ПО для управления личным инвестиционным портфелем

Vitaliy Lukyanchenko,
Для меня оптимально совмещение:
- приложения (Сбербанк Инвестор) с долями активов, их стоимостью (текущей и цены покупки), доходностью (в ₽ и %) и легкой аналитикой (исходя из трех вариантов степени риска)
- и расчетов в Экселе, где вносится текущая стоимость и сумма средств ко взносу, прогнозируется полученная стоимость и доли активов

В таком виде оптимально только для пассивного инвестора, который 1-2 раза в месяц корректирует портфель/вносит средства, и для портфеля с небольшим количеством активов (скажем, до 10). Тоже не отказался бы от гибкой программы с онлайн-получением котировок и простым выводом на экран чисел покупки того или иного актива для восстановления его доли в портфеле (в соответствии с моими установками). Что-то типа робоэдвайзера, но без комиссии и с самостоятельным построением портфеля

Vitaliy Lukyanchenko,
Губа не дура)
У Вас в требованиях и бэк офис и риски и аналитика...
Вам надо 3 приложения. Такого комбайна как вы желаете никогда не видел
Найдете - куплю!
Для учета личных финансов без

Цитата
Vitaliy Lukyanchenko пишет: - Функционал для составления личного инвестиционного плана и отслеживание соответствия реального портфеля плану; - волатильности;

Цитата
Vitaliy Lukyanchenko пишет: 2. Сравнение текущего портфеля с базовой линией, которой может быть личный инвестиционный план, отдельно взятый финансовый инструмент или инфляция 3. Моделирование внесения возможных будущих изменений в инвестиционный портфель

посмотрите на Banktivity (тащит котировки с yahoo => по рос облигациям придется вписывать котировки в ручную) на их сайте есть пример "Портфеля"

Struzhkin,

Ошибся. Приложение в андроид play market. Называется investing.com

Цитата
Владислав Павлычев пишет: Плюс эксель диаграммы для отслеживания общего портфеля инвестиций.

Спасибо за ответ.
Можете ли ВЫ скинуть шаблон Excel-файла с диаграммами для отслеживания общего портфеля? Естественно, без Ваших данных

Для примера портфель в Экселе из ETF-инструментов

Здесь зеленые окошки соответствуют текущей цене актива, в оранжевом окошке сумма к покупке, затем рядом с полем "шт" вручную выбираем количество, копируем табличку штуки-стоимость вниз, покупаем. Затем полученное количество копируем наверх таблицы. Не слишком удобно, но достаточно гибко и для редких покупок вполне удобно. Отсюда легко строятся еще десяток таблиц и диаграмм для планирования своего бюджета, контроля прибыли.

alek56,
Так и не нашел. Там есть Пифы Сбербанка и Апрель капитал?

Нету ни......

1. Получение информации о текущем состоянии портфеля, состоящего из разных инвестиционных инструментов
Ответ: Основной терминал на micex Quick, поддерживает выгрузку, как в Excel/DDE, так и в БД посредством ODBC драйвера.
2. Сравнение текущего портфеля с базовой линией, которой может быть личный инвестиционный план, отдельно взятый финансовый инструмент или инфляция
Ответ: Выгружаете в Excel/БД и сравнивайте сколько влезет, но все ручками.
3. Моделирование внесения возможных будущих изменений в инвестиционный портфель
Требования к ПО
- Функционал для составления личного инвестиционного плана и отслеживание соответствия реального портфеля плану;
- Функционал для регистрации различных инвестиционных инструментов со специфическими для этих инструментов параметрами;
- Возможность ведения учета личного инвестиционного портфеля: внесение информации о совершенных сделках;
- Расчет текущей общей стоимости портфеля с учетом текущей стоимости инвестиционных инструментов;
- Расчет текущей стоимости каждого отдельно взятого инструмента, входящего в портфель;
Отчеты (для портфеля в целом и отдельных инструментов) за указанный период:
- об изменении номинальной и реальной стоимости;
- о номинальной и реальной доходности за выбранный период (в %, в абсолютных значениях);
- волатильности;
Ответ: См. ответ 2, и да все ручками или за деньги, но вполне вменяемые, за Excel берут не много.

Использую по micex:
Excel+Quick+Отчеты брокера.
(к Excel/Quick прикручена выгрузка/загрузка к БД PostgreSQL (часть аналитики на stored procedure)/обратно в Excel выгружаются нужные мне данные для отчетов, и аналитики, модели строятся на базе все того же Excel/VBA+Power Pivot/Power View). В зависимости от брокера пришлось написать парсеры по загрузке отчетов в БД/для крыжеков, если с теперь уже ЦБ РФ/Закрытием все просто (доступен xml), то со сбером с его чудным текстовым форматом аля "Block Chain/"Машин Лёрнинг" ..... ", а отчет вы получите в позиционном формате 8X годов, в кодировке шwindows прошлого века, пришлось изрядно повозится и никто не даст гарантий, что завтра утром отчет не изменят.

Вносить все вручную, точно бы не смог, да и времени столько нет.

Может, кто, что и лучше посоветует, но я пока не находил.


Пока регулятор не заставит каждого брокера предоставлять отчеты в едином формате физикам (например в xml)/с проверкой на xsd - нормальных средств можете не ждать.

Цитата
alek56 пишет: возможность импорта сделок

Импорт сделок предназначен для ускорения наполнения портфеля, однако полностью не заменяет эту процедуру, т.к. зачастую отчеты не содержат всей необходимой информации. Поэтому для выбранного вами брокера воспользуйтесь следующими рекомендациями:
1. Убедитесь, что вы импортируете сделки в пустой портфель о как? (в нем нет тех же самых сделок из отчета). - Нет элементарной проверки на дубли - смех.
2. Перед импортом добавьте сделку на внесение денежных средств на ту сумму, с которой вы начали портфель. - ? да, с какой?
3. Убедитесь, что включен флаг "Добавлять сделки по списанию/зачислению денежных средств". - а если пропустили в попыхах?
4. После импорта внимательно изучите список сделок, которые не удалось импортировать . Как правило, это сделки по тикерам, нераспознанным системой (добавьте эти сделки вручную) , сделки по инструментам срочного рынка (пока не поддерживаются) , сделки по деньгам. --> no comments
5. Если вы довносили/выводили деньги, то занесите эти сделки отдельно. - а подпрыгнуть три раза не требуется?
6. Дивиденды, купоны и амортизации не импортируются, после импорта вы их легко сможете добавить сами в разделе События или вручную через добавление сделки. - да, совершенно верно, все легко выгружается хоть в БД, хоть в Excel - без какого либо геморроя.
7. Добавьте неимпортированные комиссии через диалог Комиссии и Расходы на странице Сделки
Обратите внимание, что при повторном импорте все сделки будут добавлены второй раз. --> ручками?

Во первых, предоставлять информацию информацию о своих счетах "дяди Васи" - ну не знаю я не готов.

Во вторых смотрите выше, если свой парсер пишется один раз, а далее одной кнопкой, даже не кнопкой, а по расписанию всё без проблем, то тут просто квест. Это не загрузка - это д. - на поиграется минут 15 и забыть.

Про ихнюю аналитику - вообще детский сад какой-то, у нас разные "понятия" о "аналитика", как в принципе и весь сайт.

p.s.
Сайт пилят 4 года, и за 4 года это всё, что они смогли, точнее не смогли?
Так понимаю пишет 1 программер в свободное от основной работы время.

Цитата

alek56 пишет: Для учета инвестиций на фондовом рынке (акции, облигации - как российские, так и много зарубежных), ведения учета совершенных сделок, учета выплат дивидендов и купонов по облигациям, составления портфелей, учета других видов активов - депозиты, ПИФы, драгметаллы, недвижимость, и многого другого, в том числе, что перечислено в первом посте в целях и требованиях к ПО, рекомендую онлайн-сервис Intelinvest - Учет и контроль ваших инвестиций (не обессудьте, реф. ссылка).

Посмотрел в демо-режиме возможности сервиса и понял, что он не очень подходит под мой случай.
Моя ситуация такая:
Я несколько лет держал деньги только на депозитах в разной валюте, изредка внося деньги на депозиты. Сейчас хочу заняться пассивными инвестициями в ценные бумаги и составить свой портфель.
В идеале, я бы хотел зафиксировать, как менялось содержимое моего портфеля из депозитов в разной валюте за последние пару лет и посмотреть динамику изменения доходности портфеля депозитов в целом и отдельных депозитов за прошедший период. А также среднюю доходность каждого инструмента и всего портфеля депозитов за весь период инвестирования.
В дальнейшем я также не планирую полностью отказываться от депозитов, и хочу иметь возможность сравнения доходности этих инструментов (по годам и за все время) с другими инструментами в ценных бумагах.
В intelinvest я такой функциональности не нашел. Может быть не там смотрел.

Цитата
_kselpsB пишет: Ответ: См. ответ 2, и да все ручками или за деньги, но вполне вменяемые, за Excel берут не много.

А где можно посмотреть предложения с описанием функциональности? Может быть знаете сайты или форумы?
В общем я даже готов в начале обойтись без оценки рисков и моделирования ситуации на будущее, а также без интеграции с провайдерами данных о котировках. Сделки и котировки готов вносить ручками, скажем раз в год, так как не планирую проводить операции с портфелем часто.

Использую BlackTerminal, у них есть возможность импортировать сделки из выписки, есть все российские эмитенты и американские с Санкт-Петербургской биржи, а также облигации.

Еще тестировал InvestFolio, IntelInvest, A2, Облиги, Jstok, Но честно говоря мои брокеры допили свои приложения к текущему моменту и скоро необходимость в таком ПО как отдельно вести портфель возможно отпадет. Остается только наладить выгрузку в EXL или иной документ и всё ))) Если надо вести онлайн в вебе - то немного старомоден по исполнению, но бесплатен + очень информативен - www.smart-lab.ru