Межбанковский перевод от одного родственника другому (банковские ограничения)
Уточните, пожалуйста.
Один родственник планирует перевести денежные средства со своего счета в банке 1 на счет другого родственника в банке 2. Сумма порядка 400-500 тыс. рублей.
Есть какие-то ограничения у банков сейчас на такие переводы? Или какие-то проблемы здесь могут возникнут? Как назвать такой перевод (назначение платежа)? Подарок, дарение? Несколько лет назад делали такие переводы без проблем, сейчас же вроде все контролируют и подозревают во всех смертных грехах. Не заморозят деньги?
Цитата
user58 пишет:
Подарки от юридических лиц свыше 4 тыср облагаются подоходным налогом 13%.
----------
выигрыши в промоакциях магазинов а так же стимулирующие лотереи (свыше 4000 в год) облагаются 35% налогом (с одариваемого) Они же могли это назвать подарком но не называют, а называют выигрышем. (магазины всякие) эти вот коды с пачек маргарина и лапши. Вон знакомый паренек выиграл у лапши желтый Хаммер так пришлось много что продать, чтобы налоги заплатить, а деньгами не дают только подарками. И пареньку тогда было 14 лет всего он из Мурманска. Пришлось Хаммер оформить на старшую сестру, а отцу продать гараж и машину. чтобы эти 35% заплатить. Да и то по-моему не хватило чтобы за этот подарок рассчитаться.
А насчет родственников ну я не знаю конечно, но если у них и фамилия другая, то это все равно родственник он или десятая вода на киселе. Значит дарить получается можно кому угодно. Но вопросы думаю что будут. Не от финмониторинга так от налоговой.
Тут же на форуме писали, женщина писала что ее брат продал дом в деревне доставшийся им обоим по наследству, брат продавал не она, а ее долю он ей по интернету перевел, ну и всё - заблокировали по 115фз. И иди разбирайся кто продал, что продал, за сколько продал, кто он вам и т д.
Лотерея!
Цитата
GarryV пишет:
выигрыши в промоакциях магазинов а так же стимулирующие лотереи (свыше 4000 в год) облагаются 35% налогом (с одариваемого) Они же могли это назвать подарком но не называют, а называют выигрышем.
----------
Про выигрыши в промоакциях магазинов действительно так - 35% для
резидентов и 30% для нерезидентов. А вот за выигрыш в лотереи только 13% НДФЛ.
https://www.nalog.ru/rn77/fl/pay_taxes/income/win_lotto/
Цитата
GarryV пишет:
Банк вправе это требовать?
----------
Указана как рекомендация. С такой формулировкой проходит, с другой нет. Ваше право пользоваться либо не пользоваться. Банков несколько сотен, никто не принуждает, выбирайте другой.
----------
Цитата
GarryV пишет:
И кстати там есть комиссии за входящие/исходящие переводы?
----------
комиссий там нет, есть суточный лимит в 300К, его никак не изменить. можно лишь 300 отправить межбанком и 300 внутрибанком в тот же день другому члену семьи, и он уже сможет в тот же день их вывести межбанком, куда надо.
----------
Цитата
GarryV пишет:
За что купил за то продал, причем дословно. А кому верить если не своему менеджеру? Неизвестным людям в интернете?
----------
кому верить - вам решать. Можете "своему манагеру", тот еще и не такое навешает на уши клиентам, как и многие "сотрудники" банков на разных уровнях. А можете прислушаться к реальному многолетнему опыту "неизвестных людей" на банковском форуме. Я с 90х годов еженедельно, а то и ежедневно без перерывов (включая нахождение за рубежом - это не помеха) использую межбанк, перегоняя между счетами разных банков по разным причинам, это и пристройка процентов со вкладов, которые капают ежемесячно в разные дни, в более доходные места, и пополнение СКС в других банках под возникшие траты, и другие причины. Полагаю, что какой-нибудь бухгалтер МП-ИП делает в месяц меньше платежек, чем я.
Цитата
GarryV пишет:
просто лично у меня компьютер появился только в 2004 году, а виндоус ХР появился только в 2000м, а интернет банки появились только лет 10 назад всего (да и то не у всех банков)
----------
Если не брать в расчёт отечественный БК с загрузкой с кассетного магнитофона, то первый персональный компьютер у меня был в 1990 г, IBM PC-XT на процессоре i8088, diskless, если о чём-то Вам говорит. Два дисковода 5,25" по 360К (это только потом появились high-density c объёмом 1,2). На первом дисководе стартовала операционка, а на втором приложение запускалось. RAM тогда был 512, позже 640К. На MS DOS 3.30 работали, у меня сохранились оригинальные дистрибутивы на гибких дискетах 5,25.
