Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (17542)

Lacoste

19 апреля 2023 в 14:24

----------
Цитата

user-251513526658 пишет:
Кто тут писал, что у Ситиуса сайт живой?
Александра отписалась, что сайт временно не работает.
У них по прежнему самые привлекательные ставки. Удивляют, конечно. На фоне других держат.
----------

Имелся в виду сайт Ситиуса как КА https://citiuscollect.ru/, а сайт для инвесторов не работает.

Ответить

Lacoste

19 апреля 2023 в 14:29

----------
Цитата

Sunnysmile пишет:
Сегодня удивил Тинькофф. Присвоил статус квалифицированного инвестора. Хотя на счетах в банках шесть миллионов не держу, никаких экзаменов на квала не сдавала.
Просто за то, что провожу операциии покупки и продажи акций на бирже.
Может кому- то интересно, что и так можно получить статус квала. изображение
----------

Для получения квала есть несколько условий, а не только наличие активов на 6 млн. рублей. У вас скорее всего торговый оборот по брокерскому счёту достиг 6 млн. рублей.

Ответить

Lacoste

19 апреля 2023 в 14:34

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Ну конечно, присвоят. За такую комиссию. Присмотритесь к ВТБ
----------

На тарифе Премиум комиссия 0,04% включая комиссию биржи.

Ответить

Galinabest

19 апреля 2023 в 14:56

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
На тарифе Премиум комиссия 0,04% включая комиссию биржи.
----------

Не плохо. А кому его дают? И сколько ежемесячно платить?

Ответить

Lacoste

19 апреля 2023 в 18:12

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Не плохо. А кому его дают? И сколько ежемесячно платить?
----------

Любому подключившему себе Tinkoff Premium. За Tinkoff Premium 1990 руб. в мес., но при выполнении условий он будет бесплатным.
----------
Цитата

Бесплатно при наличии на вкладах, накопительных счетах,
картсчетах и брокерских счетах неснижаемого остатка
не менее 3 000 000 руб. за расчетный период Сервиса или
при наличии на вкладах, накопительных счетах, картсчетах
и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее
1 000 000 руб. за расчетный период Сервиса и при сумме
покупок от 200 000 руб. за расчетный период Сервиса
по всем Картам клиента;
----------

Ответить

byDesign

19 апреля 2023 в 19:11

----------
Цитата

Sunnysmile пишет:
Сегодня удивил Тинькофф. Присвоил статус квалифицированного инвестора. Хотя на счетах в банках шесть миллионов не держу, никаких экзаменов на квала не сдавала.
Просто за то, что провожу операциии покупки и продажи акций на бирже.
Может кому- то интересно, что и так можно получить статус квала.
----------

Это они явно поторопились :D
Во-первых, квалификация может вызывать сомнения, если удовлетворение регламентированных требований для получения статуса стало для инвестора сюрпризом. Во-вторых, как-то странно со стороны брокера самостоятельно переводить клиента в другую категорию, насколько я знаю, это должно быть исключительно по заявлению.

Ответить

Sunnysmile

19 апреля 2023 в 19:40

----------
Цитата

byDesign пишет:
исключительно по заявлению
----------

Да, торговый оборот по брокерскому счету 6 млн. Предложили статус квала. И я в мобильном приложении нажала кнопочку, что согласна. Вот такое заявление было. :)

Ответить

Sunnysmile

19 апреля 2023 в 19:43

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
У вас скорее всего торговый оборот по брокерскому счёту достиг 6 млн. рублей.
----------

Вот про это условие не знала, так как не очень интересовалась.

Ответить

investr

19 апреля 2023 в 20:51

----------
Цитата

byDesign пишет:
Во-вторых, как-то странно со стороны брокера самостоятельно переводить клиента в другую категорию, насколько я знаю, это должно быть исключительно по заявлению.
----------

В рамках привлечения внимания или рекламы для самих себя может быть. Мне однажды в другом банке присвоили Премиум обслуживание, хотя я согласия не давал. Потом пришлось отдельно просить, чтобы вернули как было иначе пришлось бы заплатить за обслуживание несколько тыс. Похожий случай был и с мобильным оператором. Я думаю такими вещами многие грешат.

Ответить

investr

19 апреля 2023 в 21:04

----------
Цитата

Sunnysmile пишет:
Вот про это условие не знала, так как не очень интересовалась.
----------

Проверьте свой оборот, если не затруднит. Или спросите Тинек, почему присвоили? Мне, например, интересно, насколько Тинькофф мог без причины так сделать. Сомневаюсь, что стали бы присваивать без прохождения хотя бы по одному из условий. Еще это может быть ошибка сотрудника.
А так незаконное присвоение квала карается штрафом до 1 млн. Но насколько это серьезно контролируется и как, не понятно.
Вопрос снят. Не увидел выше Ваше сообщение про оборот.

Ответить

ViktoriaPerkova

20 апреля 2023 в 14:37

Добрый день!

Последние недели ходят горячие новости про повестки для военнообязанных. И часто возникает вопрос: как это уже повлияло и еще повлияет на вложения инвесторов в МФО и коллекторский бизнес?

Ранее ЦБ направил информационное письмо о действиях кредиторов при прекращении обязательств военнослужащего и членов его семьи по кредитному договору (договору займа) https://npmir.ru/news/regulation/7001/ В нем напомнил, что долги по 377-ФЗ нужно списывать сразу и информацию о таких списаниях нужно отправлять в БКИ. Также хорошо сообщать о таком списании судебным приставам.

В 2022 году нами рассматривались разные сценарии списания долгов военнослужащим (в том числе мобилизованным) и их семьям.

