Вопрос про работу в отеделе ПОД/ФТ

Фрэнки, мой тебе совет - не стоит туда идти
А если серьезно, попробую разложить по своему опыту. Работал в ПОД/ФТ с 2007 по 2013, попал туда из СВК, до этого работал простым операционистом. Раньше да, частенько в этой сфере работали бывшие погоны, сейчас если и остались то на уровне нач управ крупных банков, да и то держат их там за хорошие связи, реальную работу выполняют другие. Для обычного спеца достаточно соответствовать требованиям 1485-У от 09.08.2004 (достаточного ВО + опыт 6 мес, точно не помню). Поэтому сейчас там работают в основном бывшие операционисты. Судя по вакансиям на хх, народ туда требуется.. Работа собачья и неблагодарная. С одной стороны клиенты частенько бывают недовольны излишне жесткими, по их мнению, решениями отдела, а с другой стороны не досмотришь, получишь люлей от ЦБ (в т.ч., отвечаешь и рублем - ст.15.27 КоАП). Плюс, топ-менеджмент банка в погоне за длинным рублем придумывает новые продукты, которые, порой, не совмещаются с законодательством по ПОД/ФТ. Следовательно, постоянные споры с ними. Плюс, надо не забывать мучить другие отделы, связанные с исполнением законодательства в ПОД/ФТ (чтоб вовремя договора предостовляли, тнф о сделках и т.п.). Отношение, пожалуй, как к особистам Не добавляет хорошего общения с коллегами.. Законодательство в последнее время меняется чуть ли не каждый месяц, а под него надо переписывать Правила внутреннего контроля (базовый документ в банке по ПОД/ФТ). Разъяснения ЦБ и ФСФМ все хуже и расплывчатее, обязательное обучение, проводимое аккредитованными ЦБ институтами, пустое и малоинформативное. Зарплата Ответственного сотрудника, я считаю, не соответствует серьезности работы (в тех банках где работал), т.е. нет мотивации к росту. Еще важный аспект - частенько работа неэффективна. Взять обнал через пластик. Уже давно используют дропов, блокируешь одним карты, тут же появляются другие и по новой. В регионах вообще беда с этим. Всякой алкашни полно, которая за символическую сумму готова оформить на себя дебетовку, и снимать грязь. Реальных дроповодов выявить очень сложно. Про АМЛ не могу сказать, в таких банках не работал.... В 2007, когда начинал, было интересно, было как-то более понятно, что, зачем и для кого делаю. В 2013 уходил вообще без сожаления (подвернулся вариант в другой сфере), Не жалею и сейчас... Кстати, немало классных кадров ушло в последнее время. Работа важная и нужная, но поддержки от регулятора в последнее время не ощущаешь. Наоборот, для них ПОД/ФТ это отличный кнут для банков.