Наследование Брокерского счета.

Если деньги инвестированы через иностранного брокера (IB например), как родственники могут вывести эти деньги в случае смерти инвестора ? Возможно ли вывести деньги на банк в РФ и оформить счет в РФ в наследство и затем получить деньги официально ? Или будут разбирательства со стороны банка, почему умершему человеку на счет переведены средства из-за рубежа ?

Цитата
VR-1 пишет: Если деньги инвестированы через иностранного брокера (IB например), как родственники могут вывести эти деньги в случае смерти инвестора ?

Поддержка IB разъясняла, что по той же процедуре они разруливают наследование, что и наши брокеры. Что касается Estate Tax, то это решается например через ex-US активы на депо больше $60к.
В FB ib вроде как говорил, что они для рф резидентов и на estate tax забивают, но я бы не стал на это рассчитывать.

Вывести деньги на банковский счёт умершего или даже свой (через перевод третьему лицу по готовому шаблону) конечно можно, но есть весёлый риск, что попросят объяснить источник средств и повод перевода, а если при этом человек уже скончался, то вопросы будут с ухмылкой За последнее, если не ошибаюсь, и статья есть

Цитата
VR-1 пишет: Выводим только на счет умершего. Если деньги придут с его брокерского счета на его же счёт в банке в тот же банк, откуда они уходили, то какие могут быть вопросы ?

Основные опасности при таком выводе:
1. Брокер (банк) может попросить заново идентификацию (особенно если выводить серьезные суммы). И деньги могут быть заморожены. Нужно будет оформлять наследство со всеми вытекающими … Хорошо если в России.
2. По сути вы нарушаете закон США (и уклоняетесь от налогов) — чем это может грозить? — опять же заморозка денег, штрафы, пени и возможные дополнительные расходы (на юристов, консультации и т.п.)

Цитата

Grizlii пишет: Что происходит с Брокерским счетом, ИИС и бумагами находящимися на нем? 1. Каким образом происходит наследование? 2. Закрывается ли брокерский счёт на дату смерти ( со всеми вытекающими последствиями)? 3. Что происходит с ИИС по которому были получены налоговые вычеты? Их придётся вернуть наследникам? Или возможно додержать до 3-х лет и только потом закрыть счёт не потеряв выплаты? 4. Что происходит с бумагами на счетах? 5. Как обезопасить ( минимизировать) временные и материальные потери в данной ситуации? Решает ли доверенность или завещание эти проблемы.

Наследование происходит как обычно, путем открытия наследства, подачи заявления о принятии наследства, сбора документов о составе наследства, вступления в права наследства после истечения 6 месяцев от открытия наследства и получения свидетельства о праве на наследство (таких свидетельств может быть много - выявили имущество - оформили). Ценные бумаги и деньги у брокера наследуются, права и обязанности по обычному договору брокерского обслуживания по общему правилу переходят к наследникам. Обычный договор брокерского обслуживания со смертью наследодателя не прекращает своё действие, происходит замена стороны в обязательстве в порядке наследственного правопреемства. Сложности естественно возникают при наследовании несколькими лицами одного договора (нужно дробить договор и активы), а также по управлению активами в период принятия наследства (минимум 6 месяцев). Второй вопрос решается назначением душеприказчика (исполнителя завещания). Доверенность прекращает своё действие смертью наследодателя.

Цитата
esemyon пишет: Даже если ИИС уже старше трёх лет? По вашему все вычеты придётся вернуть за все года существования ИИС? А можно пруф на НК?

Нет. Возвращать не придется.