Для МФО это не является критичным фактором. Манимен может внедрять изменения в риск-модель в течение 3 недель.

Для компании Ай Ди Коллект еще до выхода 377-ФЗ мы рассчитали модель по влиянию разных решений государства на остаток взыскания по всем портфелям (ERC)

В базовом сценарии мы предполагали списание всех долгов военнослужащим. В таком случае наши сборы по уже купленным портфелям сократились бы на 1,6%.

В худшем сценарии прогнозировалась полная мобилизация и списание долгов как военнослужащих, так и членов их семей. При таких обстоятельствах сборы упали бы на 7,6%.

Риск был признан умеренным, поэтому Коллект не остановил покупку портфели просроченной задолженности в прошлом году.

Ответить

Galinabest

20 апреля 2023 в 18:17

----------
Цитата

ibruev пишет:
Так что, возможно, самый корректный вариант - это с разбивкой на 2 части (писал об этом чуть выше).
----------

Спешу доложить: указала тогда всю сумму вычета 400тыс., не заминусовав 80т. Так сегодня меня ИФНС "осчастливила", зачислив мне счёт все 52т. Мне надо теперь требовать от них возвратную квитанцию на 10тыс? Так? Так "ляжку жгут" эти лишние деньги.

Ответить

ibruev

21 апреля 2023 в 09:02

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Спешу доложить: указала тогда всю сумму вычета 400тыс., не заминусовав 80т. Так сегодня меня ИФНС "осчастливила", зачислив мне счёт все 52т. Мне надо теперь требовать от них возвратную квитанцию на 10тыс? Так? Так "ляжку жгут" эти лишние деньги.
----------

Какой интересный прецедент :) Мне, например, после подачи 3-НДФЛ первым делом до всяких возвратов приходило уведомление о том, что в упрощенном порядке я уже не могу получить вычет. Т.е. это одна из первых вещей, которые они проверяли: не подавал ли я заявление в упрощенном порядке. При таком подходе двойной возврат вычета в принципе исключен, что совершенно логично и правильно.
Но Ваша налоговая превзошла все ожидания. Мало того, что по умолчанию они считают процентный доход по договорам займа доходом от ценных бумаг, так еще и вычет по 3-НДФЛ делают без проверки факта получения вычета в упрощенном порядке. Уровень компетенции зашкаливает.

Как корректно вернуть им эти деньги я не знаю. Лучше созвониться/списаться и уточнить это у них. Это явный и довольно серьезный косяк с их стороны. Но при умелом подходе дело можно вывернуть так, что крайней окажетесь Вы, а не накосячившие налоговики. Риск этого, конечно, минимальнейший, т.к. если во время камералки они ничего не заметили, то после нее тем более никто ничего не заметит и, скорее всего, вообще перепроверять не будет. Но... правильнее все-таки вернуть.

Ответить

Galinabest

21 апреля 2023 в 09:54

----------
Цитата

ibruev пишет:
Но... правильнее все-таки вернуть.
----------
Юристы, что на сайтах в нете пишут, что лучше всего сидеть ровно и ждать от них уведомления. Так как уведомление на возврат, которое я попрошу, за подписью начальника/зама может подставить инспектора. А вот получив указание от них, надо оперативно с пеней всё отдать.

Ответить

Galinabest

21 апреля 2023 в 10:02

Итак, что показала мой опыт. Упрощенный порядок теперь при доходах по %% по займам при отсутствии других доходов основной налоговой базы (з/п) не даст вычет по пополнению ИИСа., так как формируемый код вида дохода 04 (а не 10) не формирует вычет в разделе 2 3-НДФЛ. Нужна декларация.

Ответить

Lacoste

21 апреля 2023 в 10:09

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Юристы, что на сайтах в нете пишут, что лучше всего сидеть ровно и ждать от них уведомления. Так как уведомление на возврат, которое я попрошу, за подписью начальника/зама может подставить инспектора. А вот получив указание от них, надо оперативно с пеней всё отдать.
----------

Сейчас же ввели ЕНС. Может вам просто пополнить свой ЕНС на сумму переплаты? КБК можно указать, например, 182 1 06 07000 01 1000 110 или что-то в этом роде https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/kbk/fl/.

Ответить

Galinabest

21 апреля 2023 в 10:42

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Может вам просто пополнить свой ЕНС на сумму переплаты?
----------
Именно это и предложил эксперт на горячей линии 8-800-(2) ФНС. Но вопрос в чём? Должен быть сформирован документ-основание на возврат, чтобы они дважды не смоги по ошибке сминусовать.

Ответить

user-32918376632

24 апреля 2023 в 14:37

Добрый день!

Актуальные ставки для инвесторов АО "МулинВилла" на май:

От 1.5 млн. руб - 17% годовых(срок 1 год,ежемесячно, досрочное расторжение по 12 %,оповещение за месяц)
От 2.5 млн. руб.– 17,5 % годовых(срок 1 год, ежемесячно, досрочное расторжение по 12 %,оповещение за месяц)
От 3.5 млн. руб. – 18,5 % годовых(срок 1 год, ежемесячно, досрочное расторжение по 12 %,оповещение за месяц)

Ответить

investr

24 апреля 2023 в 19:59

Ответить

user-32918376632

25 апреля 2023 в 09:46

----------
Цитата

user-32918376632пишет:
Добрый день!
Актуальные ставки для инвесторов АО "МулинВилла" на май:
----------

Как будете поступать и рассчитываться с инвесторами в случае Чрезвычайного положения?[/QUOTE]

Добрый день. в Случае ЧП в договоре можем прописать иные условия, которые можем обсудить индивидуально.

Ответить

Показать еще (2176)