Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (17674)

investr

11 мая 2023 в 10:48

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Я извиняюсь, а в другие МФК и КА вы инвестируете не "под честное слово"?
----------

Когда компанию исключают по причине того, что она не справляется/справилась с бизнесом это одно дело, а когда по причине не соблюдений относительно простых правил это другое.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:51

----------
Цитата

А можно разъяснить об отчётности, которую надо регулярно подавать в налоговую?
----------

Декларация раз в год, плюс уточнения на компенсацию обязательных взносов.
----------
Цитата

Возникает ли при этом обязанность ежегодно подавать 3-НДФЛ?
----------

Это касается только доходов которые ИП получает не как ИП, а как ФЛ. Например, будучи ИП вы можете инвестировать как ФЛ (торговать на бирже например) или работать по найму как ФЛ и пр.
----------
Цитата

Если станешь ИП, какие налоги будешь платить по вкладам?
----------

Если вклад не на счёте ИП, то налоги как у ФЛ.
----------
Цитата

А есть ли наподобие 422-ФЗ для самозанятый такой же закон для ИП?
----------

Налоговый кодекс Российской Федерации и Федеральный закон о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а вообще на сайте ФНС всё подробно расписано https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/ndfl_ip/ и https://www.nalog.gov.ru/rn77/taxation/taxes/usn/

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 10:54

----------
Цитата

investr пишет:
И теперь мы знаем, что на это не стоит обращать внимания в рамках надежности заемщика при выборе компании. Рейтинг еще куда не шло, да и то...
----------

Так это ваш "эксперт" судя из вашего поста обращал ваше внимание на размер и на основании этого делал заключение :)

Ответить

user419834301099

11 мая 2023 в 10:57

----------
Цитата

Русакoffа пишет:
Никогда такого не было...и вот, опять!
https://www.kommersant.ru/doc/5976669?...24dada6c05
А ведь была мыслишка инвестировать...но бог миловал.
----------

Даже не слышал о такой МФК... Здесь не обсуждалась. :scratch:

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 11:01

----------
Цитата

investr пишет:
Когда компанию исключают по причине того, что она не справляется/справилась с бизнесом это одно дело, а когда по причине не соблюдений относительно простых правил это другое
----------

Думаю не всё так просто и однозначно. Нарушений хватает у любого и это касается всей нашей жизни во всём мире. Если бы это было не так, то на земле уже давно был бы рай :)

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 11:07

----------
Цитата

ivtt пишет:
В Тинькофф ,вроде, можно произвести оплату по реквизитам без комиссии по межбанку юр.лицу на несколько млн. одной платежкой со счета физ.лица к карте тинькофф блэк. И также у них без комиссии перед этим пополнить этот счет на несколько млн. через банкомат. Но не будет ли проблем, по таким операциям -с запросом документов подтверждающих происхождение и др. Или иная комиссия ?

----------

Вы сами себе переводите с ФЛ на ИП какие тут могут быть "запросы" от банка? Комиссии не будет.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 11:10

----------
Цитата

uopp пишет:
Раньше ежеквартально ИП перечисляли в ФНС авансовые платежи. С 2023 года эти удержания ФНС делает с ЕНС самостоятельно.
----------

Перечислять то всё равно надо ежеквартально, только теперь для пополнения ЕНС.

Ответить

user-13526658

11 мая 2023 в 11:19

1. Со своего счета на свой ИП с меня брали комиссию

2. Речь не о перечисления, а заполнении

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 11:25

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Это касается только доходов которые ИП получает не как ИП, а как ФЛ. Например, будучи ИП вы можете инвестировать как ФЛ (торговать на бирже например) или работать по найму как ФЛ и пр.
----------

А вот по верхней ссылке, выложенной Вами на сайте ФНС указано
В целях исчисления общей суммы НДФЛ по итогам налогового периода ИП обязан представить не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, в налоговый орган по месту своего учета налоговую декларацию формы 3-НДФЛ.
То есть, всегда ИП должен выкладывать 3-НДФЛ. И реально в жизни так?

