Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (18090)

MikhailGreenMoney

31 июля 2023 в 12:16

Добрый день, уважаемые участники форума.
В настоящий момент Кемеровская налоговая проверяет Ситиус на предмет правильности расчета НДФЛ. По мнению налоговой, доход, полученный в виде процентов по договорам займа, не признается объектом налогообложения НПД. При формировании мнения налоговая ссылается на последнее письмо Минфина.
Мы с мнением налоговой не согласны, попробуем отстоять свою позицию либо в рамках общения с налоговой либо в суде. Спор может занять не один месяц, поэтому принято решение новых договоров с самозянятными не заключать пока не будет решения. Что делать с действующими договорами с СЗ еще не решили, ведем консультацию с юристами и смотрим на реакцию налоговой. О дальнейших шагах всех уведомим в нашем телеграм-канале

Ответить

investr

31 июля 2023 в 12:38

Ситуация с применением НПД обостряется. Печально, конечно. Интересно, удастся ли компании отстоять противоположную точку зрения, например, которая была чуть выше написана участниками форума, там довольно доходчивая и правильная логика в отношении применения НПД к доходу с процента по договорам займов.
Очень интересно решение суда по этому вопросу. Судебная практика не помешает в этом вопросе. По крайней мере в публичном доступе ее фиг найдешь.

Ответить

mishel.nej

31 июля 2023 в 12:44

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
Добрый день, уважаемые участники форума.
В настоящий момент Кемеровская налоговая проверяет Ситиус на предмет правильности расчета НДФЛ. По мнению налоговой, доход, полученный в виде процентов по договорам займа, не признается объектом налогообложения НПД. При формировании мнения налоговая ссылается на последнее письмо Минфина.
Мы с мнением налоговой не согласны, попробуем отстоять свою позицию либо в рамках общения с налоговой либо в суде. Спор может занять не один месяц, поэтому принято решение новых договоров с самозянятными не заключать пока не будет решения. Что делать с действующими договорами с СЗ еще не решили, ведем консультацию с юристами и смотрим на реакцию налоговой. О дальнейших шагах всех уведомим в нашем телеграм-канале
----------

Спасибо, Михаил. А какие по вашему мнению сценарии развития событий. Каким может быть самый негативный вариант и как он повлияет на финансовое положение организации? Не рухнет ли все в преисподнюю по простому говоря? Спасибо.

Ответить

MikhailGreenMoney

31 июля 2023 в 13:13

Требование налоговой +- 5млн, и еще могут быть уменьшены в рамках диалога с какой даты, по их мнению, нельзя было использовать режим НПД. Один из наших аргументов, что максимум можно начислить только с момента изменения позиции Минфина. Но даже если сумма не уменьшится, потеря 5млн не будет материальной для устойчивости компании.

Ответить

mishel.nej

31 июля 2023 в 13:31

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
Требование налоговой +- 5млн, и еще могут быть уменьшены в рамках диалога с какой даты, по их мнению, нельзя было использовать режим НПД. Один из наших аргументов, что максимум можно начислить только с момента изменения позиции Минфина. Но даже если сумма не уменьшится, потеря 5млн не будет материальной для устойчивости компании.
----------

Ну значит продлеваюсь как обычный физик. С завтрашнего дня. Удивительные совпадения конечно в жизни бывают (и решение по договору принимать и проверка налоговой, все одновременно)...
Спасибо Михаил. Если что то привлекайте меня (ну там если коктейль Молотова в налоговую бросить и все такое))). В суде тоже готов участвовать...

Ответить

investr

31 июля 2023 в 13:51

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
Один из наших аргументов, что максимум можно начислить только с момента изменения позиции Минфина
----------

А сам факт правомерности применения НПД вы будете отстаивать?

Ответить

1thesaurus1

31 июля 2023 в 13:55

Коллеги, подскажите чем занимается МулинВилла? Торогово-производственная деятельность что ли?
Хочется понять что за контора, кто уже её анализировать, стоит ли вкладываться, и почему от 1.5. Млн (связано ли с ограничениями закона ) :)

Ответить

1thesaurus1

31 июля 2023 в 15:18

По вопросу услуга ли предоставление займа, в письме минфина от 11.06.21 # 03-07-07/46197 закралась такая фраза "оплатой услуг по предоставлению займа в денежной форме ". Т.е. услуги по предоставлению займа . Предоставление займа = услуга )

