Блокировка счета Сбербанком по 115-ФЗ
В случаях, когда зависает серьезна сумма, бодаться с банком не будешь - в Интернете немало историй, что даже предоставление документов не влияло на решение банка, люди теряли месяц на беготню в банк, а потом ждали еще 45 дней своих денег.
По закону 115-Ф3 блокируют все банки, но с другими банками вопрос решается как правило быстро и напрямую со сб банка. ЗА те же переводы с интернет-магазинов в том же Альфа-банке надо только подтвердить, что твой счет не использует кто-то другой. Некоторые банки требуют документы, но если принесешь документы, то на следующий день разблокируют счет. Со сбером мне не известно ни одного случая, чтобы разблокировали счет, если вы такие случаи знаете, поделитесь пожалуйста.
Насколько я понял, банк не имеет право долго удерживать деньги, если нет решения на то росфинмониторинга. В моем случае прошло уже три недели, деньгами пользоваться я не могу, счет закрывать тоже не хочу, все документы и объяснительную я им предоставил. Можно ли подавить на них через юриста или может такие вопросы можно решить напрямую.
Кто использует карты для переводов, могу подсказать что нужно завести две или три карты в разных отделениях сбербанка - как я понял у них нет хорошей связности между отделениями, например моя дебетовая карты оформленная в другом отделении до сих пор активна. Полагаю, их система учитывает обороты по одной конкретной карте, а не по всем картам.
Вот моя история! В декабре 2017 создала ип, с 01 января заключила контракт с крупной федеральной сетью продуктовых магазинов на оказание моей организаций услуг по уборке помещений и прилегающей территории! В трёх городах, около 500 магазинов в общей сложности! Рс открыла в Альфа банке, сразу после прихода первой суммы по контракту около 3 млн заблокировали доступ в онлайн кабинет, не запрашивали документы, в отделении рекомендовали закрыть счёт! Так как деньги нужны были на зарплату уборщицам закрыла счёт открыла в Райффайзенбанке! После перевода данной суммы на счёт поступила следующая сумма по контракту за следующий месяц работы, оплатила все налоги, моющие средства, перевела деньги на карту для выдачи зп! Через день запросили подтверждающие экономический смысл документы и сразу приостановили пользование счетом! Отмечу что ни в одном банке не провели платежи даже за аренду офисов на бумажных носителях! Работа встала, пришлось занимать крупные суммы у родителей знакомых и так далее чтобы рассчитаться с персоналом
Далее открываю счёт в Сбере, остаток с Райфайзен а это около 4 млн, прошу перевести на свою карту! Ок без вопросов приходит сума на карту, перевожу на зп уборщицам дворникам, оплачиваю налоги! Далее приходит смс Карты физ лица все кроме кредитной заблочены! Счетом провожаю пользоваться вывожу деньги на оплату через зарплатных проект! Приходит запрос предоставить все доки по деятельности!
Сканирую около 3 дней отправляю в том формате котором просят!
06.10.2018 приходит смс банк доки рассмотрел но не видит экономического смысла и отказывает в разблокировке, также пишет и сил нужны деньги тлите в Отделение банка о месте открытия счета! Иду, мне говорят все ок закрывайте счёт!
Я говорю нет, возьмите заявление на разблокировку счетов, объясните причины, в том числе где я провинилась в каком преступлении подозреваюсь а также предоставьте возможность пользоваться картами и счётами ! Далее иду в юр отдел сдаю платежки на бумажном носителе!
Уезжаю через два часа звонит девочка из банка говорит пп не проведём отказ нужно предоставить подтверждающие документы спрашиваю какие говорит я не знаю предоставьте все! А также девочка говорит вам рекомендовано финмониторингом нашим закрыть рс, говорю давайте письменную рекомендацию, говорит ожидайте я спрошу, 10 минут слушаю музыку, возвращается говорит к сожалению письменного ответа пока нет приезжайте в Отделение решайте вопрос там!
Говорю ок, параллельно обращаюсь к юристу и готовлю иск!
У кого была подобная ситуевина? Поделитесь! Я в свою очередь расскажу потом чем мои муки закончатся!
На данный момент всем мои платежи проводят, только на бумажном носителе которые нужно возить в банк и за которые надо платить аховую комиссию!
также выстраиваем диалог с комплаенс через наше отделение где открыт счет и клиентского менеджерао дальнейшем взаимодействии, счет не собираюсь закрывать!
Результаты конечно расскажу! все не так уж плохо если грамотно подойти, и изучить детали и судебную практику!
