Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (18102)

Galinabest

2 августа 2023 в 09:09

----------
Цитата

MikhailGreenMoney пишет:
Разумеется. В этом и есть основной замысел. Остальные варианты запасные, на случай если спор будет развиваться не в нашу пользу.
----------

Скажите, Михаил, пожалуйста, в личке, если так Вам удобно. Как входить и читать, как раньше, новости в телеграмме?

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 20:13

----------
Цитата

ivtt пишет:
Что явно написали в заявлении, типа: " Предоставление процентных займов юр.лицам и ИП " ?
----------
Ничего не надо было такого в заявлении указывать. Но потом в профиле требовалось указать Вид деятельности. Я указала Финансы - Финансовые услуги.
----------
Цитата

ivtt пишет:
Также, интересно, при оформлении чека плательщика НПД что указывали в "Название товаров, услуг или работ" при получении процентного дохода от юр.лиц по договорам займа ?
----------

Мы все указываем честно в чеках: Процентный доход по договору займа №... от ... за такой-то месяц.
----------
Цитата

ivtt пишет:
Что и через 3 -5 лет опомнятся и аннулируют разрешение, с начислением НДФЛ за весь срок или есть какие-то временные рамки ?
----------

Со дня постановки - у нас не могут. Мы не в исключениях части 2 статьи 4. А значит, к нам неприменима часть 16 ст.5 422-ФЗ. Дураков тут нет.
16. При выявлении налоговым органом факта несоответствия физического лица на дату его постановки на учет в качестве налогоплательщика требованиям части 2 статьи 4 настоящего Федерального закона постановка на учет такого физического лица аннулируется.

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 21:15

----------
Цитата

ivtt пишет:
А при чем тут физ.лицо СЗ ?
----------
Я руководствуюсь словом Финансы. И сюда все подходит. На всякий случай поменяла на Финансы (прочее). Вы, как всегда, бесценный друг. Спасибо.

Ответить

Galinabest

2 августа 2023 в 21:39

----------
Цитата

ivtt пишет:
Так как если судиться с ФНС, то за это слово "услуги" придется.
----------
Не соглашусь. Как я указала на 728 странице этой ветки, у меня доход от реализации имущественного права. Никаких услуг. На этом буду стоять.
Часть 7 статьи 2 422-ФЗ
7. Профессиональный доход - доход физических лиц от деятельности, при ведении которой они не имеют работодателя и не привлекают наемных работников по трудовым договорам, а также доход от использования имущества.
Часть 1 статьи 6 422-ФЗ
1. Объектом налогообложения признаются доходы от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав).

Ответить

byDesign

3 августа 2023 в 08:35

----------
Цитата

Galinabest пишет:
у меня доход от реализации имущественного права. Никаких услуг. На этом буду стоять.

----------

А сами указали "Финансовые услуги"?!
Сердце красавиц склонно к измене и к перемене, как ветер мая... :)

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 08:48

----------
Цитата

ivtt пишет:
Думал, что ФНС заинтересуют суммы которые гуляли туда и обратно на расчетный счет через номинальные счета операторов инвест.платформ, так как у всех этих инвест.площадок проценты по займам переводятся от заемщика на номинальный счет (лицевой счет) заемодателя на площадке, а себе уже при выводе на своей расчетный счет в назначении платежа автоматом пишется "вывод денежных средств по лицевому счету" и все, а сколько в этом выводе самих процентных доходов, сколько тела займа -это никто не скажет, это надо иметь фФНС доступ к этим лицевым счетам инвест.площадки и к договорам с заемщикам подписанными простой эл.подписью или КЭП. При этом сами эти инвест.площадки таких заверенных отчетов заемодателю не дают, вообще -кто-то что-то в экселе что-то давал и все. Поэтому для ФНС, при желании, все бы эти доходы ИП с инвест.площадок можно было бы завернуть и доначислить УСН со всех сумм поступлений с лицевых счетов с площадок, так как нет подтверждающих документов -сколько процентов ИП выплачено , сколько тело займа возвращаешь. Но, если ты ИП, ФНС это вообще по таким сделкам с инвест.площадками ни договоров , ни выписок по лицевым счетам, ни отчетов не требует при камералках -у меня за 3 года и вышЕ.

----------

При необходимости всё можно доказать, есть суммы сколько было заведено на площадку и сколько выведено и сколько ещё в займах, на их основании и считается реальный полученный доход. Первые две суммы получают на основании выписок по счёту ИП, а сколько ещё в займах, тут площадка могла бы дать справку я думаю.

Ответить

Galinabest

3 августа 2023 в 08:56

----------
Цитата

byDesign пишет:
А сами указали "Финансовые услуги"?!
----------
Ещё раз там указывалось: Финансы- финансовые услуги. А не только Финансовые услуги. И ставила это давно, когда ещё был штиль.

Ответить

byDesign

3 августа 2023 в 08:56

Я решил быть немногословным при регистрации в 2020 году, пока ко мне вопросов со стороны ФНС не было.

изображение
Реализацию отражаю в соответствии с договором.
изображение

Ответить

Galinabest

3 августа 2023 в 09:01

----------
Цитата

byDesign пишет:
Я решил быть немногословным при регистрации в 2020 году, пока ко мне вопросов со стороны ФНС не было.

