Назад
16 декабря 2011 в 19:28

Обсуждение вкладов с максимальными процентами в рублях

В данной теме составлялась:

[cut= Список-таблица банков с вкладами от 12,37% с ежемесячной/ежеквартальной капитализацией/выплатой до 700 тыс руб (по состоянию на 9.12.2014) ▼]




1 Траст (Москва, СПб, регионы) обсуждение
Вклад Щедрые проценты: 13,5%, в конце срока , от 30 тыс, 367 дн, частичное снятие - нет
источник
2 Транспортный (Москва, СПб, Белгород, Екб, Смоленск, Пермь) обсуждение
Вклад Нам 20 лет: 11,7%, +1,3% выплачивают только в конце срока и оформляют через доп соглашение, еженед выплата/капит, от 30 тыс, 367-546 дн, частичное снятие - до несн. остатка 30тр
источник
3 СМП (Москва, СПб, Брянск, Челябинск, Воронеж, Волгоград, Екатеринбург, Калинград, Калуга, Краснодар, Липецк, Магнитогорск, Миасс, Н.Новгород, Омск, Орел, Пенза, Ростов-на-Дону, Самара, Саратов, Ставропль, Ярославль, Сочи) обсуждение
Вклад Богатей: 12,75/12,5/12%, ежемес выплата, от 300 тыс, 1095/730/365 дн
источник
4 Инвестиционный республиканский банк (Москва, Воронеж, Брянск, Калуга, Орел, Саратов, СПб, Челябинск, Ярославль) обсуждение
Вклад Новогодний: 12,75/12,5/12%, ежемес капитал, от 100 тыс, 1095/730/365 дн
источник
5 Банк Москва (Москва)
Вклад Срочный пополняемый: 12,8%, ежекварт вып, от 100 тыс, 270-365 дн
источник
6 Милбанк (Москва, Курск, Калуга)
Вклад Плановый: 12,57%, ежемес выплата/капит, от 500 тыс, 365-730 дн
источник
7 Соверен Банк (Москва) обсуждение
Вклад Просто Вклад: 12,52%, ежемес выплата, от 30 тыс, 6-36 мес, частичное снятие - льготное под ставку 9,1% до НСО, досрочное расторжение - льготное - по ставке 9.1%
источник
8 Рублев (Москва, Реутов, Вологда, Гусь Хрустальный, Курск, Ростов на Дону, Саратов, Севастополь, Семферополь, Ставрополь, Сыктыыквкар, Ялта)
Вклад Универсальный: 12,5%, ежемес выплата, от 30 тыс, 365 дн
источник
9 АктивКапитал (Москва, СПб, Самара, Воронеж, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Иркутск, Пермь, Саратов) обсуждение
Вклад Зимняя сказка: 12,5%, ежемес вып/кап по поруч, от 20 тыс, 370 дн, частичное снятие - 20% в месяц от остатка, досрочное расторжение - льготное
источник
10 Банк Город (Москва, СПб, Воркута, Казань, Тюмень, Самара, Нижний Новгород, Чебоксары, Белгород, Тверь, Ярославль, Набережные Челны)
Вклад 12.5: 12,5%, ежемес выплата, от 5 тыс, 367 дн
источник
11 МосВодоканал Банк (Москва)
Вклад Новогодний: 12,5/12,55%, ежемес выплата/капит, от 10 тыс, 370/732 дн
источник
12 НацКорпБанк (Москва) обсуждение
Вклад Зимний: 12,5%, ежем вып/кап, от 1,5 тыс, 182-550 дн, досрочное расторжение - Через 183 дня досрочка без потери %.

источник
13 Бинбанк - Кредитные карты (Москва, МО, СПб+ЛО и вся страна) обсуждение
Вклад Стандарт: 12,5%, ежмес выплата/капит, от 5 тыс, 12 мес
источник
14 Банк торгового финансирования (Москва) обсуждение
Вклад Рекордный (для посетителей Банки.ру): 10,5%, +2% годовых c выплатой каждые 50 дн при отсутствии расходных операций, ежемес выплата/капит, от 50 тыс, 400 дн, частичное снятие - не более 20% от первого взноса
источник
15 Русский трастовый банк (Москва, СПб - ККО )
Вклад Растущий: 12,44%, ежемес выплата/капит, от 100 тыс, 367-732 дн, частичное снятие - до 100 тыс
источник
16 Интерактивный (Москва) обсуждение
Вклад Хит года: 12/12,5%, ежемес выплата, от 50 тыс, 1095 дн, частичное снятие - до НСО 50 тыс, досрочное расторжение - частичное изъятие возможно только в течение 1-го года

