----------
Цитата
дай пишет:
Реальный расклад такой: некий клиент перевёл деньги со вклада/счета юрика в МСП на вклад/счет физика в МКБ, видимо, без уплаты налогов. Если это з/п физика, то д.б. удержан НДФЛ (а с фонда з/п ещё и всякие отчисления в фонды - ПФ, соцстрах и т.д.), иначе так можно вывести и обналичить любые суммы с депозитов/счетов юров без уплаты налогов (а тогда все организации, занимающиеся обналичкой, лишаться своей доли, а такого вертикаль контролирующих органов не может допустить! Недаром у начальника отдела ФСБ по борьбе с отмыванием изъяли 12 млрд руб. изображение
изображение
изображение
) Все такие переводы (со счета юра на счет физа) банки всегда отслеживают на предмет уплаты налогов. Никакой сенсации здесь нет! Просто журналисты не в теме и не вникли в суть происходящего. изображение
----------
кроме юрлиц бывают еще и ИП.
И есть реальные случаи, когда банки работающие с ИП (напр. "точка") позволяют внести наличные на счет ИП, но не позволяют вывести эти же наличные со счета ИП.
Или если физлицо-директор ООО вносит нал в виде займа на счет ООО, а затем пытается снять нал со своего же счета.
Никакой обязанности по уплате налогов здесь не возникает. Но!
банк может встать в позицию, назовем ее промежуточной, "мы вам денег не дадим, но можем перевести деньги на счет физлица в другом банке".
И этим банком, разумеется, как правило оказывается Сбер. А вот Сбер уже блокирует выдачу наличных, пришедших из другого банка со счета ИП или ООО на счет физлица.
казалось бы, как Сбер может блокировать средства, которые уже были проверены комплаенсом другого банка? Но по факту - блокирует!