В каких банках требуют доп. документы/информацию для вкладов?

а, собсно в первом посте есть ссылка про альфу

И как подтверждать, что человек за пять лет скопил миллион, например? Нести справки с работы за все пять лет? Или достаточно подтвердить, что за последний год заработок позволяет откладывать по 10-20 тыс.?

Поскольку немного нафлудил (хотя может и нет?), реабилитируюсь.
В Югре был случай - при пополнении вклада потребовали заполнить анкету.
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age4342790
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...ssage-list

Цитата
Serg742 пишет: Поскольку немного нафлудил (хотя может и нет?), реабилитируюсь.В Югре был случай - при пополнении вклада потребовали заполнить анкету.http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age4342790http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...ssage-list

Вклад валютный?

Цитата

kantrabas пишет: В банке "Образование" пополнение вклада возможно только при предоставлении подтверждающих документов о происхождении денежных средств. В качестве таковых принимаются оригиналы справок по форме 2-НДФЛ, договоров купли-продажи, недвижимости, автотранспорта, ценных бумаг. Операционисты делают ксерокопии этих документов. Расходно-кассовые документы из других банков в подтверждение происхождения денежных сресдтв не принимаются.

Сумма пополнения? Тысяч 500?

Есть ли какой-нибудь официальный «антиотмывочный лимит»? М.б. что-нибудь в 115-ФЗ?

Цитата
kantrabas пишет: В качестве таковых принимаются оригиналы справок по форме 2-НДФЛ, договоров купли-продажи, недвижимости, автотранспорта, ценных бумаг. Операционисты делают ксерокопии этих документов.

Меня вот другое заинтересовало. Вкладчик может предоставить договора купли-продажи недвиги, акций и т.д., но как быть с законом о защите персональных данных? Ведь покупатель недвижимости, акций и т.д. не давал согласия ни на передачу Вкладчиком своих персональных данных третьим лицам, ни на обработку своих персональных данных банком Вкладчика. То есть передавать в банк документы можно, только удалив/закрыв/замазав персональные данные покупателя. Каково будет мнение форумчан?

Цитата
Анннна пишет: Есть ли какой-нибудь официальный «антиотмывочный лимит»? М.б. что-нибудь в 115-ФЗ?

Сумма до 600 тыс.
Зависит для чего конкретно нужен антиотмывочный лимит?

Цитата
То есть передавать в банк документы можно, только удалив/закрыв/замазав персональные данные покупателя. Каково будет мнение форумчан?

Для чего банку, как частной организации, что то передавать? Для этого существуют гос. органы, по официальному запросу.
Принять денежные средства на счет банк обязан согласно договора.
Выдать тоже, но с оговорками.
http://www.banki.ru/forum/?P...age4347490
Сейчас почему то принято обыкновенную халатность (ст 293 УК РФ) и мошеннические действия (ст. 159 УК РФ) работников банков прикрывать 115 ФЗ

В Новопокровском в анкете при открытии вклада просят указать происхождение денег.

Цитата
kantrabas пишет: На форуме и НР много сообщений об Аймани, где аналогично не принимают пополнения вкладов без подтверждающих документов X

Пополнил, ничего не спросили, видимо от отделения тоже может зависеть... какую установку дадут или не нет.

Цитата
Доктор121 пишет: всё до копейки получали, не предъявляя никаких обосновательных документов?

Проскальзывала инфа ,что челу отказали в выдаче вклада ( требуя кучу справок\объяснений\явок с повинной ) - так он (ничего не показывая) пришел через неделю и все спокойно отдали.
Кстати вчера в НР ( пост ,что "Альфа" не отдает вклад нашему форумчанину goryinyich ) четко указали правовую норму ФЗ-115 - банк cамостоятельно вправе приостановить расходные операции по счету\вкладу на срок до ПЯТИ рабочих дней с момента когда получил распоряжение клиента о проведении такой операции.
Т.е. приходите в банк за вкладом - получаете "отлуп" , тут же пишете претензию ( сдаете в канцелярию\экспедицию , направляете заказным письмом с описью вложения,телеграммой и т.п. , если просто уйти - так потом скажут ,что вы в банк и не приходили...) выжидаете семь-восемь дней и спокойно приходите в банк за своими бабосиками. Формально - отказать в выдаче не имеют права, т.к. начнется нарушение ФЗ-115.
Да и потом , уважаемые сокамерники ,пардон - софорумники , ведь говоря о вкладах ,в сущности речь идет о суммах либо равных АСВ ,либо меньших. Уже неоднократно "разжевывали" ,что пока , подчеркиваю ПОКА никакому Финмониторингу мы неинтересны , там занимаются суммами в десятки миллионов и непонятными проводками..
Т.е. все выкрутасы банков - это обыкновенное издевательство над вкладчиками , и если Вы подверглись такому обращению обязательно бегите из такого банчка , обязательно пишите в НР ( вот этого-то банки реально весьма боятся , судя по тому как резко начинают строчить заказные хвалебные отзывы и глупейшие объяснения-оправдания ).

В отзыве четко указывайте отделение банка ,сумму вклада, Ф.И.О. и должности сотрудников отказавших в выдаче вклада. Страна должна знать своих ГЕРОЕВ .

По крайней мере сотрудник банка прочтя свое фамилие на сайте, в следующий раз хорошо подумает стоит ли обижать вкладчика, ведь в случае любой "разборки" он ВСЕГДА будет крайним ( ну не его же начальник), это стандартная "отмазка" банка - мол дурила работник..., а сам банк в шоколаде, любит вкладчиков больше...чем свою лицензию

Цитата
Максим Андреевич пишет: К сожалению, никакого УК РФ тут нет X

Как и 115 ФЗ.