источник
17 Евромет (Москва, СПб) обсуждение
Вклад Юбилейный 20 лет: 12,41%, ежем выплата/капит, от 20 тыс, 360 дн, частичное снятие - до 400 тыс, досрочное расторжение - льготное
источник
18 Стратегия (Москва, СПб, Калуга, Обинск, Тверь,Тула, Пермь, Кострома)
Вклад Новогодняя стратегия: 12,4%, ежемес кап, от 5 тыс, 730 дн
источник
19 Русский торговый банк (Москва) обсуждение
Вклад Без потери процентов: 12,37%, ежемес вып/кап по поруч, от 50 тыс, 1461-1825 дн, частичное снятие - нет, досрочное расторжение - льготное
источник
20 Русский торговый банк (Москва) обсуждение
Вклад Накопительный: 12,37%, ежемес вып/кап по поруч, от 60 тыс, 370-1095 дн, частичное снятие - нет
источник
21 Европлан (Москва, также возможно дистанционное открытие в регионах) обсуждение
Вклад Вклад по Европлану: 12,37%, ежемес выплата/капит, от 30 тыс, 731-1100 дн
источник
22 Метрополь (Москва)
Вклад Метрополь: 12,37%, ежемес вып/кап, от 100 тыс, (365-1100) дн, частичное снятие - нет
источник
23 Экспресс-Кредит банк (Москва)
Вклад Двойной эффект: 12,37%, ежемес выплата, от 300 тыс, 366-730 дн
источник
24 Тусар Банк (Москва, СПб, Ростов-на-Дону, Волгоград, Краснодар, Барнаул, Тольятти) обсуждение
Вклад Срочный с ежемесячной выплатой: 12,37%, ежемес выплата, от 10 тыс, 1г+1дн, досрочное расторжение - с 200 дн по ставке 2/3 от номинальной
источник
25 Метрополь (Москва)
Вклад Метрополь: 12,37%, ежемес вып/кап, от 100 тыс, (365-1098)дн, частичное снятие - нет
источник
26 Верхневолжский (Москва, СПб, Ярославль, Рыбинск, Кострома)
Вклад Комфортный: 12,37%, ежмес капитал, от 50 тыс, 182-730 дн, досрочное расторжение - льготное
источник
27 Верхневолжский (Москва, СПб, Ярославль, Рыбинск, Кострома)
Вклад Доходный: 12,37%, ежмес выплата, от 50 тыс, 182-730 дн, досрочное расторжение - льготное
источник
28 Премьер Кредит (Москва)
Вклад Зимнее предложение: 12,37%, ежемес выплата, от 10 тыс, 367-731 дн, частичное снятие - нет, досрочное расторжение - после 367 дн не сгорает
источник

[cut= Вклады, для получения максимальной доходности по которым необходимо досрочно расторгнуть договор в определенный день :-X ▼]


- БКФ (Москва, СПб, Новосибирск) обсуждение
Вклад Золотой фонд плюс: 12,75%, в конеце срка нет, от 50 тыс, 375 дн, частичное снятие - до нсо 50 тыс после 31 дн, досрочное расторжение - после 31 дня по ставке 12,75
источник

[/cut]


[cut= Вклады с ограничениями на открытие (ТОЛЬКО для новых/постоянных или клиентов, у которых закончился вклад) :stop: ▼]


- Милбанк (Москва, Курск, Калуга)
Вклад Для своих плюс: 12,87%, ежемес выплата/капит, от 300 тыс, 365-730 дн

- Московский Вексельный Банк (Москва, Пенза,Кузнецк, Заречье)
Вклад Осень 2014: 12%, +0,5% постоянным клиентам, ежемес выплата, от 10 тыс, 365 дн, частичное снятие - нет
источник

[/cut]


[cut= Вклады, открываемые при предъявлении пенсионного удостоверения ▼]


