В свои 30 лет нигде официально не работаю и не работал... Планирую внести немалую сумму во вклады в нескольких банках. Может ли заинтересоваться налоговая служба о происхождении средств у безработного человека, и какие могут быть последствия?
Форум
Банки расскажут налоговикам о вкладах клиентов
Налоговики узнают сколько хранят денег в банках рядовые граждане. С 1 июля вступают в силу изменения в налоговом законодательстве, по которым кредитные организации будут обязаны уведомлять налоговую службу обо всех операциях по открытию или закрытию вклад
09.07.2014 22:50 | |
09.07.2014 22:58 Новое правило коснется всех без исключения. Банки «заложат» своих клиентов независимо от того какую сумму они разместили на депозитах. Кроме того, налоговые инспекторы смогут без решения суда затребовать у банка выписку о движении денежных средств по любому из клиентских счетов. | |
09.07.2014 22:59 Источники происхождения средств может запросить, и не только налоговая, но и сам банк. Последствия зависят от ответа на поставленный вопрос. Безработный или работающий, значения не имеет. К примеру если при официальной зарплата 5 т. р, в банке хранится 50 млн. вопросы тоже могут возникнуть  Изменено: - 09.07.2014 23:07 | |
09.07.2014 23:09 Меня интересуют именно налоговики, которые имеют полномочия заморозить счета до выявления происхождения средств, в то время, когда банку это невыгодно(насчет внутренней банковской политики, в принципе, в курсе, там работает родственница.) | |
09.07.2014 23:10 так а если официальная зп о рублей  Изменено: - 09.07.2014 23:11 | |
09.07.2014 23:13 Думаю, достаточно правдоподобно указать законные источники - подарок от физ. лица, наследство, займ, пособие по безработице, пожертвования прихожан, накопления со школьных обедов и тд. В любом случае источник должен быть  Изменено: - 09.07.2014 23:59 | |
10.07.2014 00:32
налоговая по факту может а) впаять 13% ндфл + штраф около 30% плюс пени исходя из 8.25% годовых б) завести уголовное дело если сумма крупная в) передать данные в финмониторинг финмониторинг может г) конфиксковать в пользу государства 100% средств, если вы не докажете что они приобретены легально доказательства легального приобретения это не голосовное заявление "бабушка подарила", тут нужно еще доказать (и не словами бабушки) что деньги действительно были и что они были подарены. и да, подарки облагаются налогом, так что не убежишь от штрафа по любому но скорее всего ваша "немалая сумма" немалая только для вас, для налоговой это скорее всего фигня | |||
10.07.2014 00:43
"ст. 217. Не подлежат налогообложению (освобождаются от налогообложения) следующие виды доходов физических лиц:...18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом. Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации...;" | |||
10.07.2014 01:04
У нас презумпция невиновности пока не отменена, налоговая должна доказать, для всего вышеперечисленного, что с этих денег налоги не уплачены или они получены преступным путем. Изменено: - 10.07.2014 01:06 | |||
10.07.2014 01:11
Много раз уже обсуждалось: подарки в денежном виде всегда освобождены от налогообложения вне зависимости от того являются ли дарительи одариваемый родственниками: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_132540/ | |||
10.07.2014 01:16
плюс в случае с бабушкой тут проблема скорее будет доказать что подарок имел место быть.
ой как вы плаваете. для начала - неуплаченность налогов доказывается легко - отсутствием поступлений налогов:) а вообще в НК по факту действует презумпция виновности. вы о любых доходах (даже не облагаемых) должны подать декларацию. не подали - вот вам и преступление. легальные доходы это только те доходы которые задекларированы. | |||||
10.07.2014 01:22
смысл в том, что "нет подоходного налога, но есть налог на имущество, переходящее в порядке наследования или дарения" т.е. есть точка зрения, что с подаренных денег вам налог заплатить надо, но при этом этот налог не будет ндфл и не подлежит вычету спорить по этому поводу не буду, как вы верно подметили, уже 100-500 раз обсуждалось. | |||
10.07.2014 01:33
Разве договор дарения денежных средств необходимо регистрировать? Думаю, в данном случае договор составляется в простой письменной форме и какого-либо заверения не требует. | |||
10.07.2014 01:35 Что все так боятся этого ? Допустим у чувака спрашивают откуда деньги ? Он честно отвечает что заработал 5 лет назад (например, важно что более 3-х лет) продавая советы как похудеть, или консультируя по вопросам компьютерной грамотности. Заплатить налог забыл, виноват ... но ничего не должен потому что давно было ! И как его будут обдирать мытари или ОБЭП ? Пришьют легализацию ? Типа деньги получены преступным путем, но преступление в виде неуплаты налогов было давно, сроки вышли, но деньги он принес сегодня поэтому за легализацию счас и сцапаем . Так что ли ? Дневной Волк. Во всех бедах России торчат мои уши. | |
10.07.2014 01:38