Ответить

investr

11 мая 2023 в 11:58

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Так это ваш "эксперт" судя из вашего поста обращал ваше внимание на размер и на основании этого делал заключение
----------

А вы это имели ввиду. Ну, кстати, совсем необязательно, что он тупо делал вывод по рэнкингу. Тем более, что тогда бы он должен был наоборот дать им положительную оценку, раз, как вы указали, они в топ 20 по размеру портфеля, давая понять, что мелкими их назвать нельзя.
Но мой пост-то относился больше к плюрализму мнений, а не к оценке компании.

Ответить

investr

11 мая 2023 в 12:22

----------
Цитата

1001126 URL=https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=201687&MID=9716870#message9716870]пишет[/URL]:
Даже не слышал о такой МФК... Здесь не обсуждалась.
----------

Хочется ответить вашими же когда сказанными в мой адрес словами - "наверное слышал звон, да не знает где он" )
Обсуждалась и не раз. Далеко ходить не надо, пару страниц назад Galinabest выложила краткий, ранее написанный обзор от mfo_invest по поводу этой компании. Причем после поста с коммерсантом, на который вы ответили, что не слышали о такой. Как вы читаете форум, непонятно?!

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 13:12

----------
Цитата

ivtt пишет:
через банкомат тинькофф в одни сутки только до 150 тыс. рублей можно пополнить счет
----------
Именно счёт ИП? В плане справки: в родных тиньковских банкоматах можно пополнять сколько угодно без комсы. Но это касается счета простых физ.лиц.

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 13:49

Кто-нибудь, сделайте доброе дело - напишите FAQ как работать с МФК как ИП.

Ответить

vicktorvictory

11 мая 2023 в 14:14

----------
Цитата

1001126 пишет:
Даже не слышал о такой МФК... Здесь не обсуждалась
----------

Так это и не МФК была, а МКК)
Я уже выше писал про это

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 14:24

----------
Цитата

ivtt пишет:
по карте блэк возможно только до 150 тыс
----------
Правильно, но для сторонних, не тинькофских банкоматов. И не в день, а в месяц. А для родных жёлтых - в день бесконечно.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 14:40

----------
Цитата

user-251513526658 пишет:
1. Со своего счета на свой ИП с меня брали комиссию
----------

Я человеку отвечал про Тинькофф Банк, там её нет.----------
Цитата

user-251513526658 пишет:
2. Речь не о перечисления, а заполнении
----------

Дополнительные разделы нужно заполнять если есть несколько обязательств, например, есть ещё наёмные работник и пр. иначе заполняется только первый, а в остальных ставятся прочерки.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 14:42

----------
Цитата

Galinabest пишет:
А вот по верхней ссылке, выложенной Вами на сайте ФНС указано
В целях исчисления общей суммы НДФЛ по итогам налогового периода ИП обязан представить не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим налоговым периодом, в налоговый орган по месту своего учета налоговую декларацию формы 3-НДФЛ.
То есть, всегда ИП должен выкладывать 3-НДФЛ. И реально в жизни так?
----------

Это для общего режима налогообложения, а не для УСН.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 14:45

----------
Цитата

investr пишет:
А вы это имели ввиду. Ну, кстати, совсем необязательно, что он тупо делал вывод по рэнкингу. Тем более, что тогда бы он должен был наоборот дать им положительную оценку, раз, как вы указали, они в топ 20 по размеру портфеля, давая понять, что мелкими их назвать нельзя.
Но мой пост-то относился больше к плюрализму мнений, а не к оценке компании.
----------

Без понятия на чём он основывал свои выводы.

Ответить

Lacoste

11 мая 2023 в 14:49

----------
Цитата

ivtt пишет:
Спасибо. Но как выяснил, через банкомат тинькофф в одни сутки только до 150 тыс. рублей можно пополнить счет -больше не примет. Несколько млн. за сутки не пополнишь счет налом.
----------

Это не так. В банкоматах Тинькофф пополнить счёт в Тинькофф можно и на бОльшие суммы, пределов не знаю, но несколько миллионов легко можно внести.

Ответить

Galinabest

11 мая 2023 в 15:05

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
а не для УСН.
----------
Извиняюсь, а как получить УСН (упрощённую систему налогообложения)? Её должны по заявлению в ИФНС одобрить? Ставка по УСН- 6%?

Ответить

Показать еще (2044)