- Тусар Банк (Москва, СПб, Ростов-на-Дону, Волгоград, Краснодар, Барнаул, Тольятти) обсуждение
Вклад Пенсионный: 12,37%, ежмес выплата, от 30 тыс, 1г+1дн, частичное снятие - до НСО, досрочное расторжение - после 91 дн не сгорает
источник

[/cut]


[cut Вне номинации (вклады с “изюминкой”) :magic: ▼]


- ТКС (Россия) обсуждение
Вклад СмартВклад: 10,5%, +бонус 1,5% за пополнение межбанком, ежем капит/выплата, от 30 тыс, 12-36 мес, частичное снятие - после 60 дн мин 15 тыс но до НСО и сумма съема пересчет по до востр.
источник
- Югра (Москва и регионы) обсуждение
Вклад Зимняя сказка: 14,5%, в конце срока выплата в конце, от 50 тыс, с 271 по 367 дн (10,5-12,5% по 270 дн)
источник
- Траст (Москва, СПб, регионы) обсуждение
Вклад Супер-Вклад: 14%, в конце срока , от 30 тыс, с 241 по 360 дн (12-13% по 240 дн), частичное снятие - нет, досрочное расторжение - 7 %
источник
- Росинтербанк (Москва, Санкт-Петербург, Казань, Краснодар, Волгоград, Тюмень, Нижний Новгород, Ярославль) обсуждение
Вклад Чемпион: 12%, + 0,1-0,2% за он лайн
и +1,5%-2% по акции, ежемес выплата/капитал, от 10 тыс
(3 тыс -онлайн), 366-1095 дн, частичное снятие - возможно снятие %
источник
- Югра (Москва и регионы) обсуждение
Вклад За Родину: 13,5%, в конце срока выплата в конце, от 10 тыс, с 271 по 367 дн (10,5-12,5% по 270 дн)
источник
- Росинтербанк (Москва, Санкт-Петербург, Казань, Краснодар, Волгоград, Тюмень, Нижний Новгород, Ярославль) обсуждение
Вклад Доходный: 13%, 0,5 года выплата, от 10 тыс, с 181 по 367 дн (10,1% по 180 дн), частичное снятие - возможно снятие %
источник
- Волга-Кредит Банк (Самара, Волгоград, Оренбург, Пенза, Набережные Челны, Казань, Саратов) обсуждение
Вклад Простые числа: 11/10,7%, +2% на 1г (1% на полгода) от сторонней организации, ежемес выплата, от 150 тыс, 367/180 дн, частичное снятие - до неснижаемого остатка, досрочное расторжение - Выплаченные проценты не сгорают
источник
- Соверен Банк (Москва) обсуждение
Вклад Королевский: 13%, ежемес выплата, от 150 тыс, с 181 по 360 дн (11,38% с 1 по 180 дн; 9% с 361 по 540 дн), частичное снятие - с 361 дн до НСО
источник
- Северный кредит (Москва) обсуждение
Вклад Московский доход: 10,8%, +1,86% от клуба вкладчиков, ежемес выплата, от 200 тыс, 372 дн, частичное снятие - нет
источник
- Рубанк (Москва, Ростов-на-Дону, Таганрог, Новороссийск)
Вклад Максимум: 12,5%, в конце срока , от 100 тыс, с 271 по 360 дн (9,5%-10,5% до 180 дн; 11,5% до 270 дн), частичное снятие - нет
источник
- ПФС банк (Москва)
Вклад Новогодний: 12,5%, ежемес выплата/капитал, от 50 тыс, с 1 по 365 дн (11,5% с 366 по 730 дн; 9,5% с 731 по 1097 дн), частичное снятие - до НСО
источник
- ТрансНациональный Банк (Москва, СПб и регионы) обсуждение
Вклад Перспективный плюс: 12,5%, ежемес выплата, от 20 тыс, с 731 по 1095 дн (11,5% с 366 по 730 дн; 11% с 1 по 365 дн), частичное снятие - нет
источник
- Мосводоканалбанк (Москва)
Вклад Подарок: 12,5%, в конце срока , от 100 тыс, 370 дн
источник
- РУБанк (Москва, Ростов-на-Дону, Таганрог, Новороссийск)
Вклад Максимальный доход: 12,37%, ежемесячно со второго года вклада выплата, от 10 тыс, с 1 по 367 дн 12,07% без ежемес. выплат
с 368 дн 12,07% с ежемес. выплат, частичное снятие - Вклад с возможностью частичного снятия в период с 368 по 731 день действия договора при условии сохранения минимальной суммы

источник

[/cut]



Таблица ведется в режиме онлайн в гуглдоксе. При добавлении просьба добавлять по возможности, как в таблицу онлайн, так и отписывать на форуме. Актуальность темы (онлайн-таблицы) зависит от каждого пользователя. инструкция гуглдокс по работе с таблицей. Если проблемы по отображению таблицы - попробуйте открыть в другом браузере.

