Без моего ведома и присутствия открыты счета на мое имя
Дал банку почти месяц для полюбовного решения вопроса, но видимо зря.
Хочу обратиться в правоохранительные органы. Вопрос - куда и как?
Что имеем, мошенничество? Нарушение обработки персональных данных? Материального ущерба нет. Есть данные о счетах физлица в ФНС (действительно есть, делал запрос), которые хотелось бы исправить.
Вроде как больше всего подходит наш любимый 115-ФЗ:
Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
...
5. Кредитным организациям запрещается:
...
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
Самое подходящее. Далее смотрим ст.7:
Статья 14. Прокурорский надзор
Надзор за исполнением настоящего Федерального закона осуществляют Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры.
Означает ли это что нужно сразу обращаться в прокуратуру, в полицию идти не надо? В какую прокуратуру? Районную по месту расположения допофиса?
ЗЫ: конечно, при посещении офиса начудил немного. Жизнь нас к такому не готовила (с). При попытке открытия ИИС, дал им себя сфоткать, отсканить паспорт, а узнав о наличии счета, подписал заявление об изменении номера для ИБ на свой. Надо было сразу требовать выписки и уходить.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
Цитата
user-825813500207 пишет:
Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя? X
----------
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.
Цитата
Александр Щ пишет:
Копии документов для открытия этой карты они в суд предоставили? Требовать предоставление всей информации об открытой карте. Если карта виртуальная и регистрация проходила через СМС - делать запрос через суд сотовому оператору, если использовался ваш номер телефона.
----------
А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты.
Цитата
user-825813500207 пишет:
А как это требовать в рамках текущего судебного процесса? Суд направил запрос в банк на предоставление выписки по карте. Подозреваю, что банк пришлет выписку с моим именем в качестве владельца карты X
----------
Нужно требовать копию договора об открытии карты.
Можно попробовать обратиться к представителю банка в здешних темах и узнать, как можно получить копию договора.
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.
Цитата
user-825813500207 пишет:
Еще один случай мошенничества. Нужен совет.
С исковым заявлением о взыскании с меня займа и процентов обратились мошенники из Экспресс Кредит. По их исковому заявлению займ был взят у некого Метро Кредит, у которого Экспресс кредит впоследствии перекупил задолженность. Самая подлость состоит в том, что заемные деньги были перечислены на карту, открытую мошенниками в КредитЕвропаБанке на мое имя. Таким образом, у Экспресс Кредита доказательства железные. Милиция, как водится возбуждать уголовное дело не хочет. Как инициировать проверку заявления на выпуск карты на мое имя?
----------
Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?
Цитата
serj.ykt2845 пишет:
Все личные данные, включая дату рождения, паспортные данные, адрес, ИНН совпадают с Вашими?
----------
Совпадают паспортные данные с первой страницы паспорта, т.к. мошенники заполучили каршеринговую фотографию. Очевидно, с помощь этой фотографии заказали карту и точно с ее помощью оформили микрозайм.
Цитата
Александр Щ пишет:
Но в первую очередь нужно выяснить, как происходила идентификация клиента при оформлении кредита.
----------
Это из материалов дела известно: идентификация проходила по фотографии с разворотом паспорта и простой ЭЦП - коду из смс. Суд сделал запрос по номеру телефона - симка якобы без регистрационных данных. Я сам направлял запрос в Теле 2 - ответили, что номер не мой, а чей не скажут.
Написал заявления и жалобы в Роскомнадзор, ЦБ и Прокуратуру, но надежды мало.
Цитата
user-825813500207 пишет:
Это из материалов дела известно
----------
Значит дело, все-таки, заведено?
Цитата
Александр Щ пишет:
А карту как оформили/получили?
----------
Этого я не знаю. Я надеялся, что милиция узнает, но милиция же у нас не для того, а для совсем другого.
На меня подали в суд на предмет возврата микрозайма, которого я не брал. По какой-то, пока непонятной мне причине, изначально к иску истец не приложил вообще каких-либо доказательств, кроме каршеринговой фотографии, что, кстати, судя по изречениям судьи, исчерпывающе доказывает мою вину. Я написал два возражения, в которых возвал суд к здравому смыслу, указал на полное несоответствие указанных в качестве моих адреса регистрации и номера мобильного телефона, на полное отсутствие доказательств перевода денег на мой счет в банке. После чего жулики прислали копию (все их документы, приложенные к иску только в ксероксе) информационного письма от платежной системы ЭсБиСи технологии, в котором в числе прочих значится перевод на мое имя на карту в КредитЕвропаБанк.
Сам я в отделение этого банка показываться не хочу. Во-первых, я там никогда не был и не хочу, чтобы у них была возможность зафиксировать мою физиономию или откопировать мой паспорт. Во-вторых, учитывая допущенные нарушения, едва ли они с удовольствием мне все покажут.
