В этом уроке расскажем о том, как выяснить, сколько вы должны государству и как проще всего оплачивать налоги. Подготовили короткую и расширенную версию, а также тест на проверку знаний. 

7 способов узнать о налоговой задолженности

1️⃣Как проверить задолженность по налогам через личный кабинет ФНС на сайте 

Для этого нужен доступ в личный кабинет на сайте nalog.ru. 

• Пароль можно получить в ближайшей налоговой инспекции (не обязательно по месту жительства). При себе иметь паспорт. 
• Если у вас есть подтвержденная учетная запись на Госуслугах, то можно перейти по соответствующей кнопке, ввести логи и пароль от Госуслуг и получить доступ к личному кабинету ФНС.
• Третий способ попасть в личный кабинет — авторизоваться с помощью электронной подписи. 

На первом экране будет уведомление об имеющейся задолженности. 

Во вкладке можно проверить объекты налогообложения (недвижимое имущество, автомобиль). Если каких-то объектов не хватает или какие-то объекты уже проданы, то необходимо обновить информацию.

2️⃣Как проверить задолженность по налогам через мобильное приложение ФНС. 

Аналог личного кабинета на сайте — мобильное приложение «Налоги ФЛ». Для входа нужен пароль от личного кабинета или от госуслуг, если подтверждали учетную запись лично, например на Почте России или в МФЦ.

При установке проверяйте название приложения — «Налоги ФЛ» — и издателя — «ФНС России». Все остальные — неофициальные. В лучшем случае через них получится уплатить налоги с комиссией и пенями, в худшем — создатели приложения получат доступ к вашим персональным данным.

3️⃣Как проверить задолженность по налогам через интернет-банк или банковское приложение.

Большинство крупных банков подключено к системе ГИС ГМП и предлагают бесплатные сервисы по поиску задолженности по налогам. Потребуется ввести свой ИНН, если он не добавлен в профиле.

4️⃣Как получать уведомление о задолженности на телефон или электронную почту

В личном кабинете ФНС поменяйте настройки профиля. Для этого зайдите во вкладку Уведомления и заполните обращение в налоговую по шаблону. 

5️⃣Как получать налоговое уведомление почтой

По умолчанию, как только вы регистрируетесь в личном кабинете налогоплательщика, ФНС начинает присылать уведомления в электронном виде в личный кабинет. Если вы привыкли получать документы в бумажном виде нужно отправить запрос. 

Заходите в личный кабинет, в настройки профиля, во вкладку Уведомления.

Добавьте адрес, нажмите кнопку «Получать», заполните форму и отправьте запрос.  

Такое же обращение можно подать лично в налоговую инспекцию.

6️⃣Как проверить задолженность по налогам за один визит в налоговую 

В налоговой инспекции вам подскажут, есть ли задолженность и решат вопрос, если вы не согласны с суммой. Услуга называется информирование по транспортному/имущественному/земельному налогу. Для визита в налоговую нужно записаться: через интернет или на месте с помощью “Электронной очереди”. Потребуется паспорт. 

7️⃣Как проверить задолженность по налогам в МФЦ

Уточнить задолженность помогут в центрах «Мои документы». туда можно прийти без записи, но обязательно с паспортом.  

Как погасить задолженность по налогам

Оплатить через личный кабинет ФНС

Можно заранее пополнить баланс в личном кабинете ФНС, чтобы когда придет время налоговая списала нужную сумму. Внести деньги можно с помощью банковской карты или оформить кредит в банке. 

Личным кабинетом удобно пользоваться через мобильное приложение ФНС. При скачивании из стора будьте внимательны: много приложений, которые также предлагают узнать задолженность, но при оплате берут комиссии. В описании нужного приложения в разработчиках указан ФНС. 

Сервис ФНС «Уплата налогов и пошлин»

Если у вас нет личного кабинете, на сайте ФНС есть специальный сервис.

Подойдет если нужно

• Пополнить единый налоговый счет(ЕНС) физических лиц
• Заплатить за госпошлину
• Уплатить по УИН (уникальному идентификатору начисления)
• Заплатить по реквизитам взнос, который не входит в ЕНС

Интернет-банки и банковские приложения

В мобильном приложении банка наберите в поиске Госуслуги или Налоги. Во многих случаях есть возможность не только узнать о задолженности, но и сразу оплатить ее.

Посмотрим на примере Альфа-банка

• В поиске внутри приложения наберите Налоги. В разделе Платежи появится «Налоги ФНС» с иконкой налоговой. 
• При наличии ИНН система сразу покажет задолженность и предложит оплатить. Если нет, добавьте ИНН и зайдите в приложение через пару дней. 
• В приложении можно настроить автоплатеж. Уведомление о списании придет заранее.  

Банк, почта или терминал для оплаты квитанции. 

Если вы получили бумажное уведомление, то к нему прилагается квитанция для оплаты. Заплатить можно по реквизитам через банк или на почте. Комиссии за перечисление взымать не должны: ФНС разъяснила это отдельным письмом.

• Письмо ФНС России от 02.08.2022 N КЧ-4-8/9976

Что бывает за неуплату налогов

Пени

Формула расчета: пеня = недоимка × ставка рефинансирования × 1 / 300 × количество календарных дней просрочки.

Например, если вы просрочили уплату транспортного налога на 100 дней, то вместо 5000 рублей должны будете заплатить дополнительно 266 рублей.

Передача дела в суд и приставам

Если долг превышает 10 тысяч рублей, то его могут передать в суд. Тогда вам кроме налога и пеней придется оплатить судебные расходы и исполнительский сбор. 

Блокировка счета 

Задолженность могут списать с вашего банковского счета. Если средств будет недостаточно, то возможна блокировка счета. 

Запрет на выезд за границу

Такое может случиться если общая сумма задолженности превышает 30 тысяч рублей или если дело уже передали приставам. 

На сайте службы судебных приставов можно проверить исполнительные производства в отношении себя или любого другого человека. Для поиска введите полное имя и дату рождения.

Теперь вы знаете

• Налоги на имущество (землю, транспорт, недвижимость) нужно оплатить до 1 декабря включительно.
• Самый простой способ узнать о задолженности — получить доступ к личному кабинету на сайте или мобильном приложении ФНС. 
• В банковском приложении можно настроить автоплатеж: как только появится задолженность банк оповестит вас смс или пушом и предложит внести деньги на единый налоговый счет. 

Полезные тесты

Чтобы пройти тест и получить результат, установите мобильное приложение Банки.ру по ссылке.

• Как инвестору платить меньше налога 
• На какие налоговые льготы можно рассчитывать в 2025 году

Другие уроки по теме:

Налоги в России для граждан: общая информация

Все про налоги для самозанятых

Как получить налоговый вычет за лечение и лекарства

Как получить налоговый вычет за лечение зубов

Как пенсионеру получить вычет

Как открыть бизнес: разбираем налоги на упрощенке

Как открыть бизнес: оптимизируем налоговые расходы

Как открыть бизнес: сколько нужно платить за своих сотрудников