Куда инвестировать новичку?

----------
Цитата

NJoker пишет:
Читал, читал новичек и не понял, что сейчас покупать акции или облигации или ждать в краткосрочных вкладах и накопительных счетах пока рост ключевой ставки прекратится?
----------

Прокрутили по-моему многие в прошлом году схему с ОФЗ за 15-20% годовых. Не знаю, насколько рабочая схема, но не удивлюсь, если она и в этот раз сработает.

Потенциал падения ОФЗ большой. https://www.finam.ru/publications/item/potentsial-padeniya-ofz-ochen-bolshoy-20231101-0930/

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Вот экспортёры продают валютную выручку. Но им же никто не мешает её обратно потом выкупать? Скажем продали 100 млн долларов, подождали несколько дней для приличия и обратно выкупили с рынка 100 млн долларов. Т.е. интересен ведь чистый (net) баланс импорт-экспорт, а не gross продажи. А то я тут в глубинке действительно слабо понимаю что происходит на самом деле.
----------

Вот пусть валютную выручку продают на нашей бирже, а если нужна валюта - идут и покупают её на любой другой, хоть казахстанской, хоть китайской бирже, где торги рублём проводят. Сейчас вот запрещают выкупать у "недружественных" иностранцев предприятия за валюту. Хотят продать своё, пусть получают рубли и ищут за границей, где их поменять на свою валюту

----------
Цитата

user4952773 пишет:
Вот пусть валютную выручку продают на нашей бирже, а если нужна валюта - идут и покупают её на любой другой, хоть казахстанской, хоть китайской бирже, где торги рублём проводят. Сейчас вот запрещают выкупать у "недружественных" иностранцев предприятия за валюту. Хотят продать своё, пусть получают рубли и ищут за границей, где их поменять на свою валюту X
----------

Да, но спасёт ли это отца русской геронтократии? Не думаю. Ведь если валютные сосуды разных бирж сообщаются, то возникшее различие быстро заарбитражат.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Отдельно замечу, что смешанный портфель в РФ не только не пережил такого разгрома, как в Штатах ("худший результат с 1931 года"), но в последние годы нередко показывал себя лучше, чем портфель из одних акций или облигаций. Это следствие высоких рублевых ставок и полосы отрицательной корреляции между классами активов
----------

Что значит смешанный? Что в него входит и в ккаикх долях? И опять же пережил понятие непонятное :)
----------
Цитата

user-35667819758 пишет:
А прогноз по официальной инфляции на 2024г. - 4% Сколько дадут при таких раскладах ОФЗ-ИН, и что будет выгоднее если этот прогноз сбудется? Вопрос, как мы понимаем, риторический.
----------

Значит или инфляция подрастет (по другом сосчитают ;)), или ставка меньше станет. Длительно такой 'развилки' длиться не может. Да и чтоб средняя инфляция стала 4.5% за год, учитывая более высокую сейчас и в начале 24 скорей всего тоже, надо чтоб в течение года стала много ниже,чуть ли не в дефляцию пошло. Что маловероятно. Но посмотрим.

----------
Цитата


Что значит смешанный?

----------


Акции и облигации - классика. Достаточно универсальный вариант, который стоит рассмотреть, прежде чем отправляться на поиски счастья в других классах активов.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Акции и облигации - классика.
----------

А если американцам заменить облигации на CD, такой портфель тоже не жилец? Вклады-то и там есть.

Тем временем, поздравляем kioratsu с ракетой в ARSA
Акция в лидерах роста за сегодня

----------
Цитата

Igor136 пишет:
Что значит смешанный? Что в него входит и в каких долях?
----------

Смешанный из акций и облигаций. Чаще всего применяют соотношение 60% акций , 40% облигаций, изредка наоборот. Ранее в период 1982-2020, на американском рынке такой портфель не имел просадок, подобной той, которая произошла в 2022 году - типичный портфель 60/40 подешевел на 16%. А сейчас он не обгоняет инфляцию. Примерный график можно посмотреть тут

----------
Цитата


А если американцам заменить облигации на CD, такой портфель тоже не жилец?

----------


Весь вопрос в том, еще не поздно или уже слишком поздно. :)

----------
Цитата

Le professionnel пишет:
Не только акции, но и фьючерсы например.
----------
Фьючерсы обязательно изучите, для арбитража.

----------
Цитата

d*******@gmail.com пишет:
Тем временем, поздравляем kioratsu с ракетой в ARSA
----------


Интересно, kioratsu фиксирует эту прибыль? Ведь акция снова неизбежно пойдет вниз вместе со всем рынком

Если открыть депозит под 15% - это спасет от инфляции? Что думаете?

----------
Цитата


Интересно, kioratsu фиксирует эту прибыль?

----------


Нет. С конца июля дисциплина портфельных лимитов перечеркнута налогами: база по НДФЛ превысила лимит для 13-процентной ставки. Мне, конечно, немного жаль больных детей, но фонду "Круг добра" такими темпами и в следующем году что-то перепадет, тогда как на основную массу обязательств перед ФНС будет мгнованная "скидка" в 13,33%. Либо должен произойти совсем уж мощный вынос (памятуя, что еще по 8 руб. "Арсагеру" активно покупали инсайдеры).

----------
Цитата


Если открыть депозит под 15% - это спасет от инфляции? Что думаете?

