Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя
Дал банку почти месяц для полюбовного решения вопроса, но видимо зря.
Хочу обратиться в правоохранительные органы. Вопрос - куда и как?
Что имеем, мошенничество? Нарушение обработки персональных данных? Материального ущерба нет. Есть данные о счетах физлица в ФНС (действительно есть, делал запрос), которые хотелось бы исправить.
Вроде как больше всего подходит наш любимый 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
...
5. Кредитным организациям запрещается:
...
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
Самое подходящее. Далее смотрим ст.7:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
ЗЫ: конечно, при посещении офиса начудил немного. Жизнь нас к такому не готовила (с). При попытке открытия ИИС, дал им себя сфоткать, отсканить паспорт, а узнав о наличии счета, подписал заявление об изменении номера для ИБ на свой. Надо было сразу требовать выписки и уходить.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
Цитата
user-825813500207 пишет:
Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя? X
----------
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.
Цитата
Александр Щ пишет:
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.
----------
А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты.
Цитата
user-825813500207 пишет:
А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты X
----------
Нужно требовать копию договора об открытии карты.
Можно попробовать обратиться к представителю банка в здешних темах и узнать, как можно получить копию договора.
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.
Цитата
user-825813500207 пишет:
Еще один случай мошенничества. Нужен совет.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
----------
Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?
Цитата
serj.ykt2845 пишет:
Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?
----------
Совпадают паспортные данные с первой страницы паспорта, т.к. мошенники заполучили каршеринговую фотографию. Очевидно, с помощь этой фотографии заказали карту и точно с ее помощью оформили микрозайм.
Цитата
Александр Щ пишет:
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.
----------
Это из материалов дела известно: идентификация проходила по фотографии с разворотом паспорта и простой ЭЦП - коду из смс. Суд сделал запрос по номеру телефона - симка якобы без регистрационных данных. Я сам направлял запрос в Теле 2 - ответили, что номер не мой, а чей не скажут.
Написал заявления и жалобы в Роскомнадзор, ЦБ и Прокуратуру, но надежды мало.
Цитата
user-825813500207 пишет:
Это из материалов дела известно
----------
Значит дело, все-таки, заведено?
Цитата
Александр Щ пишет:
А карту как оформили/получили?
----------
Этого я не знаю. Я надеялся, что милиция узнает, но милиция же у нас не для того, а для совсем другого.
На меня подали в суд на предмет возврата микрозайма, которого я не брал. По какой-то, пока непонятной мне причине, изначально к иску истец не приложил вообще каких-либо доказательств, кроме каршеринговой фотографии, что, кстати, судя по изречениям судьи, исчерпывающе доказывает мою вину. Я написал два возражения, в которых возвал суд к здравому смыслу, указал на полное несоответствие указанных в качестве моих адреса регистрации и номера мобильного телефона, на полное отсутствие доказательств перевода денег на мой счет в банке. После чего жулики прислали копию (все их документы, приложенные к иску только в ксероксе) информационного письма от платежной системы ЭсБиСи технологии, в котором в числе прочих значится перевод на мое имя на карту в КредитЕвропаБанк.
Сам я в отделение этого банка показываться не хочу. Во-первых, я там никогда не был и не хочу, чтобы у них была возможность зафиксировать мою физиономию или откопировать мой паспорт. Во-вторых, учитывая допущенные нарушения, едва ли они с удовольствием мне все покажут.
Цитата
user-825813500207 пишет:
нет, из материалов судебного дела. На меня то в суд подали.
----------
Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.
Цитата
serj.ykt2845 пишет:
Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.
----------
Не для того этот Экспресс Кредит в Ханты-мансийском округе зарегистрирован, чтобы на них можно было через суд воздействовать. Да и показать суду нечего, если бы хотя бы милиция дело завела, но те работать не хотят, а заставить поработать их может только начальство.
В ЦБ жалобу направил письменную. Но мой опыт жалоб в ЦБ предсказывает очередную отписку в стиле "не наш случай, таким мы не занимаемся, попробуйте пойти куда-нибудь подальше".
