Вопросы по заполнению декларации НДФЛ за 2022
Цитата
Verges пишет:
Джесси2,
Пошаговая инструкция, как подать декларацию 3-НДФЛ и вернуть переплаченный налог, если прибыль и убыток получены у разных профучастников
----------
это форма за 2021, по ней вопроса нет. По 2022 не проходит так, посмотрите. И потом прибыль и убыток могут быть и у одного и того же профучастника и они могут не сальдироваться у брокера, а только в деке
----------
Цитата
arki пишет:
Берете у своего брокера " Сводный налоговый отчет за 22 год" у некоторых он называется "Отчет о расчете налогооблагаемой базы физического лица
по операциям с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами"
----------
финам не имеет такого. только отдельно доходы и отдельно убытки. задал вопрос их консультанту как тогда быть
----------
Цитата
Джесси2 пишет:
Форма деки на налог.ру за 2022 год не дает так учесть убыток, система пишет вычет не может быть больше дохода.
----------
Если хочется сделать именно так, то можно в программе "Декларация". Там проходит, а в онлайн-форме, действительно, нельзя.
----------
Цитата
Джесси2 пишет:
По 2022 не проходит так, посмотрите
----------
В инструкции же написано, что убыток надо присоединять к расходам прибыльного брокера. Но тоже, чтобы сумма убытка не превышала доход.
Ведь Вам же надо сальдировать убытки с другими доходами - об этом речь.
А если ничего сальдировать не надо, то зачем вообще указывать эти убытки.
Цитата
Verges пишет:
В инструкции же написано, что убыток надо присоединять к расходам прибыльного брокера. Но тоже, чтобы сумма убытка не превышала доход.
Ведь Вам же надо сальдировать убытки с другими доходами - об этом речь.
----------
Так это не проблема была за 2021. А здесь убыток перекрывает прибыль прибыльного брокера и вычет получается выше дохода. Ранее система это допускала. Улучшили((
----------
Цитата
А если ничего сальдировать не надо, то зачем вообще указывать эти убытки.
----------
потому как брокеров может быть несколько, у меня 5 с разными результатами, а 2022 как вы понимаете , был нелучший, все убытки в сумме надо подбить в деке для дальнейшего переноса на будущие периоды
Цитата
arki пишет:
Если за 23 получите + по 1530 , то в 3-НДФЛ за 23 г укажите в "ВЫЧЕТЫ" далее "Инвестиционные и убытки по ЦБ" и там внизу ставите галочку "Убытки прошлых лет" и в графу "Вне ИИС" заносите убыток за 22 г .
----------
Вот читаю - понятно, а лазию по Декларации - непонятно. Помогите мне разобраться, в первый раз заполняю декларацию.
У меня у российского брокера убыток 100тр.
У зарубежного положительный финрезультат 30тр, налог мной высчитан в 3,9тр (не уплочен).
Я заполнил 3НДФЛ, заполнил декларацию указав российского брокера, налог к удержанию стал 0р, когда я из налогового отчета российского брокера внес доходы и расходы.
При положительном финрезультате в 2023, предположим в 50тр, при заполнении декларации за 2023г. в графу "Убытки с прошлых лет" я сам должен указать 70 тр (ну, 100тр-30тр), или я там указываю убыток в 100тр согласно налоговому отчету российского брокера за 2022 г., а там как то само всё рассчитается и данные подтянутся с НДФЛ3 за 2022 год?
Спасибо!
Да , в 3-НДФЛ за 23 год , если будет прибыль по коду 1530 , Вам нужно будет самому внести эти 70 т.р. в графе "Убытки с прошлых лет" , и все само рассчитается .
Т.е. если у Вас в 23 г. будет прибыль например по коду 1530 - 150 т.р. , а убыток по 22г. Вы отразили по коду 1530 в 70т.р. и брокер удержал у Вас налог 13% от 150 т.р. = 19500 по итогу 23 г , то в 3-НДФЛ за 23 год это все учтется и будет видно ( на 2-й странице 3-НДФЛ сумма налога подлежащая возврату из бюджета ) будет равна 9100 ( 150тр минус 70 тр = 80 тр х13% = 10400 руб - налог к уплате и 9100 руб - налог к возврату) , далее в 3-НДФЛ заполните заявление на возврат налога = 9100 руб в рамках декларации в разделе "Задание условий" , поставить галочку "сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации"
Налоговая вернет эти 9100 руб на указанный Вами Р/С в заявлении , раньше это было через 3,5-4 месяца с даты подачи Декларации ( 3 мес камеральная + месяц на перечисление ) , сейчас быстрее , за 1,5-2 мес управляются .
