Банк требует предоставить копию паспорта. Законно ли это?

Мне кажется проблема решена именно изменениями, внесенными в Инструкцию Банка России. С учетом закона о защите персональных данных, биометрические сведения могут обрабатываться только с согласия лица. Согласен клиент - снимают копию, не согласен - пользуются реквизитами документа. Запись Инструкции необходимо увязывать с Законом о защите перданных, а не трактовать так, что банк как хочет так и поступает. Изменения в Инструкцию были, как мне помнится, именно после изменений в Закон или после его принятия. Точно не помню.

Скоро банкам могут разрешить даже снимать отпечатки пальцев у владельцев карт, совершающих покупки через интернет , а Вы переживаете из-за какой-то светокопии паспорта!

Klims, думаю, для ВИП-клиентов уже и сейчас есть сервис удаленной идентификации по биометрическим данным. ЦБ в данном случае ничего не "разрешил", а лишь рекомендовал многофакторную аутентификацию, а отпечатки пальцев в рекомендации ЦБ даны исключительно в качестве примера одного из возможных факторов такой аутентификации: http://www.garant.ru/hotlaw/federal/489028/
----------
Цитата

Приложение к письму Банка России от 5 августа 2013 г. N 146-Т
"Рекомендации по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"

6. Операторам по переводу денежных средств рекомендуется при предоставлении клиентам розничных платежных услуг с использованием сети "Интернет" использовать в том числе:
- многофакторную аутентификацию*(2);
- динамическую аутентификацию клиента (то есть аутентификацию, при которой на одном из этапов используется пароль (код подтверждения), имеющий ограниченный срок действия и ограничение на число использований);
- подтверждение операций с помощью одноразовых паролей (кодов подтверждения), при этом пароли (коды подтверждения) должны доводиться до клиента в совокупности с информацией о совершаемой операции (например, сумма операции, получатель и пр.) и доставляться до клиента по альтернативному каналу связи, например, через SMS-сообщения.

----------------------

*(2) В рамках данных Рекомендаций под многофакторной аутентификацией следует понимать аутентификацию, при которой используется два или более факторов аутентификации. К факторам аутентификации относятся: обладание предметом или устройством (например, персональным идентификатором), знание определенной информации (например, пароля), обладание определенными постоянными неотъемлемыми свойствами (например, отпечатками пальцев).
----------

Я конечно дико извиняюсь, но Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И (в редакции Указаний Банка России от 14.05.2008 N 2009-У, от 25.11.2009 N 2342-У, от 28.08.2012 N 2868-У) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" в пункте "1.8. Банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах)..." не дает банку право выбора. Банк России устанавливает и определяет в какой форме банки могут получать сведения, что содержатся в документах удостоверяющих личность гражданина. Это могут быть копии документов или сведения об их реквизитах. И банк не в праве ограничивать гражданина в желании предоставить банку вместо ксерокопии - реквизиты документа. Обращаю внимание на то, что это касается случаев, когда необходимо установить личность клиента или лица при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
В Собинбанке столкнулись с ситуацией когда сотруднику организации поручили забрать справку из банка для организации. Сотруднику оформили установленным порядком доверенность для получение указанной справки. В банке отказали выдать справку без ксерокопии паспорта нашего сотрудника. При этом ссылались на ФЗ № 115, Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И (в редакции Указаний Банка России от 14.05.2008 N 2009-У, от 25.11.2009 N 2342-У, от 28.08.2012 N 2868-У) и Положение ЦБ № 262-П. При этом гражданин не уполномочивался открывать или закрывать банковские счета, счета по вкладам (депозитам)! В указанных выше документах отсутствуют ссылки на необходимость оставлять в банке ксерокопию паспорта в случае получения справки. Есть доверенность. Есть паспорт для идентификации гражданина (паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на ее территории (п. 1 Положения о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина РФ, утвержденного постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 N 828). Показав операционисту паспорт гражданин удостоверил свою личность, а доверенность подтвердила его полномочия на получение справки. Всё! Какая тут может быть ксерокопия?!

