Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя
Дал банку почти месяц для полюбовного решения вопроса, но видимо зря.
Хочу обратиться в правоохранительные органы. Вопрос - куда и как?
Что имеем, мошенничество? Нарушение обработки персональных данных? Материального ущерба нет. Есть данные о счетах физлица в ФНС (действительно есть, делал запрос), которые хотелось бы исправить.
Вроде как больше всего подходит наш любимый 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
...
5. Кредитным организациям запрещается:
...
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
Самое подходящее. Далее смотрим ст.7:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
ЗЫ: конечно, при посещении офиса начудил немного. Жизнь нас к такому не готовила (с). При попытке открытия ИИС, дал им себя сфоткать, отсканить паспорт, а узнав о наличии счета, подписал заявление об изменении номера для ИБ на свой. Надо было сразу требовать выписки и уходить.
Цитата
Supric пишет:
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
----------
Проходил нечто подобное, Описание УБРиР.
Действительно, Вам нужно решить, что Вы хотите и что произошло.
Если на Ваши персональные данные (ПД) в банке открыты счета и выпущена карта - это нарушение ФЗ-152 О персональных данных. Обращение в РКН, проверка, удаление ПД и штраф для банка. Как раз если РКН выявит неправомерную обработку ПД, то в Решении будет указано, что счета вы не открывали, в банк свои ПД не давали, а банк их получил и обрабатывал неправомерно. Вы же можете подать в суд на моралку за неправмерную обработку ПД, подспорьем будет проверка РКН. Получите НЕМНОГО компенсации.
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
Цитата
sergeiw пишет:
Вам нужно решить, что Вы хотите
----------
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.
@.
Цитата
@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.
----------
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта. Поэтому явно усматривается обнал неустановленным лицом.
Хотя банк должен знать откуда поступали деньги -кто отправитель, кто получал карту и каким образом и другие детали. В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
Цитата
sergeiw пишет:
Сначало есть ли "клиент", если как описывает Supric , то он НЕ является клиентом банка. Т.е. фактически денежные средства поступали не Supric а некоему лицу, в чьем пользовании были счета и карта.
----------
Можно и так, рассматривать в целом. А можно же и по частям. Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи). Сначала спросить - а кому собственно была выдана карта, по которой производились снятия? Выяснится, что здесь банк как бы несколько подзабил на идентификацию клиента и/или проверку действительности документов. То есть имеем несоблюдение закона раз. И после выяснения этого ставить вопрос о снятии со счёта неуподномоченным лицом. Если после этого возникнет вопрос, что и при открытии счёта банк также халатно отнёсся к идентификации клиента, то это уже будет эпизод номер два с нарушением закона. За два нарушения на протяжении года законодательства ЦБ может (но не обязан) отозвать лицензию у банка. То есть банку после первого обнаруженного нарушения второе признавать уже не с руки.
Есть однако нюанс. Если поступившие деньги были "грязными", то вопросы по ним в таком варианте уже будут к настоящему человеку с такими ФИО. С другой стороны, если бы вопросы были, то к клиенту уже и так давным-давно пришли бы. И узнал бы он о существовании счёта на его имя отнюдь не от банковских работников.
@.
Цитата
sergeiw пишет:
Другое дело, если по Вашим счетам проводились банком НЕ ВАШИ операции, а ещё хуже подпадающие под сомнительные (легализацию/отмывание и т.п.), тогда можно усмотреть состав уголовного преступления. Затребуйте у банка выписку за весь период по операциям, копии документов с вашей подписью (Анкеты-Заявки, Договор на открытие счета и иное). Но тут статья публичного обвинения.
----------
Именно так. Затребовал, выписку дали сразу, а вот документы об открытии счета на ознакомление не дают. Динамят.
----------
Цитата
@mike пишет:
Очевидно же, клиент не опровергает поступления на счёт (воля отправителя платежа выражена более чем явно подачей платёжного поручения, реквизиты указаны верно, и платёж успешно зачислен), однако отвергает все снятия, как совершённые неуполномоченным лицом. А значит клиент требует восстановить на счёте все суммы, списанные без распоряжения настоящего клиента.
----------
Вы меня с кем-то путаете, нам чужого не надо. Я требую устранить связь меня со всеми этими счетами и операциями. На поступления не претендую. Дальше пусть без меня разбираются, кто что перечислял и обналичивал.
----------
Цитата
@mike пишет:
Ведь скорее всего счёт открыт в один день, а карта выдана в другой (если это не карта моментальной выдачи).
----------
Именно так все и было, карта выдана спустя неделю после открытия счетов. Два эпизода налицо.
----------
Цитата
sergeiw пишет:
В принципе, при желании, ОБЭП раскрутит эту махинацию на раз-два.
----------
Вот желания я что-то не увидел. Как писал выше, в полиции сказали что закроют за отсутствием материального ущерба и соответственно отсутствием состава.
Напишите письменное заявление о предоставлении клпий документов, оформленных от "Вашего имени", с" Вашей подписью". Банк будет противиться, говорить, что у клиента есть экземпляры. Напишите -для ДОСУДЕБНОГО урегулирования, прошу представить в СРОК **, без взымания оплаты заверенные банком копии:
Действительно, у полиции не наблюдается особого рвения к расследованию и копанию в счетах. Однако если у Вас на руках уже будет решение РКН, что "Вы" в банке - это не Вы, банк неправомерно получил и обрабатывал Ваши ПД, будет банковская выписка с движением денег, копии документов банка с подделаной подписью, то полиция с радостью примет это и займется привлечением.