----------

Самое интересно. Вид деятельности у меня сейчас в ЛК Мой доход вэб-версии на ноуте: Финансы - Прочее. А в Мобильном приложении Мой доход: Прочее.

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 09:01

----------
Цитата

byDesign пишет:
Аренда жилой недвижимости, кстати, тоже не услуга, но является чуть ли не основной причиной эксперимента с НПД.
----------

Основной причиной НПД является вывести из тени доходы населения, а займодавцы МФО и без этого режима налоги платили и не потому что они такие правильные, а потому что по другому просто никак, в отличии от тех же арендодателей. Поэтому для займодавца НПД это по сути налоговая оптимизация и ФНС сейчас это именно так и рассматривает. Чем это закончится для действующих СЗ-займодавцев в части прошлого периода гадать не буду, но то что эту лазейку прикроют это уже скорее всего.

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 09:08

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Если Вэббанкир, а там далеко не последние юристы, работает с самозанятыми, то значит шторма не вид
----------

Думаю при таких ставках у ВБ желающих инвестировать по договорам займа очень немного и СЗ среди них тем более (кстати а работают ли они ещё с СЗ? Наличие шаблона договора на сайте это не факт, что реально с СЗ ещё работают), поэтому не стал бы приводить их как пример МФО работающего с СЗ.

Ответить

Galinabest

3 августа 2023 в 09:10

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
налоговая оптимизация
----------
"Такими словами прошу не выражаться". Налоговые считают оптимизациями дробление ИП на множество фирм с целью занизить оборот. А это преступление. Андрей, Ваша позиция ясна. Но контролируйте слова.

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 09:12

----------
Цитата

Galinabest пишет:
Не соглашусь. Как я указала на 728 странице этой ветки, у меня доход от реализации имущественного права. Никаких услуг. На этом буду стоять.
Часть 7 статьи 2 422-ФЗ
7. Профессиональный доход - доход физических лиц от деятельности, при ведении которой они не имеют работодателя и не привлекают наемных работников по трудовым договорам, а также доход от использования имущества.
Часть 1 статьи 6 422-ФЗ
1. Объектом налогообложения признаются доходы от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав).
----------

Вот интересное мнение на этот счёт, статья правда старая и посвящена вопросу "Беспроцентный заем и налоговые последствия для заемщика":
----------
Цитата

Правовая природа договора займа раскрыта в статье 807 Гражданского кодекса РФ (ГК РФ), согласно которой по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Возникновение у заемщика права собственности на предмет займа представляется крайне важным, поскольку опровергает весьма распространенное заблуждение о том, что заемщику якобы передается имущественное право (право пользования денежными средствами или другими вещами). С таким же успехом можно утверждать, что покупатель вещи приобретает право пользования ею, в связи с чем договор купли-продажи тоже следует рассматривать как передачу покупателю имущественного права.

Источник: https://buh.ru/articles/documents/13390/

----------

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 09:14

----------
Цитата

Galinabest пишет:
"Такими словами прошу не выражаться". Налоговые считают оптимизациями дробление ИП на множество фирм с целью занизить оборот. А это преступление. Андрей, Ваша позиция ясна. Но контролируйте слова.
----------

)) Вы видимо понимаете под этим определением что-то другое.
Я вот имел в виду это:
----------
Цитата

Налоговая оптимизация (оптимизация налогообложения; англ. tax avoidance) — деятельность налогоплательщика, направленная на снижение налоговых платежей и приводящая к увеличению финансового результата, включающая в себя использование всех предоставленных действующим законодательством налоговых льгот, налоговых освобождений и других законных преимуществ.
----------

Ответить

Lacoste

3 августа 2023 в 09:19

----------
Цитата

Galinabest пишет:

Возможно другая причина и есть, но основная - откошмарить по полной и самозанятых инвесторов, и МФК (плюс КА) с ними работающих. Чтобы снизить их до мат.погрешности.
----------

Уже давно всё снижено, кроме Ситиуса и возможно ВБ, какие ещё МФО/КА с СЗ работают?

Ответить

user419834301099

3 августа 2023 в 09:20

----------
Цитата

byDesign пишет:
А сами указали "Финансовые услуги"?!
----------

Конечно :yep: Это наиболее подходящий для нас вид услуг из их перечня.

Ответить

Galinabest

3 августа 2023 в 09:20

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Вот интересное мнение на этот счёт
----------
Мнений может быть миллион. Людям надо на статьях зарабатывать. А Гражданский кодекс - один. И там есть статья 128.
К объектам гражданских прав относятся вещи (включая наличные деньги и документарные ценные бумаги), иное имущество, в том числе имущественные права (включая безналичные денежные средства, в том числе цифровые рубли, бездокументарные ценные бумаги, цифровые права); результаты работ и оказание услуг; охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации (интеллектуальная собственность); нематериальные блага.

Ответить

user419834301099

3 августа 2023 в 09:27

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Думаю при таких ставках у ВБ желающих инвестировать по договорам займа очень немного
----------

:D :thumbsup:

Ответить

user419834301099

3 августа 2023 в 09:32

У меня Займиго ещё :yep:

Ответить

investr

3 августа 2023 в 09:34

Саммит, наверное, еще.

Ответить

Показать еще (1616)