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Но учтите сальдируются прибыли и убытки только с сопоставимыми кодами , в случае переноса убытков на след. периоды .
Например 1530 только с кодом 1530 , код 1532 только с кодом 1532 , а вот код 1530 не сальдируется с кодом 1532 , 1010 и др.
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Внутри года , можно сальдировать 1530 с 1532 , но опять же не со всеми 1532 , например прибыль по акциям на ОРЦБ ( код 1530 ) НЕ сальдируется внутри года с 1532 если убыток по ПФИ нефти , золоту , валюте , но сальдируется в убытком по ПФИ на акции и индексы
Как я понял, при внесении в последующие прибыльные (надеюсь) года, убыток 70тр по коду 1530, который я укажу в графе "Убытки с прошлых лет", зачтется по коду 1530, а вот эти указанные 70тр налоговики будут проверять. Я как то сразу не подумал что цифры счет любят и что бы я ни указал, налоговая всё равно всё проверит.
А вопрос я задал Вам, потому что я с графе расходы пропустил запятую там где копейки, потому глядя на декларацию недоумевал откуда у меня на последней странице несуразные цифры :D . Вот только сейчас всё исправил и всё сошлось.
Спасибо!
Зарплата в РФ - 2639 тыс.руб., с которой удержан налог (13%) 343 тыс.руб. Зарплата в Казахстане - 369 тыс.руб., с которой удержан налог в Казахстане (10%) 36.9 тыс.руб. В РФ я должен доплатить 3% (т.к. 10% должно быть зачтено по соглашению об избежании двойного налогообложения), т.е. 11 тыс.руб. При этом по вычетам я хочу получить 67.6 тыс.руб. (400*0.13 + 120*0.13). По моей логике в качестве итога я должен увидеть возврат 67.6 - 11 = 56.6 тыс.
После заполнения на сайте имею такую картину в разделе 2:
- строка 010 (Сумма дохода): 3008 тыс
- строка 030 (Сумма дохода, подлежащая налогообл-ю): 3008 тыс
- строка 040 (Сумма налоговых вычетов): 520 тыс
- строка 060 и 061 (Налоговая база): 2488 тыс (3008 - 520)
- строка 070 (Сумма налога исчисленная): 323 тыс (2488*0.13)
- строка 080 (Сумма налога удержанная): 343 тыс (налог с зарплаты в РФ)
- строка 130 (Сумма налога в иностр.гос-ве, подлеж. зачету в РФ): 37 тыс (налог 10% в Казахстане)
- строка 160 (Сумма налога, подлежащая возврату): 20 тыс. (строка 080 - строка 070)
Получается какая-то ерунда, возврат 20 тыс. А проблема в том, что зарплату в Казахстане добавили в налоговую базу, а удержанный в Казахстане налог в расчетах вообще не участвует. Т.е. по сути я должен заплатить эти 10% налога еще раз.
Причем для эксперимента в исходных данных я обнулил налог в Казахстане, т.е. строка 130 стала равна нулю. И при этом строка 160 так и осталась равна 20 тыс.
Подскажите, может есть какой-то нюанс заполнения, который я не учел?
Подскажите, такой момент:
В 2022 году получил убыток по операциям (купля-продажа) с ценными бумагами у российского брокера.
Заполняя декларацию 3-ндфл в личном кабинете налоговой, обратил внимание на следующий момент:
Если на первой странице выбрать "являюсь резидентом рф" - то сумма налога к оплате по предварительному расчету равна 0, что логично, ведь прибыли не было.
Если не выбирать - то предварительная сумма налога равна 30% от оборота (не прибыли). То есть получил убыток, так еще и налог платишь..
Объясните, пожалуйста, это какой-то глюк в личном кабинете налоговой или как это работает? Неужто нерезидент платит 30% вне зависимости от финансового результата?
Цитата
mitfed пишет:
Объясните, пожалуйста, это какой-то глюк в личном кабинете налоговой или как это работает? Неужто нерезидент платит 30% вне зависимости от финансового результата?
