Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя
Дал банку почти месяц для полюбовного решения вопроса, но видимо зря.
Хочу обратиться в правоохранительные органы. Вопрос - куда и как?
Что имеем, мошенничество? Нарушение обработки персональных данных? Материального ущерба нет. Есть данные о счетах физлица в ФНС (действительно есть, делал запрос), которые хотелось бы исправить.
Вроде как больше всего подходит наш любимый 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
...
5. Кредитным организациям запрещается:
...
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
Самое подходящее. Далее смотрим ст.7:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
ЗЫ: конечно, при посещении офиса начудил немного. Жизнь нас к такому не готовила (с). При попытке открытия ИИС, дал им себя сфоткать, отсканить паспорт, а узнав о наличии счета, подписал заявление об изменении номера для ИБ на свой. Надо было сразу требовать выписки и уходить.
Цитата
AlphaAlpha пишет:
Госслужащие могут попасть по отчетности .
----------
Абсолютно соглашусь! Сам госслужащий и попал в такую же ситуацию. Работодатель открыл счет на моё имя без моего ведома аж в 2015 году. :wall: соответственно этот счет в ежегодных справках о доходах не отражался, тем самым мне светит попадос при следующей проверке прокуратурой :ura:
Написал в банк обращение с просьбой предоставить документ (мое заявление, согласие), на основании которого банк открывал мне счет. На 28 день позвонил оператор и на словах пояснил, что в рамках зарплатного проекта они могут открывать счета без ведома клиентов по некой "базе, предоставленной работодателем". Согласие на передачу ПД в банк я, соответственно, не давал, попросил их потрудиться ответить мне, на каком основании они открыли мне счет со ссылками на действующие НПА.
Прочитав сию тему задумался, может у меня по счетам тоже движуха была какая-нибудь, нужно будет взять выписку.
Кстати, у меня это учудил Газпромбанк. Прошло 30 дней со дня заявления, пока письменного ответа не видел. После получения ответа, постараюсь отписаться в теме.
Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и телефон в личные сообщения.
Проверю информацию по вашему обращению и свяжусь с вами.
С уважением,
Екатерина, команда экспертов Газпромбанка
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора. А в мае, по решению суда вообще заблокировали счет. Счет открыли только в сентябре. Компании практически нет, из -за несанкционнированных открытий банками счетов.
В стране к сожалению институт мвд разрушен практически до основания. Я подал 18 января заявление в полицию, а получил отказ только в августе. Мотивацией отказа было то что я предоставил мин. информации (попробуйте в банке взять хоть какую то бумажку. Ответ будет один-банковская тайна.), также, что следователь не смог мне дозвонится. Это в век высоких технологий. Абсурд полный. Писал в ген прокуратуру, прокуратуру г. Москвы, в администрацию президента только в ЕСПЧ не писал. Все футболят. Районная прокуратура в которую сбрасывают мои жалобы игнорирует. Бардак.
Поэтому в таких делах силовые структуры к сожалению на стороне мошенников и последнии этим пользуются. Никто Вам не поможет.
В стране мошенники полезли в бизнес, это не просто беда это катастрофа. Уже должна была созданна группа немедленного реагирования тк по сути отследить все движения мошенников возможно. Фсб отказывается этим заниматся т.к. нет угрозы государству. Господа ну как же нет? Счета я признаю недействительными в силу их ничтожности. А далее истребований убытков с банков. А это много миллионные суммы. Учитывая что мошенники не только увеличивают кол-во эпизодов, они еще делают апгрейд этой схеме, то банки будут получать колосальные иски. Плюс потерпевшие, зачастую это обычные граждане, которые также будут выбивать свои потерянные ср-ва. Так и недалеко до фин. кризиса.
Если есть вопросы с удовольствием отвечу. Если есть такие же как я, давайте объединятся против этого зла, т.к. больше нам никто не поможет.
Цитата
Евгений2373 пишет:
У меня похожая ситуация. Только отличие в том, что на мой рабочий счет была наложенна метка о неблагонадежности компании, результате чего, все мои контрагенты помахали мне ручкой и расторгли договора.....
----------
Эмоций много, слов еще больше информации 0. Кто открыл, какой счет (юр лица, физ лица), суд о чем (Вы же сами хотели закрыть счет или суд о другом)? Если Вы так-же писали в МВД, то я их понимаю.
Для того что бы мне написать все происходящее между моей компанией, банками, мвд, прокуратурой, роскомнадзором и мошенниками мне нужна неделя. Я и не собирался писать подробно. В общих чертах. Моя мотивация от этого рассказа только в одном: найти таких же как я(они сразу поймут о чем речь). Объединится и попробывать уничтожить эту гадость. К сожалению один я в поле не воин.
Эмоций уже нет. Были, вначале этой всей истории. Когда треся бородой кадыровичи звонили. Деньги назад или товар просили, вот тут то булки сжимались. Попробуй им докажи, что ты не брал чужого. Или когда у тебя товара на миллионы и тебе его где то надо хранить. Продать его невозможно, за склад платить нечем. Вот где были эмоции.
Не дай бог кому такое испытать.
