Коммерческий банк (Московский) заблокировал расчетный счет индивидуального предпринимателя и одновременно с этим затребовал все документы, на основании которых происходило зачисление денежных средств на расчетный счет (помимо договоров, банк требует предоставить всю документацию по сопровождению сделок между ИП и коммерческими организациями). Т.к. ИП занимается консультационной деятельностью, то вся инфо по поводу конкретных вопросов, которые заказчики ставили на разрешение ИП носит конфиденциальный характер и раскрывать эту инфо ИП не имеет права в соответствии с условиями договора. Вопрос: на сколько правомерны действия банка, т.к. сейчас до предоставления всего пакета документов счет заблокирован на зачисление и списание ? Буду благодарен за любую инфо.
Форум
Блокировка расчетного счета по инициативе банка
20.09.2007 17:37 | |
20.09.2007 22:11 Ну,если бы (скорее всего  ) со счета по этой схеме не шла обналичка,то банк ничего бы требовать не стал.В соответствии с законом, банк будет принимать деньги на расчетник, но не будет исполнять платежки на списание.. Избавлю от денег. Дорого. Превращаю ваши деньги в рубли. | |
21.09.2007 10:42 С каких пор банку предоставлено право заниматься проверкой? В случае подозрительных операций банк должен сообщить о них в РФМ, а не болкировать счет. | |
21.09.2007 19:11 Совершенно не имеют они такого права, читайте 115 ФЗ. Вы попробуйте запросите у них письменное решение о приостановлении расходных операций - уверяю, что не дадут. У нас была такая же ситуация с одним Питерским банком, только с юр.лицом. Отправляли некоторые суммы на пл. карты физ. лиц за услуги. Вызвал начальник службы безопасности директора фирмы и сказал - вот если бы в пределах 20% от оборота отправляли на физ.лиц, мы бы не обращали внимания, а у вас больше, так что предоставьте все подтверждающие документы. Однако деньги разрешили отправить, но на юр.лицо:)) | |
21.09.2007 23:28 Не может банк ни разрешать, ни запрещать отправлять деньги. Нужно жалобу в ЦБ сразу писать, можно в суд подать. А вообще с таким банком лучше дела не иметь. | |
27.09.2007 22:26 Pilot6 В суд банк придет под ручку с УБЭПом, и уважаемый товарисч имеет все шансы присесть  А насчет "имеют право или нет".. забыли чтоль в какой стране живете?  Наверно это еще был и госбанк Избавлю от денег. Дорого. Превращаю ваши деньги в рубли. | |
02.10.2007 17:38 проще всего просто написать заявление о закрытии счета, предварительно открыв счет в другом банке, непринять заявление и не закрыть счет банк права не имеет, а по поводу УБЭПа - это пугалка, это их задача доказать что у вас проблемы, а не ваша доказывать что вы чисты | |
02.10.2007 20:11
Глупости это. УБЭП никуда с банком не пойдет. Оснований нет. Да и в суде им делать нечего. А ЦБ здорово накажет. У них даже с РФМ "терки". Покажут кто хозяин над банками. | |||
02.10.2007 20:14
Можно подумать, что не провести платеж банк право имеет. См. ч.3 ст. 845, ст. 856 ГК РФ. Статья 845. Договор банковского счета 3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. Статья 856. Ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса. | |||
03.10.2007 11:20 Читайте закон о легализации. Банки имееют право потребовать подтверждающие финансовые документы от юр. лица, если сумма превышает допустимые нормы установленные ЦБ РФ. | |
03.10.2007 14:41
А кто с этим спорит? По 115-ФЗ может требовать документы сообщать "куда следует" и т.д. Но блокировать счет у банка права нет. | |||
05.10.2007 12:11 Статья 8. Уполномоченный орган Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом. (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией. (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. | |
05.10.2007 13:54
Так с этим тоже никто не спорит. Только уполномоченный орган - это Росфинмониторинг. Банк таким органом не является. | |||
05.10.2007 15:54 Банк, является исполняющим | |
05.10.2007 16:45
Странный у нас диалог. Вы хотите доказать, что банк по своей инициативе может не исполнять платежное поручение? Все приведенные аргументы не имеют никакого отношения к делу. Нет такого права у банка. Вот если ИФНС или РФМ пришлют постановление, тогда может и должен заблокировать счет. | |||
05.10.2007 17:34 А в каком московском банке счет? | |
05.10.2007 18:26 Перечитала в связи с дискуссией закон, смущает один пункт: Статья 7, пункт 11. "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона." Может, это как раз и является основанием для того, что они требуют документы? | |