Цитата
Compaq пишет:
можно лишь 300 отправить межбанком и 300 внутрибанком в тот же день другому члену семьи, и он уже сможет в тот же день их вывести межбанком, куда надо.
----------
Весной узнавал, мне по телефону сказали, что внутрибанк у них входит в лимит межбанка 300 т.р./мес.
Цитата
Stiggy пишет:
Весной узнавал, мне по телефону сказали, что внутрибанк у них входит в лимит межбанка 300 т.р./мес.
----------
Это к вопросу ответов "персональных маринок" и иже с ними.
Если принципиально, могу завтра найти в истории ИБ и сделать скриншот двух транзакций с одного эккаунта в один день, 300К межбанк и 300К внутрибанк для последующей отправки межбанком.
Если напомните в ЛС.
Да и в ветке КЕБа я это описывал в свое время, может, и еще кто также делился, полистайте там.
Цитата
Andrew341 пишет:
Один родственник планирует перевести денежные средства со своего счета в банке 1 на счет другого родственника в банке 2. Сумма порядка 400-500 тыс. рублей.
----------
Зависит от степени родства - есть термин близкий родственник.
Лучше сделать так, чтобы перевод был внутрибанком в ОДНОМ банке между счетами разных физлиц. Меньше шансов попасть на финмон.
Затем родственник может переводить свои деньги на свои счета. в других банках.
Я уже спросил: что вы до меня достались, я чем-то особенный? - "Да нет просто так проверяем, мы финмониторинг вашего банка, назовите 3 цифры из своего паспорта, под номерами четыре, шесть и пять. Ну ладно правильно, завтра разблокирует ваш банк карту и счет, ожидайте." А если паспорта не окажется под рукой, вы в метро например едите, попробуйте потренироваться и запомнить по 3 цифры паспорта вразнабивку (они каждый раз по разному спрашивают) :omg:
Вообще это напрягает, когда вам звонят в Москву из Сибири и интересуются цифрами из вашего паспорта, при переводе собственных денег с собственного депозита на собственную карту. После 5го такого звонка они будут знать весь паспорт целиком. Если бы счета действительно не были заблокированы я бы таких звонильщиков послал куда подальше. И вообще напрягает, что ваши счета могут на раз заблокировать из Сибири! Не дай бог вот так вот заграницей остаться без денег. Потому что лотерея. И это мелкий банк, всего лишь в двадцатке, а заблокирует супермоск в крупном банке, так не разблокирует вообще никогда (или нескоро). И будешь жить как орел&решка в загранице на сто долларов! (и не два дня а всегда)
Цитата
камо пишет:
Лучше сделать так, чтобы перевод был внутрибанком в ОДНОМ банке между счетами разных физлиц. Меньше шансов попасть на финмон.
----------
Да, я по СБП и межбанком сначала сам себе в банк получателя перевожу, а уже потом внутри банка собственно получателю, чтобы не триггерить анти-фрод.
Пару раз делал межбанк другому человеку. Первый раз на 95000, но там назначение платежа "Погашение кредита. НДС не облагается", а так оно и было на самом деле. Второй раз с назначением платежа "Пополнение арестованного счёта с целью дальнейшего взыскания по исполнительному производству такой -то номер от такой-то даты. НДС не облагается"
Цитата
selecadm пишет:
сначала сам себе в банк получателя перевожу, а уже потом внутри банка собственно получателю, чтобы не триггерить анти-фрод.
----------
:D
До чего довели уже людей :( Может лучше бы у нас как в Америке стало (через прокладку типа РР) да черт с ним с этим полпроцентом, зато красть перестанут и счета блокировать (впрочем не уверен что перестанут) Почему у нас есть прямые преводы а у них нет? (Впрочем со счета на счет между банками я думаю и у них есть и без РР) В общем мутно как-то, много потерянного времени и нервов. Это не совсем то удобство на которое рассчитываешь.
Цитата
user58 пишет:
Ограничений нет, но есть закон 115-ФЗ, по которому такой перевод
запросто могут заблокировать, и Вы будете потом долго собирать документы,
которые потребует банк X
X
X
----------
Правильно ли понимаю, что, если в рамках одного банка, то все гораздо проще? Меньше вероятность залететь?
