Незнакомец ошибочно перевёл сумму и хочет её обратно
ситуация - поступили денежные средства на мою карту ВТБ от неизвестного человека, отправлял он по номеру телефона. Человек сразу мне позвонил и потребовал их вернуть, я собственно не возражаю.
Пришел в ВТБ и написал заявление на возврат этих ДС отправителю, но получил отказ О_О... пока написал повторное заявление.
Как лучше быть в данном вопросе? Достоверно известного номера телефона получателя у меня нет и он может назвать что угодно, а потом реальный отправитель потребует деньги через суд. Отдать нал - это вообще под отмывание можно попасть...
И вообще, почему мой банк отказывает в помощи мне, у него же есть вся информация, есть от меня заявление в письменной форме... почему отказывает без объяснения причин...
Цитата
Titan_22 пишет:
А что местные юристы думают насчет перспектив подачи встречного иска, как минимум, на возмещение пеней и пошлин, а также транспортных и прочих расходов, морального вреда.
А также насчет заявы о незаконном использовании персональных данных X
----------
Для этого придётся нанять хорошего адвоката. А Вы пробовали получить в суде полную компенсацию
услуг хорошего адвоката? :|
Цитата
CrazyDen пишет:
Вернее сказать, что пытаются на нас оказать психологическое давление.
----------
Предложите встретиться лично и передать средства из рук в руки под расписку.
Но с одной оговоркой!))
В присутствии знакомого полицейского.
Это просто слова.)) Главное от вас не должен идти отказ!
Все действия должны быть направлены на возврат средств.
Цитата
CrazyDen пишет:
пришлось, там же не успокаиваются люди, а я работаю и не могу весь день переписываться. В добавок там неадекватное поведение. Любой нормальный человек побежал бы в свой банк писать заявление, а не в полицию. Я почти уверен, что это мошенники.
----------
Вы уже сделали всё, что могли и должны были сделать. Все дальнейшие обсуждения пресекайте. Любые звонки с той стороны в блок.
Цитата
M☆rshal пишет:
Предложите встретиться лично и передать средства из рук в руки под расписку.
Но с одной оговоркой!))
В присутствии знакомого полицейского.
----------
А если человек согласится? Это совсем не вариант - не сможете установить идентичность отправителя
денег и получателя. И никакой полицейский тут не поможет. Не надо придумывать лишние сложности.
Возврат должен быть только тем же путём, что и было получение.
Цитата
pyzatik пишет:
Так и так - неизвестный человек постоянно требует перевести куда-то деньги.
----------
В принципе логично.
Ведь невозможно самостоятельно определить, что тот кто перевёл, и тот кто требует - это реально один человек.
По крайней мере предупредить об этом явно стоит.
Цитата
CrazyDen пишет:
.... от ВТБ получил повторный отказ
----------
А ВТБ указал причину отказа?
Я бы "отправителю" сообщил бы резюме всей дискуссии ( в надежде что он нас здесь не читает) :D
А именно (свалив всё на ВТБ) что не представляется возможным идентифицировать отправителя и получателя как ОДНО лицо.
Типа вас могут обвинить в мошенничестве, отмывании и т.п (в банке запугали).
И предложить ему самому это доказать. Это первый вариант.
И второй, если интересно и аудитория поддержит :)
Можно запросить у него заверенную банком выписку с отправленной суммой и указанием ФИО владельца счёта.
Плюс нотариально заверенное обращение к вам, с паспортными данными и реквизитами банка владельца счёта (который в выписке) с просьбой вернуть ошибочно перечисленные деньги.
----------
Цитата
aerolog пишет:
Потратьте деньги и плюньте на это.
----------
----------
Цитата
pyzatik пишет:
если идти в полицию, то лучше писать заявление о вымогательстве. Так и так - неизвестный человек постоянно требует перевести куда-то деньги.
----------
Во-первых.
Деньги мошенники переводят не свои, а со счёта жертвы, используя подставного человека и требуя потом вернуть "ошибочный" перевод.
Во-вторых
Тем самым вы даёте основание считать вас соучастником преступления.
Незаконное обогащение в данном случае не прокатит, т.к. факт поступления денег и возврат вы выдаёте за вымогательство.
Это уже другая статья.
Причём сумма явно выше незначительного ущерба. И часть статьи будет явно не первая.
Короче...
Без вины виноватых не бывает. (Жеглов)
Родственнику пришло смс, что карта сбербанка пополнена на 10 900 руб. от человека, которого он и не знает. Мужчина. Далее звонок на его номер, от женщины. Которая сказала, что ее друг не туда перевел деньги. Ошибся одной цифрой и просит вернуть деньги назад. Потом звонок от мужчины. Уже он сам сказал, что не туда перевел и просит вернуть. Перевод от гражданина с не русским именем, а разговаривал мужчина вообще без акцента. Деньги на карту действительно поступили. Далее посыпались еще смс с просьбой войти в положение и вознаграждением в 500 руб.
Важно: чужого не надо! Но и быть жертвой мошенника тоже не хочется. Родственник вернет, а потом они отменят операцию в банке и банк еще спишет со счета. Как правильно поступить? :uncap:
Цитата
astilbiya пишет:
Как правильно поступить?
