ЦБ планирует создать черный список физических лиц, подозреваемых в дропперстве
Как сообщает «РБК», ЦБ планирует ввести единую систему, которая позволит выявлять так называемых дропперов — граждан, через чьи банковские карты проводятся подозрительные операции. Дропперы — это подставные лица, участвующие в незаконных схемах вывода средств с банковских карт россиян. Термин «дроп» происходит от английского слова «drop», что означает «капать, бросать».
Сейчас у регулятора есть информация почти о 700 тысячах дропперов. Чаще всего это молодые люди в возрасте до 23 лет из регионов с низким уровнем доходов, где карты для теневого процессинга обходятся дешевле. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных случаев дроппинга.
Главные заказчики дропперов - это обычно нелегальные предприятия, которым сложно открыть банковский счёт. К таким организациям можно отнести крупнейшие онлайн-казино, чьи сайты заблокированы, российские и зарубежные криптообменники, пиратские ресурсы и наркошопы.
По данным регулятора, в 2024 году около 10 млн клиентов российских банков (или 13% трудоспособного населения) переводили деньги на так называемые дропперские карты.
«Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», — рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Главная задача внедрения единой системы выявления так называемых дропперов — дать Центральному банку возможность обнаруживать и блокировать подозрительные операции на стадии открытия счёта. Новая платформа будет централизованно передавать в банки информацию о необычных действиях физических лиц, что позволит заблокировать активность таких клиентов. Предполагается, что банки, которые присоединятся к платформе, будут получать данные из так называемой «базы дропов» ЦБ и на основании этой информации принимать решения о таких клиентах. Однако окончательная оценка всегда будет оставаться за банком.
«Такая система позволит кредитным
организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по
недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских
продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов
снизятся в разы», — заявил Шабля.
Дополнение от 26.12.2024:
ЦБ
заявил, что около четверти всех дропперских карт оформлены мигрантами: «Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25 процентов. Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов... Сейчас мы <...> прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию», — пояснил Богдан Шабля.
Остаётся надеяться, что реализация будет адекватной, а банки не будут блокировать карты и счета всем подряд направо и налево.
V0Te,блокировка банком, изначально, экономически выгодна , особенно крупных транзитных сумм,т.к на период проверки банк не платит ничего по карточным счетам, условия тарифа ,которых,как правило ,не предусматривает начисление % на остаток.
Игорь перос, согласен, но я больше про массовость явления, когда будет блокироваться мелочевка и сраснительно небольшие переводы, как часто (судя по прессе и тому же народному рейтингу) делают, ссылаясь на 115-ФЗ
Шикарная инициатива. Занятно будет понаблюдать за реализацией, если планы уйдут дальше просто планов.
Viktoria Ki, важно предусмотреть возможность реабилитации людей, если не удалось доказать факт дропперства и гражданин попал в базу необоснованно. А так инициатива хорошая, конечно))
Злой макрушник, вот поэтому и интересна реализация. Я в неё и заложила: процесс поиска, сбор доказательств, поимку.
Индекс финансового стресса для России приблизился к годовым максимумам, следует из данных рейтингового агентства АКРА, которое занимается расчетом этого индекса.
По данным материалов ЦБ о развитии банковского сектора, активы российских кредитных организаций составили 195,6 трлн руб. на 01.12.2024, фактически увеличившись на 16,5% (+27,7 трлн руб.) с начала года и на 2,8% (+5,3 трлн руб.) в ноябре.
- В начале декабря 2024 года, просматривая на Банки.ру линейку наивыгоднейших вкладов, обнаружила для себя уникальное предложение от Промсвязьбанка- вклад "Народный"и Народный плюс" на 3 м- ца под 30% годовых, одним из условий их открытия являлось наличие дебетовой карты банка. Не являясь клиентом ПСБ (а доход получить хочется),я решила оформить карту,которую получила через 5 дней, предварительно посетив офис банка 2 раза,заключив попутно ДБО, т,к, без него открытие вклада...
После того, как я зарегистрировался на банки.ру и попытался найти интересующее меня банковское предложение..мне стали звонить мошенники под видом узнать мое мнение о банки.ру и рассказать что не понравилось.. далее они начинают предлагать вариант размещения денежных средств и просят продиктовать код смс, если ты заинтересовался предложением. С помомощью вас происходит грабеж граждан.
11.12.2024 мне перевели заработную плату на карту ЭКСИ БАНК. В этот же день заблокировали карту ЭКСИ БАНК , 16.12. я направил необходимые документы для разблокировки. На сегодняшний день карта так и не разблокирована. Нарушены сроки рассмотрения заявления. Обратной связи нет никакой. Буду писать обращение в прокуратуру и в ЦБ.
Девелоперские компании запасаются топ-менеджерами по прибылям и убыткам.
В ожидании просадки рынка строительства жилья из-за жесткой денежно-кредитной политики ЦБ управление компаниями все чаще переходит от профильных девелоперов к финансистам. Застройщики активно нанимают финансовых и коммерческих директоров, способных придерживаться в период турбулентности продуманной операционной стратегии.
Наем финансовых директоров и их заместителей для работы с банками и проектным финансированием выросло...
С 25.12 обновилась программа лояльности по карте ХАЛВА, кто пользуется данным продуктом Совкомбанка, ,своевременно отслеживайте изменения
Ставки снизились на 0,3–0,5 п. п.
Ставки снизились на 0,41–3,26 п. п.
Почта Банк признан победителем в категории «SMM» рейтинга «Лучшие банки 2024 года» по версии финансового портала «Бробанк». Эксперты отметили высокую численность аудитории Банка в социальных сетях и рост активности подписчиков в официальных сообществах, а также планомерное увеличение аудитории блогов.
Банки дают ипотеку максимум на 30–35 лет. Но эксперты советуют еще перед оформлением подумать о том, как погасить кредит досрочно.
Россельхозбанк возобновил прием заявок по ипотеке на приобретение недвижимости.
Вклады «Новые деньги» и «Новый хит» открываются под 23,25% годовых. Дополнительные взносы и расходные операции не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока. Доходность депозита «ТКБ. Просто вклад» составляет 21,75% годовых. Пополнение предусмотрено в течение 30 дней со дня открытия вклада. Проценты выплачиваются ежемесячно.
Доходность депозитов «Мой Дом» (без возможности пополнения и снятия с выплатой процентов в конце срока) и «ДОМа лучше» составляет 16,8–22,7% годовых.
Вклад «ДОМа лучше» можно пополнять в течение 15 календарных дней с даты открытия депозита суммами от 1 тыс. рублей. Проценты выплачиваются в конце срока.