Цитата
user-825813500207 пишет:
нет, из материалов судебного дела. На меня то в суд подали.
----------
Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.
Цитата
serj.ykt2845 пишет:
Подавайте встречный иск.
И жалобу на банк на сайте ЦБ.
----------
Не для того этот Экспресс Кредит в Ханты-мансийском округе зарегистрирован, чтобы на них можно было через суд воздействовать. Да и показать суду нечего, если бы хотя бы милиция дело завела, но те работать не хотят, а заставить поработать их может только начальство.
В ЦБ жалобу направил письменную. Но мой опыт жалоб в ЦБ предсказывает очередную отписку в стиле "не наш случай, таким мы не занимаемся, попробуйте пойти куда-нибудь подальше".
Цитата
user-825813500207 пишет:
Не для того этот Экспресс Кредит в Ханты-мансийском округе зарегистрирован, чтобы на них можно было через суд воздействовать. Да и показать суду нечего, если бы хотя бы милиция дело завела, но те работать не хотят, а заставить поработать их может только начальство.
В ЦБ жалобу направил письменную. Но мой опыт жалоб в ЦБ предсказывает очередную отписку в стиле "не наш случай, таким мы не занимаемся, попробуйте пойти куда-нибудь подальше".
----------
Кто открыл карту на Ваше имя по подложным бумагам? На этот банк жалобу и напишите. Кредит мошенникам где выдали? Вот и на них жалобу и иск. И жалобы в СК и в Прокуратуру не забудьте.
Ранее в личном кабинете физлица от налоговой не видела раздела со счетами (если и был, то на глаза не попался). А тут в обновлённом кабинете увидела счета и из любопытства обнаружила множество счетов, которые не открывала.
Например, в МКБ банке 1 счёт был открыт в 14 году как зарплатный проект, я им не пользовалась, т.к. уволилась оттуда и через примерно год добралась до банка и закрыла. НО сейчас вижу, что спустя несколько дней после открытия 1го счёта был открыт ещё 1, о чём в банке мне ничего не говорили, когда пришла всё закрывать. Судя по записи он был закрыт только в 21м году (от старости или кто-то им пользовался - не знаю пока) .
Другая ситуация выглядит ещё неприятнее. Некий БАНК "АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) - с 14 по 16 год успел открыть-закрыть порядка 18 счетов и 25 депозитов на моё имя, при этом интервал между датами открытия-закрытия от 7 дней до месяца.
По названию банка нашла его здесь же, в разделе памяти, там указано, что у банка отозвана лицензия в 16м году.
Собственно вопрос: Надо ли что-то пытаться делать в ситуации, когда уже даже банка не существует? (судя по частоте открытия счетов там наверняка что-то нехорошее по ним проводилось, только теперь вряд ли это доказать и найти концы).
И стоит ли поднимать панику по поводу 2го счёта в МКБ, который несколько лет висел почему-то и сам потом закрылся?
Цитата
user-689412738484 пишет:
Другая ситуация выглядит ещё неприятнее. Некий БАНК "АГЕНТСТВО РАСЧЕТНО-КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) - с 14 по 16 год успел открыть-закрыть порядка 18 счетов и 25 депозитов на моё имя, при этом интервал между датами открытия-закрытия от 7 дней до месяца.
По названию банка нашла его здесь же, в разделе памяти, там указано, что у банка отозвана лицензия в 16м году.
----------
Ну если точно не открывали Вы или по доверке, то похоже на обналичку.
----------
Цитата
по поводу 2го счёта в МКБ, который несколько лет висел почему-то и сам потом закрылся?
----------
Определитесь какие Ваши права нарушены и какие негативные последствия наступили.
Цитата
sergeiw пишет:
Ну если точно не открывали Вы или по доверке,
----------
Точно никогда не оформляла доверенностей и про банк не слышала, пока не увидела у себя в личном кабинете... Но т.к. банк закрыт 7 лет назад, вероятно уже ничего с этим не сделать?
----------
Цитата
sergeiw пишет:
Определитесь какие Ваши права нарушены и какие негативные последствия наступили.
----------
В том-то и дело, что не знаю, что в данной ситуации нарушено. Ну кроме того, что счёт был без моего согласия.
Изначально счёт, что нам открыли как "зарплатный" - открыли без нашего ведома всем сотрудникам. Просто поставили перед фактом. 1 раз на него перечислили зарплату и потом стали снова перечислять на прежний счёт, который я им предоставляла при устройстве на работу. Но данный счёт я сама закрыла, когда мне пришло уведомление, что дальше он станет платным.
