Форум

Что если не отдают вклад по причине 115 ФЗ?

  • 1
#1
20.02.2019 01:23
Если банк при закрытии долларового депозита не хочет его отдавать и говорит что надо доказать легальность средств, то что банку в таком случае нести из документов? Если объект недвижимости был продан за доллары но в договоре продажи были прописаны рубли то подойдет ли такой договор банку?

Не начнут ли в банке просить справку о покупке долларов, которой по факту нет?

Интересует не теория а практический опыт тех кто через это проходил smile:)
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#2
20.02.2019 05:56
Цитата
Лесной Лисенок пишет:
Если объект недвижимости был продан за доллары но в договоре продажи были прописаны рубли то подойдет ли такой договор банку?

да
Цитата
Лесной Лисенок пишет:
Не начнут ли в банке просить справку о покупке долларов, которой по факту нет?

нет
Буду премного благодарен за ответы по существу.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#3
20.02.2019 06:56
Цитата
Лесной Лисенок пишет:
Если банк при закрытии долларового депозита не хочет его отдавать и говорит что надо доказать легальность средств, то что банку в таком случае нести из документов? Если объект недвижимости был продан за доллары но в договоре продажи были прописаны рубли то подойдет ли такой договор банку?

Не начнут ли в банке просить справку о покупке долларов, которой по факту нет?

Интересует не теория а практический опыт тех кто через это проходил Рисунок

Мда... оптимистичный человек на все смотрит с улыбкой. А что за банк, уж не Сбер ли?
 
 
#4
20.02.2019 09:17
Погодите. Вот скоро будут задавать вопросы типа "Киса! Ну зачем вам, зачем вам столько денег?"
Тогда и можно будет начинать прощаться со своими кровными.
 
 
#5
20.02.2019 10:33
Цитата
Федор Сергеевич пишет:
Погодите. Вот скоро [B]будут задавать вопросы [/B]типа "Киса! Ну зачем вам, зачем вам столько денег?"
Тогда и можно будет начинать прощаться со своими кровными.


Вот чем и хорош "матрас-банк" - работает без выходных и обеда, не задает никаких вопросов.... smile:-X
 
 
#6
20.02.2019 10:50
Цитата
Лесной Лисенок пишет:
Если банк при закрытии долларового депозита не хочет его отдавать и говорит что надо доказать легальность средств, то что банку в таком случае нести из документов?


Вы банк-то назовите!
 
 
#7
20.02.2019 23:00
Цитата
len1501 пишет:
да

нет X

Спасибо большое. Если не секрет, то в каком банке у Вас был такой опыт?
Изменено: Лесной Лисенок- 20.02.2019 23:01
 
 
#8
20.02.2019 23:03
Меня интересует опыт по Сбербанку. У меня пока не произошел такой случай, но закрыт долларовый депозит я действительно планирую в ближайшее время...... Потому интересуюсь этим вопросом.
 
 
#9
21.02.2019 03:53
Лесной Лисенок,
в разных. Это общая практика. Во-первых, договоры купли-продажи все (почти) в рублях - это закон. Во-вторых, справки о покупке валюты канули в лету много лет назад. В-третьих, достаточно просто налоговой декларации, но и договор сойдет.
Изменено: len1501- 21.02.2019 03:53
Буду премного благодарен за ответы по существу.
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#10
21.02.2019 05:00
Интересно, а при открытии депозитов банки не задают подобных вопросов? ....только когда надо денюшки отдавать? smile:vnature:
 
 
#11
21.02.2019 11:28
Цитата
l*******@mail.ru пишет:
Интересно, а при открытии депозитов банки не задают подобных вопросов?

Никогда. Несите хоть миллионами, хоть забрзыганные кровью - возьмут всё и добавки попросят.
 
 
#12
21.02.2019 20:35
А обоснование "личные накопления" уже запретили? smile:)
 
 
#13
16.06.2019 04:38
Цитата
PavelR пишет:

А обоснование "личные накопления" уже запретили? Рисунок

слова к делу не пришьешь (с)


СМИ: банки стали интересоваться судьбой снятых с депозитов денег
13.06.2019 https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898495
Буду премного благодарен за ответы по существу.
 
 
#14
25.02.2020 13:36
Цитата
Def1985 пишет:

Никогда. Несите хоть миллионами, хоть забрзыганные кровью - возьмут всё и добавки попросят

Нет, иногда запрашивают и при внесении денег на вклад. У меня как-то Росбанк при внесении на вклад 3млн руб. запросил через несколько дней после открытия вклада подтверждающие документы. СБ возбудилась...
Но деньги были ничем не "забрызганные" smile:yep: , новенькие пятерочки, только что полученные и принесенные из соседнего банка.
Цитата
PavelR пишет:
А обоснование "личные накопления" уже запретили? Рисунок

Это не обоснование, а просто заявление, и оно тоже требует документального подтверждения. Договоры вкладов, ПКО-РКО из других банков - если у вас нет справок 2-НДФЛ или договора купли-продажи ценного имущества.
 
 
#15
13.03.2020 20:28
Цитата
len1501 пишет:

СМИ: банки стали интересоваться судьбой снятых с депозитов денег
13.06.2019 https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898495
X
X

Вопрос поднят в теме интересный сам являюсь валютным вкладчиком. Один из которых В СМП банке. В ссылке в комментариях описывают: Что банк задаёт вопрос "Откуда деньги?" вкладчик отвечает " На рынке наторговал" Многие начинали с челночного бизнеса, платили налоги, каждый квартал определённую сумму.Ни каких вопросов налоговые не задавали о том сколько заработали. Эти заработанные деньги клали под проценты. И вот одну часть денег наторговали, другую вырастили на процентах. Вот примут ли в случае лишних вопросов чемодан договоров банковских вкладов,купли продажи валюты прослеживающие возрастание суммы накоплений( все храню с самого начала) X И как заявить ту часть средств условно говоря "Наторговали " . Какие мысли.
 
 
  • 1
Форумы » Финансовые продукты и услуги » Вклады

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентов

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииКнига памятиБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОТема дняНовостиФинансовый словарь
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП авто

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Расчётно-кассовое обслуживание в МосквеРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнеса в МосквеРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО в МТС БанкеРКО В СовкомбанкеРКО в МодульбБанкеБанковские гарантии

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование