05.03.2023 14:34 Собственно, у человека возникла необходимость пристроить некую сумму в банк. Речь о миллионах эдак 6-8. А вот подтвердить происхождение денег он не может никак. Потому вопрос: какие банки не проявляют излишнее любопытство при внесении наличных на вклад? | |
05.03.2023 14:47 https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=...TID=385952 только тут наоборот какие требуют, так что от противного. | |
05.03.2023 15:06
Всю сумму прямо в один банк? Имхо, чем крупнее сумма, тем больше вероятность, что банк возбудится, особенно если клиент "с улицы". Но это всё сугубо вероятностное - у меня за 15 лет ни разу ни один банк документов не просил, но я за всё это время ни разу нигде не держал более 2 АСВ | |||
05.03.2023 15:10
Можно разбить на три. Пока я точно знаю, что не пристанет ОТП ( поскольку сам туда переводил как то 1,8 ляма). Существенным условием является шаговая доступность офиса. А это ВТБ, Сбер, Газпромбанк, тот же ОТП, и Хомяк. Может быть, Открытие ( пока они еще существуют). | |||
05.03.2023 15:21
Имейте в виду, что любопытство также могут проявить при попытке эти деньги забрать. Так что если ничего не спросили при внесении денег - это еще ни о чем не говорит. Взгляд, конечно, очень варварский, но верный. | |||
05.03.2023 15:28
Это понятно. Но совсем бояться волков означает сидеть дома, и не ходить в лес. Так что решать проблемы нужно по мере их поступления. | |||
05.03.2023 15:42
Но это не точно, много факторов на это влияет примерно как скоринг при получении кредита. | |||
05.03.2023 15:49
ОТП с точки зрения 115 го закона практически идеальный банк. Там всем на это пофиг. И жалоб на ОТП вы в интернете не найдете по этому поводу. Правда, я изучал этот вопрос года три назад, может быть сейчас что то и поменялось. Изменено: - 05.03.2023 15:50 | |||
05.03.2023 16:32 С точки зрения 115-ФЗ иностранные банки гораздо опаснее, чем русские. И я бы не стал рассматривать венгерский ОТП банк. Раскидайте по 1лям в русские , желательно системно значимые банки и все будет отлично. В русских системно значимых банках есть один в который ходить не надо. Это Росбанк. | |
05.03.2023 16:36
Я бы тоже. Если бы не был ихним клиентом. Вообще не приставучий банк. До того же Тинькова, ему, например, ох как далеко в этом плане. | |||
05.03.2023 16:45
Почему в Росбанк ходить не надо? | |||
05.03.2023 16:47
Прямо во втором посте этой темы есть ссыль. | |||
05.03.2023 17:05
более я к ним не ходок. | |||
05.03.2023 17:18 Разбейте по миллиону и не беспокойтесь. За полтора года держал и в Росбанке, и в Синаре, и в Альфе по 800-1500К. И Тинькофф бывало для транзита использовал. Именно происхождением никто не интересовался. Если есть возможность раз в 2-3 месяца перекладываться, то в сторону накопительных счетов посмотреть. Из Вашего списка в ОТП, Газпромбанке и Открытии держал и нормально получил. С точки зрения доходности добавил бы Альфу, ПСБ и Ренессанс. У ОТП сейчас интересная карта есть с неплохим накопительным счетом. А вообще за все время только один раз, в 2015 еще, сказали, чтобы подтверждением озаботился. Пришлось на старую работу сходить. Пришел получать, сказали бывшую начальницу на пенсию отправили, никаких справок теперь не надо. | |
05.03.2023 17:59 Держал в РСХБ несколько АСВ, правда заносил не одномоментно, а в несколько приёмов. Никто не возбуждался ни при открытии, ни при закрытии счетов. Да и многократно превышать там не страшно... | |
05.03.2023 18:04
Это означает 8 банков. Как то не айс. Да и в налоговую уйдут сведения, что пациент сразу столько счетов открыл. | |||
05.03.2023 18:16
Стоит задуматься о проявлении любопытства банком не при внесении (если что, развернулся и ушел), а при снятии  Даже если сегодня не проявляют. Когда снимать будет, ситуация может измениться  Изменено: - 05.03.2023 18:18 Буду премного благодарен за ответы по существу. | |||
05.03.2023 18:22
в налоговую в любом случае данные пойдут, и тут думаю важнее общая сумма средств по 1,4 примерно - это примерно 6 банков, на разные сроки, вполне посильно, имхо не превышать сумму АСВ (не высовываться) это основное для такого человека | |||
05.03.2023 19:15
В налоговую не идет сумма на счете. Я склоняюсь на 3 любых госа, кроме ПСБ. На Хоум в пределах АСВ тоже можно положится. Вообще если речь о Москве то там 3 ляма в госе никого не возбудит. | |||
05.03.2023 19:27
Но в налоговой будет сумма полученных процентов. Поэтому неважно 3 банка или 8. Где найти очки от Махатмы Ганди? | |||
05.03.2023 19:27
Любопытная оговорка. А чем интересовались? Взгляд, конечно, очень варварский, но верный. | |||
05.03.2023 19:55
Интересно почему? Может ли банкомат порвать купюры при внесении? Проверяйте сумму до прикладывания карты! | |||
05.03.2023 20:05 predator67, Раскидайте не более 1 АСВ на человека. На всякий случай.  | |
05.03.2023 20:15
В нашем городе очень неохотно отдают наличность... И это суммы ниже АСВ. Так что это моё впечатление от банка. Может в других городах по другому | |||
05.03.2023 20:21
Неохотно это как? Уговаривают "а может не надо" чтоли? В мск предзаказ от 1 млн, за 3 дня вроде. Но для ОРС конечно свои лимиты и тарифы) Может ли банкомат порвать купюры при внесении? Проверяйте сумму до прикладывания карты! | |||
