Данная тема родилась в процессе обсуждения вложения денег в ПИФ, который показал рост доходности 185% на сроке чуть более 9 лет. Где некоторые комментаторы уверовали в доллар и рублевые депозиты со ставками «20%» годовых.
Возможно, что больших ставок по рублевым депозитам не будет. Идет сокращение числа банков. АСВ нужно отдавать кредиты ЦБ. Поэтому увеличивается размер взносов в фонд, что сказывается на ставке депозита. Но даже в момент острого кризиса ликвидности не многие банки смогут предлагать вклады «под 20%+» на срок более 3 месяцев.
Доллар, конечно, в текущей геополитической ситуации это валюта с большой буквы «В». И многие страны мира не могут жить без периодической девальвации своих валют по отношению к доллару, чтобы их экономики были конкурентно способны. Но и у него есть большие периоды спада по отношение к другим деньгам. В России был такой период. Средняя цена доллара в 2002 году 31,47 рубля, в 2008 году - 24,42 рубля.
Поэтому один из вариантов сохранения и приумножения части своих сбережений может быть покупка ПИФов, которые вкладывают деньги в акции российских компаний сырьевого (нефтегаз, металлы, удобрения).
При девальвации наши компании получают сверх прибыли. Капитализация компаний растет. Даже не смотря на падение цен на основные товары нашего экспорта. Большие расходы у компаний в рублях, а выручка в долларах. Например, у компания Акрон 80% выручки в долларах. Большинство компаний сырьевого сектора регулярно платят дивиденды.
Есть также другой вариант. Это самостоятельно покупать акции на Московской бирже. Это, наверно, более прибыльный путь. Но предлагаю эту тему опустить. Так как самостоятельное формирование портфеля требует других навыков. А тем более регулярная покупка/продажа с целью получения большого дохода. А покупка ПИФов не чем не отличается от похода в банк для внесения денег на депозитный счет.
Также обращаю внимание, что только часть денег стоит нести в финансовые институты кроме банков. Как мне кажется, что у каждого должен быть запас на 1 год жизни в деньгах (депозитах). В разных пропорциях по валюте. А далее куда хотите: от недвижимости до китайского МММ.
ПИФы, помимо рыночного риска падения цены пая, несут инфраструктурные риски. Многие успешные управляющие компании неизвестны массовому потребителю финансовых услуг. Но есть на рынке дочки известных крупных банков и государственным или иностранным капиталом. Которые эти риски снижают.
Итак. Рынок ПИФов предлагает три фонда, которые вкладывают деньги пайщиков в акции компаний экспортеров природных ресурсов. В выборку попали компании, которые вкладывают деньги только в российские активы и компании нескольких отраслей. На рынке есть ПИФы, которые вкладывают деньги только в одну отрасль: нефть и газ, металлургию и т.д. Но риск вложения в одну отрасль высок, а успех случаен. Можно вложиться в разные ПИФы в определенной пропорции тем самым уменьшить инфраструктурные риски.
Три фонда:
Сбербанк-Природные ресурсы;
Райфайзен-Сырьевой сектор;
Апрель-Капитал-Акции сырьевых компаний.
К сожалению, ПИФ от Сбербанк управление активами получил свое текущее название только 19 июня 2014 года. Поэтому сравнивать его результаты буду с этой даты. Срок достаточный, чтобы оценить эффект девальвации.
Предлагаю рассмотреть несколько периодов. 5 лет, 3 года, период с 19.06.2014 и с начала текущего года. Данные по доходности приведены на 15.08.2016
5 лет.
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 138,41%
Райфайзен-Сырьевой сектор 83,52%
Курс доллара 122,9%
3 года
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 152,53%
Райфайзен-Сырьевой сектор 110,19%
Курс доллара 94,93%
С 19.06.2014
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 107,01%
Райфайзен-Сырьевой сектор 90,47%
Сбербанк-Природные ресурсы 69.95%
Курс доллара 84,75%
С начала года.
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 27,53%
Райфайзен-Сырьевой сектор 14,46%
Сбербанк-Природные ресурсы 21,94%
Курс доллара минус 11,73%
Также стоит обратить внимание на стоимость услуг по управлению открытыми паевыми инвестиционными фондами, которые включены в стоимость пая. Их вычитать из итогового результата не надо. Но стоит учитывать при выборе фонда. Т.к. уменьшает потенциал доходности фонда для клиента.