----------
Пусть отправитель обращается в банк. Если банк потребует от вас согласие на возврат, то дадите. Сами ничего не переводите.
Цитата
Le professionnel пишет:
Если банк потребует от вас согласие на возврат, то дадит
----------
Le professionnel, а не получится так что переведется, да не тому. Вдруг какой другой потом объявится. Надо ли сейчас самим в банк бежать и писать заявление о не согласии или не принятии этой суммы?
Цитата
astilbiya пишет:
Надо ли сейчас самим в банк бежать и писать заявление о не согласии или не принятии этой суммы?
----------
Перевод безотзывный, вы не можете его отозвать. Пусть отправитель обращается в банк, а вы скажите ему, что готовы банку подтвердить свое согласие на возврат. В этом случае операцию по возврату инициирует банк, а вы даете согласие банк в чате или по телефону. Если банк попросит придти в офис, то придете. Только сами не переводите - должна быть операция возврата.
Цитата
astilbiya пишет:
не получится так что переведется, да не тому
----------
Как вариант (см. комментарий FinAce). Но если банк в стороне, то и вы в стороне. Тогда возврат по суду.
----------
Цитата
FinAce пишет:
Я бы сходил в свой банк и составил обращение на несогласие с зачислением, а также оставил бы распоряжение о согласии списания ошибочной суммы отправителю.
----------
Цитата
astilbiya пишет:
Родственнику пришло смс, что карта сбербанка пополнена на 10 900 руб. от человека, которого он и не знает. Мужчина. Далее звонок на его номер, от женщины. Которая сказала, что ее друг не туда перевел деньги. Ошибся одной цифрой и просит вернуть деньги назад.
----------
На карту пришли 5000 ₽ от неизвестного. Как вернуть деньги отправителю?
ЦБ пока ещё рассматривает обращение.
15 дней с момента зачисления средств пока не прошло.
Мне кажется, что в последний день человек напишет заявление, а пока пытается разными способами убедить перевести. Конечно это не получится.
Думаю если поступит смс об одобрении возврата, то пойду ещё раз в полицию, потому что очень похоже на мошенничество.
Спросил у своего товарища одного, тот без задней мысли перечислил деньги тому, кто ошибся. Пугать его не стал. Но схема, думаю, очень рабочая.
Напишу как будет что нового.
Придется вас немного припугнуть: раньше были случаи, когда вычислялась жертва, затем жертву заставляли быстро куда-то убыть, квартира грабилась, профит. Возможно, всплывает старая схема... ну что, осталось желание бежать?)))
По теме - в ИБ сбера есть кнопочка, вернуть ошибочный перевод, вроде бы в течение нескольких часов действует, далее кнопочка пропадает. Без всяких номеров телефонов, счетов и прочей шелухи.
По результатам проведенного анализа информации и документов,
предоставленных Банком1 и Банком2 по запросу Управления, установлено,
что между Вами и Банком1 заключен договор комплексного банковского
обслуживая, в рамках которого открыты счета и предоставлены банковские
карты, на условиях Правил совершения операций по счетам физических лиц
(размещены на сайте Банка https://www.vtb.ru/tarify/chastnim-licam/).
(тому-то, почта такая-то)
10.07.2022 через Систему быстрых платежей (далее – СБП) клиентом
Банка2 по номеру телефона Вам переведены денежные средства в размере xxx
руб. на счет No xxxx.
По информации Банка1, 13.07.2022 Вы направили обращения
(CR-xxx), 15.07.2022 (СR-xxx) по причине зачисления Вам на счет
денежных средств от неизвестного лица. Банк1 отказал Вам в
удовлетворении просьбы по списанию с Вашего счета денежных средств
(сообщение от 14.07.2022, письмо от 25.07.2022 No xxx/xxx).
По информации Банка1, по состоянию на 28.07.2022 от Вас
распоряжение о списании денежных средств с Вашего счета в Банк1 не
поступало.
По информации Банка2, с 10.07.2022, в том числе с IVR и чат-ботом, в
автоматизированной системе Банка2 не зарегистрированы. Предоставление
консультационных финансовых услуг по возможным мошенническим
схемам Банком2 осуществляются следующим образом.
«Если клиент не сообщает о финансовых потерях, возможных рисках
финансовых потерь, клиенту не требуется блокировка карты, только
справочный вопрос, то: - Сотрудник Банка задаёт клиенту вопросы, чтобы
выявить возможное разглашение данных третьим лицам. В частности,
уточняет сообщал ли клиент данные банковских карт, информацию по
своему личному кабинету Сбербанк Онлайн, пароли из смс третьим лицам,
переходил ли по подозрительным ссылкам из сообщений. - Если клиент
разгласил вышеуказанную информацию сотрудник Банка незамедлительно
блокирует банковские карты клиента и/или личный кабинет Сбербанк
Онлайн. - Если клиент не разгласил персональную информацию, сотрудник
рекомендует заполнить форму обратной связи на сайте Банка или, если
клиент не понимает, как это сделать, сотрудник самостоятельно передаёт
данные в Департамент Безопасности»
Цитата
CrazyDen пишет:
Банк1 отказал Вам в
удовлетворении просьбы по списанию с Вашего счета денежных средств
(сообщение от 14.07.2022, письмо от 25.07.2022 No xxx/xxx).
