Куда инвестировать новичку?

Посмотрел эквити на лендинге - в морг. Интересен шарп от 2, просадка до -10%. Но плюс за реалистичность эквити, впрочем.
доб: а телеги реально нет

----------
Цитата

user-767615599408 пишет:
Добрый день, подскажите у кого есть опыт работы с сервисом Bidkogan? Подойдет для формирования портфеля? X
----------


Как идеи для формирования вполне подойдет, только не стоит тупо всё копировать, особенно те инструменты которые давно включены в портфели. Брать свежие бумаги, потихоньку наполнять, вполне рабочий вариант.

----------
Цитата

vspb1 пишет:
Как идеи для формирования вполне подойдет, только не стоит тупо всё копировать, особенно те инструменты которые давно включены в портфели. Брать свежие бумаги, потихоньку наполнять, вполне рабочий вариант.
----------

Я бы дополнил - смотреть/слушать аналитику, а вот решения принимать самому. В принципе они с Абзаловым неплохой анализ выдают, причем экономики в связке с политикой, но это скорее помогает сэкономить время на поиск информации, нежели конкретный сигнал к действию.

----------
Цитата


Я бы дополнил - смотреть/слушать аналитику, а вот решения принимать самому.

----------


Просят от 36000 руб. в год. Интересно, кто (из живых людей) это покупает. Для заказной buy-side аналитики слишком дешево, а для ни к чему не обязывающего сервиса "инвестидей"... ну извините, скринер мне обходится в 5600 руб. за год. :) Или если подойти с другой стороны, в доверительном управлении вознаграждение управляющего 36000 руб. набежит при комиссии 3% и размере портфеля 1,2 млн руб. Но там уже отделаться графиком модельного портфеля не выйдет - с управляющего будут спрашивать за реальные клиентские портфели, и ему придется из кожи вон лезть, отрабатывая комиссию "альфой" к бенчмарку.

На мой взгляд, это нечто одного порядка с сервисами автоследования (где результат клиента заведомо хуже рекламной картинки, причем неизвестно в точности, насиолько хуже), и остается только повторить данную ранее антирекомендацию. На зрелом рынке такие вещи будут маргинализованы.

Новичок в торговле по фундаменталу (и чёто лень гуглить сегодня). Подкиньте ссылок на квантовый ресёрч где видно, что нельзя по динамике ставки (диапазона) ФРС таймить TLT. Или таки можно?

e4a9aef, обязательно quant'овый? Классический Greenspan's conundrum за 15 лет своего существования исследован вдоль и поперек, начиная с обзорной статьи здесь. Собственно, как только этот феномен исчерпывающе описали (к концу 2010-х), он и "сломался": корреляция между ближним и дальним концами стала положительной. Но когда-нибудь вновь вылезет. :)

----------
Цитата

kioratsu пишет:
обязательно quant'овый?
----------

Благодарю за ссылку. Так-то можно любое (кривая Филлипса не чужда, ещё б на bls.gov разбанили русских людей, вообще б хорошо). Я просто discretionary сливаю и завязал, а как-бе квантово наоборот, поэтому как-то доверяю больше.

Я думаю, что сейчас подходящий момент для долгосрочных-среднесрочных инвестиций в ОФЗ-ИН.
Тело облигации (номинал) ежедневно индексируется на ИПЦ (инфляцию) с задержкой в 3 месяца. А купонами дополнительно выплачивается 2,5% в год.
Плюс сейчас на фоне повышенной доходности вкладов и флоатеров рыночная цена тела облигации ОФЗ-ИН несправедливо снизилась до 93% примерно. Что дает при неизменной инфляции 3,5% годовых плюс величина инфляции. Но конечно инфляция будет расти. Я считаю, что на длинной дистанции ОФЗ-ИН обгоняют по доходности и классические ОФЗ и корпоративные облигации (если только Вы не удачливый игрок и умеете вовремя покупать и продавать облигации).
Берете ОФЗ-ИН и спокойно держите. Не страшна инфляция, гиперинфляция, девальвация. ОФЗ-ИН компенсирует все эти негативные явления. Даже если представить, что биржу закроют на полгода, а за это время произойдет гиперинфляция (вклады обесценятся, ОФЗ-ПД обесценятся), то мы спокойно ждем, когда ОФЗ-ИН впитают инфляцию и мы получим доходность.
С учетом недавней сильной девальвации рубля, инфляция к сожалению неизбежна. Поэтому есть смысл подумать о ОФЗ-ИН как хорошем инструмент сбережения средств.
Пример, в прошлом году инфляция была 11.9%, доходность ОФЗ-ИН составила 11,9 + 2,5% купонами = 13,9%.

