.----------
Цитата

Rosales пишет:
Мой довод простой - не пытаться быть умнее широкого рынка акций пропорционально капитализациям компаний. Рост насдака за последние 10 лет впечатляет, но продолжится ли он в будущем, никто не знает, поэтому держать максимально диверсифицированный по всему миру портфель в виде VT - наиболее нейтральная позиция.
----------

Все остальные рынки зависимы о США, если США рынок будет падать то и все рынки развитых и развивающихся стран пойдут вниз.
Я понимаю включить в портфель ЕТФ в евро на Европу например—так хотя бы будет диверсификацией по валюте портфеля.
Но использовать VT вместо того же VOO или QQQ — это наверное супер пенсионерская стратегия.
В Америке принято , что для пенсионных портфелей в США включать развитые и развеивающие рынки (помимо США) считается крайне высоко рисковой инвестицией.
Вы сравните на 20/30 периоде времени как росли рынки США и все остальные рынки и сразу все станет ясно.
Опять таки же это мое мнение и Ваша позиция также наверняка гобоснована!

----------
Цитата

Rosales пишет:
Доля ИТ в VOO такая, какая она есть и определена рынком. А вы идете против рынка, увеличивая эту долю в своем портфеле и делая на нее ставку. Если так уверены в IT, готовы взять данный сектор с тройным плечом?
----------

Как же я иду против рынка, если в последние 10 лет насдак более, чем в 2,5 раза опередил снп?
Вы наверное имели в виду, что у меня доли не такие как в СНП. Но я и не ставил себе цель в портфеле иметь идентичную снп долю компаний.
Портфель каждый формирует исходя из своих целей!
Фокус моего портфеля на ИТ сектор, да.
И я считаю на ближайшие 10 лет это правильный фокус.
Если не согласны, то очень интересно послушать ваши доводы против!

Добрый день.
Тоже в этом году сформировал пенсионный портфель.
До этого долго анализировал, прогонял на тестах и пришел к нижеследующему (тикер - %):
1) VOO - 40
2) QQQ - 17
3) TLT - 20
4) IAU - 10
5) Отдельные акции (преимущественно ИТ сектор) = 13%

Тот факт, что в ближайшее 10-20 лет ИТ сектор будет локомотивом всех отраслей, мне кажется игнорировать и подвергать сомнению нет смысла.
Конечно если произойдет тренд на смену главного движущего сектора экономики США, то всегда можно переломиться из ИТ сектора.
Тем более посмотрите портфели всех крупных хедж фондов - у всех них доля ИТ весомая, глупо идти против рынка и не ставить на ИТ.

Можете мне в личку написать, обсудим портфели друг друга)

Друзья, все добрый день.
Подскажите, пожалуйста, по поводу налога на проценты, начисленные на остаток денежных средств на счёте.
Правильно ли я понимаю, что он для граждан РФ при наличии подписанной формы w-8ben составляет 10%?
По информации от службы поддержки налог на начисленные проценты на остаток денежных средств в отчёте “Активность» не отображается (хотя налоги на дивиденды отображаются). Сам проверил - записи нет. Налог будет только отображен в годовой форме 1042-S. Но в формe 1042-S общая сумма удержанных налогов без детализации операций.
С учётом этого как при заполнении налоговой декларации подтвердить для налоговой, что налог в размере 10% был с меня списан, если в годовом отчёте запись о нем отсутствует?
Заранее спасибо за ответы.

Друзья, получил свои первые дивиденды и возникли 2 вопроса.
Первый вопрос: дивиденды получил в размере 0.09 доллара, а налог удержан в размере 0,03 доллара, то есть 30 процентов. Хотя форму 8WBEN заполнял при открытии счета.
Почему налог не 10 процентов удержан, а 30 процентов?
Инструмент, по которому пришел дивиденд - SHV (ETF на казначейские облигации США).

И второй вопрос. В отчете по налогам увидел запись об удержании подоходного налога (см. запись ниже), хотя никакими кредитами не пользовался, счет наличный.

Дата Описание Сумма Код
RUB
2020-05-05 WITHHOLDING @ 30% ON Кредитный процент для Апр-2020 -0.05
Всего -0.05
Всего в USD 0.00


Заранее спасибо за ответы.

----------
Цитата

esemyon пишет:
нет, видимо потому, что уведомление в свободной форме
----------


В апреле уведомил свою налоговую об открытии счета, на что получил ответ, что счет появится в личном кабинете после доработки программного обеспечения.

----------
Цитата

konishchev пишет:
Я скармливаю своей программе Activity statement, и она для каждого дивиденда генерирует отдельную запись в 3-НДФЛ, суммируя при этом информацию из Withholding Tax. Никаких подтверждающих документов не прикладываю - пока что налоговая не требовала. Но если потребует - планирую прикладывать все тот же Activity statement, на основании которого генерилась 3-НДФЛ.

----------


То есть вы когда подавали декларацию вообще никаких подтверждающих Документов не прикладываете? А как налоговая удостовериться, что вы правильно посчитали дивиденды например?
И скажите пожалуйста вашей программой можно как то воспользоваться?

Заранее спасибо.

----------
Цитата

konishchev пишет:
Лично я просто пересчитываю все эти корректировки - в итоге получается ровно такая же сумма, как и в Dividend Report.
----------


konishchev, скажите, пожалуйста, то есть Вы считаете сумму удержанных налогов на основании Dividend Report, а прикладываете для налоговой Activity statement на русском.
Если будут расхождения в суммах в этих двух отчетах, то как налоговая поймет, что вы правильно рассчитали сумму налога?

Поделитесь своим опытом пожалуйста.

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
Не не можете, говорю же, порядок ФИФО. Он установлен в НК. Вы расходы обязаны только в таком порядке учитывать. А если речь про подачу недостоверных данных, то призываю так не делать.
----------

Конечно, я не собираюсь так делать.
У меня вопрос связан с тем, как со временем понимать, какие ценные бумаги мы уже использовали для вычета, а какие нет. Если например каждый год сделки по покупку-продажи будут (теоретически), то как правильно вести учет уже задекларированных для вычета ценных бумаг?
Исходя из вашего ответа, я понял, что многие ведут на авось и не заморачиваются.
Может быть кто-то поделиться файлом или иной информации, как он ведет учет бумаг, которые уже декларировал.

Спасибо.

----------
Цитата

e4a9aef пишет:
А никак, с предоставленных вами данных. Подтверждение расходов (т.е. какие купленные лоты продаются) делается нами всеми фактически на авось, в расчёте на адекватность проверяющего декларацию сотрудника налоговой. В отчётах доступных нам зарубежных брокеров такой информации нет.
----------


Спасибо за подробный ответ.
То есть я могу указать первыми те ценные бумаги, которые мне по цене покупки "больше подходят", чтобы минимизировать налогооблагаемую базу?
То есть если я торгую например с 2015 года и первые покупки сделал соответственно в том же году, то в случае продажи бумаг я могу взять "первые ценные бумаги" например из отчета 2018 года и налоговая не поймет, что мной были взяты для вычета не первые купленные ценные бумаги?
Почему расписываю такой пример, потому что цена с 2015 по 2018 год выросла и для большего вычета нужно брать последние покупки.

Уважаемые форумчане, поделитесь тоже пожалуйста опытом декларирования операций по купли-продажи ценных бумаг в разных годах. Интересует вопрос, каким образом вы выбираете ценные бумаги для отражения вычета в случае, если вы много раз покупали одни и те же ценные бумаги в разных года.

Спасибо.