Об инвестировании в облигации

Если можно на каком-нибудь простом примере объяснить. Я без цифр мало, что понять могу. Вот например я купил эти облигации на 100000 руб., исходные данные на сегодняшний день.
Какая у меня цифра (прогнозируемая) будет через год? Какие доходы я с этого получу?

al_fa,
6-7% в годовом выражении конечно смехотворны. Но есть же вариант с использованием ИИС, тогда это будет без налога. А также подбора минимальной комиссии по облигациям от брокера.
Значит я правильно понимаю, те расчеты которые делает банки.ру по облигациям носят прогнозируемый характер т.е. если ничего не изменится, то доходность будет такая-то... А меняется всё к дате оферты сильно, верно?

Цитата
al_fa пишет: 6-7% в годовом выражении конечно смехотворны. Но есть же вариант с использованием ИИС, тогда это будет без налога. А также подбора минимальной комиссии по облигациям от брокера.

Я не спец по ИИС. Здесь по нему много тем в которых все разжовано подробно. Но вообще для ИИС обычно используют ОФЗ и уж точно не бумаги с офертой.

Цитата
Obektiv пишет: Значит я правильно понимаю, те расчеты которые делает банки.ру по облигациям носят прогнозируемый характер т.е. если ничего не изменится, то доходность будет такая-то... А меняется всё к дате оферты сильно, верно? X

Примерно правильно понимаете. К дате оферты может и ничего не поменятся а может эмитент сделать ставку купона в 0,1%. Нужно всегда быть готовым сдать бумаги эмитенту в дату оферты по номиналу. Кроме того брокер за подачу заявления на оферту возьмет с вас коммисию от 300 до 1500 руб. (зависит от брокера) , поэтому покупка таких бумаг в небольшом количестве приведет к убыткам.

Цитата
al_fa пишет: Примерно правильно понимаете. К дате оферты может и ничего не поменятся а может эмитент сделать ставку купона в 0,1%.

Безотностильно ГТЛК (я ее лублу)
Эмитент может еще сделать и такое:
"Прайм Финанс" 3 ноября проведет собрание владельцев облигаций серии БО-01

[18.10.2017 16:14] FinamBonds
"Прайм Финанс" планирует 3 ноября 2017 года провести в форме заочного голосования собрание владельцев облигаций серии БО-01. Дата, на которую определяются лица, имеющие право на участие в собрании - 24 октября 2017 года, говорится в сообщении компании.

В повестку дня собрания включен один вопрос: "О согласии на внесение эмитентом изменений в Решение о выпуске ценных бумаг, связанных с объемом прав по облигациям и порядком их осуществления".

Выпуск облигаций номинальным объемом 5 млрд. рублей был размещен в ноябре 2015 года с погашением в 2025 году.

Эмитент планирует перенести дату погашения ценных бумаг на 4 ноября 2030 года, а также продлить длительность четвертого купонного периода со 182 дней до 4 914 дней.

из всего этого вытекает 1 совет при инвестировании в облиги: Если кто-то держит более 75% выпуска, то такие облиги надо обходить стороной.
А если есть подозрение что держатель 75% хоть как-то аффилирован с эмитеном, то вообще забыть о них

Цитата
Lizard 0808 пишет: Коллеги, сайт русбондс только у меня перестал работать ?

Не только. Забанили по новому антипиратскому закону - нечего чужие котировки транслировать

Цитата
Lizard 0808 пишет: Есть аналог с похожим интерфейсом ? Сабж любил за хороший блок новостей, отслеживал появление новых интересных бумаг

Самый лучший cbonds , но там самое интересное платно.
Ну и конечно bonds.finam

БОНДЫ ХАКАСИИ ПОДЕШЕВЕЮТ?
Верховный совет Хакасии обратился к премьер-министру России Дмитрию Медведеву и председателю Госдумы Вячеславу Володину с просьбой выделить региону 28,2 млрд рублей, говорится в сообщении на сайте совета.