----------
есть ряд глюков у онлайн, меняют ежегодно ее. как видите, я начал эту тему и с онлайн так и не решил. в итоге скачал прогу, заполнил без проблем и отправил ценным с заказным уведомлением как в старые добрые..... и он лайн исправят, но в августе)). Потом сделают новую онлайн и так далее . и повторится все как в старь, ночь, улица, фонарь, аптека, ну дальше вы знаете.....
так что качайте прогу и заполняйте по старинке, удачи!
По итогу в декларации имею налог около 5000р. Оказывается программа, формирующая 3-НДФЛ, каким-то странным образом разбивает удержанный брокером налог по видам дохода. В результате по дивидендам в строку "Сумма налога, удержанная у источника выплаты" занесены почти все 15000р., что составляет 21% от полученных дивидендов. Естественно, имею по этому виду дохода к возврату порядка 5000р, а по другим видам дохода такую же сумму к уплате. (См. файлы) Ну а так как дивиденды ни с чем не сальдируются, я имею эти 5000р по итогу декларирования.
Попробовал заполнить 3-НДФЛ в программе "Декларация" для последующей загрузки. Распределение по видам дохода такое же, но разработчики программы допустили сальдирование дивидендов, и в разделе 1 получается 0. Боюсь только с этим может не согласиться налоговая. А главное, у меня имеется еще более сотни справок о мелких выплатах, по которым взысканы налоги. Их ведь тоже нужно вносить, а в ЛК они подгружаются автоматом.
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
Цитата
user-727213405779 пишет:
Налоговая рекомендует добавлять убыток убыточного брокера к расходам прибыльного, а программа Декларация-2022 позволяет вводить расход превышающий доход и все сальдируется.
----------
У меня что-то не сальдируется. Я и к расходам прибыльного добавлял, и заводил отдельного убыточного брокера - всё равно в итоговой декларации какие-то левые цифры, где-то 20% от необходимой суммы к возврату.
Цитата
user-727213405779 пишет:
Вот тоже жду, может кто подскажет X
----------
На крайняк, если эта проблема не уйдёт. И нет вычетов:
Можно вообще не отражать в 3-НДФЛ операции по которым налог полностью удержаны брокером.
Ст 229 пункт 4 НК
Абз. 2 п. 4 ст. 229 (в ред. ФЗ от 14.07.2022 N 324-ФЗ) применяется к правоотношениям, возникшим с 14.07.2022.
Налогоплательщики вправе не указывать в налоговой декларации доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения) в соответствии со статьей 217 настоящего Кодекса (за исключением доходов, указанных в пунктах 60 и 66 статьи 217 настоящего Кодекса), а также доходы, указанные в статье 214.2 настоящего Кодекса, доходы, сведения о которых представлены в налоговые органы в порядке, установленном пунктом 5 статьи 226, пунктом 14 статьи 226.1 и пунктом 9 статьи 226.2 настоящего Кодекса, доходы, при получении которых налог полностью удержан налоговыми агентами, если это не препятствует получению налогоплательщиком налоговых вычетов, предусмотренных статьями 218 - 221 настоящего Кодекса.
(абзац введен Федеральным законом от 27.12.2009 N 368-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 15.02.2016 N 32-ФЗ, от 01.04.2020 N 102-ФЗ, от 14.07.2022 N 324-ФЗ)
Цитата
beks пишет:
Можно вообще не отражать в 3-НДФЛ операции по которым налог полностью удержаны брокером.
----------
Спасибо за идею, не понятно только как это реализовать - дивиденды появляются из справки брокера 2-НДФЛ. Не удалять же ее совсем. К тому же, еще нужно декларировать дивиденды, полученные от зарубежного источника. Хотя они так пагубно не сказываются на содержании 3-НДФЛ.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Всем, привет! Хочу поделиться фильмами, которые помогут каждому новичку погрузиться в мир денег, финансовых рынков, сложных инвестиций. Деньги — это очень важный и один из самых ценных инструментов в достижении наших целей, исполнения желаний, закрытия потребностей. Как говорят финансисты и инвесторы, деньги должны работать, для этого они и предназначены. Реалии таковы, что хранить наличные давно невыгодно, инфляция с бешеной скоростью сжирает покупательную способность денег, сегодня это...
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Паспорт гражданина РФ – это основной документ, удостоверяющий личность его владельца на территории страны. В паспорте можно найти фото и персональные данные владельца, место его регистрации, информацию о воинской обязанности, браке, сведения о детях. Каждый такой документ имеет уникальную серию и номер, которые используются для идентификации личности. Где именно посмотреть эту информацию и о чем она говорит, расскажем в этой заметке.