Апрель капитал 4,34%
СБ 3,7%
Райф 5,2%
Чтобы минимизировать риски можно вложиться во все три фонда. Свободных денег пока нет. Поэтому я составил модельный портфель из трех этих ПИФов. В каждый вложено по 100000 рулей 15.08.2016. Посмотрю, какие будут результаты…
Возможно, что больших ставок по рублевым депозитам не будет. Идет сокращение числа банков. АСВ нужно отдавать кредиты ЦБ. Поэтому увеличивается размер взносов в фонд, что сказывается на ставке депозита. Но даже в момент острого кризиса ликвидности не многие банки смогут предлагать вклады «под 20%+» на срок более 3 месяцев.
Доллар, конечно, в текущей геополитической ситуации это валюта с большой буквы «В». И многие страны мира не могут жить без периодической девальвации своих валют по отношению к доллару, чтобы их экономики были конкурентно способны. Но и у него есть большие периоды спада по отношение к другим деньгам. В России был такой период. Средняя цена доллара в 2002 году 31,47 рубля, в 2008 году - 24,42 рубля.
Поэтому один из вариантов сохранения и приумножения части своих сбережений может быть покупка ПИФов, которые вкладывают деньги в акции российских компаний сырьевого (нефтегаз, металлы, удобрения).
При девальвации наши компании получают сверх прибыли. Капитализация компаний растет. Даже не смотря на падение цен на основные товары нашего экспорта. Большие расходы у компаний в рублях, а выручка в долларах. Например, у компания Акрон 80% выручки в долларах. Большинство компаний сырьевого сектора регулярно платят дивиденды.
Есть также другой вариант. Это самостоятельно покупать акции на Московской бирже. Это, наверно, более прибыльный путь. Но предлагаю эту тему опустить. Так как самостоятельное формирование портфеля требует других навыков. А тем более регулярная покупка/продажа с целью получения большого дохода. А покупка ПИФов не чем не отличается от похода в банк для внесения денег на депозитный счет.
Также обращаю внимание, что только часть денег стоит нести в финансовые институты кроме банков. Как мне кажется, что у каждого должен быть запас на 1 год жизни в деньгах (депозитах). В разных пропорциях по валюте. А далее куда хотите: от недвижимости до китайского МММ.
ПИФы, помимо рыночного риска падения цены пая, несут инфраструктурные риски. Многие успешные управляющие компании неизвестны массовому потребителю финансовых услуг. Но есть на рынке дочки известных крупных банков и государственным или иностранным капиталом. Которые эти риски снижают.
Итак. Рынок ПИФов предлагает три фонда, которые вкладывают деньги пайщиков в акции компаний экспортеров природных ресурсов. В выборку попали компании, которые вкладывают деньги только в российские активы и компании нескольких отраслей. На рынке есть ПИФы, которые вкладывают деньги только в одну отрасль: нефть и газ, металлургию и т.д. Но риск вложения в одну отрасль высок, а успех случаен. Можно вложиться в разные ПИФы в определенной пропорции тем самым уменьшить инфраструктурные риски.
Три фонда:
Сбербанк-Природные ресурсы;
Райфайзен-Сырьевой сектор;
Апрель-Капитал-Акции сырьевых компаний.
К сожалению, ПИФ от Сбербанк управление активами получил свое текущее название только 19 июня 2014 года. Поэтому сравнивать его результаты буду с этой даты. Срок достаточный, чтобы оценить эффект девальвации.
Предлагаю рассмотреть несколько периодов. 5 лет, 3 года, период с 19.06.2014 и с начала текущего года. Данные по доходности приведены на 15.08.2016
5 лет.
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 138,41%
Райфайзен-Сырьевой сектор 83,52%
Курс доллара 122,9%
3 года
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 152,53%
Райфайзен-Сырьевой сектор 110,19%
Курс доллара 94,93%
С 19.06.2014
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 107,01%
Райфайзен-Сырьевой сектор 90,47%
Сбербанк-Природные ресурсы 69.95%
Курс доллара 84,75%
С начала года.
Апрель Капитал-Акции сырьевых компаний 27,53%
Райфайзен-Сырьевой сектор 14,46%
Сбербанк-Природные ресурсы 21,94%
Курс доллара минус 11,73%
Также стоит обратить внимание на стоимость услуг по управлению открытыми паевыми инвестиционными фондами, которые включены в стоимость пая. Их вычитать из итогового результата не надо. Но стоит учитывать при выборе фонда. Т.к. уменьшает потенциал доходности фонда для клиента.
Апрель капитал 4,34%
СБ 3,7%
Райф 5,2%
Чтобы минимизировать риски можно вложиться во все три фонда. Свободных денег пока нет. Поэтому я составил модельный портфель из трех этих ПИФов. В каждый вложено по 100000 рулей 15.08.2016. Посмотрю, какие будут результаты…
Изменено: - 19.08.2016 18:03