Я собираю новый отдельный пенсионный портфель на ИИС только из ОФЗ-ИН. Акции его наверное обгонят, но такой портфель из ОФЗ-ИН позволяет спать спокойно и не волноваться о колебаниях цен, инфляции и девальвации.

----------
Цитата

user-761615122850 пишет:
несправедливо снизилась
----------

А точно несправедливо, может мы что-то не знаем?

----------
Цитата

user-761615122850 пишет:
С учетом недавней сильной девальвации рубля, инфляция к сожалению неизбежна. Поэтому есть смысл подумать о ОФЗ-ИН как хорошем инструмент сбережения средств.
----------

Тут вопрос только в том, насколько сильно будут коррелировать между собой реальная инфляция (которая да, неизбежна) и официальная, по которой ОФЗ-ИН считают.
----------
Цитата

user-761615122850 пишет:
Пример, в прошлом году инфляция была 11.9%, доходность ОФЗ-ИН составила 11,9 + 2,5% купонами = 13,9%.
----------

Выглядит вкусно, но за прошлый год (период март 22-март 23 корректнее считать) банальные вклады дали порядка 22%.

----------
Цитата

user-35667819758 пишет:
но за прошлый год (период март 22-март 23, если точнее) банальные вклады дали порядка 22% годовых.
----------

Ну, это манипуляция.
Разве были вклады со ставкой 22% на год?
ЕМНИС максимум на полгода такое давали. На год давали 14-15%.
Спустя полгода, в сентябре 2022, было уже то ли 8%, то ли 7% еще на полгода (до марта 23). Итого 15.44% годовых выходит за март22-март23.

----------
Цитата

user-35667819758 пишет:
банальные вклады дали порядка 22%.
----------

За весь год? Такая ставка была максимум полгода, по году она значительно ниже.

----------
Цитата

Aieco пишет:
За весь год?
----------

Именно. Не было таких ставок на год.
А если у кого нормальная память, то именно в марте 22 большинство бегало с коричневыми штанишками и размещало рубли либо на накопительных (по которым ниже 20% было уже в мае), либо на 3 месяца до июня. А в июне было уже 12% на следующие 3 месяца.

----------
Цитата

Supric пишет:
А если у кого нормальная память, то именно в марте 22 большинство бегало с коричневыми штанишками и размещало рубли либо на накопительных (по которым ниже 20% было уже в мае), либо на 3 месяца до июня. А в июне было уже 12% на следующие 3 месяца.
----------

Вот и я об этом же. ОФЗ-ИН прекрасно на ИИС, кроме премии по инфляции еще плюсом налоговый вычет.

----------
Цитата


Тут вопрос только в том, насколько сильно будут коррелировать между собой реальная инфляция (которая да, неизбежна) и официальная, по которой ОФЗ-ИН считают.

----------


Государство же не от себя отрывает, а от налогоплательщика. Да и инфляционная премия, закладываемая рынком в доходность простых ОФЗ-ПД (не -ИН), будет близка именно к ИПЦ. Ждать, что долговой рынок компенсирует "реальную инфляцию", не стоит: здесь в нее не верят. ;)

----------
Цитата

user-761615122850 пишет:
Но конечно инфляция будет расти.
----------

Как говаривал один из героев Артура Конан Дойла, "это ещё не факт!".
А если Эльвира Сахипзадовна сдержит слово?

----------
Цитата

ЦБ РФ подтвердил прогноз по инфляции в 4% на 2024...
----------


Тогда ОФЗ-ПД дадут 12% с хвостиком, а ОФЗ-ИН - меньше 8%...

----------
Цитата

Supric пишет:
Ну, это манипуляция.
Разве были вклады со ставкой 22% на год?
----------

Э, нет. Давайте вспоминать, благо у меня все ходы записаны.