Цитата
Compaq пишет:
Если принципиально, могу завтра найти в истории ИБ и сделать скриншот двух транзакций с одного эккаунта в один день, 300К межбанк и 300К внутрибанк для последующей отправки межбанком.
Если напомните в ЛС.
----------
Нет, спасибо, я вам верю.
Там всё равно сумма была заметно больше, чем 300+300, поэтому даже пробовать не стал. У них вывести крупную сумму с закончившегося вклада не владельцу вообще никак - везде лимиты и комиссии.
А по теме - вот неплохие варианты :D
«Файл недоступен»
Появление ребенка – радостный и волнительный момент, но вместе с тем он может привести к финансовым сложностям, когда один из родителей остается без регулярного источника дохода. Несмотря на это, существует немало способов заработать в декрете, не выходя из дома. О некоторых из них расскажем ниже.
Об экспериментах с базовым доходом и реализации такой программы на уровне государства слышали, наверное, очень многие.
Как показало недавнее исследование, чуть больше половины россиян обладают средним уровнем финансовой грамотности: они ведут личный бюджет, знакомы с термином инфляции, могут рассчитать проценты по займу. Тем временем, 30% наших сограждан имеют низкий уровень финансовой грамотности. Мы в Диалоге выступаем за повышение уровня финансовой грамотности среди россиян и предлагаем вам также поучаствовать 🙂
«Если ключевая ставка оставалась 7,5%, то сейчас бы мы говорили о хорошо двузначной инфляции, которая продолжала бы сейчас ускоряться, с учетом автономного спроса, льготного кредитования, которые реализовались за последние 12 месяцев. И кредит дешевле бы не был, потому что банки выдавали бы кредиты исходя из высоких инфляционных ожиданий» сказал заместитель председателя Банка России Алексей Заботкин в рамках заседания рабочей группы по финансовому рынку Госдумы. Об этом пишет ТАСС.
Прошу людей с опытом посоветовать что делать. Как из этого вылезти.
История: в 2015 было много кредитов(около 4 млн). были просрочки, были коллекторы. Все долги закрыл в 2016. Полностью все. 3 года не брал кредитов. в 2019 взял 600 тыс. в ВТБ кредитную карту 220тыс Тинькоф и две кредитки по 50 тыс в ВТБ. в 2020 набрал в куче МФО 200 тыс. Есть авто(1,5 млн) под ПТС заложил его на 500 тыс.
Что имеем сейчас: Хорошая ЗП. 2 НДФЛ чистая на 250 тыс в месяц. Работа 1,5 года официальная.
Что...
Добрый день!
В сентябре 2020 года подал заявку на ипотечное кредитование в Сбербанк через приложение ДомКлик. Получил одобрение на сумму около 9,5 млн руб. (ЕП около 73 тыс.) со сроком действия до 02.12.2020. Нашел в этом же приложении интересующий объект для покупки, однако было определенное обременение - квартира находилась в залоге другого банка в связи с действующим кредитом. Договорились с продавцом о внесении мной денежных средств в размере необходимого первоначального взноса по моей...
У меня есть карты двух зарубежных банков, к которым привязан российский номер телефона. Он используется и как логин для входа в личный кабинет, и как номер для получения СМС от банков.
В российских банках я несколько раз пытался указать иностранный номер телефона в качестве основного, но мне всегда говорили, что это невозможно.
Может быть, кто-нибудь знает, есть ли банки, позволяющие такую привязку? В идеале - чтобы ещё и переводы по СБП при этом работали в обе стороны.
По торговле бумагами прибыль, за 2020 год, допустим (по отчету брокера), + 20 000 (это сумма налогов)
По торговле валютой убыток за 2020 год, допустим - (минус) 40 000 (по отчету брокера видно)
По бумагам, брокер является налоговым агентом и сам все подает.
По валюте не является и не подает.
1. Могу ли я взаимозачесть этот убыток и получается налоги платить не нужно?
2. Или по торговле валютой этого сделать нельзя?
3. При условии убытка по валюте, буду ли я платить 13% по доходу с...
В конце сентября сделал рефинансирование своего ипотечного кредита банка ВТБ в другом банке. Я благополучно оформил все необходимые документы и 06.10.2020 г перевёл деньги из другого банка на ипотечный счёт банка ВТБ.
07.10.2020г выполнил досрочное полное погашение ипотеки, через три дня получил справку о полном погашении долга перед банком и закрытии ипотечного договора. При этом за время выполнения моих обязательств по ипотечному договору ни просрочек, ни долгов по платежам не...
Отказали в дебетовой карте в тинькофф банк. Без объяснения причин