Всем добра, про банки требующие 2ндфл при выводе хотел спросить, есть сумма минималка при которой даже там не просят справку? вроде слышал 600 тысяч или могут и за 200-300 все равно потребовать? 
Форум
Банки, требующие документы, подтверждающие доход
При возврате вкладов. Что с этим делать?
10.02.2022 16:06 | |
10.02.2022 17:36 Мой опыт . Меня еще ни разу в банках не спросили ни одного подтверждающего документа на вкладах счетах и картах в том числе и в Росбанке. Но вот менял Валюту почти 3 года назат в Москоммерц так там и 2 ндфл и от куда пригшли сейчас деньги- все затребвали. Так что как нарвешься и на кого нарвешься. Четкого алгоритма нет | |
10.02.2022 18:47
Документы могут затребовать в любой день. Несколько лет назад у меня попросили подтверждающие документы через два дня после открытия вклада (вклад был на 3 млн, Росбанк). | |||
10.02.2022 19:00
Я храню 2-НДФЛ с последнего места работы за три последние года перед уходом на пенсию. Т.е. около 6 млн у меня документами об источнике доходов подтверждаются. И РКО с закрытых вкладов - для подтверждения того, что деньги хранились в банке. Этого достаточно, если не заносить в один банк сумму, превышающую суммарную сумму доходов за три года, подтвержденную документально. | |||
10.02.2022 19:12 В общем, полезла на сайт налоговой смотреть справку НДФЛ от инвестброкера, а у меня там доход аж 32 млн. На самом деле это торговый оборот (трейдеры поймут). Сама налоговая база скромная, но 32 млн думаю любую Маринку впечатлит...  В прошлом году забирала вклад из КЕБ, отдавали со скрипом. Долго всматривались в паспорт и потом на меня, прям как фсб на границе. Помню было не очень приятно и уже предчувствовала нехорошее, но обошлось. Сумма была АСВ | |
11.02.2022 00:43
К слову. Сейчас у моей 20 летней не работающей наш всеми любимый самый продвинутый запросил доки...прислала свою 2ндфл плюс свид о рождении плюс нотариальные доверку на себя..надеюсь не блокирнут..жесть какая то. Операции переводы 3 штуки на общую сумму 600 000 всего то | |||
11.02.2022 00:45 На вопрос об экономическом смысле написала для увеличения процентов | |
11.02.2022 03:28 Ever⚡,
Вот! Поэтому и учу ближних своих: все свои официальные доходы, желательно до копейки - сразу в банк; ну а не очень официальные (кто из нас без греха? - немного тут, немного там наличными, за уроки художественного свиста, например, или за вскапывание огорода соседке тёте Шуре) - на них и живите. Изменено: - 13.02.2022 04:44 | |||
11.02.2022 11:32
Это вряд ли связано с тем, что пытались источник происхождения денег по вашему лицу прочитать. Лицо разглядывают обычно, когда с паспортом не совсем совпадает. У меня так бывало не раз: и в лицо всматривались, и подпись пристально изучали. Это обычная перестраховка от того, чтобы другой человек не украл вклад. Они же потом будут нести ответственность, кому они отдали деньги. Изменено: - 13.02.2022 04:44 | |||
11.02.2022 13:07
Аналогично, он же запросил доки в моей семье. Такие же переводы с Росбанка. Отправили, сидим, ждем  | |||
11.02.2022 13:25 После открытия накопительного счета, через несколько дней у меня потребовали документы о происхождении средств. Тогда я спросил их, почему в условиях открытия вклада нет пункта о предоставлении документов о легальности вносимых денег. Сказал им что считаю, что справку должны требовать до внесения денег, а не после. Вразумительного ответа не получил. | |
11.02.2022 14:53
