На этой неделе мировые цены на золото вновь обновили свой исторический максимум. В понедельник 20 мая стоимость июньского фьючерса на Чикагской товарной бирже впервые превысила отметку в $2400 за унцию. С начала года цена на золото в долларовом выражении выросла примерно на 20%, и в дальнейшем ралли может продолжиться, считают эксперты.
Что поддерживает рост цен на золото?
Есть несколько причин, по которым этот драгоценный металл оказался в центре внимания инвесторов.
Как инвестировать в золото частному инвестору?
Банки предлагают инвесторам золотые слитки, монеты и обезличенные металлические счета (ОМС). К преимуществам слитков и монет можно отнести физическое владение драгоценным металлом. По данным Минфина, спрос на такое золото среди россиян растет: в 2022 году наши сограждане купили 100 тонн золота в слитках, в 2023 году – 95 тонн. Слитки стали более привлекательной покупкой в том числе после отмены 20% НДС для физлиц. Купить физическое золото можно в банке, некоторые из них (например, «Тинькофф») позволяют сделать это онлайн.
Обезличенный металлический счет, в свою очередь, считается одним из самых простых для инвестора способов размещения средств. Это аналог банковского счета, на котором вместо денег хранится выбранный металл – золото, серебро, палладий или платина – в граммах. Если рыночная цена на драгметалл растет, инвестор получает доход; если цена падает – убыток. Открыть ОМС можно в одном из банков, которые предоставляют такую услугу: например, в Сбербанке, ВТБ, Тинькофф Банке, Альфа-Банке, Ланта-Банке.
На бирже торгуются инструменты, которые позволяют инвестировать в золото опосредованно: акции и облигации золотодобывающих компаний, фьючерсы, биржевые фонды, спотовые контракты.
Биржевые фонды на золото предлагают простоту торговли, низкий порог входа, ликвидность и прозрачность инвестиций. Кроме того, фонд на золото не может быть украден физически и не требует специального хранилища. Среди минусов такого способа инвестирования – комиссия за управление фондом, а также инфраструктурные риски.
Основные биржевые фонды на золото в России:
На Банки.ру вы можете найти информацию о стратегиях этих фондов и полученной ими доходности.
Рост цен на золото позитивен для акций золотодобытчиков. Помимо стоимости драгметалла положительное влияние на бумаги может оказать рост производства, увеличение запасов и другие факторы. На Мосбирже сейчас торгуются акции «Полюса», Polymetal, «Селигдара», «Лензолота» и «Южуралзолота» (ЮГК). По мнению ряда аналитиков, наиболее интересными выглядят бумаги «Полюса», который остается российским и мировым лидером по запасам и себестоимости производства.
«Золотые» облигации российских эмитентов с привязкой к стоимости металла (такие есть у «Полюса» и «Селигдара») дают возможность не только иметь золото в портфеле, но и дополнительно получать купон. При покупке акций или облигаций стоит помнить о рисках компаний-эмитентов, которые выпустили бумаги, а также о рыночных колебаниях.
На Мосбирже торгуются спотовые контракты на золото, которые позволяют купить металл практически в любом количестве от 1 грамма. Квалифицированные инвесторы могут также рассмотреть фьючерсные контракты на золото: при покупке или продаже такого контракта инвестор получает разницу между ценой входа и выхода.
Важно помнить, что инвестирование в золото сопряжено с определенными рисками: волатильностью цен, потерей покупательной способности или доходности в долгосрочной перспективе. Перед принятием решения мы рекомендуем подробно изучить все способы инвестирования, учитывая свои финансовые возможности и допустимый уровень риска.
kioratsu, по моему мнение, золото - это отличный вариант, если хочется сохранить свои средства. Чтоб ни больше, ни меньше, так сказать.
Viktoria Ki, сохранить vs. приумножить — в этом и состоит отличие сбережений от инвестиций. :)
В золоте хоть и есть некая инстинктивная привлекательность - оно красивое, тяжеленькое такое - но и нюансов хватает.
Виртуальное золото во всех видах, от ОМС до ПИФов, "в случае чего" окажется недоступно, как и любой другой виртуальный актив. Слитки контролируются государством и при покупке гражданин извещает всех заинтересованных лиц о факте хранения у него дома немалых средств. Монеты нужно уметь проверять при покупке и не доверять никому, особенно продавцу. Особенно профессиональному.
Помните, как пенсионер из Москвы выиграл в лотерее 170 миллионов рублей? А давайте попробуем пофантазировать и распишем, на что можно потратить все эти деньги.
Российские инвесторы все чаще обращают внимание на юань как стабильную валюту для сохранения капитала. А как вы относитесь к вложениям в юани? Считаете ли этот инструмент надёжной защитой от волатильности рубля?
Прошло более полгода с тех пор, как я активно провожу инвестиционные эксперименты в проекты экосистемы Telegram. Время от времени мне кажется, что прошли годы, но на самом деле этот путь от начального погружения до внедрения инвестиционных (спекулятивных) стратегий занял чуть больше 8 месяцев.
Ожидается, что 2024 год принесет много новых IPO на российский рынок, особенно в IT-секторе и сельском хозяйстве. Готовы ли вы инвестировать в эти сектора?
Наша сторона реализовала подачу ещё 1 нового частного обращения в OFAC с целью разблокировки активов иностранных ценных бумаг в рамках санкций на ПАО "СПБ Биржа" $SPBE.
Должен ли инвестор платить налог на доход, полученный от продажи биржевого золота GLDrub на ИИС 3 ?
Сцена падения по праву занимает центральное место в чаплинской комедии. Акробатов в цирковых училищах тоже первым делом обучают правильно падать. С мая 2013 г., когда доля акций в моем портфеле превысила 50%, по-кинематографически зрелищных приземлений набралось сразу несколько.
Нет повести печальнее на свете, чем не заработать на котлетке.
Почему везде говорится о том, что краткосрочный инвестор на бирже это сразу проигрыш?
Если получаешь акции в подарок от банка, то нужно ли самостоятельно подавать данные в налоговые органы?
Миллионы людей тратили своё время в игре Hamster Kombat в надежде, что однажды у них появится возможность обменять свою внутриигровую валюту на токены, но что-то пошло не так.
26 сентября, т.е уже завтра, состоится листинг знаменитого Hamster Kombat. Многие мои знакомые (да и я сам тоже) летом втянулись в эту очередную игру-"тапалку" в надежде заработать легкие деньги).
Новые клиенты Совкомбанк Инвестиций могут не платить комиссию за сделки по покупке и продаже акций, облигаций и фондов на Мосбирже до 15 января 2025 года. Спецпредложение доступно в преддверии конференции Smart-Lab Conf 2024, где Совкомбанк является генеральным партнером.
В предыдущем посте я предложил пару критериев, которые, будучи лаконичными, максимально бы разграничивали инвестирование и (чистые) спекуляции. Но реакция высветила неожиданный поворот: оказывается, чуть ли не любой способ приумножения бумажных денег сейчас принято считать «инвестициями»!
Мосбиржа с 27 сентября начнет расчет и публикацию Индекса МосБиржи фондов недвижимости (MREF), говорится в сообщении площадки. Индикатор будет рассчитываться на основе цен паев закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФ), инвестирующих в недвижимость.