Назад
Внесение более 600 000 наличных на банковский счет
У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)?
22
986
Комментарии
22
Сначала старые Сначала новые
Сначала старые
У меня был прецедент по этому поводу. Пополнила вклад суммой 1 млн., приняли молча. Через месяц пришло письмо примерно следующего содержания: "В рамках исполнения требований ФЗ 115 просим Вас предоставить сведения об источниках происхождения денежных средств....
В случае непредоставления данной инф-ции будут применены штрафные санкции согласно "Тарифов банка..." и т п
Штраф был указан что-то порядка 30 тыс руб.
Что характерно, такое письмо я получила только из одного банка, хотя пополнения более 600 тыс. были сделаны в нескольких.
В случае непредоставления данной инф-ции будут применены штрафные санкции согласно "Тарифов банка..." и т п
Штраф был указан что-то порядка 30 тыс руб.
Что характерно, такое письмо я получила только из одного банка, хотя пополнения более 600 тыс. были сделаны в нескольких.
Ответить
----------
Цитата
Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
озвучьте их, особенно последствия. Сам многократно вносил единовременно гораздо большие суммы, и налом, и безналом, и забирал налом единовременно. И все это не один год. Не то что никаких последствий, но даже никто не интересовался происхождением. Ни разу.
Цитата
Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
озвучьте их, особенно последствия. Сам многократно вносил единовременно гораздо большие суммы, и налом, и безналом, и забирал налом единовременно. И все это не один год. Не то что никаких последствий, но даже никто не интересовался происхождением. Ни разу.
Ответить
----------
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)? X
----------
Вообще не проблема. Ну если у вас не 10 лямов или выше :D. Но тогда Вам в ВИП подразделения банков. Если обычная сумма, больше 600 и меньше АСВ, то открываете вклад, кладете кэш. При открытии любого вклада/счета банки просят заполнить анкету. В свете летних изменений в 115-ФЗ наверняка будет вопрос про источники происхождения денежных средств. Тупо пишите "накопления". У вменяемых банков вопросов возникунть не должно. Если начнут требовать какое-то документальные происхождение... Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ.. Что есть и что хотите показать. А можно слать и идти в другой банк.
По снятию. Как правило, вопросы могут буть, если деньги пролежали менее 30 дней. Если больше, то вообще не проблема. Никакого стука в РФМ не будет при внесении нала самим клиентом. Стучится открытие вклада на предъявителя или в пользу третего лица (при внесении >600к)
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
У меня под матрасом скопилась крупная сумма наличных денег и возникло желание положить ее в банк, но терзают смутные сомнения - смогу ли я потом забрать свои деньги обратно? Сумма больше 600 тыс. и, следовательно, теоретически подпадает под действие закона 115-ФЗ. Никаких переводов делать не собираюсь, кладу наличкой на специально открытый счет, в случае чего снимать буду в отделении с паспортом, без всяких карт. Может ли банк при этом потребовать у меня объяснить происхождение этих денег и отказать мне в их выдаче? И был ли у кого-нибудь такой негативный опыт (именно с наличными)? X
----------
Вообще не проблема. Ну если у вас не 10 лямов или выше :D. Но тогда Вам в ВИП подразделения банков. Если обычная сумма, больше 600 и меньше АСВ, то открываете вклад, кладете кэш. При открытии любого вклада/счета банки просят заполнить анкету. В свете летних изменений в 115-ФЗ наверняка будет вопрос про источники происхождения денежных средств. Тупо пишите "накопления". У вменяемых банков вопросов возникунть не должно. Если начнут требовать какое-то документальные происхождение... Ну можно приложить а-ля 3-НДФЛ, 2-НДФЛ.. Что есть и что хотите показать. А можно слать и идти в другой банк.
По снятию. Как правило, вопросы могут буть, если деньги пролежали менее 30 дней. Если больше, то вообще не проблема. Никакого стука в РФМ не будет при внесении нала самим клиентом. Стучится открытие вклада на предъявителя или в пользу третего лица (при внесении >600к)
Ответить
Прежде всего, огромное спасибо всем уважаемым форумчанам за внимание и отклики по моей теме, а то уже всю голову себе сломала над этим вопросом.
----------
Цитата
roil пишет:
В чем проблема раздробить? 100 банков х 499 тыр = многаденег!
----------
----------
Цитата
shenandoa пишет:
Абсолютно верно - достаточно "занести" баппки во вклад в несколько этапов ( менее 500 тыс.) , и формально придраться не к чему...изображение
----------
Хорошая идея, наверное, так я и поступлю.
----------
Цитата
Максим Андреевич пишет:
Ни разу не было проблем при открытии вклада на сумму свыше 600 т.р.
