Автоматическая проверка оплаты выставленных счетов

OhJaaJan,
Речь об эквайринге)) там нет платежек и номеров.

georgiys,
В каком виде вам банк-эквайрер даёт выписку по операциям и своим оплатам вам?
В первой должно быть что-то типа статуса - выплачено, нет. Суммируете за период оплаты банка и сравниваете, что сложного?))

Ну можете и со своими сравнить, только там вы не увидите такие штуки как refund /chargeback, после чего видимо и вопросы возникли..

Т.е. сумма прошла, её вам выплатили, пришла претензия, её вычитают из другой выплаты, меняют статус в прошлом периоде и ещё часть в холд ставят.

Все в статистике банк-эквайрера должно быть)

камо,
А мне понравилась тема)

georgiys,
Начнём с того, что крайне мало исходных данных..
Вот вы кто - разработчик или менеджер?
Есть у вас доступ к данным из банка? Хотя бы примеры? И что за банк?

Как я мыслю:
1. Ваши отчёты с терминалов нафиг не нужны) все есть у банка, и более верно с его точки зрения.
2. есть выписка банка по операциям за период. Там должно быть 2 статуса - операции и выплаты. Error, decline, fraud, processing, success, refund, chargeback. Знакомые слова? И соответственно - hold, paid, cancelled. Что то такое.
3. есть отчёт банка о выплате. Payment report. В идеале там перечислены все операции по которым идёт оплата или удержание (если rf/cb) по своим transaction id. За каждый период.
4. также должны быть извещения о всех случаях rf/cb с указанием transaction id.
5. шухер подняли скорее всего люди которые мало чего понимают. Вам деньги выплатили, но потом вычли за возврат, штрафов ещё не заметили?)
6. нужно знать что в каком виде вы можете получать от банка, и какая квалификация у менеджеров))) насколько адекватно они письма из банка читать могут и понимать?

Что продаете? Через инет иностранным клиентам тоже?

Цитата
Struzhkin пишет: Начнём с того, что крайне мало исходных данных.. Вот вы кто - разработчик или менеджер? Есть у вас доступ к данным из банка? Хотя бы примеры? И что за банк?

Данных с одной стороны мало, но большего ТС боюсь не предоставит.
Полагаю, проблема в следующем. Договор у ТТ с эквайром предполагает оплату на какой-нибудь второй день, никаких отчетов банк-эквайер не предоставляет, а просто зачисляет все одной суммой, у ТС задача привязать чеки магазина к выплатам эквайера, что-бы понять всё ли было выплачено. Проблемы возникают обычно не из-за chargeback (в этом случае банк сообщит о споре и затребует документы), а из-за поздних "закрытий" терминала, когда возмещение происходит значительно позже ожиданий ТТ.
Боюсь, что без отчета из банка, с перечислением операций за которые производятся выплаты (с указанием auth code) не обойтись (сам делал подобный отчет, по одной проблемной точке, в предыдущем банке).

Всем спасибо за советы и уточнения!

Цитата
Начнём с того, что крайне мало исходных данных.. Вот вы кто - разработчик или менеджер? Есть у вас доступ к данным из банка? Хотя бы примеры? И что за банк?

Я постановщик ТЗ и "менеджер". За разработчиками смотрю.
Банки- Русский Стандарт (инет-эквайринг и "обычный" эквайринг через терминал) и UCS он же КОКК (инет-эквайринг и VPOS).

По Инет-эквайрингу работаем через Ассист aka Paysecure, все данные по сделанным платежам получаем от них и прямо на сайте и храним (CRM у нас самописная прямо на сайте). Не-интернет оплаты шевелим и потом ... вводим руками единообразно с отчётами Ассист по платежам.
Считаем и платежи, и возвраты (возвраты делаем через Ассист, он их нам отдаёт в отчётах; сделанные по "не-интернет" эквайрингу аналогично вводим руками.
Также забили всю комиссию по разным договорам и по разным типам карт и время закрытия операционного дня в банках.
Поэтому с частью "получить данные от банков о платежах/возвратах" всё более-менее ок, справляемся, пока и этого хватает.
Получить Payment report напрямую от банка пока не пробовали, но позже займёмся. Ссылку на данную тему себе уже заложил
Ну только банки chargebacks в Ассист c задержками передают. Не страшно, cbks у нас редкие и пусть на них наша "сверялка" и срабатывает.
Т.е. считаем, что отчеты от эквайера у меня есть. Если точнее, то "что я ожидаю от эквайера".

Вопрос в работе "с другого конца" - т.е. получение и обработка выписок от банков, куда денежки приходят (Тиньков, Модульбанк, Росбанк, ВТБ).
Я так понимаю, что получать что-то от банков "автоматом" - это DirectBank. Ну или на первых этапах бух пусть руками экспортирует/импортирует в 1С.
Также надо как-то туда закинуть данные с моей самописной CRM по ожидаемым платежам, желательно чтобы само и не руками (тут пока идей нет, с 1С знаком больше понаслышке).
Далее зову программистов в 1С, они мне напишут чудный код вроде

Код
Процедура Сверка() .... <font color="red"    Сообщить("Всё пропало, нас обокрали!"); КонецПроцедуры

для реализации вариации алгоритма

Цитата
Автоматом выдергивать из платёжки из поля "Назначение платежа" все числа и сравнивать их сначала с суммой счета, затем с номером счета. Непрошедшие такой отбор просматривать вручную на предмет дополнительных алгоритмов.

Ну или же вариант, что 1С как-то будет регулярно и сам экспортировать даннные о поступлениях в нужном виде на сайт, а там мы их распарсим.

Идеи в общем виде у меня верные? Или что-то/всё вообще не так?

Цитата
камо пишет: Плавающее значение.

Вовсе нет. Оно совершенно четко определено. Другое дело, что в разных банках оно разное, но в одном нет (ну за редким исключением, типа предновогоднее, но это оформляется отдельным распоряжением).