Ситуация следующая: Мой отец продает квартиру в Подмосковье (у него две квартиры, продает одну из них), чтобы поделить деньги между тремя внуками (мои два сына и дочь сестры). Долго искали покупателей. Нашли. Покупатель хотела снять в банке свой вклад, который был предназначен, чтобы купить квартиру ("Сбербанк"). Банк не отдает вклад, требует подтверждение происхождения этих средств. Что делать? Сумма-3 млн. рублей. Почему банки не отдают вклады?!
Форум
Банк не отдает вклад, требует подтверждения происхождения средств
Сбербанк не отдает вклад покупателю квартиры
09.05.2018 21:52 | |
09.05.2018 22:46
115 ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Банк, не исполняющий этот закон, лишится лицензии. При внесении на депозит ничего не спрашивают, но вот при покидании могут попросить доказать легальность происхождения. | |||
10.05.2018 09:30
2. Не исключено, что запрос вкладчиком именно наличных в такой сумме побудил банк на такие законные действия. Хотя 3 млн. руб. - не такая уж и большая сумма! 3. Попробуйте договориться с банком о безналичном переводе вкладчиком, как покупателем объекта недвижимости, суммы своего вклада на банковский счёт продавца, открытый или имеющийся в этом или другом банке или с использованием имеющегося в этом же банке "сервиса безопасных расчетов" за объект недвижимости между покупателем и продавцом без дополнительных посещений банка!
 Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной! | |||||||
10.05.2018 10:19
А если перевести со вклада на карту? | |||
10.05.2018 11:01 Пусть покупатель переведет деньги на счет продавца - и продавец может их снимать без всяких отлежек хоть на следующий день - причем у продавца будет ДКП - как подтверждение происхождения средств. Такими расчетами я пользовалась внутри сбера несколько раз - комиссий нет, проблем не возникало. | |
10.05.2018 12:16
При нарушениях 115-ФЗ могут не только отзывать лицензии, но и штрафовать. Причем штрафуют не сам банк, а лично президента банка. И штрафы очень немаленькие  | |||
11.05.2018 11:06
Это можно делать, только после регистрации перехода права. Опять же, возникает вопрос расписки . Последний раз продавала недвижимость в 2014 году, через ячейку с описью вложения, но этого банка больше нет, к сожалению. Сейчас опять пришло время продать. Если кто-то пользовался надежным и более удобным способом расчетов, опишите пжл. процесс. Изменено: - 11.05.2018 11:14 | |||
11.05.2018 13:25
2. Из чего следует, что даже закон предоставляет продавцу объекта недвижимости в случае его фактической передачи покупателю законное право получения от покупателя указанной в договоре купли-продажи всей его цены до государственной регистрации перехода к покупателю права собственности на него. Изменено: - 11.05.2018 13:54 (Дополнение.) Предотвращение признания сделки с недвижимостью недействительной зависит от понимания приобретателя недвижимости, насколько важно перед заключением сделки установить все максимально возможные сведения, являющиеся основанием признания её недействительной! | |||
11.05.2018 14:14 Закон....закон написан для порядочных людей, а люди бывают разные и обстоятельства тоже. Поэтому ячейка и использовалась столько лет. Изменено: - 11.05.2018 14:23 | |
11.05.2018 14:25
В нормальных странах нормальные законы по противодействию в отмывании денег действуют именно в момент, когда клиент приносит в банк средства неустановленного происхождения. У нас же всё поставлено с ног на голову. | |||
11.05.2018 15:52 На этом форуме уже кровью написано "Не держите деньги в сбере"  По факту ничего сделать не можете, проблема покупателя. Почему... отмашка сверху, не иначе... | |
11.05.2018 16:30
В это вообще поверить невозможно. Учитывая, кто основной держатель акций Сбера. | |||
11.05.2018 16:38