А вот о 2м счёте в банке - узнала только сейчас, опять же из личного кабинета. И он несколько лет был открыт. Проблема только, что поблизости отделений нет, но уже думаю, что для спокойствия надо будет всё же как-то добраться до банка, чтоб дали объяснение ситуации.
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
и нет, не рано)
Подарки, праздничный стол, поездки — Новый год часто сопровождается немалыми расходами- факт.
Кто-то тратит на праздник все сбережения, а кто-то старается обойтись минимальными затратами (не я ахах)
Поделитесь своими планами на траты в этом году! Сколько вы готовы выделить на подарки, еду и новогодний стол? Может быть у вас есть лайфхаки как сэкономить?
Об этом сообщает ЦБ в ежеквартальном отчете о работе с жалобами населения. Эта тенденция была заметна ещё по итогам полугодия, но по итогам 9 месяцев рост числа жалоб на банки стал более выражен.
В июле я писал пост о том, что западные компании начали возвращаться в Россию. Тогда первые компании заявляли о своих намерениях вернуться на российский рынок или как минимум делали все для замедления своего ухода с него до стабилизации ситуации.
Добрый день!
Берем с женой ипотеку Сбер требует нотариально заверенного согласия супруга(и) покупателя (заемщика) на передачу в залог объекта недвижимости и на его возможное последующее отчуждение.
Риэлторы не согласны с "отчуждением".
Как это обойти? Какие формулировки согласия прокатывают на самом деле?
Спасибо!
Добрый вечер! Необходимы монеты номиналом 1, 5 и 10 копеек в общем количестве от 500.000 штук. Где можно произвести такую операцию. И возможно ли это вообще?
16 октября 2017 года захотел оформить понравившийся телефон в кредит, в магазине МВидео ВЕГАС Крокус-Сити, м. Мякинино. Продавец отправил в кредитную зону, где сидел кредитный специалист компании Директ Кредит - Никита.
Первым же дело встретили вопросом «Чё надо?». Я сказал, что хочу оформить кредит на телефон и спросил про страховки, на что, данный сотрудник ответил отказом, что без страховок он оформлять не будет. Я возразил ему, сказав, что право каждого клиента отказаться от...
Обращаюсь ко всем добрым людям в теме, способным сказать что-то по делу. История такая. За последние 2 года был небольшой кредит в банке (до этого пустая КИ) и несколько займов МФО. Всё без просрочек, займов штук 5 (по 10-20 тыс) закрыты в прошлом году. И есть 5 займов действующих - все, кроме последнего, длинные (6-9 месяцев), накопились за полгода. Все изначально по 30-40 тыс (по конечным выплатам там суммы от 40 до 70 тыс), по 3-м из них ещё можно сэкономить на процентах при досрочном...
Добрый день!
У нас используется эквайринг сбербанка в составе терминалов VX820 + ФР, работают под 1с. Чеки печатаются на ФР. В последнее время участились случаи невыхода чека по разным причинам. Часто сложно понять прошла оплата или нет. Покупатели машут телефонами с СМС, хотя случаи бывают разные, бывает оплата не прошла несмотря на поступившее СМС. У сбера есть утилита loadparm.exe. В ней есть полезные функции - получить контрольную ленту, сводный чек, повтор чека.
Я знаю, что у этой...
Сегодня получил письмо из службы приставов, датированное еще июнем месяцем в котором сообщается, что я должен АСВ примерно 40 тысяч рублей и которые я должен уплатить в пятидневный срок. Интересно, с момента получения письма или его отправки?
Оказывается в мае был суд на котором и было вынесенно решение о том что я должен АСВ деньги. При этом никаких писем и звонков о том что ко мне есть финансовые претензии со стороны АСВ я не получал. Не было даже уведомления о том что будет суд на...
Добрый день.
Нужно регулярно выводить с WMZ доллары для последующего обналичивания (без конвертации в рубли) в банкоматах или отделениях. В каком банке это можно сделать с минимальными потерями? Желательно чтобы не было привлечения внимания налоговой и других органов. Суммы не такие большие (2-4 тыс долларов в месяц).
Сейчас выбираю между картой Тинькофф долларовой и системой Epayments. Кто что скажет?
Добрый день! Уважаемые юристы, участники и гости форума, прошу высказать мнение в части отзыва акцепта на списание денежных средств. Это условие (акцепт заемщика на списание денег без его распоряжения) банки всегда включают в договора, это позволяет делать - п.2 ст.854 ГК РФ. Вопрос в том имеет ли право заемщик отозвать данный акцепт после заключения кредитного договора? С одной стороны есть основания - Федеральный закон РФ №161 – ФЗ «О национальной платежной системе», п.11, ст.6, Положение о...
Где поменять шведские кроны, вышедшие из обращения?
есть 500 и 1000ные купюры
желательно СПБ, если есть...