Доброго Дня!
Уважаемые Коллеги по цеху, имеется вопрос к Вам, а именно к специалистам секторальной банковской ячейки по ПОД/ФТ, а именно в 2014 году собственными силами (без учета IT специалистов по внедрения в АБС), было разработано техническое задание по автоматизации процессов выявления операций отвечающих кодам видов признаков, изложенных в 375-П. Реализовано тестирование, которое продолжается вплоть до настоящего времени и все нюансы отработаны на положительный результат. Работа проведена колоссальная и учтены многие параметры в отношении каждого кода. При условии грамотных IT специалистов, автоматизировать выявление операций, не представляется сложной задачей. Пример описания кодов:
2205
Операция с денежными средствами, связанная с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента.
Обрабатываются счета со след.масками:
30109*, 30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
в разрезе каждого дня заданного периода.
Если:
- в анализируемый день по счету клиента были обороты с указанием в назначении платежа хотя бы одного из значений:
воен*, мунди*, раци*, лекар*, бинт*, аптеч*, туше*, консер*, камуф*,
То данный счет должен попасть в отчет.
Иначе аналогичную проверку для каждой следующей даты заданного периода
Формат вывода (табличная форма)
№ п/п | Код клиента | Наименование клиента | Номер счета | Сумма операции | Дата операции | Назначение платежа
Где:
Название графы Описание
№ п/п Номер записи в отчете
Код клиента Код клиента
Наименование клиента Из карты лицевого счета поля «Название», сокращенное наименование клиента.
Номер счета Обрабатываются счета со след.масками: 30109*,30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
Сумма операции Сумма каждой конкретной анализируемой операции
Дата операции Даты анализируемой операции
Назначение платежа Назначение анализируемого платежа
1806
Проведение по счету клиента операций, связанных с возмещением налога на добавленную стоимость при экспорте товаров в случае, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение нескольких дней переводится клиентом в пользу нерезидента (нерезидентов) в рамках исполнения иных обязательств
Обрабатываются счета со след.масками:
30109*, 30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
в разрезе каждого дня заданного периода.
ЕСЛИ в анализируемый день {Дата 1} по счету клиента было движение денежных средств по Дт счета с указанием в назначении платежа «{VO*}», то необходимо проанализировать предыдущие 7 рабочих дней на предмет наличия поступлений на Кт счет клиента с указанием в назначении платежа хотя бы одного из значений: refund*, value*, add*, tax*, vat*, v.a.t*, tax*, «возмещ* налога на добавл* стоим*», «возмещ* НДС», «возв* НДС», «упл* НДС», «{VO10100}», «{VO10200}», «{VO10800}», «{VO20100}», «{VO20200}», «{VO20300}», «{VO20400}»,«{VO20500}», «{VO20800}», «{VO22100}», «{VO22100}», «{VO22200}», «{VO22210}», «{VO22300}», «{VO22800}»
ТО данный клиент должен попадать в отчет.
*Если операция выполнена в валюте, то производить конвертацию в рубли по курсу валюты в день операции.
Формат вывода (табличная форма)
№ п/п | Код клиента | Наименование клиента | Номер счета клиента | Сумма Дт | Дата Дт | Сумма Кт | Дата Кт
Где
Название графы Описание
№ п/п Номер записи в отчете
Код клиента Код клиента
Наименование клиента Из карты лицевого счета поля «Название», сокращенное наименование клиента.
Номер счета клиента Обрабатываются счета со след.масками: 30109*,30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
Сумма Дт Сумма операции по дебету
Дата Дт Дата анализируемой операции по дебету
Сумма Кт Сумма операции по поступлению
Дата Кт Дата операции поступления
Вопрос у меня следующего характера, будет ли интересен подобный "продукт" банковскому сектору, в разрезе внутреннего контроля по ПОД/ФТ?
P.S. Сам в банковской сфере прошел с 2002 года от низов уровня программиста, до настоящего времени Советника ПП. Более 80% банковского стажа было уделено вопросам СВК и ПОД/ФТ, включая защиту диплома по ПОД/ФТ.
Уважаемые Коллеги по цеху, имеется вопрос к Вам, а именно к специалистам секторальной банковской ячейки по ПОД/ФТ, а именно в 2014 году собственными силами (без учета IT специалистов по внедрения в АБС), было разработано техническое задание по автоматизации процессов выявления операций отвечающих кодам видов признаков, изложенных в 375-П. Реализовано тестирование, которое продолжается вплоть до настоящего времени и все нюансы отработаны на положительный результат. Работа проведена колоссальная и учтены многие параметры в отношении каждого кода. При условии грамотных IT специалистов, автоматизировать выявление операций, не представляется сложной задачей. Пример описания кодов:
2205
Операция с денежными средствами, связанная с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено хозяйственной деятельностью клиента.
Обрабатываются счета со след.масками:
30109*, 30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
в разрезе каждого дня заданного периода.
Если:
- в анализируемый день по счету клиента были обороты с указанием в назначении платежа хотя бы одного из значений:
воен*, мунди*, раци*, лекар*, бинт*, аптеч*, туше*, консер*, камуф*,
То данный счет должен попасть в отчет.
Иначе аналогичную проверку для каждой следующей даты заданного периода
Формат вывода (табличная форма)
№ п/п | Код клиента | Наименование клиента | Номер счета | Сумма операции | Дата операции | Назначение платежа
Где:
Название графы Описание
№ п/п Номер записи в отчете
Код клиента Код клиента
Наименование клиента Из карты лицевого счета поля «Название», сокращенное наименование клиента.
Номер счета Обрабатываются счета со след.масками: 30109*,30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
Сумма операции Сумма каждой конкретной анализируемой операции
Дата операции Даты анализируемой операции
Назначение платежа Назначение анализируемого платежа
1806
Проведение по счету клиента операций, связанных с возмещением налога на добавленную стоимость при экспорте товаров в случае, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение нескольких дней переводится клиентом в пользу нерезидента (нерезидентов) в рамках исполнения иных обязательств
Обрабатываются счета со след.масками:
30109*, 30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
в разрезе каждого дня заданного периода.
ЕСЛИ в анализируемый день {Дата 1} по счету клиента было движение денежных средств по Дт счета с указанием в назначении платежа «{VO*}», то необходимо проанализировать предыдущие 7 рабочих дней на предмет наличия поступлений на Кт счет клиента с указанием в назначении платежа хотя бы одного из значений: refund*, value*, add*, tax*, vat*, v.a.t*, tax*, «возмещ* налога на добавл* стоим*», «возмещ* НДС», «возв* НДС», «упл* НДС», «{VO10100}», «{VO10200}», «{VO10800}», «{VO20100}», «{VO20200}», «{VO20300}», «{VO20400}»,«{VO20500}», «{VO20800}», «{VO22100}», «{VO22100}», «{VO22200}», «{VO22210}», «{VO22300}», «{VO22800}»
ТО данный клиент должен попадать в отчет.
*Если операция выполнена в валюте, то производить конвертацию в рубли по курсу валюты в день операции.
Формат вывода (табличная форма)
№ п/п | Код клиента | Наименование клиента | Номер счета клиента | Сумма Дт | Дата Дт | Сумма Кт | Дата Кт
Где
Название графы Описание
№ п/п Номер записи в отчете
Код клиента Код клиента
Наименование клиента Из карты лицевого счета поля «Название», сокращенное наименование клиента.
Номер счета клиента Обрабатываются счета со след.масками: 30109*,30111*, 30231*, 306*, 404-408*, 413*, 410-440*, 520-523*
Сумма Дт Сумма операции по дебету
Дата Дт Дата анализируемой операции по дебету
Сумма Кт Сумма операции по поступлению
Дата Кт Дата операции поступления
Вопрос у меня следующего характера, будет ли интересен подобный "продукт" банковскому сектору, в разрезе внутреннего контроля по ПОД/ФТ?
P.S. Сам в банковской сфере прошел с 2002 года от низов уровня программиста, до настоящего времени Советника ПП. Более 80% банковского стажа было уделено вопросам СВК и ПОД/ФТ, включая защиту диплома по ПОД/ФТ.