Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (11836)

dimainfobox

13 мая 2021 в 14:41

Вот спекулировать на на тему о том, что хотелось большего, как раз не очень то порядочно. Т.к. если бы все решилось в результате судебных разбирательств, % ни кто бы не получил после исключения (и возможно, даже вкладов). И написать было бы нечего. Просто из-за того, что решили не по суду, а в пользу вкладчиков, теперь просто используется некоторыми, как почва поговорить ни о чем. Если бы реализовался печальный сценарий, но через суд, то этой почвы бы не было (как и рассуждений на ней выросших). И скорее всего, все это понимают. Поэтому и считаю это бесполезной спекуляцией, чистой воды.

Ответить

ibruev

13 мая 2021 в 15:14

----------
Цитата

VyVlIv пишет:
А эти молодцы Вам тело с обещанными процентами за полуторагодовое пользование выплатили или просто отдали, что занимали 1:1?
----------

Сколько переживаний по поводу выплат чужих процентов посторонним людям (или все-таки не посторонним и Вы были их кредитором? :) ). В любом случае - все очень тронуты Вашими заботами об их средствах. Спасибо.
Но огромная просьба: больше не нужно спамить в ветку...

Ответить

user100

13 мая 2021 в 22:16

Здравствуйте, уважаемые форумчане!
Возник не праздный вопрос, буду признателен за совет или комментарий.
Есть ООО на УСН, в котором являюсь генеральным директором и учредителем, а также имеется ИП также на УСН. Ввиду того, что возникли свободные средства на счету ООО, возникла мысль заключить договор займа. Но включить в него пункт, что проценты по договору займа выплачиваются на расчетный счет третьего лица, т.е. моего ИП. Возврат основной суммы долга осуществляется на счет ООО. Вопрос можно ли так сделать и какие риски? Почитал интернет, пришел к выводу, что есть свобода договора и кредитор вправе. Однако возникают сомнения. Возможно кто-то реализовывал подобное на практике. Если это возможно, как лучше сделать технически, включить пункт в договор, что проценты выплачиваются в пользу третьего лица, бенефициаром является ИП? Самое главное, как к таким идеям относятся МФО? :) Спасибо.

Ответить

mishel.nej

13 мая 2021 в 22:28

А берущих тем временем всё больше... хорошо ли это?

https://www.rbc.ru/finances/13/05/2021/609bb5ce9a79470fbad602cc

Ответить

user419834301099

13 мая 2021 в 22:52

----------
Цитата

mishel.nej пишет:
А берущих тем временем всё больше... хорошо ли это?

----------

Смотря для кого. Для берущих в МФО граждан - конечно же нет, но для собственников и инвесторов МФО - просто замечательно.
Во всяком случае в растущий сектор вкладываться спокойнее. :yep:

Ответить

user-480425

14 мая 2021 в 00:26

User100/
Не думаю, что приличные МФО настолько нуждаются в деньгах, что бы отойти от стандартных условий и делать такой схематоз. Может "пылесосы" только, которым долго не жить ... .

Ответить

croc1959

14 мая 2021 в 10:33

----------
Цитата

1001126 пишет:
но для собственников и инвесторов МФО - просто замечательно.
----------

У ДД на момент краха был портфель выданных займов под 10 ярдов

Ответить

thinks

14 мая 2021 в 12:56

----------
Цитата

croc1959 пишет:
У ДД на момент краха был портфель выданных займов под 10 ярдов
----------

Во-первых, последний год ДД почти не выдавал кредиты или выдавал на самом минимальном уровне. Поэтому тот портфель уже был старый и выжитый как лимон, так как весь последний год вся команда усиленно работала, чтобы что-то из него выжить для финансирования хотя бы текущих расходов, уплаты процентов и возвратов инвесторам.

Во-вторых, не уверен что именно 10 млрд. Так как за полгода до исключения из реестра и прямо перед исключением из реестра банк Русский Стандарт значительную часть портфеля отжал к себе в рамках урегулирования задолженности.

Скорее всего перед самым исключением из реестра там уже оставалось несколько миллиардов очень старой задолженности, которую можно было бы продать за пару процентов коллекторам, т.е. меньше чем за несколько сотен миллионов. При этом долги перед инвесторами как раз больше 10 млрд.

Ответить

Lehfr46

14 мая 2021 в 13:20

Здравствуйте, это прослеживалось где-то в их отчетности?

Ответить

Lacoste

14 мая 2021 в 13:33

----------
Цитата

user100 пишет:
Здравствуйте, уважаемые форумчане!
Возник не праздный вопрос, буду признателен за совет или комментарий.
Есть ООО на УСН, в котором являюсь генеральным директором и учредителем, а также имеется ИП также на УСН. Ввиду того, что возникли свободные средства на счету ООО, возникла мысль заключить договор займа. Но включить в него пункт, что проценты по договору займа выплачиваются на расчетный счет третьего лица, т.е. моего ИП. Возврат основной суммы долга осуществляется на счет ООО. Вопрос можно ли так сделать и какие риски? Почитал интернет, пришел к выводу, что есть свобода договора и кредитор вправе. Однако возникают сомнения. Возможно кто-то реализовывал подобное на практике. Если это возможно, как лучше сделать технически, включить пункт в договор, что проценты выплачиваются в пользу третьего лица, бенефициаром является ИП? Самое главное, как к таким идеям относятся МФО? изображение
Спасибо.
----------

Думаю, что в подавляющем большинстве компаний вам откажут. Если бы включение в договор пункта про выплату процентов или тела займа на другую форму субъекта займодавца было законно, то все бы инвестировали, как ИП на УСН и платили 6% налога с дохода, а тело займа им возвращали на их расчётные счета ФЛ, тем самым избавляясь от конских комиссий за вывод денег со счёта ИП.