----------


"Доктрина Тулина" гласит, что процент должен покрывать инфляцию, но не позволять вкладчику "вести жизнь бездельника-рантье". Т.е. в среднем, долгосрочно результат будет на уровне ИПЦ.

Disclosure: long ARSA (84.43%)

----------
Цитата

user4952773 пишет:
Смешанный из акций и облигаций. Чаще всего применяют соотношение 60% акций , 40% облигаций, изредка наоборот. Ранее в период 1982-2020, на американском рынке такой портфель не имел просадок, подобной той, которая произошла в 2022 году - типичный портфель 60/40 подешевел на 16%.
----------

Ясно, спасибо. Если цель не иметь просадки или иметь минимальные самые, то портфель подходящий. Для роста большего надо иметь долю акций выше как бы рискованно не выглядело.

----------
Цитата

Бусинка_1 пишет:
Если открыть депозит под 15% - это спасет от инфляции? Что думаете
----------

Если инфляция будет как сегодня то да, и учтите что большинство банков не дают на год такую доходность, типично 3...6 месяцев, далее ставка ниже.

----------
Цитата

kioratsu пишет:
Доктрина Тулина" гласит, что процент должен покрывать инфляцию,
----------

Далеко не во все периоды это происходит. На долгосроке разве что да и то не факт. Так бы большее количество людей во вкладах были, чем в облигациях, ведь последние и сами теряют в цене и не всегда удобно из за этого продать, как кэш лучше вклад, который конечно тоже досрочно редко когда можно закрыть без потери %, всякие копилки меньшие доходности имеют тоже...

----------
Цитата


Далеко не во все периоды это происходит. На долгосроке разве что да и то не факт.

----------


Когда этого долго не происходит, на Неглинной облачаются в костюмы ястребов и начинают мероприятия по восстановлению доверия. :)

----------
Цитата


Так бы большее количество людей во вкладах были, чем в облигациях, ведь последние и сами теряют в цене и не всегда удобно из за этого продать

----------


Но в облигациях же инфляционная премия никуда не делась? Реальная доходность средней корзины ОФЗ (RGBITR/ИПЦ) - положительные 0,44% годовых за всю историю или 1,72% годовых с момента оглашения "доктрины Тулина" (2015). В более рисковых бондах и доходность выше, во вкладах же ставки зарегулированы насмерть.

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
И такой ещё вопрос, если можно. Вот экспортёры продают валютную выручку. Но им же никто не мешает её обратно потом выкупать?
----------

Наверное приятно жить, осознавая себя самым умным, а всех поголовно окружающих идиотами :D
Насколько я слышал, контролируется не столько продажа выручки, сколько валютная позиция.

----------
Цитата

Supric пишет:
Наверное приятно жить, осознавая себя самым умным, а всех поголовно окружающих идиотами
----------

Не понял. Если про меня, то эт не по адресу - был бы я умный, ВТБ бы мне не прихлопнули столько денег в 2022 на СПБ. И яхты нет.

----------
Цитата

Supric пишет:
Насколько я слышал, контролируется не столько продажа выручки, сколько валютная позиция.
----------

Это было бы логичнее, только я об этом ничего не слышал. О чём собственно и речь - как "работает экономика" почитать-то можно, но как она на самом деле работает понять затруднительно, тем более из глубинки.

доб.: нагуглил про план-график покупке и продаже, есть такое:
----------
Цитата

Второе – вводится обязанность для отдельных компаний по представлению в Банк России и Росфинмониторинг индикативных планов-графиков по покупке и продаже иностранной валюты на внутреннем рынке.
----------

Но мешает ли кто-то экспортёру дать в долг каким-то хорошим ребятам рублей, а эти хорошие ребята на все плечи?

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Но мешает ли кто-то экспортёру дать в долг каким-то хорошим ребятам рублей, а эти хорошие ребята на все плечи?
----------

Сферическому эспортеру в вакууме наверное ничего никогда не мешает :D

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Не понял. Если про меня, то эт не по адресу - был бы я умный, ВТБ бы мне не прихлопнули столько денег в 2022 на СПБ. И яхты нет.
----------

Получается, те кто готовил указ о продаже выручки, еще глупее?

----------
Цитата

Supric пишет:
Получается, те кто готовил указ о продаже выручки, еще глупее?
----------

Да причём тут умнее-глупее. Просто есть информация публичная, а есть непубличная. Есть договорённости формальные в приказе, а есть договорённости неформальные "по телефону". Раз сотоварищи сплошь и рядом практически идеально таймят то хаи ставки в 20%, то разгрузки по ММВБ осенью 2021, то валюту по 52, значит видимо можно же откуда-то черпать непубличную и неформальную часть? И тут мне попался коллега Le professionnel, который меня разбередил, как бы намекая, что узнать такое можно только в т.н. "московских гостиных".

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
значит видимо можно же откуда-то черпать непубличную и неформальную часть?
----------

А оно вам точно нужно?
А цена вопроса не окажется в итоге неподъемной? Ну там. "нет такого преступления, на которое не пошел бы ..." ?
:D

Думаю это из серии бесполезных ответов на бесполезные вопросы. Когда (если) вы достигнете того уровня, что вам станет доступна такая информация, она конкретно для вас будет уже вообще неактуальна.