Что происходит с депозитами по ФЗ-115 после 01.07.2016

Дело в том что есть уже преценденты когда человек приходит за вкладом а ему говорят сначала объясни откуда у тебя деньги, дай документы.

regiser, дайте ссылку, когда выдачу вклада банк задержал под предлогом предоставления документов о происхождении у клиента -физлица денежных средств.

Цитата
regiser пишет: Дело в том что есть уже преценденты когда человек приходит за вкладом а ему говорят сначала объясни откуда у тебя деньги, дай документы.

1 июля еще не наступило, а банк уже требует подтверждения происхождения доходов. Это, что надо заранее собирать справки о доходах? А не проще ли запросить данные из налоговой?

Так уже же обсудили эту тему здесь http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=8821930
Теперь у каждого есть шанс до конца дней своих вынужденно стать клиентом одного или нескольких банков, как говорится, вместе навсегда.

Цитата
Olgales пишет: То есть, если я не работаю официально, то мне (возможно) будет не снять свои жалкие 100 т.р. со счета после 01.07?

Продайте что-нибудь ненужное - дом, квартиру и авто. Договора покупки-продажи будет достаточно чтобы подтвердить источник происхождения средств

Цитата
Криведко пишет: Так уже же обсудили эту тему здесьhttp://www.banki.ru/news/daytheme/?id=8821930Теперь у каждого есть шанс до конца дней своих вынужденно стать клиентом одного или нескольких банков, как говорится, вместе навсегда

По вашей ссылке в конце выяснили что это был обычный вброс. Тем более ни кто не знает реальной причины блокировки средств, к примеру в этой теме http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...age4180712 автор тоже жаловался на незаконную заморозку денежных средств. В результате же выяснилось, что средства поступали с онлайн обменника и были заморожены вполне законно.
При отказе выплатить вклад лучший вариант это написать письменную претензию в банк (можно приложить документы объясняющие происхождение средств), при отсутствии письменного ответа - заявление в полицию с просьбой возбудить уголовное дело по ст 159 УК РФ (для фиксации нарушения) и готовить исковое в суд.
И лучший вариант в Российской реальности - расходные вклады с минимальным НСО.

Цитата
Max. пишет: Для себя я уже принял решение, полностью доверюсь нашему правительству и буду поступатьаналогично, но т.к. среди указанных банков есть "это", то можно сделать соответствующие выводы Ещё немногоинформации для размышлений X

Тоже буду выводить деньги из банков по окончанию вкладов, но причина низкие рублевые ставки не покрывающие инфляцию. В массовую заморозку не верю, Цб проще напечатать бумагу, чем изымать ее.

Цитата
dekab2 пишет: В массовую заморозку не верю, Цб проще напечатать бумагу, чем изымать ее X

На гос.уровне - однозначно, ДА. И проще, и дешевле, и …. приличнее)))

Опасность, полагаю, подкрадывается с другой стороны.
"Крупняк", скорее всего, "мелочь по карманам тырить" не будет. В смысле, целенаправленно. Как бизнес-модель. Экономически нецелесообразно и политически вредно.
Хотя, "перегибы на местах" и фактор "дурака с инициативой" никто не отменял.

А вот "равноудаленные" от гос.кармана, вспоминая фразу одного известного человека ("Замучаетесь по судам пыль глотать") могут найти данному тезису неожиданное практическое применение.
В самом деле, "на всякий чих не наздравствуешься", по любому поводу в суд не набегаешься. Да и ресурсозатратно это.
Соответственно, велика вероятность того, что, пользуясь фактической безнаказанностью, отдельные игроки рынка попытаются "взять свое" (не секрет, что сформировался психотип отдельных граждан, расценивающих деньги в чужом кармане как личное оскорбление))) с наименее защищенных слоев…

Как-то так……

P.S. "Синдром вахтера" + жажда наживы (с возможностью безнаказанно, без явных последствий для собственной жизни и здоровья) "отжать" чужое - гремучая смесь)))

Цитата
Olgales пишет: То есть, если я не работаю официально, то мне (возможно) будет не снять свои жалкие 100 т.р. со счета после 01.07?

А.... т.е. вы налоги с этих поступлений не оплатили, теперь не знаете, как прикрыть свой зад?

Сразу видно - наступила весна, наступает обострение политических провокаций!



Пахнет талой водой и осенними выборами.

Цитата
wasaq пишет: А.... т.е. вы налоги с этих поступлений не оплатили, теперь не знаете, как прикрыть свой зад? X

А налогами, вообще-то, у нас занимается ФНС.
Это не призыв к уклонению от уплаты налогов.
Каждый должен заниматься своим делом. Налоговый резидент РФ платить налоги, а кредитные организации, при наличии соответствующих лицензий, оказывать финансовые услуги.

P.S. Представьте картинку:
Некая чрезвычайно амбициозная особь (пол, возраст, рост, вес, политические и религиозные предпочтения не принципиальны), вооружившись жезлом, похожим, до степени смешения, на ГИБДД-шный, выходит на проезжую часть дороги и навязчиво пытается "регулировать" дорожное движение.

Вы полагаете, это нормально???