Ответить

user419834301099

14 мая 2021 в 13:46

----------
Цитата

croc1959 пишет:
У ДД на момент краха был портфель выданных займов под 10 ярдов
----------

Левые схемы жуликов ни в одну экономическую модель не впишешь. :pardon:

Ответить

ibruev

14 мая 2021 в 13:47

----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Здравствуйте, это прослеживалось где-то в их отчетности?
----------

Бернштам скидывал всю эту безнадежную просрочку, по которой резервы должны были быть 100%, на свою кипрскую конторку, выполнявшую функцию помойки. При этом в отчетности ДД появлялась вместо безнадежной просроченной задолженности вполне себе свежая со стороны этой кипрской конторы. Вот такой нехитрый трюк, когда безнадежка перерисовывается в фиктивный портфель.

Ответить

Lehfr46

14 мая 2021 в 13:51

Было бы интересно оценить существующие мфо с этой точки зрения. Может подскажите куда смотреть?

Ответить

ibruev

14 мая 2021 в 14:02

----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Было бы интересно оценить существующие мфо с этой точки зрения. Может подскажите куда смотреть?
----------

Смотрите в сторону кредиторов-юриков.
Если видите очень большую задолженность со стороны какого-то юр.лица - повод покопать дальше, чтобы выяснить, что это такое на самом деле (кто бенефициары, есть ли аффилированность с самой компанией и, самое главное, ведется ли там реальная деятельность и насколько она перспективна/безнадежна).

Ответить

dzublorc

14 мая 2021 в 14:53

Добрый день.
Подскажите в какие Надежные МФО сейчас можно инвестировать? Срок от 6 месяцев до 1 года.
Закончился договор с Кредитех (Монедо), сейчас они пока не привлекают временно инвесторов.
И как дела у этой компании? Недавно прислали письмо о смене банковских реквизитов (стал какой-то Киви Банк вместо Альфа банка).
Спасибо.

Ответить

mishel.nej

14 мая 2021 в 15:43

----------
Цитата

dzublorc пишет:
стал какой-то Киви Банк вместо Альфа банка).
----------

Судя по ситуации которая разворачивается в целом вокруг группы Киви и при прочих равных условиях такой переход скорее минус чем плюс. Котировки акций это подтверждают. Хотя все может быстро измениться...
Касательно надежности мфо - посмотрите рейтинги уважаемого Thinks. В его блоге найдете их...

Ответить

mishel.nej

14 мая 2021 в 15:52

----------
Цитата

dimainfobox пишет:
Но, когда видишь, какие огромные дивиденды они владельцам платят, а в сми постоянно всплывают "скандалы" вокруг Мамутов, то сомневаться приходиться, даже в такой крупной и надежной компании, какой их и считаю.
----------

Коллега, нельзя ли поподробнее про дивиденды? По вашему мнению Миг позволил себе что то чрезмерное в этом вопросе? Что может негативно сказаться на устойчивости, надежности и все такое? Спасибо.

Ответить

arhangel0

14 мая 2021 в 16:12

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Думаю, что в подавляющем большинстве компаний вам откажут.
----------

У меня кстати была ситуация немного другая. В середине срока нужно было получения процентов перевести на другого человека (родственника близкого).

Ситиус пошел на встреу - подписали договор уступки.
Оба ФЛ.

Ответить

dzublorc

14 мая 2021 в 16:23

mishel.nej,
Да, спасибо.
Про Финбридж вроде тут много обсуждалось? Пока не успел дойти
А чего так Монедо в рейтинге упал, всегда была в лидерах?

Ответить

Lacoste

14 мая 2021 в 19:23

----------
Цитата

dzublorc пишет:
Закончился договор с Кредитех (Монедо), сейчас они пока не привлекают временно инвесторов.
И как дела у этой компании? Недавно прислали письмо о смене банковских реквизитов (стал какой-то Киви Банк вместо Альфа банка).
----------

Боюсь, что от ФЛ и ИП они уже привлекать инвестиции не смогут, т.к. с недавних пор стали МКК "Кредито24" и полностью отмежевались от материнской структуры Kreditech Holding SSL GmbH, которая в прошлом году подавала на банкротство. Теперь в учредителях лишь господа Селиванов и Голуб https://www.kredito24.pro/netcat_files/34/11/Spisok_lits_pod_kontrolem.pdf
Кстати очень странно, что инвестиции они принимают от 1,5 млн., т.к. для ЮЛ нет этого порога, а по закону только от ЮЛ они могут теперь принимать инвестиции, либо от ФЛ и ИП являющихся учредителями https://kredito24.pro/investoram/

Ответить

Показать еще (7882)