Ответить

investr

31 июля 2023 в 17:08

----------
Цитата

1thesaurus1 пишет:
и почему от 1.5. Млн (связано ли с ограничениями закона
----------

Да потому что цепочка, связанная с первыми привлечениями инвестиций в эту компанию, года 4 назад, ведет прямо на этот форум. Не удивлюсь, если бОльшая часть инвесторов у них была отсюда.
Видимо, сейчас решили через этот же канал попытаться, проще или дешевле, чем, например, с инвест площадками заключать договор по привлечению инвесторов. И, возможно, надеяться на изначально дорогой чек в 1,5 млн так как тут тема по МФО с такой минимальной планкой и полно толстосумов и быстрее можно будет набирать сумму для фондирования. Но тут же не совсем дураки все же, если и вовсе не наоборот. Одно дело идти с 1,5 млн в МФК, другое в МСП, тем более которая рассчитывалась с инвесторами в прошлом году с задержками.

Ответить

Bkjlad4uk

31 июля 2023 в 17:25

Здравствуйте, коллеги!
Зарегистрировал ИП для выдачи займов. Но не с тем ОКВЭД. Сейчас нужно его поменять.
Я правильно понимаю, что код ОКВЭД 64.92 нужно использовать, как дополнительный.
В качестве основного можно использовать любой другой подходящий код? Например, 68.20, аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом?
Что можете посоветовать?

Ответить

SoFanny

31 июля 2023 в 23:29

----------
Цитата

1thesaurus1 пишет:
Коллеги, подскажите чем занимается МулинВилла? Торогово-производственная деятельность что ли?
Хочется понять что за контора, кто уже её анализировать, стоит ли вкладываться, и почему от 1.5. Млн (связано ли с ограничениями закона )
----------

1.Работаю с «МВ» уже 5-й год. Нареканий не было. Кроме одного, после которого бОльшую часть инвестированных средств вывел. Я человек эмоциональный, поэтому так и поступил. За 4 года работы с данной компанией, там сменилось 2 менеджера по работе с инвесторами (сейчас 3-й уже). Так вот 2-й просто проигнорировал мои обращения и тем более пренебрёг уведомить инвесторов (в том числе и меня) о ротации поручителей!!! После чего он уволился/уволили (не знаю). Запрошенную мной для возврата сумму займа вернули вовремя (!), поэтому не стал забирать всё и продолжаю сотрудничать с «МВ».
2.Чем занимается компания ( пример): Производим в Китае нормальную сковородку (не супер, но и не фуфло), ставим на неё логотип, о котором «многие» знают, и продаём в 2/3/4 и т.д. раз дороже. ( Как TOY*A, имеющая японское происхождение, но, автомобили которой выпускают в Шушарах (около С-Пб)) Причём делаем это, используя различные маркетинговые ходы  : накопили баллы/фунтики/мили/километры кошачьих хвостов лапок в супермаркетах, фастфуде или на заправках? Не желаете обменять их на кастрюлю с двойным дном? Одно сверху, другое снизу? Симбиоз поставщика/продаца/потребителя.
3.Одно из не многих, чего я не понимаю, почему так высоко задрали планку порога входа?

P.S. Это НЕ реклама и не антиреклама! Это мой жизненный опыт, и не более того. Прошу отнестись с пониманием и не хейтерствовать.
Кстати «МВ» (как и всегда) в числе первых перечислила %, 16:31 по мск (Сбер); 2-й Ведьмежонок (Квику) 18:12.
Всем спокойных инвестиций!

Ответить

MikhailGreenMoney

2 августа 2023 в 07:14

Добрый день.
----------
Цитата

investr пишет:
А сам факт правомерности применения НПД вы будете отстаивать?
----------

Разумеется. В этом и есть основной замысел. Остальные варианты запасные, на случай если спор будет развиваться не в нашу пользу.

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 09:09

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
Разумеется. В этом и есть основной замысел. Остальные варианты запасные, на случай если спор будет развиваться не в нашу пользу.
----------

Скажите, Михаил, пожалуйста, в личке, если так Вам удобно. Как входить и читать, как раньше, новости в телеграмме?

