Вкладом заинтересовался ФИНМОНИТОРИНГ

По ходу занятие предпринимательской деятельностью, обнал наверно тоже есть, переводы от третьих лиц, как физ, так и юр. И суммы не кислые, отсюда и вопросы возникли. Отчитываетесь пока, какие есть в наличии бумаги, но бабушку зачем путать, ведь она владелец вклада...

спасибо!

никакого обнала не было 100%, все движения по счету только наличка, наличку снял - наличку положил, только от себя лично, юр лиц и подавно не было.

Цитата
Aleksandr1988 пишет: никакого обнала не было 100%, все движения по счету только наличка, наличку снял - наличку положил, только от себя лично, юр лиц и подавно не было X

Если так, тогда нужно менять банк.

ага, вот и новость нашел от 01.12.15 как раз по своей теме
http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=8485222

пожалуй свалю я из рсхб, хоть и 11.5% с такими условиями.

Кстати, возьмем гипотетическую ситуацию:
У физ.лица есть, к примеру, вклад в банке и карточный счет. И вот на карточный он сам (либо третье лицо) делает себе переводы из другого банка на какие-нибудь вшивые 100-200тыр . Финмониторинг возбужается (они щас в некоторых банках совсем поехавшие)- запрашивает пресловутый "экономический смысл "
Допустим, клиент забьет на такие просьбы или предоставит, а финмониторинговых вьюношей с взором горящим, текст разъяснений не устроит - тогда что?
Банк же не имеет права закрыть вклад клиента? (карту заблокируют - это понятно)
А если клиент захочет открыть другой вклад в этом банке? Ему что откажут? Это в публичной оферте?

Цитата
Aleksandr1988 пишет: Сказали, что мне надо как можно скорее объяснить природу своих денег и целесообразность операций, специалисту РСХБ, который передаст её финмониторингу.

Во-первых, трудно что-либо понять, не зная размеров ваших оборотов. Если это миллион-другой руб. в месяц, то расслабьтесь. Вы никому не интересны.

Во-первых, рекомендую сообщить сотруднику банка, что если к вам имеются претензии или вопросы, то путь банк изложит их в письменном виде официально. Как правило, КФМ ни сном, ни духом, что мелкий клерк пугает их именем вкладчиков банка. Скорее всего, просто они следуют правилу быть святее папы римского.

По моему опыту, после требования оф. запроса от банка все претензии исчезают. Но такой метод общения возможен, если вы реально не занимаетесь ничем сильно криминальным. КФМ сейчас не интересуют мелкие вкладчики.

Цитата
S78 пишет: Кстати, возьмем гипотетическую ситуацию:У физ.лица есть, к примеру, вклад в банке и карточный счет. И вот на карточный он сам (либо третье лицо) делает себе переводы из другого банка на какие-нибудь вшивые 100-200тыр . Финмониторинг возбужается (они щас в некоторых банках совсем поехавшие)- запрашивает пресловутый "экономический смысл "

Цитата
Omni пишет: И заблокируют, и не откроют, и откажут, даже если в этом есть противоречие ГК. Для особо рьяных, возжелавших посудиться - прикроются антиотмывочным законодательством, там куча всего за что можно зацепиться. Давно уже никого не удивляет, что части фирм банки отказывают в РКО. Теперь и открывать вклады не будут нежелательным клиентам. И ничего вы с этим не сделаете.

Напугали! Скажите, а у вас имеются реальные факты о том, что вы написали? Или просто фантазируете?

То, что вы описали, я в России не встречал за пару десятков лет ни разу. Правда, я никогда криминалом не занимался. Но периодически гоняю туда-сюда по несколько миллионов в день, правда, в основном безналом. Вклад-счет-вклад, вкладчики Тинькова поймут. Хотя бывали и случаи взноса в банк наличными, чего я , правда, не люблю. Но тут я боюсь не КФМ, а банального ограбления. И никому я не нужен. Да, пару раз разные банки запрашивали оправдательные документы, но я напоминал им законодательство РФ и предлагал в случае подозрений информировать кого угодно : МВД, КФМ, налоговую, президента, ООН.... даже мою жену. Сотрудники банков отставали, это был обычный синдром исполнителя.

Зато мои знакомые рассказывали, как их прессовал банк в Канаде. На пару месяцев заморозил деньги и требовал документов-оправданий. Вопрос со Скотья-Банк решили только после сильного скандала и судебных угроз. Вы не перепутали страну?

Цитата
Genny2004 пишет: и что ? эти переводы ,что по 5 раз в сутки идут и каждый день -т.е к чему вопрос то про 200т.р

Да нет, просто есть шизанутые банки. Попробуйте пульнуть м/б-к хотя бы со счета родственника на карту БРС пару раз за месяц и снять их - вероятность что прийдет письмо от ОФМ весьма и весьма велика.

Цитата
Vlad16 пишет: Вы не перепутали страну? X

А вы не перепутали какой год на дворе и что сейчас происходит в банках? Хотя мне кажется, вам излишне задавать этот вопрос. Но если вы опытный вкладчик, и с чем-то пока не сталкивались, то нет гарантии, что так будет всегда. Все хорошее когда-то заканчивается.

За последний месяц у отца закрыли карту "РС" "Банк в кармане" за с2с при негигантских суммах и блокировали "Кукурузу" мне и ему за межбанк на третье лицо (родственнику) на счёт вклада с соответствующей формулировкой про пополнение вклада.

Цитата
Aleksandr1988 пишет: обороты 2-3лимо в месяц. Созвонился сегодня, сказали они сделают оф. запрос, готовлю договора и декларации.

Задайте вопрос
тут http://www.fedsfm.ru/citizen/submit-request

Цитата
krakozyabr пишет: За последний месяц у отца закрыли карту "РС" "Банк в кармане" за с2с при негигантских суммах и

Еще пару лет назад получал официальный запрос заказным письмом от БРС с просьбой пояснить смысл операции и подать заполненную анкету выгодоприобретателя за то, что один раз заплатил безналом за квартиру, а в назначении платежа стояло "квартплата за мартобрь 2013 Улица, дом, Минтай1, Коммонло_партнер_минтая1". Сумма - три тысячи, получатель - муниципальное учреждение.
Адрес моей регистрации, что в базе данных банка, и адрес в назначении платежа - один и тот же.
Хватило просто второй фамилии рядом с моей.
Написал агрессивный ответ, отказался заполнять анкету выгодоприобретателя, сослался на то, что конкретное положение антиотмывочного закона ко мне неприменимо, т.к. я физлицо, а вот закон о защите персданных - применим, и он запрещает мне передавать чужие персданные без согласия владельца.
Получал ответы лично от руководителя филиала, с рукописной подписью. Счет не закрыли. Но это было давно, сейчас все может быть в 146 раз иначе хуже.