Цитата
Kristina1606 пишет:
теперь не может без объяснения причины, нужно написать запрос и на основании новых поправок к 115-ФЗ вступившим в силу 30.03.2018 года должны обосновать и указать причину!
----------
Причину объяснили) не приняли платеж на бумажном носителе, хотя две недели назад перечисли большую сумму этому же поставщику, а перед этим нас поимели по всем пунктам. С 23.03 нас просто берут измором.
«Файл недоступен»
кстати нас мурыжат с 24.03, пока оборону держим, ждем решения после комитета в отделении банка! надеюсь мирным путем договоримся без судов! кстати юриста привлекли очень сильного который до этого работал в банке и всю эту кухню знает!
Кстати если не секрет вы в какой сфере работаете чем занимается ваша Организация?
Цитата
Kristina1606 пишет:
Кстати если не секрет вы в какой сфере работаете чем занимается ваша Организация? X
----------
оптовые поставки продуктов питания.
Нами были предоставлены все запрошенные документы. Но они банк не интересуют, нас попросили рассказать еще разок о хоздеятельности предприятия. Мы дали подробное описание всей цепочки, после этого банк выдвинул требование раскрыть процесс еще глубже. После получения письма с расширенным описанием всех процессов, поступил ответ, можем ли мы еще подробнее рассказать. У нас линейная цепочка: закупка-фасовка-продажа. Все операции видны по р/с. Может, конечно, стоит переписать основы экономической теории, можно добавить учебники по анализу хозяйственной деятельности, как вариант, но мы в этом не видим смыла. Деньги с расчетного счета вернули заказчику, он пустой, следовательно, у банка нет шансов снять свои "законные" вкусные проценты. Мы им не интересны в этом плане. Судиться с банком нет желания и времени. Если операцию забанят повторно по той же статье, нас забросят в черный список. Придется однозначно судиться или открывать новое юрлицо. Смысл заниматься самоистязательством за свои же деньги... Банк сомневается в экономической целесообразности нашего бизнеса, а мы сомневаемся в целесообразности бизнеса АКБ "Российский капитал" и начинаем их подозревать в террористической деятельности и вымогательстве. Может как раз террористы и есть именно те, кто прикрывается великолепным творением - ст. 115 ФЗ......
Позвонил. Говорит, 115фз, ждите уведомления СМС по дальнейшим действиям. Пока ничего нет.
Эту карту и её счет дадут закрыть?
Закрыть вам ее предложат в первую очередь, а ждать смс оповещения не стоит, сразу обращайтесь по месту открытия счета!
Цитата
Kristina1606 пишет:
Закрыть вам ее предложат в первую очередь, а ждать смс оповещения не стоит, сразу обращайтесь по месту открытия счета! X
----------
Да закрою, конечно, с радостью. Есть другая действующая, снял с нее остаток без проблем, но в личный кабинет нет доступа, придется идти в офис. Только у меня карта с другого региона, а сам в Питере. Ехать придется что ли...
Государство планомерно ужесточает контроль за движением денежных потоков и особенно за оборотом наличных. В результате, случайным образом, страдают вполне законопослушные предприниматели и даже физические лица. Банки блокируют счета и карты при малейших подозрениях. В последнее время начали блокировать счета у абсолютно «белых» фирм, которые ведут реальную производственную деятельность, платят налоги и официальную зарплату.
Основные факторы, которые вызывают подозрения у банков:
1. Наличные деньги снимаются с карты сразу после поступления .
2. Сумма снятия наличных средств превышает 30% от суммы всех поступлений на счет юр.лица.
После блокировки счета, предприятие попадает в черный список и открыть счет в другом банке становится невозможным. Зависшие деньги на заблокированном счету на период разбирательств вывести также проблематично. Однако, если использовать некоторые биржевые технологии, то многих проблем можно избежать. Себестоимость конвертации безналичных средств в наличные примерно 3%, за одни сутки, и все без риска блокировки по 115ФЗ.
С помощью биржевых технологий можно также решать такие сложные задачи как вывод средств за рубеж, минуя валютный контроль и легализация капитала. Все предлагаемые методы абсолютно законны и успешно применяются на практике.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Всем, привет! Хочу поделиться фильмами, которые помогут каждому новичку погрузиться в мир денег, финансовых рынков, сложных инвестиций. Деньги — это очень важный и один из самых ценных инструментов в достижении наших целей, исполнения желаний, закрытия потребностей. Как говорят финансисты и инвесторы, деньги должны работать, для этого они и предназначены. Реалии таковы, что хранить наличные давно невыгодно, инфляция с бешеной скоростью сжирает покупательную способность денег, сегодня это...
