Суммы которые привлекают внимание?

Добрый день,

На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.

Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.

Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на оплату Услуг, которые эти сервисы оказывают.
То есть если разобраться, видно что счёт используется как буфер, но какая-то часть денег остаётся на счёте.

Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?

288

Комментарии

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (17)

Kuriru

18 сентября 2015 в 02:57

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?
----------

Не помню на каких здешних форумах, но тема о том, какое назначение платежа при переводах от физ лиц необходимо указывать, чтобы вопросов не возникало или по крайней мере, чтобы свести риски к минимуму, мне встречалась здесь не раз. Не должны проводиться платежи по номеру счета, в т.ч. картсчета, без указания назначения платежа! (Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту). Там много вариантов, не вызывающих лишних вопросов приводилось, самые распространенные из которых это материальная помощь или дарение (в денежной форме НДС не облагаются). Попробуйте по местным форумам поискать такие темы, они открывались как раз по ситуациям, на 100% аналогичной Вашей.

Ответить

user57909985866

18 сентября 2015 в 08:05

----------
Цитата

Kuriru пишет:
Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту
----------

по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.

а про Назначение платежа... странная логика, а кто по номеру карты переводит за наркоту, не может написать "отдаю долг", или "возврат" и т.д. что ли:) Речь про переводы через СберБанк Он-лайн, т.е. по номеру карты но через Интернет-банкинг, через свой личный кабинет.

или про нарко тему, имеются ввиду переводы через терминал просто по номеру карты того кому надо перевести, не используя свою личную карту вообще?

и про карт.счёт тоже странно, нарко дельцы не могут написать "отдаю долг" или "скидываемся на подарки"?? да и скорее всего так и напишут))

Ответить

Forecaster

18 сентября 2015 в 10:44

-=Sokolov=- ;) А Вы зачем интересуетесь механизмом нарко?)))

Только ради Вас скажу - покупатели нарко должны указать ЧТО ИМ нужно, номер телефона для информации про кладку и дозу (зашифровано по умному или же по тупому если уже ломка). В ответ им присылают на номер телефона схематично - где забрать и что в контейнере.

;)

Ответить

Kuriru

18 сентября 2015 в 11:37

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.
----------

Вы говорите про удобный способ, а я про правильный. :magic:
Повторюсь, что это не мой вывод, а мнение старожилов этого форума, которое мне здесь не раз встречалось в темах, аналогичных вами поднятой изначально (о переводах на счета физ.лиц, а не про наркоту) :D

Ответить

Loginych

18 сентября 2015 в 12:50

Для таких сумм и такой частоты переводов, прекрасно работает формулировка назначения платежа, устраивающая в большинстве случаев, почти всех: "материальная помощь". Хотя, за конечным уровнем полученного таким образом дохода, все же нужно присматривать, чтобы порадовать или, соответственно, не порадовать людей, присматривающих за наполнением и опустошением бюджета.

Ответить

ZADd228

19 сентября 2015 в 22:15

не помню точно но разовый перевод от физлица не должен превышать 20 к. а оборот / мес 100 к. год - не более 2 млн. цифры сугубо условные ) например регулярный перевод от физлица ( аренда кв например ) может являться док-вом сдачи внаем ((( так что...

Ответить

Гектор

19 сентября 2015 в 23:31

----------
Цитата

-=Sokolov=- пишет:
Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?
----------

Вероятность низкая. Если только не будет переводов от юрлиц.

Ответить

Гектор

19 сентября 2015 в 23:37

----------
Цитата

Forecaster пишет:
Лично мне про случаи стука в таких ситуациях ничего неизвестно.
----------

Пока банки практически не общаются с налоговыми инспекциями. Их в данной ситуации больше волнует финмониторинг, соответствие своим собственным правилам внутреннего контроля (ПВК) в связи с 115-ФЗ.
Если будет какой стук, то только в финмониторинг. А он тоже с налоговыми не общается. Его клиент - МВД

Ответить

alivera

20 сентября 2015 в 02:58

Сбер же вообще постоянно подозревает в чем-то даже при обычных переводах с карты на карту, особенно с несберовских.

Ответить

valeroksa

22 сентября 2015 в 15:46

----------
Цитата

alivera пишет:
Сбер же вообще постоянно подозревает в чем-то даже при обычных переводах с карты на карту, особенно с несберовских.
----------

А как это проявляется? Их подозрения?

Ответить

mselonova

22 сентября 2015 в 23:29

----------
Цитата

valeroksa пишет:
А как это проявляется? Их подозрения?
----------

Счета они замораживают, звонят. Мне недавно за простой перевод с несберовской карты заморозили счет на несколько дней, было не очень приятно

Ответить

Показать еще (19)