Оплата покупок в магазине картой европейского банка

Не исключаю возможности, что наши манагеры прошляпили про паспорт. Я лично при этом не присутствую. Занимаюсь иными рабочими моментами.
Что в случае, если деньги краденые, как мне быть, дабы их отстоять ?

Бюсь, если к вам зачистили иностранцы возможно афера

Как платили клиенты (пин или подпись)?
Карты точно настоящие?
Что написано в вашем договоре с банком, который обеспечивает вам эквайринг
Есть ли в договоре подобное -
если карта предложена к оплате не ее законным Держателем. то данная операция считает не действительной и банк вправе вам не отдать за не деньги
или такое
банк не выплачивает вам деньги если Эмитенты либо Держатели опротестовали операции.
Если есть сомнения, в этих людях, настройте терминал на запрос пина при оплате, тогда вам немного полегчает.

Цитата

Gudini пишет: Бюсь, если к вам зачистили иностранцы возможно афера Как платили клиенты (пин или подпись)? Карты точно настоящие? Что написано в вашем договоре с банком, который обеспечивает вам эквайринг Есть ли в договоре подобное - если карта предложена к оплате не ее законным Держателем. то данная операция считает не действительной и банк вправе вам не отдать за не деньги или такое банк не выплачивает вам деньги если Эмитенты либо Держатели опротестовали операции. Если есть сомнения, в этих людях, настройте терминал на запрос пина при оплате, тогда вам немного полегчает

Спасибо за ответ! Я почитаю договор. Проводили вроде без пина. Если деньги поступили на р/с, то в течении какого времени у меня их могут забрать ?

Цитата
частный инвестор2014 пишет: отказ от акцепта тратты по карте возможен в течении 10 дгнй после получения банковской выписки

Видимо вы ответили

Проверять да - теперь буду лично с продавцов спрашивать.
Понятно, если карта РФ и она краденная. А если это карта европейская, в нашем случае. И владелец одумается через 10+ дней? Что в этом случае. Конечно, в любом случае, он прав. Но и своих денег терять не хочу.

Спасибо вам за оперативные ответы, не знал где такое спросить и получить компетентный ответ.

mrogov,
Время возвратов по покупкам (refund) по банковским картам может достигать 45 дней.
Мошенничество (fraud). Самая редкая, но и самая неприятная причина необходимости возвращать средства. Самый простой способ борьбы с мошенничеством – не допустить его возможности, как минимум убедившись, что покупатель является законным держателем карты.

То, что:

Цитата
mrogov пишет: зачастили товарищи с европейскими картами

уже должно было насторожить, поскольку в ЕС банкинг в нашем понимании шиворот-навыворот. Клиент платит банку за возможность хранить деньги, за каждую транзакцию, да вообще за каждый чих. Какой здравомыслящий россиянин будет такой картой платить? Тем более, что и сама карта не рублевая, т.е. + конверсионные затраты.

О еще деталь.
Подтверждали операции по карте ваши загадочные покупатели вы уже ответили по подписи.
Вопрос?
Карты ваших покупателей были с чипом или это были карты только с магнитной полосой?
Это важный нюанс.
Если афера против вас, то вероятней всего у них будут карты только с магнитной полосой.
ОПГ соскамила настоящие иностранные карты, сделали копии и приходит к вам закупаться.
Это конечно удручающий и жестокий сценарий, но к сожалению сейчас карту с магнитной полосой может скопировать даже школьник 2 класса.
Ну, а художников на Руси не мало их нарисовать.

Советы
Очень тщательно проверять паспорта (сличать подпись, фамилию)
Внимательно проверять сами карты (голограммы, вид, иные сведения помогут кассиру)
Настроить терминал на запрос пинкода.

И еще.
У нас на форуме есть товарищ Bald
Вот его профиль http://www.banki.ru/profile/?UID=52968
Советую вам написать ему в личку с очень подробным описанием ситуации, так как он практик и профессионал. (банковская безопасность)
Этими 2мя словами сказано все. Один его совет реально стоит золота.

Пример сообщение №10 вас не касается.
Пример.
Человек украл, например 50 рублей, пришел в булочную и купил хлеба.
Булочник, который продал ему хлеб в данном случае не виноват.


Каким образом на этих картах оказались деньги проблема банка-эмитента, а не ваша.
Ваша задача , проверить карту, документы, человека и оказать услугу.