«Республика остро нуждается в финансовой помощи, так как в настоящее время в Республике Хакасия сложилась катастрофическая ситуация в связи с потерями доходной части бюджета вследствие негативных тенденций в экономике прошлых лет и принятых за последние годы на федеральном уровне решений в области межбюджетных отношений и налогового регулирования», — отмечается в обращении.
В 2016 году государственный долг республики вырос на 6,1 млрд рублей из-за разрыва между доходами и расходами. Госдолг бюджета по итогам 2017 года составит 24,7 млрд рублей, или 137% от собственных доходов, из которых 17,9 млрд — коммерческий долг. Расходы на обслуживание госдолга в 2017-м составят 2,5 млрд рублей (более 14% от собственных доходов), отмечают в совете.
Потери консолидированного бюджета Хакасии в 2017—2020 годах в связи с уменьшением нормативов отчислений в бюджеты российских регионов по налогу на прибыль организаций, а также по акцизам на нефтепродукты составляют ежегодно порядка 750 млн рублей. Хакасские власти добавили, что на 1 октября 2017-го объем кредиторской задолженности достиг 6,5 млрд рублей, в том числе просроченной — 4,3 млрд рублей.
«Помимо обращений парламентарии вносят поправки в проект федерального бюджета на 2018 год и последующие два года о распределении бюджету Республики Хакасия дотаций на поддержку мер по обеспечению сбалансированности бюджетов субъектов Российской Федерации в том же размере, который был указан в обращениях к правительству РФ и Госдуме России, — 28,2 миллиарда рублей», — заключается в сообщении.

Цитата
cust_a пишет: Подскажите пожалуйста, я правильно понимаю что НДФЛ с купонного дохода всегда удерживают с полной суммы, вне зависимости от того какой НКД был заплачен при покупке облигации?

Да.

Цитата
UnembossedName пишет: В итоге, конечно же все может случиться. Вопрос только один, сколько лет вы просидите в ожидании, недополучая проценты. Ведь все это можно было допустить, когда доходности по некоторым ПД доходили до 15% и сидеть в коротких, в итоге люди взявшие тогда и имеющие 15% до сих пор (при этом продавшие доллары) могут только поржать над вашими 7-8%.

Ладно 15% ОФЗ это было 3 года назад. Сейчас будем исходить из настоящей обстановке. Что выгоднее 2% в валютном депозите на 3 года или условно в ОФЗ-н 8% при не стабильной, не понятной ситуации.

Цитата
UnembossedName пишет: Эти прогнозы о снижении суверенного спреда никакой не грааль, все это знают.

Ну да. Прям все. Все те, кто покупает ОФЗ-н, открывает вклады в Сбербанке, отдает деньги в ДУ и искренне верит, что ОФЗ-ин - это суперская бумага. Все эти люди на зубок знают о взаимосвязи курса рубля, структуре инвесторов на ФР, кэрри-трейде и политике мировых Центробанков.

Цитата
UnembossedName пишет: Это передергивание, инфляция за 2014-2017 по официальным данным действительно более 20% (32% на самом деле без учета этого года). Курс валют за это время не снизился, а вырос в 2 раза. Последние 1.5 года, мы просто наблюдаем возвращение к средним.

Передергивание - это делать вид, будто не поняли, что речь идет об отрезке в три года. За это время рубль никуда не снижался, а вырос.

Цитата
UnembossedName пишет: С чего вы взяли, что это именно выход нерезов?

С того, что котировки ОФЗ припали.

Цитата
UnembossedName пишет: в итоге люди взявшие тогда и имеющие 15% до сих пор (при этом продавшие доллары) могут только поржать над вашими 7-8%.

У нас есть ОФЗ с купоном в 15%? Думаю, что нет. Так что пока они получают точно такие же купоны, как и я. Никаких 15% они не имели и не имеют на данный момент. А при погашении мы посмотрим, сколько будут стоить их рубли. Хорошо поржет тот, кто сделает это последним.

Цитата
А почему вы взяли такой странный период аккурат после девала?

Потому что 3 года - это как раз срок жизни ИИС. Но главным образом потому, что именно 3 года назад ЦБ отказался от кукловодства курсом и он стал РЫНОЧНЫМ, т.е. объективным. Все, что было до этого, не имеет смысла.

Цитата
Девал 2014 переплюнул вызванную им же инфляцию

Если он что и переплюнул, то только Росстатовскую инфляцию, которая рисуется для царя и бюджетников. Опираться на графики на основании филькиной грамоты я не хочу, извините. Повторюсь, считаю, показатель заниженным минимум в два раза.

Цитата
Почему именно нерезы. Это мизерная коррекция

Ну да, бабушка вышла из позы
Ставки в госбанках ниже, чем в ОФЗ. Кто бы еще продавал в таких условиях? Сограждане нашли более доходный и безрисковый инструмент и скрывают от меня?