----------
При открытии не было, а при снятии? :)
----------
Цитата
colorprint пишет:
Ну настучат в финмониторинг (600тыр это далеко не единственный критерий кстати), а Вам то что с того, если деньги чистые? )
----------
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Цитата
Дмитрий 29 пишет:
Мониторят только операции для обналичивания. Внесение наличных не является обналичиванием
----------
Да, берут без проблем, но я хочу иметь возможность спокойно забрать свои деньги, если они мне вдруг когда-нибудь срочно понадобятся. А с этим, как я поняла, проблемы и возникают.
----------
Цитата
Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
Один из них я нашла тут, на форуме: http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=289087 Там, правда, все закончилось благополучно, но не хотелось бы самой оказаться на месте топикстартера. Мои нервы мне дороги.
----------
Цитата
roil пишет:
В чем проблема раздробить? 100 банков х 499 тыр = многаденег!
----------
----------
Цитата
shenandoa пишет:
Абсолютно верно - достаточно "занести" баппки во вклад в несколько этапов ( менее 500 тыс.) , и формально придраться не к чему...изображение
----------
Хорошая идея, наверное, так я и поступлю.
----------
Цитата
Максим Андреевич пишет:
Ни разу не было проблем при открытии вклада на сумму свыше 600 т.р.
----------
При открытии не было, а при снятии? :)
----------
Цитата
colorprint пишет:
Ну настучат в финмониторинг (600тыр это далеко не единственный критерий кстати), а Вам то что с того, если деньги чистые? )
----------
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Цитата
Дмитрий 29 пишет:
Мониторят только операции для обналичивания. Внесение наличных не является обналичиванием
----------
Да, берут без проблем, но я хочу иметь возможность спокойно забрать свои деньги, если они мне вдруг когда-нибудь срочно понадобятся. А с этим, как я поняла, проблемы и возникают.
----------
Цитата
Avari3v пишет:
На самом деле преценденты уже были и не один.
----------
Один из них я нашла тут, на форуме: http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=61&TID=289087 Там, правда, все закончилось благополучно, но не хотелось бы самой оказаться на месте топикстартера. Мои нервы мне дороги.
Ответить
----------
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
При открытии не было, а при снятии?
----------
да и при снятии тоже. Снимал, бывало, и 2-3 лимона, напр, за 2х клиентов, по доверенности. Частично, правда, тут же безналом отправлял, чтобы столько не перевозить. Но это уже мои проблемы, как клиента, банку всё равно.
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
При открытии не было, а при снятии?
----------
да и при снятии тоже. Снимал, бывало, и 2-3 лимона, напр, за 2х клиентов, по доверенности. Частично, правда, тут же безналом отправлял, чтобы столько не перевозить. Но это уже мои проблемы, как клиента, банку всё равно.
Ответить
----------
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Так Вы, предоставляя документ о происхождении средств, уже все доказали. Как правило, это формальность, и банк, получая от вас бумажку, считает эту формальность выполненной. Случай, который Вы нашли на форуме, ИМХО больше исключение, чем правило ( особенно учитывая, что в той истории Сбер фигурирует :D ).
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
Так Вы, предоставляя документ о происхождении средств, уже все доказали. Как правило, это формальность, и банк, получая от вас бумажку, считает эту формальность выполненной. Случай, который Вы нашли на форуме, ИМХО больше исключение, чем правило ( особенно учитывая, что в той истории Сбер фигурирует :D ).
Ответить
24 декабря 2015 в 22:29
----------
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
То, что мне или Вам - надо доказывать, а Пескову и всяким Чайкам - не надо... Мне одному это кажется странным? И, кстати, Вы ничего объяснять банку не должны - не имеет права требовать объяснений. Просто договор может не состояться, т.к. банк сам отчитывается и просто транслирует Вашу информацию.
Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада". Нас, "серийных", не нагнёшь!
Цитата
openid.yandex.ru/lisbet-sal пишет:
Деньги-то чистые, но ведь это еще доказать надо будет в случае чего?
----------
То, что мне или Вам - надо доказывать, а Пескову и всяким Чайкам - не надо... Мне одному это кажется странным? И, кстати, Вы ничего объяснять банку не должны - не имеет права требовать объяснений. Просто договор может не состояться, т.к. банк сам отчитывается и просто транслирует Вашу информацию.
Недавно открывал вклад, поставил "галочку" на опции "средства с предыдущего вклада". Нас, "серийных", не нагнёшь!
Ответить
О чем пишут в Диалоге
17 декабря в 11:10
К теме дорогих игрушек:)
В России начали продавать высокоранговые ёлочные шары.
21
11
2,2k
17 декабря в 16:15
Не умеешь конкурировать, запрети!