Цитата
user-825813500207 пишет:
Не для того этот Экспресс Кредит в Ханты-мансийском округе зарегистрирован, чтобы на них можно было через суд воздействовать. Да и показать суду нечего, если бы хотя бы милиция дело завела, но те работать не хотят, а заставить поработать их может только начальство.
В ЦБ жалобу направил письменную. Но мой опыт жалоб в ЦБ предсказывает очередную отписку в стиле "не наш случай, таким мы не занимаемся, попробуйте пойти куда-нибудь подальше".
----------
Кто открыл карту на Ваше имя по подложным бумагам? На этот банк жалобу и напишите. Кредит мошенникам где выдали? Вот и на них жалобу и иск. И жалобы в СК и в Прокуратуру не забудьте.
Ранее в личном кабинете физлица от налоговой не видела раздела со счетами (если и был, то на глаза не попался). А тут в обновлённом кабинете увидела счета и из любопытства обнаружила множество счетов, которые не открывала.
Например, в МКБ банке 1 счёт был открыт в 14 году как зарплатный проект, я им не пользовалась, т.к. уволилась оттуда и через примерно год добралась до банка и закрыла. НО сейчас вижу, что спустя несколько дней после открытия 1го счёта был открыт ещё 1, о чём в банке мне ничего не говорили, когда пришла всё закрывать. Судя по записи он был закрыт только в 21м году (от старости или кто-то им пользовался - не знаю пока) .
Другая ситуация выглядит ещё неприятнее. Некий БАНК "АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) - с 14 по 16 год успел открыть-закрыть порядка 18 счетов и 25 депозитов на моё имя, при этом интервал между датами открытия-закрытия от 7 дней до месяца.
По названию банка нашла его здесь же, в разделе памяти, там указано, что у банка отозвана лицензия в 16м году.
Собственно вопрос: Надо ли что-то пытаться делать в ситуации, когда уже даже банка не существует? (судя по частоте открытия счетов там наверняка что-то нехорошее по ним проводилось, только теперь вряд ли это доказать и найти концы).
И стоит ли поднимать панику по поводу 2го счёта в МКБ, который несколько лет висел почему-то и сам потом закрылся?
Цитата
user-689412738484 пишет:
Другая ситуация выглядит ещё неприятнее. Некий БАНК "АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) - с 14 по 16 год успел открыть-закрыть порядка 18 счетов и 25 депозитов на моё имя, при этом интервал между датами открытия-закрытия от 7 дней до месяца.
По названию банка нашла его здесь же, в разделе памяти, там указано, что у банка отозвана лицензия в 16м году.
----------
Ну если точно не открывали Вы или по доверке, то похоже на обналичку.
----------
Цитата
по поводу 2го счёта в МКБ, который несколько лет висел почему-то и сам потом закрылся?
----------
Определитесь какие Ваши права нарушены и какие негативные последствия наступили.
Цитата
sergeiw пишет:
Ну если точно не открывали Вы или по доверке,
----------
Точно никогда не оформляла доверенностей и про банк не слышала, пока не увидела у себя в личном кабинете... Но т.к. банк закрыт 7 лет назад, вероятно уже ничего с этим не сделать?
----------
Цитата
sergeiw пишет:
Определитесь какие Ваши права нарушены и какие негативные последствия наступили.
----------
В том-то и дело, что не знаю, что в данной ситуации нарушено. Ну кроме того, что счёт был без моего согласия.
Изначально счёт, что нам открыли как "зарплатный" - открыли без нашего ведома всем сотрудникам. Просто поставили перед фактом. 1 раз на него перечислили зарплату и потом стали снова перечислять на прежний счёт, который я им предоставляла при устройстве на работу. Но данный счёт я сама закрыла, когда мне пришло уведомление, что дальше он станет платным.