Критерии вкладов: вклады от 12,37% с ежемес/ежекварт капитал или выплатой; НО если выплата в конце срока вклада, то ставка от 13,1% для вкладов на 1 год и от 13,95% на 2 года; мин. сумма вклада не превышает АСВ (= до 700к)



_____________
P.S. Составители таблицы не рассматривают критерий надежности указанных банков, учитывается только величина процентной ставки, поэтому перед открытием вклада рекомендуется ознакомиться с отзывами в профильной теме выбранного вами банка.

_____________
Разработчик google-таблицы shairme.
Редакторы этого периода alan-k, digi_spb,...

[/cut]

Дополнено модератором:

P.S. Обсуждение списка-таблицы макс. процентов в рублях (с 17.09.2013 по 23.11.2016)

С 01.02.2017 по просьбам форумчан изменено название темы на "Обсуждение вкладов с максимальными процентами в рублях".
51110
9,4k
Комментарии
99+

15 ноября 2019 в 17:53
----------
Цитата

trewtrew пишет:
Что то после затишья опять начали активно лицензий лишать. Уже 4 банка за полмесяца.

----------


у ЦБ не хватает кадров на временную администрацию. Освободились сотруднички, можно дальше отзывать лицухи. Работы у ЦБ еще много, ну и сигнал рынку, чтобы не расслаблялись, предлагая населению "новогодние" ставки в районе 7% :D :D :D
Ответить

15 ноября 2019 в 18:27
РСХБ снизил ставки по акционному вкладу «Зафиксируй свой доход» до 7% (было 7,5%).
https://www.rshb.ru/natural/deposits/dohodniy/actions_Fixdohodniy/
Ответить

15 ноября 2019 в 21:42
----------
Цитата

ruby17 пишет:
Энергомашбанк с испугу открыл новый вклад изображение

"Юбилейная осень" под 7,4% годовых на 367дней без пополнения, от 30000р
видно все рекой деньги ринулись снимать со вкладов)))

----------


Чем ближе Новый Год, тем больше хочется верить в чудо
:inlove: :magic: :flowers:
Ответить

15 ноября 2019 в 22:07
----------
Цитата

GNK_ пишет:
РСХБ снизил ставки по акционному вкладу «Зафиксируй свой доход» до 7% (было 7,5%).
https://www.rshb.ru/natural/deposits/d...xdohodniy/

----------

Да, сегодня и получился конфуз, утром проверил сайт 7,5%, прибёг, а уже 7%.
В принципе с 500к разница 7,5к, за три года инфляция реальная сожрет еще больше.
Комфортный 5,5% даже удобней в перспективе.
Ответить

15 ноября 2019 в 23:37
----------
Цитата

BitCain пишет:
Да, сегодня и получился конфуз, утром проверил сайт 7,5%, прибёг, а уже 7%.
В принципе с 500к разница 7,5к, за три года инфляция реальная сожрет еще больше.
Комфортный 5,5% даже удобней в перспективе.

----------


Ну и какое решение принято? Я бы, так, разместила на какой-то "запасной аэродром" в виде расходно-пополняемого, и посмотреть, может что появится. Банкам, кому деньги нужны будут - ставки повысят.
"Предложение рождает спрос"
Ответить

15 ноября 2019 в 23:42
----------
Цитата

Л-Ариса пишет:
Банкам, кому деньги нужны будут - ставки повысят

----------
ЦБ им так повысит, что мало не покажется :)
Ответить

16 ноября 2019 в 00:01
----------
Цитата

Л-Ариса пишет:
Ну и какое решение принято? Я бы, так, разместила на какой-то "запасной аэродром" в виде расходно-пополняемого, и посмотреть, может что появится. Банкам, кому деньги нужны будут - ставки повысят.
"Предложение рождает спрос X