Уважаемые пользователи, создали тему про акции Сбера. :uncap:
Участвуйте в обсуждении по акциям Сбера (SBER) (SBER_p), делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам.
График курса акций Сбер банк — привилегированные, прогноз и калькулятор доходности на сегодня, можно узнать по ссылке.
Являюсь давним абонентом мегафона в части связи и решил подключить себе домашний интернет. Так и поступил и все в начале было хорошо, пока не начались проблемы со связью. Пользуюсь интернетом несколько месяцев, а за этот период времени у меня 18 дней чинили кабель, а в данный момент забыли вставить кабель на чердаке и просят на это 14 дней. Неплохо так за пару месяцев использования. ОЧень прошу руководство компании в решении данного вопроса. Я уже обращался ни раз и говорил, что терплю...
У меня после их перехода на бонусы Спасибо , до сих пор не показывается баланс
пишет - подключитесь к программе , когда нажимаю кнопку - неизвестная ошибка
хотя я авторизован через Сбер ID , и итак по идее подключен к ней.
у кого-нибудь есть подобная проблема?
или всех нормально перевели, и я один в глюках ?
Тинькофф, в тестовом режиме начал выпускать карты платёжной сичтемы UnionPay!
Народ, в инете, пишет, что выбивает "с боем" и пользуетв, в томже Тае...Год у них спрашивал, всё время одно и тоже - НЕ ДЕЛАЕМ!
Сегодня, Я, попросил себе такую, как обычно в чате... и что вы думаете? ОТКАЗАЛИ! Не делаем, когда сделаем - позовём! Денег у меня там с гулькин нос, только транзит, не ВИП...
пишу жене... она ВИП в " потанинофф", она пишет в чате... и ей оформляют!
Банк занимается сегрегацией!
Типа...
По "подсказкам" в ЛК налоговой как-бы получается, что если больше одного вычета, то только через 3-НДФЛ, но в явном виде ответ на этот вопрос как-то нигде не нашёл.
Отправил им в ЛК этот вопрос "обращением в свободной форме", но там ведь ответа пока дождёсся... Подскажите, пожалуйста, если кто точно знает.
Я работаю арбитражным управляющим в провинциальном областном центре. Профессия малоизвестная, основная задача - урегулирование долгов, что предприятия что гражданина. "Банкротство" - термин который стал широко известен года 3 назад, до того момента о нем вообще мало кто знал, а попавшие в сложное состояние граждане отбивались от коллекторов кто кипятком кто поленом. Не всегда помогало, так что вхождение банкротства "в народ" было воcпринято положительно - "ща нам все спишут". И понеслось.
Я...
Ситуация, в которую попала моя знакомая, пишу её здесь от её имени.
Я получила приглашение по реферальной программе от Альфа-Банка, мне принес карту курьер, подписали типовой договор, нужные галочки об отмене платных смс проставила, от всяких брокерских счетов и страховок отказалась. Месяц я пользовалась дебетовой картой, и уже я сама рекомендовала Альфа-Банк по реферальной программе, тратила деньги, копила кешбек, переводила по СБП с карты на карту. В-общем - типичный пользователь дебетовых...
Дамы и господа, имею вопрос. У кого-нибудь еще исчезла информация о принадлежащей вам недвижимости с портала Госуслуги или один я такой "счастливчик"? Кому не трудно, проверьте пожалуйста, интересуют, в первую очередь, люди имеющие недвижимость в Москве и МО, впрочем, информация с регионов тоже приветствуется.
https://lk.gosuslugi.ru/profile/real-estate
МТС выпустила универсальный платёжный NFC-стикер под названием МТС Pay Tag. Он работает в связке с мобильным приложением MTC Pay для iOS и поддерживает карты разных банков системы «Мир».
К стикеру можно будет привязать до пяти дебетовых или кредитных карт «Мир».
Выпуск стикера и ответы на вопросы: MTS PAY
Собственно, конфликта как такового с банком нет. Есть ситуация, которую хотелось бы прояснить и понять источник проблем: послушать мнения коллег (а возможно, кто-то сталкивался лично).
Суть в следующем. Клиент через банкомат в офисе банка производит пополнение баланса дебетовой карты на крупную сумму. Буквально сразу же поступает звонок из "банка" с банальной легендой о поступлении заявки на смену номера, оформление кредитной карты, с которой и вот уже "прям щас" идут попытки снять средства. К...