Это Вы от имени кого написали ? от продавца или от покупателя? В том то и вопрос, что покупатель не хочет отдавать деньги до регистрации а продавец регистрировать до получения денег. При расчетах после регистрации можно влететь на залог в силу закона, а если передавать до, то в случае отказа в регистрации замаетесь возвращать деньги. В принципе расчет через аккредитив крупного банка довольно удобен. Правда это может и не помочь в рассматриваемом вопросе, потому что проблема в том, что банк не выдает деньги покупателю , а не в том что покупатель и продавец не могут договориться о способе расчета, но м б безнальный вариант банк и устроит. | |||
11.05.2018 16:42
Такого не может быть. У банка нет права замораживать деньги клиента. Он может лишь отказать в обналичивании и предложить перевести средства в другой банк если средства на вклад пришли из другой кредитной организации. | |||
11.05.2018 16:48
Никогда такого не было , и вот опять. ЧВС https://www.kommersant.ru/doc/3534910 Изменено: - 11.05.2018 16:48 | |||
11.05.2018 16:52
Я и так и делала - включали в договор фразу о том, что денежные средства перечисляются на такой-то.... личный счет продавца в СБЕРЕ в течении одного рабочего дня ( обычно перевод шел две минуты, т.к. деньги покупателя уже в СБ) после регистрации перехода права- а расписку вполне заменяет платежка/ ВЫПИСКА/квитанция банка подтверждающая перевод средств от покупателя к продавцу - причем опровергнуть такое подтверждение никаким судом невозможно, не то что расписку - типа заставили написать. Еще в договор включали фразу - в случае не перечисления денег на указанный счет договор считается неисполненным и подлежит расторжению во внесудебном порядке - я понимаю, что это на простачка, но тем не менее сбоев не было. Пользовалась таким методом расчета и как покупатель и как продавец - осталась довольна. Приходилось иметь дело и с ячейкой - я противник такого метода, но не всегда все зависит от меня. | |||
11.05.2018 17:07
А теперь представьте, что Вы продавец, переход прав зарегистрирован, а денег от покупателя и самого покупателя нет.   | |||
11.05.2018 17:21
если покупатель из др региона и не открыл в этом карту, то бесплатно не перевести Проценты начисляют каждый день, а выплачивают согласно договору. Платежный баланс карты равен остатку на СКС лишь после проведения всех операций. | |||
11.05.2018 17:24
Был в такой ситуации пару месяцев назад (я- в качестве покупателя). На регистрацию документы были отданы только после того, как я внёс средства на счёт в Сбере и был выписан аккредитив (продавец присутствовал при этом) . После перехода прав покупатель ещё неделю выковыривал деньги из банка- но это Сбер такой Сбер. | |||
11.05.2018 17:26
Мне для перевода открыли бесплатный моментум, ну а без карты бесплатно никак, вы правы. | |||
11.05.2018 17:37
необходимо использовать аккредитив, а он стоит денег. Сейчас это проблемы продавца, потому пускай решает их сам, может там деньги пришли от юрика день другой назад. Естественно сберу будет очень интересно зачем их сразу снимать налом. | |||||
11.05.2018 17:45
Так это совершенно др ситуация, в описанном Вами случае деньги есть (только пока они у Сбера), я описал вариант когда денег нет (от слова совсем)
Сейчас стоимость аккредитива на уровне ячейки.
Изменено: - 11.05.2018 17:45 | |||||||
11.05.2018 17:54
В этом случае все прощаются без потерь (почти). Как вы правильно заметили, стоимость аккредитива в Сбере невысока - 2000 (по сравнению с ценами на недвижимость в Москве, по крайней мере) http://www.sberbank.ru/ru/person/addi...ditive?P33 Изменено: - 11.05.2018 17:55 | |||
11.05.2018 17:58
Это как? Рассматривался же вариант регистрации до оплаты: тут суда не обойтись, и хорошо если вторая сторона не мошенник. Изменено: - 11.05.2018 17:59 | |||
11.05.2018 18:14
При использовании аккредитива- к обсуждению этого варианта и перешли, вы в том числе. | |||