Вклады для неработающего

Цитата
Andrey90 пишет: 1) с налоговой, так как банк может сообщать налоговой о вкладах.2) с Антиотмывочным законом, ведь нет документов доказывающих происхождение денежных средств

Ни каких проблем. Происхождение - накопления.

Цитата
Andrey90 пишет: И второй, вопрос, всегда ли можно при просьбе банка предъявить документы, требовать закрыть счет/вклад и снять деньги/перевести на счет другого банка?  0[URL=javascript:void(0)]<i class="forum-b-icon">[/I][/URL]

Банк не имеет права блокировать счет больше чем на 5 дней, далее только по решению суда.

Цитата
Andrey90 пишет: Какие тут могут возникнуть проблемы?

Есть банки которые задают вопросы потенциальному клиенту, когда тот только пытается открыть счет в банке. В частности, это Райффайзен, ВТБ24, СДМ, БКС. Среди вопросов: где и кем работаете, каков месячный-годовой доход, какую должность занимаете, имеете детей или нет, номер рабочего телефона и подобное. Ответ что вы безработный будет воспринят как нежелание отвечать или сообщать место работы. Если откажетесь отвечать, или заполнять анкету, могут просто отказать в обслуживании.

Цитата

Подпольный миллионер пишет: Есть банки которые задают вопросы потенциальному клиенту, когда тот только пытается открыть счет в банке. В частности, это Райффайзен, ВТБ24, СДМ, БКС. Среди вопросов: где и кем работаете, каков месячный-годовой доход, какую должность занимаете, имеете детей или нет, номер рабочего телефона и подобное. Ответ что вы безработный будет воспринят как нежелание отвечать или сообщать место работы. Если откажетесь отвечать, или заполнять анкету, могут просто отказать в обслуживании.

Везде на подобные вопросы говорю, что не работаю, в т.ч втб 24, бкс, открытие. Еще спрашивают наличие автомобиля и недвижимости. На все вопросы - ответ нет.
Ни каких отказов ни разу не было, с чего бы? Я не за кредитом к ним обращаюсь.
Если будут настаивать, скорее сам сбегу из этого банка, случаев оформления левых кредитов огромное количество.

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=305412 в тему

Цитата
Andrey90 пишет: Какие тут могут возникнуть проблемы?

Например, такие http://www.rosbalt.ru/moscow/2017/01/24/1585673.html

Цитата
Anry2015 пишет: Формально потребовали заполнить анкету,что НЕ являюсь публичным должностным лицом или родственником такого лица и что НЕ являюсь налогоплательщиком в США.

полагаю, сейчас подобные анкеты во всех банках, вне зависимости от суммы вклада, хоть 1 тр.
Конкретно по Авангарду - и наличные вносил более 1 млн, и безналом прогоняю 1,4М многократно (как многие) -ну никаких вопросов.

Цитата
Compaq пишет: не верю! Паспорт есть? Регистрация, гражданство, ВСЁ! Более ничего не нужно.

Тем не менее, клиентом Райффайзен я стал со второго захода, т.к. в первый раз, это было в офисе на Тверской, не стал указывать место работы, должность, доход - и мне сказали - досвидос! На следующий день зашел уже в другой офис на Ленинградке, заполнил анкету, потом еще полчаса слушал навязчиваю лекцию по ПИФам, набрался терпения и открыл счет с ИБ.
В ВТБ24 сразу с порога пытаются втюхать платный пакет обслуживания. Если вы платить не желаете, а захотите просто подключить ИБ и вне пакета открыть счет, или позже открыть счет или вклад в ИБ, вас начнут пытать с пристрастием, отказ от дачи персональной информации - нам такие клиенты не нужны.
Периодически на форуме люди жаловались на СДМ, кому отказали даже при заполнении анкеты, без указания причин, там тоже задают слишком много вопросов.

Цитата
Подпольный миллионер пишет: В ВТБ24 сразу с порога пытаются втюхать платный пакет обслуживания.

Я ВТБ24 был три раза с целью получения страховки. Два раза кончились скандалом, а третий я пять тысяч с процентами забирал. Оба раза под различным соусом пытались оставить у себя мои деньги, а меня сделать своим клиентом. Никакого платного дерьма не предлагали, анкетов не заполнял. А Вы говорите - не нужны... Разговаривать с ними нужно иначе, они холопы, не более.

Цитата
Подпольный миллионер пишет: Вот поэтому и согласны были сделать своим клиентом, что бы деньги не отдавать, т.е. чисто меркантильный интерес, а не интерес в открытии счета и ИБ. Разницу уловите.

Ну и где разница? Счет, ИБ нужны ради того чтоб были? Или чтобы деньги все же вложить с мулькой за удаленное открытие? Мне кстати в последний раз, когда я деньги уже забрал, втюхали ИБ. Это и было причиной скандала. Повторяю, не надо вестись на их шнягу. Надо гнуть свою линию. Но вообще я в такие говнобанки не ходок.

Цитата
-man- пишет: Разговаривать с ними нужно иначе, они холопы, не более.

Цитата
-man- пишет: Повторяю, не надо вестись на их шнягу. Надо гнуть свою линию.

Гнуть свою линию Вы можете у себя на кухне, банк потенциальному клиенту ничем не обязан, и в случае отказа банк не обязан даже сообщить причину отказа, сколько бы опломба у клиента ни было, т.к. банк как финансовая организация вправе сам решить открыть счет или нет, без объяснения причин, даже если Вы принц голубых кровей.

Цитата
-man- пишет: Счет, ИБ нужны ради того чтоб были? Или чтобы деньги все же вложить с мулькой за удаленное открытие?

Счет с ИБ можно с выгодой использовать не только для открытия вклада, иногда это второстепенно, включите фантазию.

Цитата
Compaq пишет: полагаю, это правило действует в отношении оформления банковских карт. Причин для отказа в открытии депозитного счета физлицу-резиденту - с паспортом, регистрацией, гражданством, не вижу.

Нет, не только карт. Тут имеет значение как вы первый раз попали в банк, если это зарплатный проект, или сразу открыть вклад и в кассу внести деньги - тогда на анкету меньше обращают внимание. Если открыть счет и ИБ, а все остальное потом, другой разговор.
Мой приятель, ему 60 лет с хвостиком, пришел в Авангард чтобы открыть счета с ИБ, заполнил анкету - ему отказали. По совету, взял 10к рублей, пошел в другое отделение и заявил, что хочет разместить эти 10к во вклад. Ему тут же все оформили, и вклад, и ИБ со счетами и бесплатной картой.

Отказать в открытии вклада всё-таки сложно,
а вот в дебетовой карте отказать могут.