Выбор российского брокера для инвестиций на американском/европейском рынках

Вот что в свое время удалось насобирать и законспектировать мне:

Альфа-Директ

Все совсем грустно: большие комиссии и сделки только через голосовое поручение.

БКС

Квалификацию при наличии 6 000 000 руб. получить не проблема - брокер сам запрашивает информацию у всех указанных банков/брокеров.

Но даже при наличии квала прямого доступа к бирже все равно не будет: БКС работает по субброкерской схеме с Interactive Brokers, а в НРД хранит только те бумаги, которые листятся на СПБ (при этом клиент еще и платит двойную комиссию за перекладывание из одного депозитария в другой).

При этом, похоже, торговать придется в QUIK - мобильные приложения и пр. зарубежные рынки не поддерживают.

Финам

Без статуса квалифицированного инвестора иностранными бумагами придется торговать через just2trade.online (кипрская дочка) - он же MMA. Все общение в данном случае будет вестись не с Финамом, а удаленно с Кипром. Несмотря на то, что Just2Trade - это субброкер, дивиденды обещают зачислять, но акции тебе не принадлежат, и вывести их будет нельзя.

Помимо just2trade.online есть еще американский just2trade.com - это уже полноценный брокер (совсем небольшой по сравнению с каким-нибудь Interactive Brokers). Общение опять-таки будет не с Финамом, а уже с самим брокером.

Счета у MMA и just2trade.com вроде как застрахованы, но учитывая мутность схемы работы MMA, небольшой размер just2trade.com и то, что Финам его никак не соотносит с собой, а называет исключительно партнерами, не очень понятно, насколько можно доверять этой страховке.

Если торговать со статусом квалифицированного инвестора, то зарубежные бумаги будут храниться в just2trade.com.

Возможно, самый интересный вариант на данный момент - у АТОН. Они недавно запустили какую-то очень тонкую обертку над Interactive Brokers, но пока по этому варианту слишком мало информации в сети.

У АТОНа хотят минималку 6 лямов и при этом в договоре написано, что АТОН на вас будет делать деньги и вы с этим согласны. И так же он может "распоряжаться" вашими бумагами. Текст договора парень в ветке IB размещал.

Цитата
Andrey-0401 пишет: Если IB решит вдруг пересмотреть правила работы с Россией - накроется все.

Ну попросит всех русских в течение некого времени вывести свои денежки, это максимум что может случиться. Ну ничего страшного. Но не думаю, что это ему надо. Кусок довольно большой.

Цитата
BeeS пишет: У АТОНа хотят минималку 6 лямов и при этом в договоре написано, что АТОН на вас будет делать деньги и вы с этим согласны. И так же он может "распоряжаться" вашими бумагами. Текст договора парень в ветке IB размещал.

Прямо так и хотят минимум 6 млн на счете? Или нужно быть квалом? Квалом нужно быть в любом случае для такой работы.
Можно запретить давать в долг бумаги и деньги? Обычно у брокера это можно сделать либо явно в ЛК, либо отдельным заявлением.
Эту тему об АТОНе я читал в ветке IB - так работают многие другие брокеры, а не только АТОН. Нужно узнавать схему работы брокера (Fully Disclosed / Non-Disclosed / Omnibus - см. здесь https://www.interactivebrokers.com/en/...hp?f=1036). Не знаю, как это узнать у нашего брокера.

Цитата
konishchev пишет: а тут - только небольшой кусочек в виде FinEx на Московской бирже в качестве страховки от проблем с IB

У всех "российских" ETF конские комиссии (1% на S&P 500 - это нормально вообще?) и непонятно налогообложение. Я еще этот вопрос отдельно хочу обсудить - чуть позже создам тему.
И с их помощью невозможно сформировать сколько-нибудь диверсифицированный портфель.

Цитата
BeeS пишет: Ну попросит всех русских в течение некого времени вывести свои денежки, это максимум что может случиться. Ну ничего страшного.

А если активы в просадке? Как бы не пришлось закрываться на многолетних лоях. Тому же S&P500 периодически случается проваливаться вдвое, причем на годы.

Цитата
BeeS пишет: Если активы в просадке это лучше чем потерянные активы. Как бы IB даст месяца три на перевод или распродажу с выводом. Но вот переводить то особо и не куда будет А так, конечно риск есть. На мой взгляд он конечно ниже чем в нашей юрисдикции. Но это уже каждый решит самостоятельно. Но это всё вот прям совсем должно быть что то экстраординарное.

Насчет того, что переводить будет некуда, Вы совершенно правы и в этом-то вся беда. Красотка Хиллари уже предупредила, что Россия будет в этом году вмешиваться в выборы независимо от ее, России, планов по данному вопросу. Если запахнет жареным, у крупной российской УК с БПИФом на американских активах останется возможность уйти с NYSE и LSE куда-нибудь в Гонконг или на крайняк продаться по приемлемой цене внебиржевыми сделками. А вот у мелкого русского Васи такой перспективы нет.

Здесь, конечно, можно возразить, что российская УК в такой ситуации с радостью объявит форс-мажор и все украдет. Как соотносятся эти риски, вопрос хороший.

Цитата
Andrey-0401 пишет: БКС - через Interactive Brokers - Депозитарий - НРД (наверное по бумагам которые допущены к торгам в России?), Euroclean (наверное для всех остальных?) - Комиссии на торговлю нормальные, но есть плата за депозитарий порядка 0,2% от счета(!!!)

Получил недавно квала в БКС, изучаю, как там что и как. Пока не всё понятно.
- В мобильном приложении зарубежных бирж нет.
- В WebQuik зарубежных бирж нет. (Ну, я не нашёл, может я им как-то не так пользуюсь).
- Обычный Quik не пробовал, очень геморройно с ним разбираться.

Но: зарубежные биржи появились в "Терминале", который есть в новом "БКС Мир Инвестиций", через браузер. Появилась только Америка, LSE и XETRA не видны, бумаги оттуда не находятся.
Сам терминал выглядит максимально спартански, кроме цены покупки/цены продажи по американской бирже ничего не показывает вообще.

Про 0,2% за депозитарий - не видел информацию и консультант про неё ничего не сказал. Пороюсь ещё раз в тарифах.