1) На 02 марта 2022 (начало отсчета) топовым вкладом был Ренессанс Специальный (на 31 день) под 25% годовых.
А табличке уважаемого nogo1 появилась историческая запись: "Порог включения повышен с «от 25%» до «от 25,5%» в пересчете на вклад с ежегодной капитализацией."

2) Через месяц ставки уже снижались, но трёхмесячные вклады под 23-24% были вполне себе доступны. Например Гарант-Инвест 3мес (24%), Таврический 3мес 23,6% и т. д.
Тогда же можно было фиксировать пополняемые вклады: ВТБ Привилегия (22%, 6 мес, ежемес), МКБ (год 14%, ежемес) и т.п.

3) Еще через 3 мес. фиксировать что-то было уже поздновато. И мы спокойно перекладываемся из условного Гарант-Инвеста на пополняшку ВТБ под 22%, на котором живем следующие 3 мес.

4) В конце сентября 22г заканчиваются вклады в ВТБ под 22%, и мы отправляемся в МКБ под 14% до апреля 2023г.
Несложно посчитать, что если мы 02.03.22 разместили по описанной выше схеме условную 1000р., то 02.03.23 у нас на счете будет 1213р. , т.е. мы заработали чуть больше 21% за год.

----------
Цитата

user-35667819758 пишет:
Э, нет. Давайте вспоминать
----------

Я же предлагаю вспоминать, а не фантазировать задним умом :D

То что вы описали никак не подходит под определение "банальные вклады". Это уже не банальные вклады, а довольно-таки сложные лестницы.

----------
Цитата

user-35667819758 пишет:
если мы 02.03.22 разместили по описанной выше схеме условную 1000р.
----------

А все те фиксы, которые вы упомянули, они тоже одной тысячей рублей фиксировались? :D

----------
Цитата

Supric пишет:
Я же предлагаю вспоминать, а не фантазировать задним умом
То что вы описали никак не подходит под определение "банальные вклады". Это уже не банальные вклады, а довольно-таки сложные лестницы.
----------

Я таки вспоминаю то, что было у не сильно искушенных форумчан. У гуру, которые строили сложные лестницы, скорее всего, было побольше и на подольше (у некоторых вон старые фиксы до сих пор живут). Если этого не было у вас - ну ктож вам доктор?
Это элементарна базовая лестница из вкладов, ничего сложного в ней нет.
Мой пост выше просто наглядно, на конкретном примере, иллюстрирует что за 22 год вклады давали сильно больше чем ОФЗ-ИН, ну и по ним еще и налога не было - это так, приятным бонусом.

----------
Цитата

Supric пишет:
А все те фиксы, которые вы упомянули, они тоже одной тысячей рублей фиксировались?
----------

МКБ фиксировался 1тыс. руб. ВТБ - не помню, но там это и несущественно, т.к. ставка была изначально высокая. Остальные - не фиксы.

----------
Цитата

user-35667819758 пишет:
Я таки вспоминаю то, что было у не сильно искушенных форумчан. У гуру, которые строили сложные лестницы, скорее всего, было побольше и на подольше (у некоторых вон старые фиксы до сих пор живут). Если этого не было у вас - ну ктож вам доктор?
Это элементарна базовая лестница из вкладов, ничего сложного в ней нет.
Мой пост выше просто наглядно, на конкретном примере, иллюстрирует что за 22 год вклады давали сильно больше чем ОФЗ-ИН, ну и по ним еще и налога не было - это так, приятным бонусом.
----------

Не надо так оправдываться, просто признайте, что 22% за 2022 - это не банальные вклады, как вы заявили ранее, а некие а интенсивные телодвижения "не сильно искушенных форумчан".
Меня это вполне устроит :uncap:

Вклады в момент экономического шока (точнее, сразу после него) часто в моменте оказываются более доходными. Но чаще всего только короткие. С последующим вопросом "во что переложиться дальше", ведь эту "условную 1000 рублей" в апреле 2023 надо тоже куда-то пристроить? И весь выгаданный профит на лесенках может испариться в этот момент по сравнению с другими активами из-за упущенной точки входа.

А ОФЗ-ИН это некая долгосрочная история, которая не обязана обыгрывать вклады на любом произвольном интервале времени. В отдельные год-два она может им и проигрывать, но для долгосрочника это не повод дергаться и перекладываться.