В Госдуме призвали сократить "иностранное участие" на российских музыкальных платформах. Депутаты заявили, что "музыка - это пропаганда", она влияет на молодежь. Поэтому, на музыкальных платформах должно быть "не более 20% иностранного участия".
14
13
1,1k
сегодня в 11:22
Самый главный опрос декабря!
Что бы вы попросили у Деда Мороза на Новый год?
14
27
214
17 декабря в 12:17
Покупка подарков: сюрприз или заранее узнать у получателя пожелания?
В преддверие Нового года хочется узнать, как вы выбираете подарки своим родным и близким. Например, моя мама ярый сторонник сюрпризов и даже если ей четко проговорить, какой подарок хочется получить, то она все равно добавит туда кучу того, что сама считает нужным) С другой стороны, мы с мужем предпочитаем обсудить подарки заранее и точно решить, кто и что друг другу дарит. Как поступаете вы?
13
5
472
Как удостовериться, что человек действительно действующий сотрудник Сбера?
В двух словах, хотел перестраховаться. Работаю на территории крупной организации, пропускной режив и все такое. Есть персональный менеджер от сбербанка. Оформляю через него документы ипотеку. Поймал себя на мысли, что кроме взитки, никаких документов не видел. Вот и подумал, что можно ли как то оперативно узнать, действительно ли данный человек, действующий сотрудник?
16
517
Если не пользоваться сим-картой МТС, через сколько времени она блокируется?
На сайте МТС не нашла, а на форумах разная информация - от 90 дней до 180. Так сколько же точно?
100
5,1k
Переадресовываем звонки коллекторов
Отличный способ борьбы с коллекторами : 8)
Коллекторы Вам звонят с разных стационарных и мобильных номеров. Каждое агентство пользуется десятками и даже сотнями номеров, вдобавок многие из них, если вы попытаетесь перезвонить просто недоступны, не зарегистрированы в сети и т. п.
Нужно сделать так: В настройках вызова вашего телефона найдите функцию " ПЕРЕАДРЕСАЦИЯ ". затем выбирайте настройку " ЕСЛИ НЕТ ОТВЕТА " и поставьте время " 10 СЕКУНД " . За это время вы можете посмотреть номер...
51
1,2k
Вывод денег с ООО через свое ИП
Есть ООО, директор этого ООО регистрируется как ИП и переводит себе деньги со счета ООО на счет ИП, дальше снимает как обычно. Кто-нибудь пробовал так? Формально все более чем легально, суммы не миллионные.
102
1,8k
На мое имя взяли заем в микрокредитной организация без моего ведома! Что делать?
но не мой моб. тел.
47
1,1k
Может ли жена получить выписку со счета в банке умершего мужа?
Добрый вечер.
Подскажите, имеет ли право банк отказывать наследнику в выписке со счета?
В 2014 году у меня умер муж, наследство оформили только в марте 2015года. Недавно обнаружила, что возможно в СитиБанке у мужа был вклад (предполагаю, что порядка 8тыс.руб.) Пришла в банк со свидетельством о праве на наследство, попросила сделать выписку со счета, может там этих денег и нет вовсе. Мне отказали, и сказали что нужно чтобы нотариус делал официальный запрос и тд и тп.
Есть ли у банка такое...
6
1,2k
Суммы которые привлекают внимание?
Добрый день,
На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.
Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.
Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на...
47
529
Норматив Н1.1 и норматив Н1.2 Расскажите, что это за нормативы капитала простыми словами.
Норматив Н1.1 и норматив Н1.2
2
1,3k
Оказывается, с кнопочного телефона тоже можно несанкционированно отправлять СМС-ки! Вирус?
входящих
32
835
К теме дорогих игрушек:)Ещё не пятница для мемов, но зацепило😀Не умеешь конкурировать, запрети!Самый главный опрос декабря!Покупка подарков: сюрприз или заранее узнать у получателя пожелания?Как удостовериться, что человек действительно действующий сотрудник Сбера?Если не пользоваться сим-картой МТС, через сколько времени она блокируется?Карта Плюсов от "Кредит Европа Банк"Переадресовываем звонки коллекторовВывод денег с ООО через свое ИПНа мое имя взяли заем в микрокредитной организация без моего ведома! Что делать?Может ли жена получить выписку со счета в банке умершего мужа?Суммы которые привлекают внимание?Норматив Н1.1 и норматив Н1.2 Расскажите, что это за нормативы капитала простыми словами.Оказывается, с кнопочного телефона тоже можно несанкционированно отправлять СМС-ки! Вирус?
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода
Показать ещеСкрыть
Страхование
Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер
Карты
Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве
Ипотека
Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей
РКО
Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнеса
Дебетовые карты
Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой
Кредитные карты
Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы
Депозиты
ОСАГО и Каско
Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование