Добрый день, интересует вопрос по накопительным счётам, знаю что если положить 600 т.р. то сразу счет заблокируют по 115 фз и потребует документы откуда деньги, где то даже до 500, если закинуть например в 3 банка по 200 это будет считаться финмониторингом как одна сумма? Или так прокатит? В гугле не могу найти похоже ничего, деньги копились годами, доказывать что я их копил десятки лет глупость полная, некоторых работ предыдущих уже вообще нет, даже справки не взять.
Форум
Накопительные счета
Если разбить на разные банки
30.05.2021 13:07 | |
30.05.2021 13:19
Простите, но вы преувеличиваете свою значимость. При приёме (у вас наличные?) денег на вклад не спросят ничего, проблемы могут (и то вряд ли) быть, если вы потребуете свои деньги назад менее чем через месяц.
*** *****! | |||||
30.05.2021 13:26
Где такой бред вычитали?? Или "друг" рассказал "по секрету"? Люди миллионы спокойно вносят.. Может ли банкомат порвать купюры при внесении? Проверяйте сумму до прикладывания карты! | |||
30.05.2021 13:26
Никогда таких проблем не было. Откуда знаете? | |||
30.05.2021 13:31 Когда клиент как минимум 4 банков задаёт такие вопросы, становится страшно, что кто-то угнал его аккаунт...
Не, при открытии и пополнении не спросят ничего. А вот при снятии в будущем - могут  | |||
30.05.2021 13:38
Не заблокируют. Как же тут половина форума по 1 АСВ держит? Финмониторинг больше переводы и прочие подозрительные вещи интересуют. Хотя в Примтеркомбанке одна престарелая маринка грозилась, что могут не отдать без подтверждения. Сходил к предыдущему работодателю, взял 2 НДФЛ за пять лет. Не пригодилось. Бабку на пенсию отправили. Больше нигде и никогда таких вопросов не возникало. | |||
30.05.2021 14:07
пс: "В ответ на Ваше обращение сообщаем, что в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации ( отмыванию ) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( далее – Закон №115-ФЗ ), кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации ( отмывания ) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона №115-ФЗ и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а также иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе путем их анализа, сопоставления содержащейся в них информации с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации. Именно в этой связи, 16.05.2019 при Вашем обращении в офис Банка, Вам был вручен запрос о необходимости предоставления документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, внесенных наличными на свои счета (копия справки 2-НДФЛ, 3 -НДФЛ и иные) " https://www.banki.ru/services/response...omments/3/ Изменено: - 30.05.2021 14:10 | |||||
30.05.2021 14:16
Для справки. В качесте "иных документов" подходит договор купли-продажи квартиры. Если продали квартиру, которой владели более 5 лет, то 3-НДФЛ у продавца может не быть. ДКП со штампом Росреестра о регистрации перехода права банк вполне устраивает, как документ объясняющий происхождение наличных денег. | |||
30.05.2021 15:29
что вообще можно накопить на этих счетах???  Испокон веку самая лучшая копилка - матрац. Лучше этой копилки еще не придумали. Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов | |||
30.05.2021 15:49
А в вашем матрасе % больше чем на счёте или во вкладе в банке?  И от инфляции защищает?  Если у вас есть такие матрасы, вышлите мне 2 штуки, готов оплатить наложенным платежом!  Изменено: - 30.05.2021 15:50 - -Если человек с деньгами встречает человека с опытом, то человек с опытом уходит с деньгами, а человек с деньгами уходит с опытом! | |||
30.05.2021 16:03
аааа, вас я узнала. !вы уже тут богатели подсчитывая проценты банковские. По поводу инфляции я вам также ответила. А по поводу готовности оплатить за "два матраца" защищенных от инфляции, так не говорите гоп пока не подпрыгнете. Вряд ли сможете оплатить дельные "матрацы". Тля ест траву, ржа – железо, а ложь – душу. А.П. Чехов | |||
30.05.2021 18:11
Но, по факту сумма не такая уж и большая, но, если боитесь, разложите действительно по разным банкам, потом привыкните или надоест отслеживать несколько небольших, объедините. И в качестве справки будут у вас уже дополнительно справки о вкладах из разных банков... | |||
30.05.2021 20:05
Я понимаю тех, кто баксы в ячейке хранит. Тех, кто золото в огороде закапывает. Но матрац Не бійся, доню, кохання переможе! | |||
30.05.2021 20:30 Да такая идея была, сейчас не понятно кому верить, в новостях пишут столько информации…. Где то читал что при каждом открытии счета или вклада теперь информация обязательно передаётся в финмониторинг не зависимо от суммы, а этот фин мониторинг не может посчитать их по отдельности как 3 вклада по 200 в разных банках и выдать блокировку на все 3 банка? Уже не знаешь что ждать от них…. , все теперь перечитал изменения от марта 21 года, передаётся в налоговую информация при каждом открытии счета Изменено: - 30.05.2021 21:23 | |
30.05.2021 21:29
Я не понимаю. Достаточно было случаев, когда банк ликвидировался, а ячейки при этом случайно утрачивали содержимое. А как правило, опись такие люди не составляют. Изменено: - 30.05.2021 21:29 | |||
31.05.2021 05:47 Ни кому Ваши 600 тысяч не нужны ! Не заводите деньги безналом от ЮР лиц, вопросов не будет . | |
31.05.2021 07:17
На этом форуме и в новостях достаточно случаев когда ячейки "случайно утрачивали содержимое" в работающих и очень надежных банках, типа ВТБ например.. Может ли банкомат порвать купюры при внесении? Проверяйте сумму до прикладывания карты! | |||
31.05.2021 08:13
Тоже вполне возможно. | |||
31.05.2021 08:20
То есть у вас по факту реально нет альтернатив вкладу, кроме вашего чудесного матраса? Я так и думал. Изменено: - 31.05.2021 08:23 - -Если человек с деньгами встречает человека с опытом, то человек с опытом уходит с деньгами, а человек с деньгами уходит с опытом! | |||||
31.05.2021 09:11
Не бійся, доню, кохання переможе! | |||
31.05.2021 10:55
Прощай, Транспортный... Мир праху, Маня... | |||