Суммы которые привлекают внимание?
На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.
Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.
Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на оплату Услуг, которые эти сервисы оказывают.
То есть если разобраться, видно что счёт используется как буфер, но какая-то часть денег остаётся на счёте.
Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?
Цитата
valeroksa пишет:
А как это проявляется? Их подозрения?
----------
Про блокировку вот да, подруга рассказывала недавно, что блокировали деньги на счёте и потом надо было самой звонить и разбираться. У меня пока не было такого, хотя между разными картами часто переводы, но и суммы небольшие совсем, может, поэтому
Цитата
alivera пишет:
Про блокировку вот да, подруга рассказывала недавно, что блокировали деньги на счёте и потом надо было самой звонить и разбираться.
----------
а что в Назначении платежа у неё было написано?
и чего она в итоге сказала, почему они решили разблокировать?
----------
Цитата
У меня пока не было такого, хотя между разными картами часто переводы, но и суммы небольшие совсем, может, поэтому
----------
Наверно как вариант, всё зависит от региона. Если это не автоматика срабатывает и не блокирует по определенному алгоритму.
Цитата
Forecaster пишет:
ФНС в описанной Вами ситуации не сможет никогда доказать что получаемые от физ лиц незначительные суммы являются вашим доходом, который вы обязаны облагать налогом.
Если бы такое абсурдное требование я бы получил, то очевидно бы говорил, что все эти платежи это а) подарки, б) возврат мне долгов выданных ему наликом ранее в) выдали вам взаймы, а вы потом погасили сами налом.
----------
Вообще проще не пользоваться стремными путями, даже если так делают многие. Но я слышал что всем все пофиг до того момента пока не появится недовольный клиент. Подробностей не знаю, но скорее всего речь о каких-то конфликтах. При таких переводах в случае если отправитель напишет заявление или просто честно ответит на вопрос банка что это за деньги, то мало не покажется. Поэтому для честных нелегалов это нормально, но для кидал и жуликов - вилы ! Если работаете честно, можно не париться. И не наживать врагов.
Цитата
mselonova пишет:
Счета они замораживают, звонят. Мне недавно за простой перевод с несберовской карты заморозили счет на несколько дней, было не очень приятно
----------
вообще, я тоже о таком не слышала, может, как-то предупреждать надо? Или это вообще прописано где-то в договоре
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
и нет, не рано)
Подарки, праздничный стол, поездки — Новый год часто сопровождается немалыми расходами- факт.
Кто-то тратит на праздник все сбережения, а кто-то старается обойтись минимальными затратами (не я ахах)
Поделитесь своими планами на траты в этом году! Сколько вы готовы выделить на подарки, еду и новогодний стол? Может быть у вас есть лайфхаки как сэкономить?
Об этом сообщает ЦБ в ежеквартальном отчете о работе с жалобами населения. Эта тенденция была заметна ещё по итогам полугодия, но по итогам 9 месяцев рост числа жалоб на банки стал более выражен.
В июле я писал пост о том, что западные компании начали возвращаться в Россию. Тогда первые компании заявляли о своих намерениях вернуться на российский рынок или как минимум делали все для замедления своего ухода с него до стабилизации ситуации.
Добрый вечер, нужна консультация форумчан по поводу налогового вычета.
Ситуация: собираемся купить квартиру на вторичном рынке, после сделки отправляем документы в налоговую на вычет из 2 миллионов. Далее хотим эту квартиру по договору дарения переоформить на дочь.
Собственно возник вопрос, когда можно оформлять договор дарения и переход прав собственности на дочь, чтобы в налоговой не возникло проблем с получением вычета? Находил, что до трех месяцев они проверяют документацию перед...
Добрый день господа.
История такова. Две недели назад продал квартиру в Подмосковье. Покупатель частично брал деньги в ипотеку у сбера и сделка проходила в самом сбере.
В прошлую пятницу я вытащил из ячейки деньги и чтобы их не везти в Москву положил на счет сбера, чтобы в Москве снять в любом отделении сбера эти деньги. Причем сотрудники сбера меня уверяли, что со снятием денег не будет проблем.
Вчера я забронировал n-ую сумму денег в отделении сбера в Москве. При бронировании денег у...
Доброго времени суток, уважаемые форумчане.
Сюжет:
Есть карта Казахстанского Народного банка (Halyk bank), на которую начисляется пенсия. В то же время, владелец карты переехал в Россию.
Карта: Visa electron. Валюта - тенге.
Не могу взять в толк систему комиссии при снятии в Российских банках и конвертации изначальной валюты "тенге" в рубли. Банкомат, кстати, показывает содержимое карты уже в рублях.
Подскажите пожалуйста:
1) В каком банке\банкомате какого банка, лучше снимать...
Уважаемые нынешние и возможно бывшие ипотечники!
Пошел 10-й год как плачу ипотеку. Периодически годами находилась в режиме жесткой экономии. Ипотека стала не просто кредитом, а частью жизни :(
Уже не очень верится, что все это когда-нибудь закончится...
Но ведь есть люди, которые все таки закрыли свои кредиты?
Буду очень признательна, если поделитесь своим опытом - как брали, как платили, в чем себе отказывали, как закрыли кредит и простились с банком и никогда больше не брали...
Добрый день!
Платежей по карте все больше , разных карт с разными кешбеками полный бумажник . Стало напряжно следить у кого вкаком месяце какие плюшки. Хочется простой и честный кешбек -пусть и не самый высокий.
Буду благодарен за любую информацию.
Добрый день!
Вот положил я деньги в банк на счет. Эти деньги на счету
- мои деньги или деньги банка?
Что на этот счет говорит законодательство?
Добрый день! Отправили своему контрагенту приличную сумму по договору. Как выяснилось, к моменту отправки нами денег у него уже был заблокирован счет по инициативе банка, а не налоговой. Тем не менее, деньги остались у него на счете, нам не вернулись. Подскажите. пожалуйста, какие действия мы можем предпринять по возврату своих ден.средств в данной ситуации. Проблема у него не решается уже 3 недели. Счет заблокирован по инициативе финмониторинга банка в соотв-ии с ФЗ-115. Перед отправкой мы...
Добрый день Уважаемые участники форума. При оформлении ипотечного кредита возник следующий вопрос:
Мой отец является заемщиком по ипотечному кредиту,и хочет чтобы я представлял его интересы в Среднерусском отделении Сбербанка (в силу его возраста и региона проживания отличном от региона нахождения объекта недвижимости) по вопросам связанным с обслуживанием данного кредита ( вносил платежи, осуществлял частично-досрочное погашение, подписывал новые графики платежей, снимал обременение с...