----------
Цитата

Sangre пишет:
...В банке отказали выдать справку без ксерокопии паспорта нашего сотрудника...
----------
И как же тогда этот сотрудник и организация, выдавшая ему доверенность, вышли из этой ситуации?

----------
Цитата

Sangre пишет:
сотруднику организации поручили забрать справку из банка для организации
----------


Эта ситуация не имеет отношения к банковской деятельности, как мне кажется. Отношения между двумя юр.лицами.

----------
Цитата

Song70 пишет:
...Отношения между двумя юр.лицами.
----------
Тем не менее банк отказал представителю организации, требуя светокопию его паспорта, как физического лица.

----------
Цитата

Klims пишет:
банк отказал представителю организации
----------


Тут я не спорю. Просто ситуация не по этой теме, если вернуться к начальному письму.
Если вести разговор о персональных данных, то в данном случае работник своими данными уже не распоряжается. Поскольку (по идее) дал согласие работодателю на обработку своих персональных данных, и на передачу их третьим лицам. Раз уж на него доверенность выписали.
Другой вопрос, требуется ли копия паспорта при предъявлении доверенности.
Если сильно интересно - можно покопаться в законодательстве и выяснить.
Но, повторюсь, данная ситуация не имеет отношения к теме.

----------
Цитата

Song70 пишет:
...Другой вопрос, требуется ли копия паспорта при предъявлении доверенности...
----------
Вот в том и дело, зачем банку светокопия паспорта физического лица, если его паспортные данные уже имеются в этой доверенности?

#32----------
Цитата

Sangre пишет:
.. сотруднику организации поручили забрать справку из банка для организации. .. оформили установленным порядком доверенность .. В банке отказали выдать справку без ксерокопии паспорта нашего сотрудника..
----------

Уважаемый Sangre! Примите поздравления с "новосельем" на форуме! :flowers:
Судя по всему, речь идёт об обращении нового представителя клиента в банк, с которым клиент - юридическое лицо - заключил банковский договор. Полномочия представителя оформлены надлежащим образом. Сотрудники банка настаивали на необходимости изготовления ( и сохранения) ксерокопии документа, подтверждающего сведения о представителе. Если это так, то действия сотрудников банка представляются правомерными.
Как обоснованно пояснял Klims (см. сообщения #12 и #14 ) банки, при открытии банковского счёта или счёта по вкладу, имеют право на изготовление копий документов, удостоверяющих сведения о клиенте ( или его представителя) или лица, личность которого необходимо установить.
Согласно требованиям известной Вам Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И по каждому банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента банком формируется юридическое дело, в котором хранятся все документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту). В случае изменения этих документов предусмотрено внесение соответствующих корректив. Конкретно:

"...10.2. В юридическое дело помещаются:
документы и сведения, представляемые клиентом (его представителем) при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также документы, представляемые в случае изменения указанных сведений;
.........
переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту);
........
иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту)..."
Поскольку в банк обратился новый представитель клиента, то сотрудники банка были обязаны обновить документы соответствующего юридического дела клиента. Таким образом, требование об изготовлении ксерокопии документа (паспорта) - обоснованно. :pardon:

Организация работает с этим банком уже не один год. И гражданин-сотрудник такую справку получал до этого много раз без ксерокопий паспорта. Ссылка на Инструкцию Банка России от 14.09.2006 № 28-И (в редакции Указаний Банка России от 14.05.2008 N 2009-У, от 25.11.2009 N 2342-У, от 28.08.2012 N 2868-У) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" в данном случае не корректна. Наш сотрудник не открывал и не закрывал банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)!!!!!! Ему тупо отказали. Если я получаю от организации товар по доверенности, то при получении товара с меня не требуют ксерокопий паспорта. Даже если подтягивать к данному случаю обозначенную инструкцию то, необходимый набор сведений для идентификации указан в доверенности ("1.8. Банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах)). Доверенное лицо предоставило доверенность от организации с указанием сведений об реквизитах паспорта доверенного лица. Тем самым условия п.1.8. Инструкции выполнены и основания для отказа у банка отсутствовали.