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Паспорт гражданина РФ – это основной документ, удостоверяющий личность его владельца на территории страны. В паспорте можно найти фото и персональные данные владельца, место его регистрации, информацию о воинской обязанности, браке, сведения о детях. Каждый такой документ имеет уникальную серию и номер, которые используются для идентификации личности. Где именно посмотреть эту информацию и о чем она говорит, расскажем в этой заметке.
Имею $ счет в сбере, пытался перевести с него доллары на свой долларовый счет в тинькофф, но через сбербанк-онлайн не смог этого сделать, предлагается только в рублях. В службе поддержки одна просто сказала, что не знает почему нельзя, вторая что законодательно такие переводы запрещены. Каким образом можно перевести с валютного счета в одном банке на такой же в другом может подскажет кто-нибудь?
Позавчера подал в втб-24 заявку на 500 тыс, зарплата у меня оф 15 тыс, я ген директор и написал сам себе себе 38 тыс в месяц по форме банка. Сейчас начитался форумов - это уголовное. Даже и не знал. Что делать, если одобрят? отказаться? Или вообще лучше в банке не появляться теперь? Что вообще делать?
Тема старая, все наверное знают, но напишу еще раз, возможно моя информация пригодится для предупреждения своих родственников/родителей.
Вчера моей маме на домашний номер поступил звонок, якобы звоню ей я, и плачущим голосом говорю что я попал в аварию, сломана челюсть, поэтому голос не похож, сбил какого то человека, и срочно нужны деньги чтобы не заводили уголовное дело.
Причем если отмотать назад, то я несколько раз ее предупреждал, что возможны разные случаи разводок, как то, забрали в...
Большая просьба в данной теме исключать общие пространные рассуждения. Иначе опять она растянется на много страниц, среди которых сложно будет найти нужные данные. Оставляем в этой теме информацию о той или иной организации, где Вам довелось приобретать инвестиционные монеты из драг металлов. Чтобы Ваш опыт помог остальным инвесторам разобраться и принять правильное решение о времени и месте покупки. Большое спасибо уважаемым коллегам, поделившимся своей информацией, а именно:
kiramiD ...
По окончанию Второй мировой войны 44 страны приняли решение привязывать свои валюты к доллару США. Как сейчас обстоит ситуация? В сети нашел только информацию, что валюты 60 государств мира «привязаны» к доллару, 40 — к евро.
А в каких странах сейчас собственная национальная валюта? По поиску в сети почему-то нахожу только, что определенные страны, отказались от привязки к доллару, НО привязались к валютной корзине. НО это же то же самое. В сети нашел только информацию, что центробанк...
В каком банке можно получить новые деньги без использования? Вопрос касается и долларов. Только что-бы в Пензе.
Задавал вопрос в Центробанке насчёт получения денег в 100 рублёвых купюрах Крыма, прошло около месяца ответа нет. Перед этим звонил в Сбербанк, получил ответ что данная купюра к ним не поступала.
Хочется получить скажем пачку 10, 50, 100 рублёвых купюр, а как даже не знаю.
Есть счёт в Сбербанке в долларах. Как можно получить пачкой например 1 долларовых купюр?
Здравствуйте.
Подскажите, пожалуйста, можно ли открыть в Московском Сбербанке (как наиболее доступный в регионах) вклад или хотя бы счет; такой, чтобы с него можно имея только паспорт получить деньги в других областях (в частности во Владимирской области)? Получать буду сам.
Возможно есть проще способ, подходящий под мои задачи?
Добрый день!
Есть вариант купить торцевую квартиру. Вторичка, трешка, дом серии П-3 (довольно распространенная в Москве серия). Покупаю чтобы жить.
Плюсы:
1. Продавцы делают хорошую скидку.
2. Квартира в том районе, в котором я подыскиваю жилье (уже довольно давно).
3. Этаж
4. Приличное состояние, можно жить, не убитая.
5. Документы на квартиру в порядке, ДКП, более трех лет в собственности, собственник вменяемый.
Минусы:
1. Квартира торцевая (т.е. практически все стены выходят на...
Добрый день.
Подбирая квартиру в МО, нашли подходящий вариант, но оказалось что квартира приобреталась в 2014г. в соответствии с 214-ФЗ в ипотеку с Сбере. Св-во о собственност получено в 2015г., в котором указано, что на квартиру наложено обременение в силу закона о ипотеке (как-то так в общем, как это обычно указ-ся в св-ве о собственности на квартиру, которая куплена в ипотеку).
Собственно, на сколько я понимаю процесс приобретения такой квартиры не такой простой, как приобретение...