Куда инвестировать новичку?

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Сейчас аналитики предвкушают массивный приток денег на ФР из-за окончания мартовских вкладов под 20%, но ничего подобного на самом деле не светит.
----------

конечно, не светит - потому как (включая, но не ограничиваясь):
- у всех "серийных вкладчиков" наделано фиксов под 15-20% на ближайший год и под 10-15% - на три года. И зачем с такими раскладами им в ближайшие годы идти на фондовый рынок, если те же ОФЗ нынче торгуются ниже 10%, да и прочие условно надежные бумаги заметно уступают по доходности фиксам вкладов?
- "пенсионеры и домохозяйки" на фонду всё равно не пойдут

----------
Цитата

MSN87 пишет:
у всех "серийных вкладчиков" наделано фиксов под 15-20% на ближайший год и под 10-15% - на три года.
----------

Что-то не видел я на 3 года под 15% пополняек.. Хотя допускаю, что бывали. Серийные вкладчики на ФР вообще не пойдут, у них идеология другая, просто будут искать максимальный процент по вкладам.. Я не серийный, но с БС за последние пару месяцев все по возможности выгреб. Вчера вообще ВСЕ облигации "позеленели", хотя куплены начиная с прошлого года.. Не ждал..

Добрый день!
Решил заняться долгосрочным инвестированием на пенсию. Горизонт лет 15-20.
Оцените, пожалуйста, идею - копировать IMOEX.
Всё банально, собрать портфель из активов индекса в соответствии с их весом в нём, ежемесячно их докупать и периодически делать ребалансировку.
Как сама идея повторить индекс ? Насколько он адекватно составлен, насколько эффективен? Кто и по какому принципу отбирает туда компании ? И т.п.
Заранее спасибо!

----------
Цитата


Всё банально, собрать портфель из активов индекса в соответствии с их весом в нём, ежемесячно их докупать и периодически делать ребалансировку.
Как сама идея повторить индекс ? Насколько он адекватно составлен, насколько эффективен? Кто и по какому принципу отбирает туда компании ? И т.п.

----------


Состав индекса для пассивных инвесторов определяем мы, активные инвесторы. Вы будете пользоваться нашими просчетами, но и мы будем продавать вам свои успехи.

В последние годы, когда слишком много народу село на индексный поезд, эффективность заметно упала. Некому обеспечить эффективность, когда все катаются бесплатно! Более того, спекулянты научились разгонять бумаги (известные истории - VKCO, OZON) под их включение в индексы, отгружая свои позиции индексным фондам с хорошей прибылью.

Как иллюстрация - доходность собственного портфеля за последние 12 месяцев: -11,78% против -37,16% у индекса MCFTR. При этом я не знаю, сумею ли обыграть индекс в следующие 12 месяцев или нет. Но реванш активных управляющих напрашивался давно, "пари Баффета" оказалось не вечно.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Состав индекса для пассивных инвесторов определяем мы, активные инвесторы. Вы будете пользоваться нашими просчетами, но и мы будем продавать вам свои успехи.
----------

Красиво сказали, спасибо )
Я понимаю о чём речь.

Но всё же, отбор в индекс - чисто механический ? Без анализа бизнеса и т.п.

----------
Цитата


Но всё же, отбор в индекс - чисто механический ? Без анализа бизнеса и т.п.

----------


Конечно - только капитализация и free float с фильтрами по ликвидности и лимитами на вес эмитента/отрасли. Строго говоря, есть место человеческому фактору в лице индексного комитета биржи, который может повлиять в пограничных случаях, но отбора по финпоказателям нет.

perepelmail,
При включении/увеличении доли бумаги в индекс Вы скорее всего купите ее сильно дороже, а при исключении скорее всего придется продать с убытком... А поскольку Вы покупаете индекс, то Вы будите ОБЯЗАНЫ продать бумагу

----------
Цитата

Hodur пишет:
При включении/увеличении доли бумаги в индекс Вы скорее всего купите ее сильно дороже, а при исключении скорее всего придется продать с убытком... А поскольку Вы покупаете индекс, то Вы будите ОБЯЗАНЫ продать бумагу
----------


Логично, я об этом ещё не подумал.
Спасибо.
А если не продавать, то накопится второй портфель, а это уже совсем другая история ...

perepelmail,
А если не продавать, то это уже не индекс :)

Новичок в инвестициях. Подскажите что такое "нисходящие риски". Получил письмо, а там они вот эдакие.
изображение

e4a9aef, возможно downside risk - риск снижения котировок? :)

----------
Цитата

kioratsu пишет:
риск снижения котировок
----------

По-моему, в настоящее время подобную характеристику можно дать практически любой бумаге на рынке :D

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Продам весь россйский шлак при первой возможности.
----------

МТС, досвиданья старый друг!
доб.: ошибся с датой на месяц, но не обратно ж выливать, норм.