Так как я никогда не изъявляла желание об открытии счетов в указанном банке, ни в устном, ни в письменном виде, 15.08.2022 г. я обратилась в филиал Банка ВТБ (ПАО), расположенный в г. Артеме Приморского края с целью закрыть указанные счета, но в закрытии счета мне было отказано, при этом сотрудник банка пояснила, что для того, чтобы закрыть счета мне сначала нужно подписать заявление об их открытии, на что я, посчитав это откровенным введением меня в заблуждение, отказалась. Сотрудник банка, по моему требованию, предоставила мне выписки по всем указанным выше счетам.
Считаю, что Банком ВТБ (ПАО) допущено нарушение моих прав и законных интересов, выразившиеся в открытии счётов с использованием моих персональных данных, отправлении соответствующих недостоверных сведений в отношении меня в налоговый орган, а также Банком ВТБ (ПАО) допущено нарушение моих прав и законных интересов в области законодательства о защите прав потребителей.
Цитата
user8497212 пишет:
Сотрудник банка, по моему требованию, предоставила мне выписки по всем указанным выше счетам.
----------
Какие именно счета были открыты на Ваше имя: кредитные, по вкладам или какие иные?
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
Цитата
user-825813500207 пишет:
Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя? X
----------
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Часто в реакции старшего поколения на то, что я уже год питаюсь доставкой (рацион на месяц), чувствую пренебрежение и непонимание. Мол как так? Ты что готовить не умеешь?
Об этом сообщает ЦБ в ежеквартальном отчете о работе с жалобами населения. Эта тенденция была заметна ещё по итогам полугодия, но по итогам 9 месяцев рост числа жалоб на банки стал более выражен.
Пока золото ставит очередные рекорды, цены на бриллианты обновляют многолетние минимумы. По словам экспертов, котировки падают на фоне высоких запасов и растущей конкуренции с искусственными камнями.
Добрый день!
Берем с женой ипотеку Сбер требует нотариально заверенного согласия супруга(и) покупателя (заемщика) на передачу в залог объекта недвижимости и на его возможное последующее отчуждение.
Риэлторы не согласны с "отчуждением".
Как это обойти? Какие формулировки согласия прокатывают на самом деле?
Спасибо!
Добрый вечер! Необходимы монеты номиналом 1, 5 и 10 копеек в общем количестве от 500.000 штук. Где можно произвести такую операцию. И возможно ли это вообще?
16 октября 2017 года захотел оформить понравившийся телефон в кредит, в магазине МВидео ВЕГАС Крокус-Сити, м. Мякинино. Продавец отправил в кредитную зону, где сидел кредитный специалист компании Директ Кредит - Никита.
Первым же дело встретили вопросом «Чё надо?». Я сказал, что хочу оформить кредит на телефон и спросил про страховки, на что, данный сотрудник ответил отказом, что без страховок он оформлять не будет. Я возразил ему, сказав, что право каждого клиента отказаться от...
Обращаюсь ко всем добрым людям в теме, способным сказать что-то по делу. История такая. За последние 2 года был небольшой кредит в банке (до этого пустая КИ) и несколько займов МФО. Всё без просрочек, займов штук 5 (по 10-20 тыс) закрыты в прошлом году. И есть 5 займов действующих - все, кроме последнего, длинные (6-9 месяцев), накопились за полгода. Все изначально по 30-40 тыс (по конечным выплатам там суммы от 40 до 70 тыс), по 3-м из них ещё можно сэкономить на процентах при досрочном...
Добрый день!
У нас используется эквайринг сбербанка в составе терминалов VX820 + ФР, работают под 1с. Чеки печатаются на ФР. В последнее время участились случаи невыхода чека по разным причинам. Часто сложно понять прошла оплата или нет. Покупатели машут телефонами с СМС, хотя случаи бывают разные, бывает оплата не прошла несмотря на поступившее СМС. У сбера есть утилита loadparm.exe. В ней есть полезные функции - получить контрольную ленту, сводный чек, повтор чека.
Я знаю, что у этой...
Сегодня получил письмо из службы приставов, датированное еще июнем месяцем в котором сообщается, что я должен АСВ примерно 40 тысяч рублей и которые я должен уплатить в пятидневный срок. Интересно, с момента получения письма или его отправки?
Оказывается в мае был суд на котором и было вынесенно решение о том что я должен АСВ деньги. При этом никаких писем и звонков о том что ко мне есть финансовые претензии со стороны АСВ я не получал. Не было даже уведомления о том что будет суд на...
Добрый день.
Нужно регулярно выводить с WMZ доллары для последующего обналичивания (без конвертации в рубли) в банкоматах или отделениях. В каком банке это можно сделать с минимальными потерями? Желательно чтобы не было привлечения внимания налоговой и других органов. Суммы не такие большие (2-4 тыс долларов в месяц).
Сейчас выбираю между картой Тинькофф долларовой и системой Epayments. Кто что скажет?
Добрый день! Уважаемые юристы, участники и гости форума, прошу высказать мнение в части отзыва акцепта на списание денежных средств. Это условие (акцепт заемщика на списание денег без его распоряжения) банки всегда включают в договора, это позволяет делать - п.2 ст.854 ГК РФ. Вопрос в том имеет ли право заемщик отозвать данный акцепт после заключения кредитного договора? С одной стороны есть основания - Федеральный закон РФ №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», п.11, ст.6, Положение о...
Где поменять шведские кроны, вышедшие из обращения?
есть 500 и 1000ные купюры
желательно СПБ, если есть...