По информации Банка1, по состоянию на 28.07.2022 от Вас
распоряжение о списании денежных средств с Вашего счета в Банк1 не
поступало.
----------
ВТБ на обращения отказал в возврате, а потом сказал что вы вообще не обращались :omg: :crazy:
Отписка какая-то.
Забейте, пусть отправитель через суд взыскивает, если потребуется покажете суду что пытались и даже в ЦБ жаловались.
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Как вы могли заметить, вышло обновление Диалога, которое мы анонсировали в последнее время.
Наверно пришло время выделить в отдельную тему. Цена продажи слитков в пересчёте на грамм даже в госбанках действительно кроет цену продажи монет. Спред да, пока у монет в разы лучше. Но сам следующую покупку золота (когда и если деньги появятся) планирую слитком. Пока вижу приемлемые цены в Росколхозбанке. https://coins.rshb.ru/ingots?utm_source=site&utm_campaign=oms
Кстати, и монетами РСХБ начинал торговать одним из первых и тогда, лет эдак назад по вполне конкурентным ценам.
:drink: Какое отношение банку имеет эта тема? Кредит выдан Сбербанком! Покупателю могут отказать после проверки, а выходит что продавцов ни как не проверяют.
Деньги ушли, платите пожалуйста, а за что???
Мной 21.06.22 был оформлен заказ № 741030489 на сайте sbermegamarket.ru (ООО «Маркетплейс» на смартфон Samsung Galaxy A52 8/256GB Awesome Blue (SM-A525FZBISER) СТОИМОСТЬЮ 29990 (Двадцать девять тысяч девятьсот девяносто) рублей.
Тип оплаты: кредит от Сбербанка.
Поставщиком является ИП...
Поступление от ЦУПИС так отображается. В интерфейсе банка - Тинькофф Банк. В саппорте вк сказали что не признают подобный термин.
Добрый день.
Проясните, пожалуйста, может кто-нибудь знает: знакомый иностранный граждананин из страны дальнего зарубежья (относительно дружественной нам пока) планирует приехать с туристической поездкой к нам в Россию.
У него там за рубежом обычные карты Visa и Mastercard. Он сам никогда в России не был, первый раз.
Приехав к нам, на территорию РФ, он сможет расплачиваться с этих карт? Или карты у него работать не будут уже, нужны только наличные?
В свое время вложился в Сбер Управление активами (бывшая Тройка Диалог), которая сейчас УК Первая, в фонды, которые в сабже. Не успел выйти до 24.02.
В данный момент ни в приложении ни в личном кабинете управления активами нет возможности ни погашения паев, ни покупки паев (структура данных ПИФов - иностранные финансовые инструменты). Из чего я сделал вывод, что фонды - заморожены. При обращении на линию меня заверили - что с моими средствами все ок, и сейчас ищется решение этой...
Добрый вечер. Хочу поделиться негативным опытом, а может и решить проблему, связанную с оформлением полученных по наследству акций на брокерском счете в «Сбербанке». Я и брат приняли наследство и оформили у нотариуса соглашение о разделе наследственного имущества (далее – Соглашение). По условиям данного соглашения мне должны перейти денежные средства и ценные бумаги на брокерском счете ПАО «Сбербанк». Получив у нотариуса Соглашение и свидетельство о праве на наследство на указанном счете...
В каком банке можно открыть счёт в арабских Дирхамах физику?
16.06.22 на мой телефон поступило сообщение от ВТБ, банка, тогда еще вызывавшего доверие (зарплатный проект). "Подтвердите согласие на обработку персональных данных и подачу заявки на кредит". Данное сообщение было оставлено без ответа, так как заявку на кредит я не подавала. Но ни смотря на это, следом прилетело новое послание: "Денежные средства по кредитному договору перечислены вам на счет". Баланс пополнился, страховка списалась...
Срочно набираю в ВТБ. Робот поинтересовался создавалась...
ЗДРАВСТВУЙТЕ ПОМОГИТЕ ПОЖАЛУЙСТА РАЗОБРАТЬСЯ ,ПРИШЛА такая ошибка отправляли первый раз в болгарию вернулись 4 перевода все с такой ошибкой
реферанс P220623ACIQIN00 сумма перевода EUR 8,331-00 курс1,0000 P220620ABH10P08 20/06/220346/EUR/REC/RETN/YR MT 103 DD 220620//REF : FT220620ABH10P08//EUR 8346 // REASON :MS01/POLICY
Квартиру взял в августе 2020 за 3 лимона, сейчас в связи с переездом в другой регион вынужден продавать. Квартиру готовы взять за 7 лимонов. Как я понимаю с 4 лимонов я должен заплатить 13% налога. Уважаемые знатоки подскажите как можно снизить мои потери в этой ситуации?