А вот о 2м счёте в банке - узнала только сейчас, опять же из личного кабинета. И он несколько лет был открыт. Проблема только, что поблизости отделений нет, но уже думаю, что для спокойствия надо будет всё же как-то добраться до банка, чтоб дали объяснение ситуации.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Работодателей хотят штрафовать на 5 миллионов рублей за отказ соискателю из-за таро-расклада. Депутаты считают, что это «бесовщина» и её нужно изгонять.
Добрый день!
Берем с женой ипотеку Сбер требует нотариально заверенного согласия супруга(и) покупателя (заемщика) на передачу в залог объекта недвижимости и на его возможное последующее отчуждение.
Риэлторы не согласны с "отчуждением".
Как это обойти? Какие формулировки согласия прокатывают на самом деле?
Спасибо!
Добрый вечер! Необходимы монеты номиналом 1, 5 и 10 копеек в общем количестве от 500.000 штук. Где можно произвести такую операцию. И возможно ли это вообще?
16 октября 2017 года захотел оформить понравившийся телефон в кредит, в магазине МВидео ВЕГАС Крокус-Сити, м. Мякинино. Продавец отправил в кредитную зону, где сидел кредитный специалист компании Директ Кредит - Никита.
Первым же дело встретили вопросом «Чё надо?». Я сказал, что хочу оформить кредит на телефон и спросил про страховки, на что, данный сотрудник ответил отказом, что без страховок он оформлять не будет. Я возразил ему, сказав, что право каждого клиента отказаться от...
Обращаюсь ко всем добрым людям в теме, способным сказать что-то по делу. История такая. За последние 2 года был небольшой кредит в банке (до этого пустая КИ) и несколько займов МФО. Всё без просрочек, займов штук 5 (по 10-20 тыс) закрыты в прошлом году. И есть 5 займов действующих - все, кроме последнего, длинные (6-9 месяцев), накопились за полгода. Все изначально по 30-40 тыс (по конечным выплатам там суммы от 40 до 70 тыс), по 3-м из них ещё можно сэкономить на процентах при досрочном...
Добрый день!
У нас используется эквайринг сбербанка в составе терминалов VX820 + ФР, работают под 1с. Чеки печатаются на ФР. В последнее время участились случаи невыхода чека по разным причинам. Часто сложно понять прошла оплата или нет. Покупатели машут телефонами с СМС, хотя случаи бывают разные, бывает оплата не прошла несмотря на поступившее СМС. У сбера есть утилита loadparm.exe. В ней есть полезные функции - получить контрольную ленту, сводный чек, повтор чека.
Я знаю, что у этой...
Сегодня получил письмо из службы приставов, датированное еще июнем месяцем в котором сообщается, что я должен АСВ примерно 40 тысяч рублей и которые я должен уплатить в пятидневный срок. Интересно, с момента получения письма или его отправки?
Оказывается в мае был суд на котором и было вынесенно решение о том что я должен АСВ деньги. При этом никаких писем и звонков о том что ко мне есть финансовые претензии со стороны АСВ я не получал. Не было даже уведомления о том что будет суд на...
Добрый день.
Нужно регулярно выводить с WMZ доллары для последующего обналичивания (без конвертации в рубли) в банкоматах или отделениях. В каком банке это можно сделать с минимальными потерями? Желательно чтобы не было привлечения внимания налоговой и других органов. Суммы не такие большие (2-4 тыс долларов в месяц).
Сейчас выбираю между картой Тинькофф долларовой и системой Epayments. Кто что скажет?
Добрый день! Уважаемые юристы, участники и гости форума, прошу высказать мнение в части отзыва акцепта на списание денежных средств. Это условие (акцепт заемщика на списание денег без его распоряжения) банки всегда включают в договора, это позволяет делать - п.2 ст.854 ГК РФ. Вопрос в том имеет ли право заемщик отозвать данный акцепт после заключения кредитного договора? С одной стороны есть основания - Федеральный закон РФ №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», п.11, ст.6, Положение о...
Где поменять шведские кроны, вышедшие из обращения?
есть 500 и 1000ные купюры
желательно СПБ, если есть...