Банк требует предоставить копию паспорта. Законно ли это?
При открытии счета (например, для получении пластиковой карты) банк требует предоставить копию паспорта (или иного удостоверения личности). Сейчас распространено стало делать фотографию страницы паспорта.
Для чего это банк хочет получить копию паспорта? Как он будет хранить эти персональные данные, защищать их? Особенно учитывая позицию Роскомнадзора что фото в паспорте является биометрическими персональными данными. Что сильно повышает требования к защите информационной системы.
Ладно, мнение Роскомнадзора может и измениться.
Но зачем банку эта копия? В бумажном виде это сотни и тысячи листов, в электронном - тоже сплошное неудобство, ни поиска по ним, ни индексации, да объем баз растет.
Юристы ссылаются на 115-ФЗ (финансовый мониторинг), 262-П, 28-И.
В первых двух речь идет только о реквизитах документа, а в 28-И еще в 2008 году внесено изменение - "1.8. Банк обязан располагать копиями документов (либо сведениями об их реквизитах), удостоверяющих личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту)."
Возможно, я не знаю требований каких то еще документов?
Если этот разговор надо вести в другом разделе, или есть ответ на вопрос - ткните меня пожалуйста носом.
Цитата
Klims пишет:
На основании какого именно нормативного правового акта? А также на основании какого именно нормативного правового акта сотрудник банка обязан сделать это?
----------
Клиент заключает с банком договор на равноправных условиях. Паспорт - личный документ, и основываясь на равноправных условиях договора клиент вправе в обмен на копию паспорта потребовать расписку в ее получении. Если стороны не договорились, договор не состоится, в этом весь нормативный правовой акт.
Цитата
Подпольный миллионер пишет:
При таком подходе, многие организации имеющие привычку брать копию, это не только банки, будут знать об ответственности за эту копию.
----------
Какую ответственность? Сделают с копии скан - и всех делов. Доказать, что именно с этой копии сняли скан, будет крайне затруднительно. Все эти "кухонные придумки" по ограничению распространения копий паспортов - полумеры. Нужно, чтобы ФМС было поручено организовать сервис, на котором по номеру паспорта можно было увидеть реальное фото владельца, которое заменялось бы хотя бы раз в пять лет. В свою очередь, кредитные организации (и не только они) при обслуживании клиентов были бы обязаны сверяться с этой базой.
Цитата
Ибирь пишет:
Какую ответственность? Сделают с копии скан - и всех делов. Доказать, что именно с этой копии сняли скан, будет крайне затруднительно. Все эти "кухонные придумки" по ограничению распространения копий паспортов - полумеры.
----------
Когда уведут деньги, лишний аргумент в суде не помешает, хоть и не станет прямым доказательством, а лишь косвенным предположением.
Тут важен и психологический момент, с такими клиентами организации ведут себя осторожнее. Если это не банк, а просто контора страхуется копией паспорта, могут и оказаться от этой копии.
Паспорт, вообще плохой способ индетификации гражданина, как и прописка, которую хотели отменить, но так и не смогли пока, переименовав в регистрацию. Нужны другие способы - иридодиагностика, отпечатки пальцев, чип под кожей, а лучше все вместе.
Цитата
Ибирь пишет:
Какую ответственность? Сделают с копии скан - и всех делов. Доказать, что именно с этой копии сняли скан, будет крайне затруднительно.
----------
Зачем паниковать? Давайте лучше разовьем. На копии же можно указать, кем, кому и когда она выдана, и для чего. Копия от этого не перестанет быть копией, все данные на ней будут неизменно присутствовать, но использовать ее не по назначению будет уже затруднительно.
----------
Цитата
Ибирь пишет:
Все эти "кухонные придумки" по ограничению распространения копий паспортов - полумеры.
----------
А никто и не против системных мер, только их, надеюсь, временное отсутствие - не оправдание полному бездействию
Цитата
GodMod пишет:
На копии же можно указать, кем, кому и когда она выдана, и для чего. Копия от этого не перестанет быть копией, все данные на ней будут неизменно присутствовать, но использовать ее не по назначению будет уже затруднительно.
----------
некоторые банки ставят штамп, дату и ФИО сотрудника, кто снял копию.
Но что мешает снять копию с копии, закрыв либо замазав такой штамп, ведь копии в ксероксе черно-белые?
В хорошем копировальном аппарате вторая копия будет 1 в 1 как первая по качеству.