05.10.2007 18:52
Этот пункт введен позже, но означает он лишь то, что если банку не представлена информация, указанная в этой же статье, он действительно вправе приостановить операцию. Например по ГК банк не мог отказать клиенту в платеже. А теперь по этому закону, например, требуется паспорт. Без паспорта банк платеж не принимает. А то получалась ситуация, что банк должен был представлять информацию в РФМ, а оснований получать ее не было. И приостановить было нельзя. Но повторяю, что речь идет не о любой информации, а той, что есть в законе. | |||
07.10.2007 21:52 Pilot6 К сожалению, последние годы страна все больше живет "по понятиям",а не по закону.. Безопасники банка с огромным чуФством исполненного долга сольют к "своим" в УБЭП, чтобы не иметь проблем для банка от ЦБ.. Если это была обналичка, то УБЭП и должен работать..Да,и в любом случае, обнальщик не будет обращаться в СУД или ЦБР.. У него задачи другие, не сутяжничать - а чужое бабло вернуть из под ареста банка Тут и банк и обнальщик в любом случае хорошИ Избавлю от денег. Дорого. Превращаю ваши деньги в рубли. | |
07.10.2007 21:57 as_cl В том то и прикол,что если есть проблемы - то доказываются они на "раз-два"  СБ тоже не дураки,там же менты бывшие сидят, а банках получше - гэбня.. Избавлю от денег. Дорого. Превращаю ваши деньги в рубли. | |
29.03.2015 21:18 Банк ВТБ заблокировал расчетный счет ООО . Банк менял свои названия, менял название обслуживающего филиала ,менял расчетные счета обществу , а ООО более 12 лет вело свои расчеты через данный банк. И вот после 12 лет сотрудничества остановлена вся деятельность. Письменных ответов о причине остановки расчетов не дают. Пока подаешь иск в АС организация развалится, изъята значительная сумма средств. Беспредел, готовится закон об узаконивании ранее украденных и вывезенных из РОССИИ средств, понятно кем вывезенных. А здесь разоряют честно работающее предприятие Бегите из банка ВТБ | |
11.08.2016 12:26 ЮниКредит заблокировал счет физ. лица, на который перечислялась прибыль от предпринимательской деятельности со счета ИП в другом банке. Более 3 лет исправного сотрудничества - и такую свинью подложили. Никакого оповещения о приостановке операций не было, выяснилось это при попытке оплатить покупку картой. А будь владелец карты за границей?.. А будь то его основное средство платежа?.. Видите ли, у них такой формы оповещения не предусмотрено. Гнусно. Официальных ответов не дают, даже по письменному запросу; по справочному телефону открыто заявляют, что они ничего не знают и инструкций у них на этот счет нет, рекомендуют идти в отделение. В отделении жестом фокусника показывают какое-то письмо от головного офиса, копируют из него список запрошенных документов и вручают, не сообщая ни основания приостановки, ни компетентных лиц, хоть как-то ориентирующихся в вопросе. Все общение - через симпатичных, но решительно ничего не смыслящих в вопросе девочек. Все запрошенные документы (список здоровенный) касаются деятельности ИП , рассматривать они их намерены "около двух недель", предложенная альтернатива - закрытие счета в течение недели с выдачей остатка наличкой и удержанием комиссии за обналичивание. Вот попадая в такое царство абсурда, где всякий пассивно сопротивляется скорейшему разрешению ситуации, видишь, что у нас в стране бизнес и люди для банков, а не банки для бизнеса и людей. По впечатлению от организации дела и взаимодействия с клиентами, ЮниКредит - не один из крупнейших банков. Не рекомендую связываться. Изменено: - 27.01.2017 19:28 (Отмодерировано. ) | |
11.08.2016 17:02 Даздрасмыгда блокируют счета абсолютно все банки, некоторые так через неделю после начала работы. Шанс, что счёт разблокирован будет после предоставления вороха требуемых документов 0%. | |
16.01.2017 16:25 Банки просто уже охренели от своей значимости! Факт, что документы предоставишь и тебя разблокируют равен 0. | |
10.02.2017 18:55 Альфабанк и Райффайзен - это банки которые блокирую счета без объяснения причин. Ответ менеджеров умиляет : "банку легче не работать с клиентом, чем объяснить принцип работы клиента сотрудникам ЦБ" вопрос - кого набирают на работу в банки и в ЦБ? кукол? Ещё одна удивительная вещь: Если банк закрывает счет клиенту по инициативе банка, то деньги отправляет в ЦБ. не думаю, что ЦБ что-то вернет. Будьте внимательны и осторожны, это только начало банковского беспредела. | |