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Итого, пока не могу порекомендовать.
----------

А теперь не могу порекомендовать не то что "вечный фьючерс". Теперь уже и в классическом сентябрьском Si-9.22 контанго 30-40% годовых. Поэтому и его больше не рекомендую, сорян. Пока только спот :( .

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Si-9.22 контанго 30-40% годовых.
----------

И это (увы) не значит, что надо проделывать обратную операцию (купля спота, продажа фьючерса). Пару раз прокатит, а на следующий разденут до трусов (если кроме них что-то ещё осталось).

----------
Цитата

AlexM-68 пишет:
Серийные вкладчики на ФР вообще не пойдут
----------


За всех не говорите - 21 год - на ФР ( БС - в 7 банках, квал ) и 19 лет - Серийник .

----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
Уважаемые форумчане,
Буду очень благодарна вам, если сможете подсказать новичку, куда и во что инвестировать.
Я до этого никогда не касалась биржи и акций, но понимаю, что держать приличную сумму на депозитах в наше время - это как выбросить деньги в мусорную корзину.
Не имея никакого опыта, я сейчас не решусь самостоятельно покупать акции. Склоняюсь больше к ПИФам (
----------


Для НЕ Квалов :

Эпоха доходности ПИФОВ - прошла .

Теперь они дают доходность меньше депозитов в гос банках.


Совсем новичкам - кто рисковать не привык и привыкать не хочет - как вариант -

Высокодоходные Росс корпоративные облигации ( с погашением в ближ 1- 3 года ) с купонами под 12-16 % годовых ( минус 2% - 13% -й налог )

----------
Цитата

Андрей от Владимира пишет:
Совсем новичкам - кто рисковать не привык и привыкать не хочет - как вариант -
Высокодоходные Росс корпоративные облигации ( с погашением в ближ 1- 3 года ) с купонами под 12-16 % годовых ( минус 2% - 13% -й налог )
----------

Извините, а примеры можно, именно в текущих реалиях, подобной доходности на 1-3 года? Именно для тех, кто "рисковать не привык и привыкать не хочет"? Да, ещё "вчера" это было очень мало, но времена меняются.

AlexM-68
Ничего там подобного нет, разумеется.
изображение

единственный верный вариант для инвестиции это перспектива роста вложений

покупка ценных бумаг в текущей ситуации это убийство накоплений

А перспективу роста я вижу только в валютной составляющей.
И, если, например, физическую платину врядли потянет новичек, то остается лишь покупка USD.

вот это график турецкой лиры и за ним - график рубля. как говорится - найдите пару отличий
изображение

----------
Цитата


единственный верный вариант для инвестиции это перспектива роста вложений
покупка ценных бумаг в текущей ситуации это убийство накоплений

----------


Как и во все прошлые разы, когда конец света уже наступал (1998, 2008), может оказаться, что вложенная сегодня сумма лет через 10 будет возвращаться каждый год дивидендами.

----------
Цитата


А перспективу роста я вижу только в валютной составляющей.
И, если, например, физическую платину врядли потянет новичек, то остается лишь покупка USD.
вот это график турецкой лиры и за ним - график рубля. как говорится - найдите пару отличий

----------


Ну и каков план "Б" на тот случай, если спекуляция не выгорит? Дисциплиной пожертвовали, отступив от прежней инвестстратегии, но самое главное - в бумагах вы оперировали доходностями, в форексовых играх придется оперировать только шансами. Обратного пути нет!

На случай непреодолимой тяги к "твердому" кэшу есть драгметаллы. Придется преодолеть зону комфорта (ОМС "не застрахованы", слитки неликвидны и т.п.) И ограничивать размер позиции, потому что доля драгмета >20% пойдет во вред не только доходности портфеля, но и психике владельца ("синдром золотого жучка").

Disclosure: long equities (84.81%), XAG (9.80%)