Цитата
Compaq пишет:
если они дадут вам что-то от себя написать на той копии
----------
Дадут надо только объяснить хорошенько. Или изготовить заранее свою копию с необходимыми отметками
----------
Цитата
Compaq пишет:
всё равно можно будет аккуратно замазать мозилкой либо в фотошопе
----------
Полагаю, экспертиза все равно эту мазню обнаружит.
Да и вряд ли "крыса" будет вообще связываться с такой "хитрой" копией и клиентом, когда у нее есть доступ к множеству других и простых копий клиентов попроще. Психологический момент тут играет роль
Из обсуждения понял, что копия паспорта необходима банку по инструкции ЦБ. Но у меня вопрос о количестве этих копий. Сегодня, при простом пополнении вклада оператор стала снимать копию, хотя месяц назад получал карту , копию снимали и фотографировали, 2 месяца назад открывал один вклад , аналогично, 3 месяца назад открывал ещё один вклад, 5 месяцев назад опять получал карту. Что, теперь при каждом посещении банка будут снимать копию? Никакие данные не менялись, банк один-Россельхоз.
Цитата
Aieco пишет:
банк один-Россельхоз.
----------
:D Случайно увидел тему...
Обратился тут в РСХБ за закрытием вклада. Предъявил сотруднику паспорт, сотрудник меня верифицировал. Далее сотрудник формил расходный ордер и .....встав с рабочего места с паспортом и РКО пошел в соседний кабинет (вне поля моего взора) для контроля оформления РКО. Тут слышу заработал МФУ по сканированию. Ну думаю может не мое... Возвращается сотрудник, но идет не ко мне а к другому МФУ и без спроса начинает копировать паспорт. Спрашиваю -зачем. Она -надо.
Требую прекратить и отдать копии. Нехотя возвращает под угрозой вызова наряда полиции.
Отдает оформленный и подписанный двумя сотрудниками РКО. Иду в кассу. Передаю кассиру паспорт, та сверяет данные в РКО с паспортом, верифицирует меня, просвечивает паспорт в УФ и тоже собирается снять копию с паспорта. Вовремя останавливаю. Требую выдачи д/с. Не выдает, говорит внутренними инструкциями нужно снятие копии паспорта если сумма большая. Конечно же эту инструкцию не показывает. Требования в незамедлительной выдаче д/с были проигнорированы.
Цитата
Versus18 пишет:
А когда вклад открывали, разве копию не делали?
----------
Конечно делали, в соответствии с требованиями ФЗ-115 и Положением ЦБ 499-П, а также по Инструкции ЦБ 153-И.
Но вот кассир говорит, что так как сумма крупная, ей надо подстраховаться. :-X
Банк под видом идентификации делает по сути дубликат физлица , и с полученным согласием( доверенности) действует , может действовать от вашего физлица, на таком же уровне как и вы , как бы создали отдельный субъект который живет по отдельному своему согласию в каждом банке, это получилось понять когда сбербанк в Западносибирском банке сбербанка открыл без присутствия клиента счет, вопрос, а как вы подтверждаете присутствие ?- все верно паспортом( своим физлицом) а если у сбера есть дубликаты вашего физ лица и данные и согласие то получается он смоделировал ваше присутствие без вас и оказал вам услугу! Дубликаты нужны банку для взаимодействия от имени вас в системе, но чтобы вы об этом не знали,.Дубликат как и оригинал это ваша интелектуальная собственность, поэтому ее и закладывают в депозитарий в обмен на что то , создание векселей, Как только вы поймете это вами сложно будет управлять!! Греф говорил именно про это!
Часто в реакции старшего поколения на то, что я уже год питаюсь доставкой (рацион на месяц), чувствую пренебрежение и непонимание. Мол как так? Ты что готовить не умеешь?
впервые в жизни купила золото!
вот что значит быть взрослыми ахах
Такс, я уже поняла, что золото -не инвестиция, а сбережение, поэтому опубликую в разделе "другое"!!
играли в монополию? я не особо фанат этой игры, но вот с точки зрения первого опыта взаимодействия с фин. для детей, кажется, что отличная штука.
Кто здесь фанат? знаю, что у настоящих игроков существуют целые стратегии и тактики)
Привет всем! Сегодня, 5 ноября 2024 года, в США проходят президентские выборы. Эксперты считают, что их результаты могут существенно повлиять на мировые финансовые рынки.
Есть тут знатоки вопроса?
и вообще интересуетесь забугорными делами?)