----------

Ну я стелил соломку себе весь год везде, проблема в ограничении АСВ :shuffle:
Решение "сработавший пенс" :D под 6,85% на 3 года, прикинул что туда/сюда лучше чем путь до луны и обратно в 3 года.
Ответить

Аватар
16 ноября 2019 в 10:10
----------
Цитата

GNK_ пишет:
ЦБ им так повысит, что мало не покажется

----------

А надо грамотно повышать. Не за счет ставки, а за счет капитализации. Тогда и ЦБ не тронет. Сейчас почему-то банки про это забыли. Несколько лет назад встречались вклады с двухнедельной, недельной и даже ежедневной капитализацией.
Подсчитайте-ка эффективную ставку для вклада 10 000 руб. 6% 365 дней с ежесекундной капитализацией.
Ответить

16 ноября 2019 в 10:49
----------
Цитата

Kopeechka пишет:
Подсчитайте-ка эффективную ставку для вклада 10 000 руб. 6% 365 дней с ежесекундной капитализацией X

----------

да считали - отличие как не странно будет малым от ежемесячной капы - а вот помню были вклады с процентами вперед за год или больше - вот это уже лучше было бы...
Ответить

16 ноября 2019 в 10:54
----------
Цитата

Kopeechka пишет:
6% 365 дней с ежесекундной капитализацией X

----------

Во-первых, насколько я представляю, чаще чем ежедневно невозможно хотя бы с точки зрения действующего законодательства. Во-вторых, много это не даст, даже если капитализацию делать "ежемгновенно". При бесконечно коротком периоде (и их бесконечно большом числе) мы с 6% будем иметь lim((1.0+0.06/x)^x- 1) при (x ⟶ ∞). Это ни что иное, как e^0.06 - 1, что численно равно 0.06184, т.е. доходность - 6.184%.

Для сравнения: при ежедневной будет 6.183%, а при ежемесячной - 6.168%, то есть разница в доходности - полторы сотых процента. Для вклада в 10000 рублей это будет аж на рупь-писят за год больше, чем при обычной ежемесячной капитализации :D Разумеется, ЦБ за такое не тронет.

Капитализация чаще, чем раз в месяц - это скорее маркетинговый ход, нежели чем реальное повышение.

Впрочем, стоит заметить, что при более высоких ставках разница в годовой доходности будет гораздо более существенной. Для вклада под 18% разница в доходности между ежемесячной и ежедневной выходит около 0,15%.
Ответить

16 ноября 2019 в 11:34
----------
Цитата

Kopeechka пишет:
Подсчитайте-ка эффективную ставку для вклада 10 000 руб. 6% 365 дней с ежесекундной капитализацией X

----------
Есть конечный и очень простой предел для формулы сложных процентов, и выше него вы эффективную ставку не получите.

lim (1+s/n)^n -> exp(s), что для ставки 6% дает exp(0.06) = 1.061836547 или ~ 6.1837%. В общем, не космическая разница с исходной ставкой, как не капитализируй :)
Ответить

16 ноября 2019 в 17:37
----------
Цитата

Sergey99 пишет:
вот помню были вклады с процентами вперед за год или больше - вот это уже лучше было бы X

----------
На самом деле при нынешних ставках это лучше, но разница тоже не так уж велика. Когда ставки были под 20% - это действительно могло дать несколько процентов сверху, а сейчас... При ставке 6% и выплате сразу за год, при реинвестировании этой же суммы сразу же под те же 6% мы получим 6,36% (то есть разница с ежемесячной капитализацией - две десятых). При двух итерациях будет 6,3816%, в пределе - 6,3830%.
Ответить

Аватар
16 ноября 2019 в 19:51
----------
Цитата

Автор: 2igor Клубе Е1 9 лет. Свой человек в форумах: 58, 72] (ЛС) (О пользователе)
Дата: 15 ноября 2019 20:49


Господа! Кто-нибудь рискнул? В чем развод? Аж 7,75% годовых. Новым клиентам. При суммах от 300 тысяч до 1 миллиона. Обязательно открыть пакет. Он стоит 500₽ в месяц, но при остатках от 300т бесплатно. 0,4% годовых (при сумме 1 млн это 2 тыс рублей) на брокерский счёт. Но ведь с него можно вывести?
Зная этот банк, на 90% уверен, что где-то развод. Но по бумагам найти не могу. Скорее всего он в практике. Как в их карте с кэшбеком. На бумаге все супер пупер. А реально массово обвиняют в предпринимательстве и аннулируют баллы. Но узнаете только тогда, когда скопите какое-то количество баллов и попытаетесь компенсировать ими покупку.
Думаю, что-то подобное и здесь.