Мне не понятно, на основании чего они требуют документы? Новый закон какой-то вышел? И тем более не понятно, как они могут ограничивать права пользования СВОИМИ денежными средствами? У нас Конституция и Гражданский кодекс больше не действуют, я что-то пропустила? По-моему, любой суд в момент восстановит права физ лица с уплатой штрафа. Или всё так изменилось, пока я спала? | |||||
11.02.2022 15:03
на основании "любимого" 115-ФЗ, которому уже сто лет в обед, и который стал удобным инструментом как для банков, так и для ЦБ при наказании неугодных Изменено: - 13.02.2022 04:44 | |||
11.02.2022 15:06
| |||
11.02.2022 15:13
минуччку..Банк он что, налоговый орган что ли? Он контролирующий орган? 115й - это отмывание вроде..Ну так и пусть подают сведения дальше, если им позарез подать что то нужно. Пусть подают куда они там, ну в контролирующий орган какой-то. Пусть нас туда вызывают, хотя это тоже незаконно. Но банк здесь вообще ни при чем. Вообще. Их дело - совершать банковские операции и подавать сведения по закону или пол запросу. Сами они ничего не контролируют, они не гос орган. С ними просто не судился никто. Это обычное воровство денег, нарушение прав собственности. Собственности лишить может только суд. Или даже на время задержать - только суд. | |||||
11.02.2022 15:16
(не дай Бог, конечно). | |||
11.02.2022 15:41
сейчас какие-то изменения в сторону ужесточения контроля предстоят... скоро в АТБ вклад заканчивается - позвонил заказать ср-ва. Оператор по тел. СРАЗУ сказал взять с собой документы, подтверждающие доход. | |||
11.02.2022 15:47
Вы ошибаетесь, банк вправе отказать клиенту в проведении операции, если посчитает ее подозрительной. Вот как это выглядит в п.11 статьи 7 закона 115-ФЗ: Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 2009: Московский капитал; 2014: 2Т Банк; 2015: Транспортный, Инвестиционный союз, Еврокоммерц, Богородский муниципальный банк, Бенифит, Балтика; 2016: АРКС, ВПБ, АйМаниБанк; 2018: РИБ; 2021: Нейва... | |||
11.02.2022 16:21
вы сначала почитайте 115-ФЗ (он не такой динный), особенно статью 7 и соседние - и там вполне себе конкретно сказано, кто может и должен контролировать это дело (для ленивых - банки и прочие финансовые огранизации в этом перечне есть) | |||
11.02.2022 18:02
Спасибо за развернутый ответ. Ещё раз перечитала Закон. В Вашем тексте первым словом стоит "Организации". Мы вроде про физических лиц здесь говорим - нет? Прочитала я и про вклады. Там перечислены случаи, в которых вклады подлежат контролю. Там несколько случаев. Простой съем своих денег со своего (не третьих лиц) вклада вроде в эти случаи не входит. Не поленилась, зашла сегодня в банк, который входит в десятку крупнейших, поговорила там с талоном со всеми, кто консультирует - смотрели на меня круглыми глазами, сказали, что ни разу про такое не слышали( я имею ввиду подтвержден доходов и 2 НДФЛ) | |||||
11.02.2022 18:05
А я почитала...И даже в Банк зашла и там спросила. Вы тоже почитайте, что в этом законе написано про вклады. Именно про вклады. И в каких случаях они контролируются. | |||||
11.02.2022 18:09
| |||
11.02.2022 18:15
вроде нет организации - в нашем случае банки, клиенты - физические лица | |||
11.02.2022 18:20 EngineerR, читайте в этом законе про вклады. Я там не увидела, что получение своих денег со своего вклада контролируется. Там все случаи контроля вкладов перечислены. Ну, естественно, там есть "прочие"... Изменено: - 13.02.2022 04:44 | |
11.02.2022 18:26
https://www.banki.ru/services/response.../10263638/ вот после этой истории я, (как ув. Ever⚡), обзавелась 2НДФЛ за три года, на всякий случай, пусть будет оберег
Изменено: - 13.02.2022 04:44 | |||||