Новость, которая меня сегодня очень впечатлила: разработчики биотех-лаборатории Neiry совместно с учеными МГУ подключили мозг крысы к искусственному интеллекту. В результате крыса по имени Пифия по «подсказке от ИИ» может нажимать на клавиши «да» или «нет», отвечая на любые вопросы. В МГУ назвали происходящее революцией.
Уважаемые Господа, добрый день! Разрешите выразить благодарность клиентскому менеджеру М. Андрею Андреевичу из доп.офис №9038/01600, за высокопрофессиональный подход и оперативную работу в сфере кредитования юридических лиц.
Спасибо Вам огромное за таких сотрудников!
С уважением, М. П.
Исполнительный директор ООО "СтолярВиль"
Доброго времени суток. Подскажите каким способом и по возможности менее затратным, можно перевести деньги в Корею, порядка 2500 - 3000 долларов. Заранее Благодарю.
Добрый день.
Есть дебетовая карта Сбербанка. Планирую открыть вклады в Сбербанке. Хочу отвязать счета от дебетовой карты и сделать невидимыми в СБОЛЕ. Непросто сделать режим "невидимости" ,который в Сбербанке онлайн включается и отключается. Чтобы в принципе в Сбербанке онлайне я не мог осуществлять операции со вкладами.
Подскажите кто-то писал завление в Сбербанк на подобную операцию?
Уважаемые форумчане, посоветуйте, как мне поступить в данной ситуации.
При продаже квартиры мы с покупателем решили рассчитываться аккредитивом. Покупатель принес деньги с банк ВТБ 24 и при мне открыл аккредитив на мое имя. В соответствии с условиями аккредитива банк должен был перечислить деньги на мой счет, после того, как я представлю в банк копию зарегистрированного договора купли-продажи. В тот день, когда я представил договор в банк, я получил информацию, что оплата будет через 3...
Кто сталкивался с МБА Финансами.
Что то странная контора у них. Сначало присылают простой почтой письмо о том, чтобы я заплатил в 10 раз больше, чем брал. Потом второе письмо пришло о том, что они мне писали, звонили, однако я не иду на контакт и не оплачиваю задолженность.
Срок истекает в декабре этого года.
Коллекторы грозят судом и привлечением к уг ответственности аж по трем статьям.
Как лучше поступить? Ждать суда или послать им какую нить телешрамму о том, что уважаемые...
Интересно, какую карту оптимально взять с собой на Кубу?
На Кубе, как известно, все очень самобытно :)
Пока нарыл в интернете такую информацию:
1. Хотя банкоматы выдают конвертируемые песо,
запросы к платежной системе идут в долларах,
причем по официальному курсу, т.е. такой вариант кубинского DСС
2. Банкоматы принимают только карты системы Visa.
3. Магазины и банки принимают мастеркард
4. Кукуруза и карты Homecredit на Кубе не работают.
Хотел бы спросить мнения уважаемых...
Хочу открыть новую тему. Пусть форумчане на меня не держат обиду, если такая тема уже была когда то. Будем делиться в этой теме своими увлечениями и эмоциями получаемыми от своего хобби. Кто то рыбками увлекается, кто то птичками, кто то любит коллекционировать кредитные карты. Карты могут быть уже с истекшим сроком действия, но могут быть и самые настоящие и что удивительно на картах возможен кредитный лимит. Что с ним делать, вот хочу спросить я Вас Уважаемые форумчане?
Выдали в садике сбербанковское заявление на перевод денежных средств, чтобы оплатить доп. образование ребёнка в одном из ГБОУ. Всякие КБК и ОКАТО в нём присутствуют, но как быть с другими полями платёжного поручения? Может, кто делал?
Если получатель перевода Департамент финансов Москвы (ГБОУ NN), поле 101 (статус плательщика) равно '08' (плательщик иных платежей, осуществляющий перечисление платежей в бюджетную систему Российской Федерации)?
Поле 106 (показатель основания платежа) - '0'?
П...
Что даёт банку знание ИНН физ лица? Кокую информацию он может получить о нём? Может ли узнать какой налог платит человек?
Добрый день. Хочу спросить совета у знатоков. Сегодня вносил деньги на счет в евро. Кассирше не понравилось как светится одна из купюр и в ее приеме было отказано. При том она признала, что купюра подлинная))) На мой закономерный вопрос - на каком основании она мне отказывает в приеме платежеспособной купюры она сослалась на некие внутренние правила банка вывешенные там же на стене. В тех правилах не было ни одной ссылки на официальные инструкции и нормативы ЦБ
Вопрос: к каким документам и...