Если Вы читали ситуацию по моей ссылке, банк до последнего уверял, что подписи на документах банка - клиента и что клиент сам получал карту и проводил по ней операции. Пришлось суду запрашивать почерковедческую экспертизу...........................кторая не смогла с достаточной степею уверености сказать что подпись клиента или обратное. Но у меня были доказательства, что клиент физически не мог подписать документы банка (договор, анкету и др) в этов ремя и не мог получить карту. Поэтому я выйграл в суде и наказал банк.
Цитата
Supric пишет:
Банк не стал упираться и спустя два месяца предоставил письменный ответ что договор со мной не заключался. Спасибо и на этом, думаю этого документа для меня достаточно.
Ответили бы быстрей - не пришлось бы обращаться в СМИ, полицию и прокуратуру.
----------
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.
2. Если через счет, открытый на Ваше имя "прогнали" и затем обналичили деньги, то могут быть претензии от налоговой. Где то на этом Форуме я читал подобное: ИП без его ведома мошенники открыли расчетный счет (если не ошибаюсь - в Альфа-банке) и "прогнали" через этот счет с последующей обналичкой 30 млн. рублей. ИП вообще не знал об этом до тех пор пока к нему не пришло письмо из налоговой с требованием оплатить налог (ИП был на УСНО, налог с оборота 5%).
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
Цитата
Григорьевич пишет:
1. Скажите пожалуйста, о каком отделении ВТБ24 идет речь? В Туле их несколько.
----------
На Демонстрации, но оно закрылось в начале декабря. Управляющий переехал на Красноармейский.
----------
Цитата
Григорьевич пишет:
Так что требуйте от банка отзыв информации из налоговой об открытии счета на Ваше имя.
----------
Есть в планах, но я не тороплюсь, на руках уже есть бумага от самого банка что
Жду еще 2-3 недели и буду требовать от ВТБ24 (теперь уже ВТБ) письменных объяснений. В противном случае - обращение в надзорные органы. Хотя эти мастер-счета в общем то мне нужны, но можно же было как то сделать по-людски - оформить заявление, договор... :evil: А то получается счета есть, я ими пользуюсь, а документов об открытии этих счетов нет. Ни у меня нет, ни у банка нет. Их просто не существует :evil:
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Добрый день!
Берем с женой ипотеку Сбер требует нотариально заверенного согласия супруга(и) покупателя (заемщика) на передачу в залог объекта недвижимости и на его возможное последующее отчуждение.
Риэлторы не согласны с "отчуждением".
Как это обойти? Какие формулировки согласия прокатывают на самом деле?
Спасибо!
Добрый вечер! Необходимы монеты номиналом 1, 5 и 10 копеек в общем количестве от 500.000 штук. Где можно произвести такую операцию. И возможно ли это вообще?
16 октября 2017 года захотел оформить понравившийся телефон в кредит, в магазине МВидео ВЕГАС Крокус-Сити, м. Мякинино. Продавец отправил в кредитную зону, где сидел кредитный специалист компании Директ Кредит - Никита.
Первым же дело встретили вопросом «Чё надо?». Я сказал, что хочу оформить кредит на телефон и спросил про страховки, на что, данный сотрудник ответил отказом, что без страховок он оформлять не будет. Я возразил ему, сказав, что право каждого клиента отказаться от...
Обращаюсь ко всем добрым людям в теме, способным сказать что-то по делу. История такая. За последние 2 года был небольшой кредит в банке (до этого пустая КИ) и несколько займов МФО. Всё без просрочек, займов штук 5 (по 10-20 тыс) закрыты в прошлом году. И есть 5 займов действующих - все, кроме последнего, длинные (6-9 месяцев), накопились за полгода. Все изначально по 30-40 тыс (по конечным выплатам там суммы от 40 до 70 тыс), по 3-м из них ещё можно сэкономить на процентах при досрочном...
Добрый день!
У нас используется эквайринг сбербанка в составе терминалов VX820 + ФР, работают под 1с. Чеки печатаются на ФР. В последнее время участились случаи невыхода чека по разным причинам. Часто сложно понять прошла оплата или нет. Покупатели машут телефонами с СМС, хотя случаи бывают разные, бывает оплата не прошла несмотря на поступившее СМС. У сбера есть утилита loadparm.exe. В ней есть полезные функции - получить контрольную ленту, сводный чек, повтор чека.
Я знаю, что у этой...
Сегодня получил письмо из службы приставов, датированное еще июнем месяцем в котором сообщается, что я должен АСВ примерно 40 тысяч рублей и которые я должен уплатить в пятидневный срок. Интересно, с момента получения письма или его отправки?
Оказывается в мае был суд на котором и было вынесенно решение о том что я должен АСВ деньги. При этом никаких писем и звонков о том что ко мне есть финансовые претензии со стороны АСВ я не получал. Не было даже уведомления о том что будет суд на...
Добрый день.
Нужно регулярно выводить с WMZ доллары для последующего обналичивания (без конвертации в рубли) в банкоматах или отделениях. В каком банке это можно сделать с минимальными потерями? Желательно чтобы не было привлечения внимания налоговой и других органов. Суммы не такие большие (2-4 тыс долларов в месяц).
Сейчас выбираю между картой Тинькофф долларовой и системой Epayments. Кто что скажет?
Добрый день! Уважаемые юристы, участники и гости форума, прошу высказать мнение в части отзыва акцепта на списание денежных средств. Это условие (акцепт заемщика на списание денег без его распоряжения) банки всегда включают в договора, это позволяет делать - п.2 ст.854 ГК РФ. Вопрос в том имеет ли право заемщик отозвать данный акцепт после заключения кредитного договора? С одной стороны есть основания - Федеральный закон РФ №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», п.11, ст.6, Положение о...
Где поменять шведские кроны, вышедшие из обращения?
есть 500 и 1000ные купюры
желательно СПБ, если есть...