эта тема с "бабушками" умерла еще в 90-тые, тогда даже операции проводились вида "бабушкин джип". не, ну реально. вы серьезно думаете, что куча умных людей теряет проценты на отмыве миллионов, делает бизнесы, заморачивается, прокручивает схемы, а все потому что они идиоты не догадались до схемы с бабушкой в отличии от вас? | |||
10.07.2014 01:46
легализацию пришить могут. вы не улавливаете отправного момента. не была заполнена декларация - деньги НЕ были легализованы. значит они черные и получены преступным путем. это упрощенная версия, но в целом все сводится к ней. это раз. во-вторых срок давности (он кстати почти 4 года и 3 месяца может составлять) может быть приостановлен, если "лицо препятствовало бла бла", а препятствием могут счесть то, что оно прятало деньги под подушкой, а перестало прятать только когда принесло в банк - вот вам и срок откуда начинает течь срок давности. ну и плюс срок давности в общем случае начинается от момента когда ущемленное лицо (государство в лице фнс) могло узнать о нарушении. до появления денег в банке фнс узнать о нарушении не могло, поэтому срок давности начнет течь отсюда. в общем при желании налоговой докопаться - ж-па наступает легко | |||
10.07.2014 01:56
При активном желании налоговой докопаться до физ лиц с депозитами в пределах нескольких млн, деньги массово в панике побегут из банков и страны. Тогда действительно наступит ж-па, только для банков и страны. Думаю до такого не дойдет | |||
10.07.2014 02:20
Я извиняюсь если что не так, большого опыта в помыве не имею но вижу вокруг дофига черного бизнеса, и не осуждаю нисколько. Допустим пациент ответит что не должен был декларацию сдавать ибо работал продавцом за процент у фирмы рога и копыта, расписывался в ведомости и где налоговая знать не знает. Покажет адрес любого бизнес-центра и скажет что вот прямо у проходной получал зарплату и расписывался. И считает себя честным человеком т.к. все налоги уплачены 5 лет назад налоговым агентом Рога и Копыта. Дневной Волк. Во всех бедах России торчат мои уши. | |||
10.07.2014 02:22 Как будет доказано что "преступным путем" , если сплошь неустановленные лица, в неустановленное время, за пределами сроков давности выплачивали гражданину зарплату и процент от сделок ? Что он был обязан делать ? И что не сделал ? Дневной Волк. Во всех бедах России торчат мои уши. | |
10.07.2014 03:01
Вау? Клянусь честью покойной бабушки! - разве так ваши не пляшут? И почему договор не может быть в устной форме? | |||
10.07.2014 03:13
На самом деле вы говорите о типично коррупционной схеме, когда налоговый инспектор связан с лицом из СК и сообща действуют в личных целях. Причем, оба по месту жительства подзащитного должны службу вести - иначе в схеме людей больше. Называется это "создание преступного сообщества". Конечно, наверняка такие тандемы работают, только вот заинтересованность у них должна быть соответствующая, ибо у лиц на таких постах есть и так свой кусок хлеба с маслом. Ну а в случае такого вот наезда - все зависит от стойкости жертвы. Признаешься - меньше дадут. Но прессинг будет хороший. Только вот и люди с мешком на депозитах не без спины. Так что не думаю, что будут докапываться только по причине крупных вкладов. Но компромат, конечно собираться станет:) | |||
10.07.2014 10:05 Если у " постоянно официально неработающего " живущего в провинции , к примеру в 3-х разных банках по миллиону на вкладах , неужели докопаться могут . А если в 10-ти ? Вообще какие суммы будут интересовать налоговиков ? Кто что думает ? | |
10.07.2014 10:49
В России у большинства перманентно безработных на счетах миллионы. специфика страны видимо Думаю, крупные депозиты от 50 млн, не заинтересуют, т.к ясно что владельцы явно не простые люди . Подвергнутся проверке, если она будет, владельцы депозитов среднего размера, т.к там реально можно поживится. Проблема только в том, что если начать массово блокировать счета деньги убегут из банков. Поэтому единичные случаи возможны, массово такого не будет. | |||
10.07.2014 12:29 Разница между Россией и Европой в том, что пока Европа грозится и обсуждает, Россия реализует. Речь идет ни о чем другом, как о понятии банковской тайны, которая словно утренний туман растворилась для россиян 1 июля этого, 2014 года. Отныне, в соответствии с поправками к статье 86 Налогового кодекса РФ, все банки России обязаны автоматически предоставлять налоговым органам страны всю формацию об открытии и закрытии каждого счета или вклада физическим лицом. Данная информация предоставляется по первому запросу налоговых органов, и без санкции суда. Также налоговые органы РФ имеют право получить выписку по счету с указанием перечислений в налоговые органы по месту регистрации клиента.Более подробно здесь http://www.offshorewealth.info/index....ussia.html | |
10.07.2014 13:35
Хахаха...... не могу удержаться!!! С налоговой силдят люди на местах с небольшой з/р им прикажут - собрать налоги и: http://people.onliner.by/2013/08/21/nalog-8 в Р.Ф. скажите не прецедентное право? Для граждан или для Налоговой?  | |||