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 20:13

----------
Цитата

ivtt пишет:
Что явно написали в заявлении, типа: " Предоставление процентных займов юр.лицам и ИП " ?
----------
Ничего не надо было такого в заявлении указывать. Но потом в профиле требовалось указать Вид деятельности. Я указала Финансы - Финансовые услуги.
----------
Цитата

ivtt пишет:
Также, интересно, при оформлении чека плательщика НПД что указывали в "Название товаров, услуг или работ" при получении процентного дохода от юр.лиц по договорам займа ?
----------

Мы все указываем честно в чеках: Процентный доход по договору займа №... от ... за такой-то месяц.
----------
Цитата

ivtt пишет:
Что и через 3 -5 лет опомнятся и аннулируют разрешение, с начислением НДФЛ за весь срок или есть какие-то временные рамки ?
----------

Со дня постановки - у нас не могут. Мы не в исключениях части 2 статьи 4. А значит, к нам неприменима часть 16 ст.5 422-ФЗ. Дураков тут нет.
16. При выявлении налоговым органом факта несоответствия физического лица на дату его постановки на учет в качестве налогоплательщика требованиям части 2 статьи 4 настоящего Федерального закона постановка на учет такого физического лица аннулируется.

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 21:15

----------
Цитата

ivtt пишет:
А при чем тут физ.лицо СЗ ?
----------
Я руководствуюсь словом Финансы. И сюда все подходит. На всякий случай поменяла на Финансы (прочее). Вы, как всегда, бесценный друг. Спасибо.

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 21:39

----------
Цитата

ivtt пишет:
Так как если судиться с ФНС, то за это слово "услуги" придется.
----------
Не соглашусь. Как я указала на 728 странице этой ветки, у меня доход от реализации имущественного права. Никаких услуг. На этом буду стоять.
Часть 7 статьи 2 422-ФЗ
7. Профессиональный доход - доход физических лиц от деятельности, при ведении которой они не имеют работодателя и не привлекают наемных работников по трудовым договорам, а также доход от использования имущества.
Часть 1 статьи 6 422-ФЗ
1. Объектом налогообложения признаются доходы от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав).

Ответить

byDesign

3 августа 2023 в 08:35

----------
Цитата

Galinabest пишет:
у меня доход от реализации имущественного права. Никаких услуг. На этом буду стоять.

----------

А сами указали "Финансовые услуги"?!
Сердце красавиц склонно к измене и к перемене, как ветер мая... :)

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 08:48

----------
Цитата

ivtt пишет:
Думал, что ФНС заинтересуют суммы которые гуляли туда и обратно на расчетный счет через номинальные счета операторов инвест.платформ, так как у всех этих инвест.площадок проценты по займам переводятся от заемщика на номинальный счет (лицевой счет) заемодателя на площадке, а себе уже при выводе на своей расчетный счет в назначении платежа автоматом пишется "вывод денежных средств по лицевому счету" и все, а сколько в этом выводе самих процентных доходов, сколько тела займа -это никто не скажет, это надо иметь фФНС доступ к этим лицевым счетам инвест.площадки и к договорам с заемщикам подписанными простой эл.подписью или КЭП. При этом сами эти инвест.площадки таких заверенных отчетов заемодателю не дают, вообще -кто-то что-то в экселе что-то давал и все. Поэтому для ФНС, при желании, все бы эти доходы ИП с инвест.площадок можно было бы завернуть и доначислить УСН со всех сумм поступлений с лицевых счетов с площадок, так как нет подтверждающих документов -сколько процентов ИП выплачено , сколько тело займа возвращаешь. Но, если ты ИП, ФНС это вообще по таким сделкам с инвест.площадками ни договоров , ни выписок по лицевым счетам, ни отчетов не требует при камералках -у меня за 3 года и вышЕ.

----------

При необходимости всё можно доказать, есть суммы сколько было заведено на площадку и сколько выведено и сколько ещё в займах, на их основании и считается реальный полученный доход. Первые две суммы получают на основании выписок по счёту ИП, а сколько ещё в займах, тут площадка могла бы дать справку я думаю.

Ответить

Galinabest

3 августа 2023 в 08:56

----------
Цитата

byDesign пишет:
А сами указали "Финансовые услуги"?!
----------
Ещё раз там указывалось: Финансы- финансовые услуги. А не только Финансовые услуги. И ставила это давно, когда ещё был штиль.

Ответить

byDesign

3 августа 2023 в 08:56

Я решил быть немногословным при регистрации в 2020 году, пока ко мне вопросов со стороны ФНС не было.

изображение
Реализацию отражаю в соответствии с договором.
изображение

Ответить

Показать еще (1628)