Пополнение вклада или накопительного счета и Финмониторинг, поправки от 10 января 2021

Цитата
Гектор пишет: Не берите в голову! Глупости все это. Я не знаю ни одного случая когда у обычного человека появились бы проблемы из-за того, что финмониторинг чего-то отслеживает.

ВЫ бы прежде чем советовать, почитали соседнюю тему про блокировку по ФЗ-115...
Банки и раньше блокировали счета лишь по своему убеждению и подозрению, а сейчас после многочисленных разъяснений блокируют а уж потом разбираются.
Да, в ч1.1 ст.6 ФЗ-115 указано, что Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.
Но есть ещё ПВК банка, сомнительные операции...
Поэтому при исходных данных

Цитата
Договора купли-продажи у них на руках не будет, так как продавать будет один человек, а размещать средства другой родственник.

в 99% блок.
Кроме того, ни один банк не будет рисковать шкурой лицензией ЦБ из за нарушений ФЗ-115. Поэтому блокирнут и запросят подтверждающие документы, а если их не будет или будет недостаточно, то Росфинмонитринг ...

Цитата
sergeiw пишет: ВЫ бы прежде чем советовать, почитали соседнюю тему про блокировку по ФЗ-115... Банки и раньше блокировали счета лишь по своему убеждению и подозрению, а сейчас после многочисленных разъяснений блокируют а уж потом разбираются.

Вы прежде чем такое писать посмотрели бы о чем идет речь!
То, что банки блоркируют счета при определенных операциях я знаю прекрасно!
Но топик-стартер боится финмониторинга!
Я ему отвечаю в связи с этим - от финмониторинга (имеется ввиду государственный орган) редко исходит проблема. Даже в банках инициатива почти всегда исходит от работников самого банка, ответственных за ПОД/ФТ. Это сотрудники самого банка, а не какого-то там Финмониторинга. И работают они на основе правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма). Это правила разрабатываются в каждом банке на основе типовых рекомендаций и отличаются в разных банках.
Теперь о случае с РСХБ.
Ваше утверждение про то, что наверняка заблокируют размещение во вклад 1,4 млн. рублей, если открывать вклад будет родственник по доверенности мне не кажется убедительным.
Все будет зависеть от банка. Как и что прописано в его правилаз внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Реальная ситуация в банках при размещении вкладов отличается очень сильно!
Соглашусь, что вопросы могут возникнуть, но блокировка счета с необходимостью предоставления килограммов бумаг последуют далеко не во всех случаях.

Цитата
LightWave пишет: Помню год назад когда в РСХБ вклад открывал на 1,4 млн тоже вопросы задавали откуда деньги, мол неси документы что не украл ))

в РСХБ особо упоротые и туповатые работают, лучше с ними дел не иметь НИКАКИХ

Проблем с положить деньги на счет не было, ложил большие суммы. При покупке на большую сумму тоже проблем не было. Снять сразу налом большую сумму со счета физика есть некоторые ограничения по сумме, но они обходятся.

Цитата
sergeiw пишет: почитали соседнюю тему про блокировку по ФЗ-115..

почти везде недоговоренности блокнутых о их мутности. Они пишут как всё хорошо, а как чуть глубже - так там чистый 115ФЗ (деньги с новых фирм, ИП, без отлежки, при этом клининг или автоуслуги в 90% и т.д.)

Цитата
sergeiw пишет: Поэтому блокирнут и запросят подтверждающие документы, а если их не будет или будет недостаточно, то Росфинмонитринг ...

ну не блокнут, а приостановят конкретную операцию. На определенный срок. В законе всё написано. И мониторинг запрашивается прежде чем от вас что-то запрашивать вообще. Рекомендую всем почитать.
То что изложили вы - это практика быдло банков с глупенькими юристами, которые отбиваются очень быстро.

LightWave, гарантии от блокировки по 115ФЗ Вам не даст никто, никогда и нигде. Но в Вашей конкретной ситуации - внесение наличными условно СВОИХ (не по доверенности) 1,4 млн руб.вероятность блокировки крайне низкая. На мой субъективный взгляд, она практически исключена. Во всяком случае, на данный момент это так. Мы не знаем, как изменится ситуация в будущем. Именно вкладам по 115ФЗ в данный момент большого внимания не уделяют. Во всяком случае вкладам на такие суммы. Но денег в бюджете не хватает, и возможно государство решит, что было бы неплохо пополнить бюджет за счёт изъятия вкладов. Ну например обяжет банки при выдаче вкладов требовать подтверждение происхождения средств, или ещё что-нибудь придумает)

И ещё, разумеется, когда будете при открытии вклада заполнять анкету/опросный лист, не указывайте что действуете в чьих-то интересах. Иными словами, что это деньги не Ваши. Это "красный флажок" для комплаенс-контроля.

Цитата
taj2 пишет: То что изложили вы - это практика быдло банков с глупенькими юристами, которые отбиваются очень быстро.

Я работаю с клиентами у которых банк блокирнул (приостановил операцию) по ФЗ-115, в том числе не отдает деньги. И таких клиентов полно.
Что говорить, у меня как то Сбер "зажал" на счете сумму более 600 000 руб, внесенную неделю назад налом, мол нужна отлежка, и вообще заполняйте анкету по ФЗ-115, пришлось вместе с руководителем отделения по телефону вести диалог с сотрудником отдела финконтроля и убеждать об отсутствии оснований.
Есть личный мой список где банки неукоснительно соблюдают и бдят по ФЗ-115, а есть которые начхать на ФЗ-115 и хоть мешками деньги неси - ничего не спросят.

Цитата
sergeiw пишет: Есть личный мой список где банки неукоснительно соблюдают и бдят по ФЗ-115, а есть которые начхать на ФЗ-115 и хоть мешками деньги неси - ничего не спросят X

Можете опубликовать этот список банков?

Цитата
ЛараКрофт пишет: Удивлена, я в РСХБ значительно бОльшие суммы и вносила налом, и вынимала налом. Не сталкивалась.

Плюсую, валюту за сотню тысяч, выдавали и не раз, заказ по телефону. Полет нормальный