----------
Ответить

16 ноября 2019 в 21:05
----------
Цитата


0,4% годовых (при сумме 1 млн это 2 тыс рублей) на брокерский счёт.
уверен, что где-то развод. Но по бумагам найти не могу.

----------

Ну т.е. фактически банк готов заплатить до 2 т.р. за открытие у них брокерского счета. При этом не всем, а только людям, у которых есть деньги для инвестирования.

Возможно, расчет на то, что через полгода ставки упадут, и часть из тех клиентов, у кого будет заканчиваться этот вклад, задумаются над инвестированием в облигации. Как уже задумались некоторые участники этой ветки.

В общем-то ничего удивительного - нередко банки выплачивают суммы порядка тысячи рублей за привлечение новых клиентов.
Ответить

16 ноября 2019 в 21:08
----------
Цитата

cymax пишет:
lim (1+s/n)^n -> exp(s), что для ставки 6% дает exp(0.06) = 1.061836547 или ~ 6.1837%.

----------
Для кого весь этот гемор?,разве не понятно ,что ставка в 6,3% это для бомжей,или вас устраивает?
Ответить

17 ноября 2019 в 00:37
----------
Цитата

fantom.AS пишет:
Для кого весь этот гемор?

----------
Для тех, кому интересно, как будет меняться доходность при учащении капитализации процентов, но кто сам в матан не умеет.

----------
Цитата

fantom.AS пишет:
разве не понятно ,что ставка в 6,3% это для бомжей,или вас устраивает? X

----------
Я полагаю, что 6,3% сейчас совершенно не устраивает подавляющее большинство участников обсуждения. Хотя бы потому, что немало банков пока еще предлагают более 7%.
Ответить

17 ноября 2019 в 15:24
о словам Царевой, если ЦБ оставит ставку на прежнем уровне или изменит незначительно (не более 25 базисных пунктов), эффект от этого может быть нивелирован за счет новогодних акций для вкладчиков.

https://news.mail.ru/economics/39512853/?frommail=1

Что за Новогодние акции?
так пока и не вложился)
сижу думаю, что и как и куда
сумму пока думаю на первых порах ляма пол сделать, потому что проверить в целом что это
может даже 2 банка разных возьму если пойму этот механизм

Просто понять бы, что за акции
или ждать начала след Года и уже нести в 2020?
Ответить

17 ноября 2019 в 15:35
l*******@mail.ru,
Есть поверье старины глубокой что в декабре у многих заканчиваются вклады, и что-бы клиент не свалил делают промо вклады.
Вкладывать надо здесь и сейчас, а то завтра будет 3% (Орешкин)
Ответить

17 ноября 2019 в 17:37
Никаких законов от цб для банков по ставкам вкладов в инете не нашла. Было что-то принято в 2017г о повышенном внимании к банкам, которые превышают уч ставку цб более чем на 2пункта.
Весь вопрос в том, чтобы они смогли заработать и выплатить вкладчикам установленные ставки. И чтобы не вводили пылесосные ставки: напылесосить вкладов по высоким ставкам и украсть деньги вкладчиков.
Поэтому все зависит от банков: насколько им нужны деньги, чтобы заработать на них и выплатить проценты вкладчикам
Это моё мнение..
Ответить

17 ноября 2019 в 17:40
Всем добрый вечер.

Уже голова кипит от информации, которую "штудирую" для выбора вклада. Сейчас наткнулся вот на такое предложение от банка Уралсиб. Есть у кого либо комментарии по данному поводу, может еще не время вкладывать деньги и подождать пол месяца? Будут ли интересные предложения, кто знает?)

И еще, можете подкинуть ваши решения по вкладам, кто сейчас ищет куда вложить денежки по макс. проценту (рассматриваю срок на 2-3 года)? Изначально оставил свой выбор между МТС банк и ББР, но увидев предложение от банка Уралсиб призадумался...

Всем хорошего вечера :)
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть