Санкционная криптовалюта: что это такое и как отличить её от "грязной"?
В последние годы криптовалюты стали неотъемлемой частью финансового мира. Они привлекают внимание как инвесторов, так и регуляторов. В этом контексте все чаще возникают термины "санкционная криптовалюта" и "грязная криптовалюта". В этой статье мы рассмотрим, что они означают, чем они отличаются друг от друга и как можно определить чистоту своих криптовалютных активов.
Что такое санкционная криптовалюта?
Санкционная криптовалюта – это криптовалюта, которая находится под международными санкциями. Обычно санкции накладываются на конкретные страны или организации, участвующие в незаконной деятельности, такой как терроризм, нарушение прав человека или распространение оружия массового поражения. Эти санкции распространяются и на криптовалюты, принадлежащие таким субъектам, что делает их использование незаконным в большинстве юрисдикций.
Чем санкционная криптовалюта отличается от "грязной"?
Важно понимать разницу между санкционной и "грязной" криптовалютой. Хотя оба термина связаны с незаконной деятельностью, они имеют разные значения.
Санкционная криптовалюта
- Происхождение: Принадлежит субъектам, попавшим под международные санкции.
- Законодательное регулирование: Запрещена для использования в странах, применяющих санкции.
- Риски: Высокий риск блокировки активов и уголовной ответственности при использовании.
"Грязная" криптовалюта
- Происхождение: Получена в результате незаконной деятельности, такой как хакерские атаки, отмывание денег, торговля наркотиками и т.д.
- Законодательное регулирование: Также запрещена для использования, но причины могут быть различными и не всегда связаны с международными санкциями.
- Риски: Риск конфискации активов и уголовной ответственности, а также возможные репутационные потери.
Как определить чистоту криптовалюты?
Определение чистоты криптовалюты – это ключевой аспект для предотвращения правовых и финансовых проблем. Вот несколько шагов, которые помогут вам удостовериться, что ваши активы не связаны с незаконной деятельностью:
1. Используйте аналитические сервисы
Существуют специализированные сервисы и платформы, такие как Chainalysis, Elliptic и CipherTrace, которые предоставляют услуги по анализу блокчейна. Эти сервисы отслеживают движение криптовалют и выявляют связи с незаконными активностями.
2. Проверяйте адреса кошельков
Перед совершением транзакций проверяйте адреса кошельков на предмет их связей с незаконной деятельностью. Многие аналитические платформы предоставляют базы данных с метками подозрительных адресов.
3. Соблюдайте требования KYC и AML
Следуйте процедурам "Знай своего клиента" (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML), которые требуют предоставления информации о личности и источниках средств. Это особенно важно при работе с криптовалютными биржами и обменниками.
4. Осуществляйте регулярные аудиты
Периодически проводите аудиты своих криптовалютных активов, чтобы убедиться в их чистоте и отсутствии связей с незаконной деятельностью. Это поможет своевременно выявить и устранить возможные риски.
Заключение
Санкционная криптовалюта и "грязная" криптовалюта представляют собой серьёзные угрозы для пользователей, вовлечённых в криптовалютные транзакции. Понимание разницы между ними и принятие мер по проверке чистоты активов помогут избежать правовых и финансовых проблем. Будьте внимательны и осведомлены, чтобы защитить себя и свои инвестиции.
На фоне очередного витка напряжённости на валютном рынке я решил испытать удачу и вложить часть сбережений в доллары. Новостные заголовки обещали стабильный рост, аналитики предсказывали дальнейшее ослабление рубля. На бумаге всё выглядело убедительно, но как оказалось, рынок — это не та область, где можно действовать на эмоциях...
Шестьдесят первый день инвестиций по сто рублей в день (14.11.2024 ). Четверг и несколько предыдущих дней здесь !
Может кто-то максимально простым языком объяснить диверсификацию инвестиций?
Позвонили пару дней назад из Т-банка с предложением подключить стратегию автоследования. Условия весьма привлекательны показались в режиме телефонного разговора, попросил отправить ссылку с инфой, чтоб подробно ознакомиться, но ссылки так и не дождался. Может кто-то уже пробовал эту стратегию и скажет, какие плюсы/минусы и стоит ли подключать?
Российские компании активно привлекают деньги на рынке: по итогам 2024 года, по разным оценкам, ожидается более 20 сделок первичного и вторичного размещения акций (IPO и SPO). Об этом в конце июня сообщил первый зампред Банка России Владимир Чистюхин. По его словам, в этом году на рынке уже состоялось 10 выпусков: «где-то девять IPO и одно SPO».
Хочу брокерский счёт в БКС открыть. Скажите кто уже с этим брокером, получается зарабатывать?
ЦБ сообщил, что начинает публиковать на своем сайте информацию о кредитных рейтингах, присвоенных российскими рейтинговыми агентствами компаниям и финансовым инструментам.
В 2024 году российские трейдеры и инвесторы имеют доступ к ряду популярных и надежных криптовалютных бирж, каждая из которых предлагает уникальные услуги, бонусы и акции. Рассмотрим подробнее семь ведущих платформ: Bybit, OKX, Binance, KuCoin, MEXC, HTX и Grantex, их ключевые особенности, бонусы и акции, а также необходимость прохождения процедуры KYC.
Из жизни мамкиного горе-инвестора.
Моему ИСС уже 3 года три месяца и три дня. На нём половина заблокированных активов недружественных стран, поданные к выкупу по 844 указу. И половина в рублёвых активах. Как и многие подал заявку на выкуп по 844 Указу. Полагая, что если регулятор чётко прописал, что представленные к выкупу активы будут лежать на специальном счёте депо, то с ИСС проблема решена. К регулятору то у меня вопросов нет, делают всё что можно в этой ситуации...
Шло время. Что это я...
Брокер прошлого века. При обращении на горячую линию невозможно получить обслуживание, не назвав номер договора. Я понимаю, что в целях безопасности, банк хочет идентифицировать меня как клиента. Но неужели для этого недостаточно номера телефона, фио, даты рождения и кодового слова? Во время звонка невозможно посмотреть номер договора, так как отключается интернет. Приходится прерывать звонок, смотреть номер договора в лк, заново звонить, слушать робота, объяснять ситуацию менеджеру.
16 лет назад Ваганьковский путепровод в Москве украшала необычная реклама. Серия баннеров сообщала проезжавшим по мосту: "я свободен на 10%", "я свободен на 20%", "я свободен на 30%"... При приближении к Ваганьковскому кладбищу свобода становилась стопроцентной.
В сентябре 2021 года я заключила с Альфа Инвестиции договор-структурная нота, сроком на 2 года. По договору каждая бумага стоила 1000$, депозитарием выступал Euroclear и договор предусматривал ежемесячную выплату 8% годовых.
Продолжаю серию постов про дивидендный сезон на российском рынке акций. Совсем недавно я писал про июньские дивиденды, а сейчас рассмотрю бумаги, по которым будут произведены произвести выплаты дивидендов в июле.
