В банк под проценты 10 млн руб

В 8 банков поровну разложить и позаботиться о 2НДФЛ с приличной белой зарплатой за пред. годы.

Ну или документы о продаже авто, недвиги. Противодействие отмыванию и финансированию экстремизма. Откуда дровишки? Налоги с этих сумм, полностью уплачены? Иногда банкиры начинают подозревать любого в торговле оружием или рабами.
Поищите по форуму ответы.
«Банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов еще в июне 2015 года. Соответствующая норма предусмотрена федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствует требованиям FATF. Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего «противолегализационного» контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения», — рассказали в пресс-службе регулятора.

Ранее заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский на конференции «Банковская система России — 2016: практические вопросы надзора и регулирования» заявил, что регулятор не будет требовать от банков реализации этого права до тех пор, пока не будет завершена процедура амнистии капитала.

У меня товарищ уже 400 штук со сберкнижки снял - на всякий пожарный.А больше у него вкладов и нет.Так то обещают что проверки возможно пойдут от 1,5 лямов - но кто помешает банку изойти на г-о за 100 тыщ заморозив их "до выяснения"? Да вроде никто.

Цитата
evmxx пишет: Нужны инвестиции. Продавать не хочу. Срочно. От 5 млн. руб. Через год компания может стоить 100 млн. руб.

Цитата
evmxx пишет: Как безопасно и выгодно положить 10 млн руб под проценты в банк или в несколько банков?

Нашли "инвестора"?

купить евро и вывести в Европу )
раскидать в пару банков.
например, в Хорватию по 3% и в Чехию под 1%.

Цитата
evmxx пишет: Вас послушаешь..., лучше иметь компанию с маленьким доходом, чем иметь бабло и не знать что с ним делать? Моя следующая тема будет "Как вернуть 10 млн с 10 банков"

Чем иметь компанию с маленьким доходом, лучше иметь голову на плечах, тогда можно разместить 10 и более под 15-19% на 1,5-2 года (или на четыре под 15%, или... - вариантов-то много). Но, как говориться, готовь сани летом.

Все меняется незаметно! И если в 1995 можно было остаться без денег и ходить по судам, потому что не было закона о страховании вкладов, то теперь точно так же можно остаться без денег и ходить по судам годами не смотря на существование закона страхования вкладов и АСВ, которые играют все больше декоративную роль. Неужели нельзя было внедрить систему при которой банки не смог ли бы создавать тетрадочные вклады? Конечно можно было уже и не раз!

Позвонил в АСВ и попытался узнать - как проверить буду ли я внесен в реестр при отзыве лицензии у банка или нет. В АСВ предложили за этой информацией обратиться в банк )
В связи с этим написал в АСВ предложение :

В связи с участившимися случаями отсутствия записей о вкладчиках в реестре обязательств Банка перед вкладчиками (КБ «МИКО-БАНК», "Огни Москвы" и др.) предлагаю:

1. Организовать в АСВ хранилище данных о заключаемых договорах с вкладчиками в объеме, достаточном для формирования реестра вкладчиков при отзыве лицензии Банка;

2. Организовать возможность проверки вкладчиком данных о своем вкладе в реестре АСВ. Например, по телефону или на сайте АСВ можно создать форму, где человек должен выбрать наименование банка, ввести счет и сумму, чтобы получить ответ - да или нет.

Удалить информацию из бух. учета можно в любой момент и любому, кто имеет доступ к ней. Поэтому нужна дублирующая база данных вкладчиков на территории АСВ.
Информация о вкладе в объеме хотя бы:

Банк,
счет,
сумма

шифруется ключом в виде номера документа вкладчика (паспорт обычно) и сбрасывается в реестр АСВ в момент регистрации вклада. Как только в телефон вкладчика пришла информация из АСВ в виде SMS о регистрации вклада можно быть уверенным, что вклад в реестре будет.
Но вкладчик всегда может проверить наличие вклада в реестре АСВ заполнив форму на сайте агентства. Суду меньше работы будет и банкам бесполезно будет жульничать.

Ответ АСВ :

Спасибо за идею.
Вы можете не поверить, но примерно такое предложение (только более детализированное)
Агентством давно разработано и направлено на согласование в ведомства.
Очевидно, для его реализации нужно изменение законодательства, так как доступ к банковской тайне клиентов действующих банков Агентству пока не разрешен (ст. 31 Федерального закона "О страховании вкладов...")

"Статья 31. Служебная, коммерческая и банковская тайна

1. Агентство вправе получать информацию, составляющую служебную, коммерческую и банковскую тайну банка, в отношении которого наступил страховой случай, необходимую для осуществления им функций, установленных настоящим Федеральным законом.

2. Агентство обязано предоставить ставшую ему известной информацию об операциях банка, в отношении которого наступил страховой случай, по счетам и вкладам, о его финансовом состоянии, а также иную информацию, являющуюся коммерческой и банковской тайной указанного банка, по запросу суда, а также Банка России.

3. В случае разглашения Агентством или его должностными лицами информации, составляющей служебную, коммерческую и банковскую тайну, Агентство обязано в соответствии с законодательством Российской Федерации возместить причиненные убытки лицу, права которого были нарушены."



Теперь понятно, что ряд законов намеренно делается такими, чтобы вкладчик как можно дольше не мог получить свои деньги а жулики продолжали ими пользоваться. Поэтому при этой власти у вкладчика нет ни каких гарантий, что он получит свои деньги, даже если не переберет страховую сумму.

GBender, разве прайм сейчас пополняем ?
у классного есть досрочка с полусрока

Цитата
Jonh пишет: под 15-19% на 1,5-2 года (или на четыре под 15%

это Вы о ссылках на Мани-Фани вверху страницы ?

а если серьезно, то не знаю, как там зажимают малый бизнес в целом, но про вариант сельхоз~ везде говорят, что он открыт для любых желающих, господдержка и прочее.
может маленькую ферму пострить? денег на все с нуля как раз хватит, отбиваться начнут также через 2-3 года, только в качестве % по депозиту уже будет своя ферма!

Цитата
colorprint пишет: купить евро и вывести в Европу )раскидать в пару банков.например, в Хорватию по 3% и в Чехию под 1%.

Не боитесь, что Хорватия или Чехия повторит судьбу Кипра? К тому же, вклады в рублях дают на 10% годовых больше, что будет неизбежно выгоднее валютных вкладов на длительном периоде.

Цитата
москвич пишет: В российские банки класть деньги не надо точно.

А что бы вы предложили? "Банк оф Сайпрус" или "Бэрингс" ?

Для справки:

Barings Bank (по-русски Банк братьев Бэринг, 1762—1995) являлся одним из старейших торговых банков мира (вторым после Berengberg Bank) до своего краха... дальше читайте на Вики.

Что-то этот новый закон мне не нравится. А что, если я коплю деньги хрен знает с каких времен, и зп у меня всегда была белая...За какое время я должна предоставить эти 2-НДФЛ? За 10 лет что ли? А если часть денег мне подарил мой отец, и у него тоже зп всегда была белая? Это тоже именно мне надо как-то доказывать? Вот вроде все белое, законное, а все равно как-то стремно.