Контроль банком операций по карте

115 фз стучать при разовой сумме 600000 на перевод.
Ну и +-10%.

Runner,

Кроме самих сотрудников финмониторинга указанных банков Вам никто точно не скажет.

Финмониторинг смотрит все транзакции, в автоматическом режиме разумеется.

115 фз говорит также об отслеживании уклонения от проверок на легализацию, так что идентичный набор транзакций на суммы меньше 600 тысяч в небольшой период времени тоже может вызвать вопросы

Цитата

Сергей Н. Гирин пишет: Даже вне связки с 115-ФЗ банк может заподозрить, что такие операции слишком похожи на предпринимательскую деятельность. И тогда захочет получить от клиента объяснения. Счета физических лиц не предназначены для предпринимательской деятельности. Если таковое будет выявлено, банк всяческими способами постарается от клиента избавиться, дабы оградить себя от лишних объяснений с регулятором.

Могут, конечно, заподозрить. Характер операций таков - пополнил счет деньгами, перевел на счет другого человека в другом банке. И опять, и опять. Всего предполагается круг из 4-6 реципиентов.

Поэтому-то и интересует, какой придать дизайн транзакциям (частота транзакций , максимальная сумма одной транзакции итд), чтобы никто не анализировал эти операции.

Ок.

Тем не менее,
даже если изначально непонятна система критериев,
по которым мои операции могут быть подвергнуты некому анализу,
даже в этом случае можно как-то пытаться
хотя бы просто уменьшить вероятность неблагоприятного развития событий.

Что это могло бы быть:
- относительно небольшая сумма разовой транзакции? какая, плюс-минус?
- отказ от транзакций на одинаковые суммы?

Может быть что-то еще?

Цитата
Runner пишет: Характер операций таков - пополнил счет деньгами, перевел на счет другого человека в другом банке. И опять, и опять. Всего предполагается круг из 4-6 реципиентов.

Лучше тогда пополняйте счета реципиентов напрямую через банкоматы или оперкассы их эмитентов.

[QUOTE]Runner пишет:
Категорически не хочу, чтобы кто-то анализировал куда и зачем я плачу эти деньги...
QUOTE]

Глубоко анализировать куда, а особенно зачем врядли будут. Просто если посчитают, что операции подозрительные, то как сказали выше - попросят обнулить счет и закрыть его без каких либо последствий.
Но скорее всего рано или поздно с Вами так и произойдет. Вы можете только максимально отсрочить этот момент. Главное, как Вы сами сказали суммы не должны повторяться. И еще хорошо бы чтоб Ваши операции проходили вперемежку с транзакциями в разных торговых точках, т. е. используйте карту для своих нужд.
Еще совет откройре несколько карт в разных банках, таким образом вы раздробите оборот.

Хороший вопрос! Жаль мало кто ответил на форуме!

Сам анализирую данный вопрос, но выявить критерии по которым идёт автоматический отбор не могу! Иногда банк как с цепи срывается